64
валюты, поскольку российский рубль вышел из пределов обслуживания
платежей стран ближнего зарубежья, перейдя на страны-учасницы БРИКС и
даже на страны Европейского союза.
Однако это лишь первые шаги к продвижению статуса российской
национальной валюты к мировой расчетной. Поэтому наша страна в своей
внешнеторговой деятельности достаточно долго будет использовать в
расчетах свободно конвертируемую валюту, в первую очередь американский
доллар (нефть) и евро, особенно при обслуживании торговых операций с
дальним зарубежьем. Это приводит к сохранению зависимости курса рубля
от цены на нефть, которую постепенно надо понижать, чтобы побороть в том
числе «голландскую болезнь».
Превалирование расчетов в российских рублях со странами ближнего
зарубежья связано с развитием интеграционных объединений, в том числе
Евразийского экономического союза. Существенное место в таких расчетах
занимает Белоруссия (эта страна имеет самую большую долю рублевых
расчетов среди других партнеров Российской Федерации; Беларусь
достаточно давно применяет российскую национальную валюту не только
как расчетную, но и в качестве резервной; в 2013 г. рублевый оборот страны
по операциям во внешней торговле с Российской Федерацией составил 25
млрд долл., что соответствует почти 40% общего оборота со странами СНГ).
Не отстают от белорусской стороны и позиции по расчетам с Казахстаном.
Однако к 2025 г. запланировано создание единого валютно-финансового
пространства ЕАЭС, для этого необходимо нивелировать различия
банковского, валютного и налогового законодательств.
Тем не менее, можно констатировать, что современные масштабы
экономики и уровень экспорта России служат надежным основанием для
приобретения российской национальной валютой соответствующего
международного статуса. По указанным показателям Российская Федерация
значительно превосходит государства, валюты которых более активно
используются в мировых финансах, чем российская национальная валюта. К
65
таким странам относятся Австралия, Швеция, Норвегия, Сингапур, Южная
Корея. Экономика России по своим масштабам может быть сопоставима с
германской (чья валюта относится к ключевым), при этом есть неплохие
перспективы в ближайшее время опередить Германию по объему ВВП.
Изменения, происходящие на мировом финансовом рынке, заставляют
наше государство определиться с направлением развития финансовой
системы. Эффективность финансового рынка России, его укрепление и
повышение устойчивости, преобразование в ведущий финансовый центр для
экономик ближнего зарубежья становятся основными задачами Российской
Федерации на нынешнем этапе. Следует отметить, что выполнение роли
финансового центра российским финансовым рынком возможно, если на нем
будут присутствовать глобальные инвесторы, банковские организации,
которые могут увеличить его внутреннюю ликвидность. Пока что
отечественному финансовому рынку недостает ликвидности, из-за этого
Российская Федерация не входит в глобальную систему финансовых рынков
и не занимает в нем места полноправного участника.
66
Заключение
Исходя из материала представленного в выпускной
квалификационной работе можно сделать следующие выводы и дать
некоторые предложения.
Современная мировая международная валютная система включает в
себя следующие элементы:
- резервные валюты и международные счетные единицы;
- условия взаимной обратимости валют;
- унифицированный режим валютных паритетов;
- регламентирование режимов валютных курсов;
- межгосударственное регулирование международной валютной
ликвидности.
Валютная система Российской Федерации – государственно-правовая
форма организации и регулирования валютно-кредитных и финансовых
взаимоотношений Российской Федерации с другими странами. Валютная
система Российской Федерации формируется с учетом структурных
принципов Устава МВФ. Основные элементы российской валютной системы
отражены в Федеральном законе № 173-ФЗ "О валютном регулировании и
валютном и валютном контроле", указах Президента РФ, нормативных актах
Правительства РФ.
В современных условиях наблюдается ситуация, когда в мировой
экономике формируется новая модель многоукладной системы
транснациональных и национальных элементов, являющихся составными
частями мирового сообщества, валютно-финансового и кредитного
пространства. На международные валютно-кредитные и финансовые
отношения оказывают влияние процесс глобализации и трансграничное
движение финансовых потоков, которые характеризуются спекулятивным
характером.
67
Обозначим проблемы, стоящие перед мировой валютной системой:
1) Одна из наиболее существенных проблем связана с
необходимостью ускорения роста в странах с развитой экономикой в период
после кризиса. На пике кризиса странам с формирующимся рынком удалось
сохранить стабильность за счет использования своих буферных резервов, и
ожидалось, что через несколько лет состоится своего рода «передача
эстафеты» от стран с формирующимся рынком странам с развитой
экономикой. Однако этого не происходит. В связи с этим важно также не
допустить крушения связанных с глобализацией надежд на то, что страны с
формирующимся рынком и развивающиеся страны со временем приблизятся
по уровню жизни к странам с развитой экономикой.
2) Другой проблемой является необходимое перебалансирование
экономики Китая. Рост будет менее высоким, но, вероятно, более стойким
(хотя это неизбежно повлечет за собой последствия для других стран).
3) Имеет место историческое снижение цен на биржевые товары,
требующее проведения корректировок нефтедобывающими странами
Ближнего Востока и другими экспортерами биржевых товаров, которым
нужно найти новую бизнес-модель.
4) Имеются различия денежно-кредитных условий в основных
мировых экономиках. Асинхронные изменения в денежно-кредитной
политике США, Европы и Японии позволяют ожидать продолжения
волатильности.
В последние десятилетия вопрос реформирования мировой валютной
системы активно обсуждается различными учеными и предлагаются
различные варианты, в том числе:
- возвращение системы золотого стандарта;
- введение нового валютного эквивалента;
- создание поливалютной системы;
- создание мультивалютной системы;
68
- создание новой резервной валюты и замена ею доллара;
- переход к двухуровней системе.
Наиболее перспективным, по мнению некоторых экономистов
представляется многовалютный стандарт как базовый принцип новой
мировой валютной системы. Его предпосылкой явилось создание в 1960-1970
гг. мировых финансово-экономических центров (Япония, Западная Европа,
США), что привело к изменению соотношения сил между ними, а также
появлению новых региональных центров и их валют.
Таким образом, отметим, что в рамках построения новой финансовой
архитектуры необходимо предпринять следующие шаги:
✓ разработать новые правила деятельности ведущих мировых
рейтинговых агентств и установить контроль над ними;
✓ увеличить легитимность имеющихся финансовых институтов;
✓ укрепить мировую финансовую систему за счет создания мировых
финансовых центров и множества резервных валют;
✓ совершенствовать систему управления рисками на основе
«гармонизированной системы международных и национальных стандартов в
деятельности участников финансовых рынков»
✓ создать многополярную систему управления международными
организациями;
✓ сформировать новый центр силы объединением усилий России и
Китая, присоединение к ним стран ШОС, создание своей
валютно-финансовой системы, создание региональной банковской системы,
собственных рейтинговых агентств, введение единой региональной валюты;
✓ сохранить свободный выбор любого режима валютного курса, что
соответствует принципам послекризисного развития мировой экономики,
основанным на либерализме и на межгосударственном регулировании;
✓ закрепить в многовалютном стандарте использование золота в
качестве международного резервного актива и определить принципы регули-
рования операций с золотом центральных банков, чтобы исключить резкие
69
колебания его цены с учетом уроков современного кризиса. Что, однако, не
означает возврат к золотомонетному стандарту.
Таким образом, вопрос реформирования МВС в условиях кризиса и
посткризисного развития, стоит достаточно остро и определенные шаги в
данном направлении осуществляются. Однако при дальнейшем
реформировании целесообразно учитывать исторический опыт при
проведении валютных реформ, сложность и длительность процедуры
согласования вопросов, связанных с суверенитетом и различными
интересами стран мирового сообщества.
Значительное улучшение макроэкономических показателей к
середине 2017 г. вновь стимулирует дискуссию о возможности повышения
статуса российского рубля в плане его становления в качестве региональной
валюты, поскольку российский рубль вышел из пределов обслуживания
платежей стран ближнего зарубежья, перейдя на страны-участницы БРИКС и
даже на страны Европейского союза.
Однако это лишь первые шаги к продвижению статуса российской
национальной валюты к мировой расчетной. Поэтому наша страна в своей
внешнеторговой деятельности достаточно долго будет использовать в
расчетах свободно конвертируемую валюту, в первую очередь американский
доллар (нефть) и евро, особенно при обслуживании торговых операций с
дальним зарубежьем. Это приводит к сохранению зависимости курса рубля
от цены на нефть, которую постепенно надо понижать, чтобы побороть в том
числе «голландскую болезнь».
Тем не менее можно констатировать, что современные масштабы
экономики и уровень экспорта России служат надежным основанием для
приобретения российской национальной валютой соответствующего
международного статуса.
Изменения, происходящие на мировом финансовом рынке, заставляют
наше государство определиться с направлением развития финансовой
системы России. Эффективность финансового рынка России, его укрепление
70
и повышение устойчивости, преобразование в ведущий финансовый центр
для экономик ближнего зарубежья становятся основными задачами
Российской Федерации на нынешнем этапе. Следует отметить, что
выполнение роли финансового центра российским финансовым рынком
возможно, если на нем будут присутствовать глобальные инвесторы,
банковские организации, которые могут увеличить его внутреннюю
ликвидность. Пока что отечественному финансовому рынку недостает
ликвидности, из-за этого Российская Федерация не входит в глобальную
систему финансовых рынков и не занимает в нем места полноправного
участника.
71
Список использованной литературы
1. Федеральный закон от 10.12.2003 N 173-ФЗ (ред. от 18.07.2017)
"О валютном регулировании и валютном контроле"//Собрание
законодательства РФ", 15.12.2003, N 50, ст. 4859.
2. Федеральный закон от 07.08.2001 N 115-ФЗ (ред. от 29.07.2017)
"О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных
преступным путем, и финансированию терроризма"//Собрание
законодательства РФ", 13.08.2001, N 33 (часть I), ст. 3418.
3. Федеральный закон от 10.07.2002 N 86-ФЗ (ред. от 18.07.2017)
"О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)"//Собрание
законодательства РФ", 15.07.2002, N 28, ст. 2790.
4. Федеральный закон от 10.12.2003 N 173-ФЗ (ред. от 18.07.2017)
"О валютном регулировании и валютном контроле" // Собрание
законодательства РФ", 15.12.2003, N 50, ст. 4859.
5. Указание Банка России от 30.03.2004 N 1412-У "Об установлении
суммы перевода физическим лицом-резидентом из Российской Федерации
без открытия банковских счетов" (Зарегистрировано в Минюсте РФ
08.04.2004 N 5730)//Вестник Банка России", N 22, 14.04.2004.
6. Андронова Н.Э. Проблемы реформирования мировой финансовой
архитектуры в условиях финансовой глобализации // Экономические науки. –
2016. – № 5. – С. 21-28.
7. Баринов Э.А. Валютный рынок России: тенденции развития //
Финансовый бизнес. – 2014. – № 1. – С. 31-37.
8. Борисов С.М. Российский рубль на мировой валютной арене //
Деньги и кредит. – 2015. – 18 с.
9. Бутурлин Р.В. Мировая валютная система как форма организации
международных валютных отношений//В сборнике: От синергии знаний к
синергии бизнеса Сборник статей и тезисов докладов IV Международной
72
научно-практической конференции студентов, магистрантов и
преподавателей. Омск. – 2017. – С. 132-136.
10. Гусаков Н.П. Международные валютно-кредитные отношения:
Учебник/ Белова И.Н., Стренина М.А. – 2- изд., перераб. и доп. – М.:
ИНФРА-М. – 2013. – 314 с.
11. Ерёмина А.В. Эволюция международной валютной системы//В
сборнике: Современные проблемы и тенденции развитияэкономики и
управления сборник статей Международной научно-практической
конференции/ Султалиева З.М. , Уфа. – 2018. – С. 208-211.
12. Ершов М.В. Валютно-финансовые механизмы в современном
мире. – М.: Экономика. – 2014. – 352 с.
13. Ефимов О.Н. Тенденции развития внешнеэкономических связей
России в условиях действия международных санкций: Материал
научно-практической конференции «Проблемы и перспективы развития
регионов и предприятий в условиях глобализации экономики»/ Корытова
В.Е., Уфа: – Уфимский институт РЭУ им. Г. В. Плеханова, 2014. – С. 144-147.
14. Звонова Е.А. Валютный курс рубля: новые подходы и старые
проблемы. – 2016. – № 9. – С. 63-75.
15. Звонова Е.А. Наднациональные подходы к регулированию
глобальных финансовых дисбалансов. – 2017. – № 6. – С. 67-76.
16. Казанцев, С.В. Структура иностранных инвестиций в России. –
2013. – №6. – С. 53.
17. Кондратов Д.И. Актуальные подходы к реформированию мировой
валютной системы // Экономический журнал ВШЭ. – 2015. – № 1. – С. 128-
157.
18. Кот А.А. Этапы эволюции теории оптимальных валютных зон//
Экономика. Экология. – 2014. – № 2. – С. 91-99.
19. Красавина Л.Н. Актуальные проблемы валютной политики
России// Банковское дело. 2013. – №3. – С. 18.
73
20. Кудряшова И.В. Современные мировые валюты: роль в
официальном секторе//Финансы и кредит. – 2018. – № 1 (769). – С. 79-94.
21. Латыш А.Р., Феномен биткоина, влияние криптовалюты на
международный валютно- финансовый рынок// Наука, техника и
образование. – 2017. – № 9 (39). – С. 46-50.
22. Латышева К.В. Россия в мировой валютной системе // Молодой
ученый. – 2013. – № 11. – С. 377-380.
23. Маркарян В.Р. Мировая валютная система и тенденции её
развития//Вестник Дагестанского государственного университета. Серия 2:
Общественные науки/ Ахметов К.В. – 2017. Т. 32. – № 3. – С. 82-86.
24. Одесс В.И. Роль конвертируемой валюты в экономике России //
Бизнес в законе. – М.: Изд. Дом "Юр-ВАК", – 2013. –№ 5. – С. 228-231.
25. Оналтаев Д.О. Реформирование современной мировой валютной
системы//Вестник университета Туран. – 2016. – № 3 (71). – С. 121-125.
26. Подкина С.С. Тенденции развития мировой валютной системы и
мировой экономики//Аллея науки. – 2017. Т. 4. – № 10. – С. 289-296.
27. Сажина Е.А. Роль России в мировой валютной системе // Форум
молодых ученых. – 2017. – № 10 (14). – С. 610-614.
28. Сапрыкина В.Ю. Финансовая глобализация и реформирование
мировой валютно-финансовой системы // Научный вестник Южного
института менеджмента. – 2014. – № 1. – С. 77-81.
29. Сеньков М.И. Финансовая глобализация как причина роста
вероятности возникновения финансовых кризисов // Известия Иркутской
государственной экономической академии (Байкальский государственный
университет экономики и права). – 2015. – № 1. – С. 8-15.
30. Сидорова Е.Е. Мировая валютная система: дорога стабилизации //
Проблемы прогнозирования. – 2011. – № 5. – С. 110-115.
31. Сурина И.В., Баюл А.С., Харченко Ю.А. Проблемы и перспективы
развития валютной системы Российской Федерации // Вектор экономики. –
2017. – № 12 (18). – С. 43.