87
ПРИЛОЖЕНИЕ 8
Отчет об уровне достаточности капитала для покрытия рисков, возможные
потери по ссудам и иным активам АО Альфа-Банк
на 01.01.2017г.
тыс. руб.
Раздел 1. Информация об уровне достаточности капитала
Номер
строки
Наименование статьи
Данные на
отчетную дату
Прирост (+)/
снижение (-)
за отчетный
период
Данные на
начало
отчетного года
1
Собственные средства (капитал)
(тыс. руб.), итого,
в том числе:
252 556 750
101 288 382
353 845 132
1.1
Источники базового капитала:
191 970 404
-6 747 468
185 222 936
1.1.1
Уставный капитал, всего,
в том числе, сформированный:
59 587 623
0
59 587 623
1.1.1.1
обыкновенными акциями
(долями)
59 587 623
59 587 623
1.1.1.2
привилегированными акциями
0
0
1.1.2
Эмиссионный доход
1 810 961
1 810 961
1.1.3
Резервный фонд
2 979 381
2 979 381
1.1.4
Нераспределенная прибыль:
127 592 439
-6 747 468
120 844 971
1.1.4.1
прошлых лет
72 147 307
48 697 664
120 844 971
1.1.4.2
отчетного года
55 445 132
-55 445 132
0
1.2
Показатели, уменьшающие
источники
базового капитала:
20 239 955
-8 725 402
11 514 553
1.2.1
Нематериальные активы
59 810
148 915
208 725
1.2.2
Отложенные налоговые активы
0
0
1.2.3
Собственные акции (доли),
выкупленные у
акционеров (участников)
0
0
1.2.4
Убытки:
12 283 752
-12 283 752
0
1.2.4.1
прошлых лет
0
0
1.2.4.2
отчетного года
12 283 752
-12 283 752
0
1.2.5
Инвестиции в капитал финансовых
организаций:
2 218 314
2 701 965
4 920 279
1.2.5.1
несущественные
610 576
662 911
1 273 487
1.2.5.2
существенные
1 607 738
2 039 054
3 646 792
1.2.5.3
совокупная сумма существенных
вложений и совокупная сумма
отложенных налоговых активов
0
0
1.2.6
Отрицательная величина
добавочного капитала
5 678 079
707 470
6 385 549
1.2.7
Обязательства по приобретению
источников базового капитала
0
0
1.2.8
Средства, поступившие в оплату
акций (долей), включаемые в
состав базового капитала
0
0
1.3
Базовый капитал
171 730 449
1 977 934
173 708 383
1.4
Источники добавочного
капитала:
0
0
0
1.5
Показатели, уменьшающие
источники добавочного
капитала
1.6
Добавочный капитал
0
0
0
1.7
Основной капитал
171 730 449
1 977 934
173 708 383
88
ПРОДОЛЖЕНИЕ ПРИЛОЖЕНИЯ 8
Номер
строки
Наименование статьи
Данные на
отчетную дату
Прирост (+)/
снижение (-)
за отчетный
период
Данные на
начало
отчетного года
1.8
Источники дополнительного
капитала:
80 826 385
99 310 369
180 136 754
1.8.1
Уставный капитал,
сформированный
привилегированными акциями,
всего, в том числе:
0
1.8.1.1
после 1 марта 2013 года
0
1.8.2
Уставный капитал,
сформированный за счет
капитализации прироста стоимости
имущества
0
1.8.3
Прибыль:
0
37 547 246
37 547 246
1.8.3.1
текущего года
0
37 547 246
37 547 246
1.8.3.2
прошлых лет
0
1.8.4
Субординированный кредит
(депозит, заем, облигационный
заем), всего, в том числе:
78 421 041
61 764 679
140 185 720
1.8.4.1
привлеченный (размещенный)
до 1 марта
2013 года
24 743 275
-3 092 909
21 650 366
1.8.4.2
предоставленный в
соответствии с Федеральным
законом от 13.10.2008г № 173-ФЗ
«О дополнительных мерах по
поддержке финансовой системы
РФ»
2
и Федеральным законом от
27.10.2008г. № 175-ФЗ «О
дополнительных мерах для
укрепления стабильности
банковской системы в период до
31 декабря 2014 года»
3
39 613 166
-2 086 487
37 526 679
1.8.5
Прирост стоимости имущества
2 405 344
-1 556
2 403 788
1.9
Показатели, уменьшающие
источники дополнительного
капитала:
1.10
Показатели, уменьшающие
сумму основного
и дополнительного капитала:
84
-79
5
1.10.1
Просроченная дебиторская
задолженность длительностью
свыше 30 календарных дней
84
-79
5
1.11
Дополнительный капитал
80 826 301
99 310 448
180 136 749
2
Активы, взвешенные по уровню
риска
(тыс. руб.):
Х
Х
Х
2.1
Необходимые для определения
достаточности базового капитала
2 277 987 819
29 801 518
2 307 789 337
2.2
Необходимые для определения
достаточности основного капитала
2 277 987 819
29 801 518
2 307 789 337
2.3
Необходимые для определения
достаточности собственных
средств (капитала)
2 280 393 079
29 800 042
2 310 193 121
3
Достаточность капитала (процент):
Х
Х
Х
3.1
Достаточность базового капитала
7,5
Х
7,5
3.2
Достаточность основного капитала
7,5
Х
7,5
3.3
Достаточность собственных
средств (капитала)
12,2
Х
15,3
89
ПРОДОЛЖЕНИЕ ПРИЛОЖЕНИЯ 8
Раздел 2. Сведения о величине кредитного, операционного и рыночного рисков,
покрываемых капиталом
Подраздел 2.1. Кредитный риск.
№
п/п
Наименование
показателя
2016г
2015г.
Стоимость
активов
(инструментов)
Активы
(инструменты) за
вычетом
сформированных
резервов на
возможные потери
Стоимость
активов
(инструментов),
взвешенных по
уровню риска
Стоимость
активов
(инструментов)
Активы
(инструменты) за
вычетом
сформированных
резервов на
возможные потери
Стоимость
активов
(инструментов),
взвешенных по
уровню риска
1
Кредитный риск по
активам,
отраженным на
балансовых счетах
1 581 797
581
1 403 478
013
1 191 836
269
1 576 756
569
1 432 651
788
1 059 989
544
1.1
Активы с
коэффициентом риска
1
0 процентов, всего, из
них:
145 927
400
145 926 852
254 783
524
254 783 524
0
1.1.1
денежные средства и
обязательные резервы,
депонированные в Банке
России
124 212 779
124 212 231
166 800 293
166 800 293
0
1.1.2
кредитные требования и
другие требования,
обеспеченные
гарантиями Российской
Федерации, Минфина
России и Банка России и
залогом государственных
долговых ценных бумаг
Российской Федерации,
Минфина России и Банка
России
5 482 250
5 482 250
0
4 999 128
4 999 128
0
1.1.3
кредитные требования и
другие требования к
центральным банкам или
правительствам стран,
имеющих страновые
оценки «0», «1»
2
, в том
числе обеспеченные
гарантиями этих стран и
так далее
0
0
0
0
1.2
Активы с
коэффициентом риска
20 процентов,
всего, из них:
78 567 357
78 205 005
15 641 001
137 363
486
137 117 355
27 423 471
1.2.3
кредитные требования и
другие требования к
кредитным организациям
- резидентам стран со
страновой оценкой «0»,
«1», имеющим рейтинг
долгосрочной
кредитоспособности
3
, в
том числе обеспеченные
их гарантиями
42 467 554
42 408 171
8 481 634
99 868 531
99 624 930
19 924 986
1.3
Активы с
коэффициентом риска
50 процентов,
всего, из них:
6 301 775
6 301 775
3 150 887
16 369 674
16 369 674
8 184 838
1.3.3
кредитные требования и
другие требования к
кредитным организациям
- резидентам стран со
страновой оценкой «0»,
«1», не имеющим
рейтингов долгосрочной
кредитоспособности, и к
кредитным организациям
- резидентам стран со
страновой оценкой «2»,
в том числе
обеспеченные их
гарантиями
1 413 235
1 413 235
706 618
11 365 986
11 365 986
5 682 993
90
ПРОДОЛЖЕНИЕ ПРИЛОЖЕНИЯ 8
№
п/п
Наименование
показателя
2016г
2015г.
Стоимость
активов
(инструментов)
Активы
(инструменты)
за вычетом
сформированных
резервов на
возможные
потери
Стоимость
активов
(инструментов),
взвешенных по
уровню риска
Стоимость
активов
(инструментов)
Активы
(инструменты)
за вычетом
сформированных
резервов на
возможные
потери
Стоимость
активов
(инструментов),
взвешенных по
уровню риска
1.4
Активы с
коэффициентом риска
100 процентов,
всего, из них:
1 351 001
049
1 173 044 381
1 173 044 381
1 168 239
885
1 024 381 235
1 024 381 235
1.4.1
Кредиты финансовым
организациям
0
0
0
1.4.2
Ссудная задолженность
юридических лиц
978 229 805
865 042 873
865 042 873
898 900 792
794 830 074
794 830 074
1.4.3
Ссудная задолженность
юридических лиц
169 845 205
1 227 704 754
127 704 754
137 849 894
93 719 531
93 719 531
2
Активы с иными
коэффициентами
риска:
2.1
с пониженными
коэффициентами
риска, всего,
в том числе:
37 653 067
37 653 067
2 155 942
16 782 995
16 782 995
1 058 050
2.1.1
ипотечные ссуды с
коэффициентом риска 70
процентов
2.1.2
требования участников
клиринга
37 653 067
37 653 067
2 155 942
16 782 995
16 782 995
1 058 050
2.2
с повышенными
коэффициентами
риска, всего,
в том числе:
315 593 856
242 191 281
343 647 397
309 179 100
283 981 704
380 248 370
2.2.1
с коэффициентом риска
110 процентов
71 154 144
53 778 950
59 156 845
127 266 329
117 994 495
129 793 945
2.2.2
с коэффициентом риска
130 процентов
33 789 348
27 387 663
35 603 962
10 223 317
10 143 026
13 185 934
2.2.3
с коэффициентом риска
150 процентов
203 273 872
153 675 081
230 512 622
168 187 238
152 341 967
228 512 951
2.2.4
с коэффициентом риска
250 процентов
7 376 492
7 349 587
18 373 968
3 502 216
3 502 216
8 755 540
2.2.5
с коэффициентом риска
1000 процентов
0
0
0
3
Кредиты на
потребительские цели
всего,
в том числе:
70 829 444
50 282 222
109 657 980
139 611 154
120 614 650
206 931 955
3.1
с коэффициентом риска
110 процентов
71 633 105
64 276 391
70 704 030
3.2
с коэффициентом риска
140 процентов
41 576 005
31 876 513
44 629 918
36 385 114
31 382 397
43 935 356
3.3
с коэффициентом риска
170 процентов
1 040 802
155 217
263 869
2 434 680
1 518 496
2 581 443
3.4
с коэффициентом риска
200 процентов
1 328 914
108 173
216 346
2 056 709
908 935
1 817 870
3.5
с коэффициентом риска
300 процентов
20 607 141
14 768 689
44 306 067
18 709 789
15 759 110
47 277 330
3.6
с коэффициентом риска
600 процентов
6 276 582
3 373 630
20 241 780
8 391 757
6 769 321
40 615 926
4
Кредитный риск по
условным
обязательствам
кредитного характера,
всего, в том числе:
899 240 642
890 031 281
94 227 872
944 704 064
929 337 049
143 218 250
4.1
по финансовым
инструментам с высоким
риском
96 974 077
90 882 719
91 137 772
185 759 406
174 987 496
142 094 035
4.2
по финансовым
инструментам со средним
риском
5 873 964
5 863 361
2 986 343
1 604 083
1 420 939
543 804
4.3
по финансовым
инструментам с низким
риском
518 786
518 786
103 757
2 927 097
2 902 053
580 411
4.4
по финансовым
инструментам без риска
795 873 815
792 766 415
754 413 478
750 026 561
0
5
Кредитный риск по
производным
финансовым
инструментам
1 149 659
487
43 590 034
8 752 070
700
0
56 232 656
91
ПРОДОЛЖЕНИЕ ПРИЛОЖЕНИЯ 8
Раздел 2. Сведения о величине кредитного, операционного и рыночного рисков,
покрываемых капиталом
Подраздел 2.2. Операционный риск
тыс. руб. (ко-во)
№
п/п
Наименование показателя
2016г.
2015г.
6
Операционный риск, всего,
в том числе:
21 577 471
11 416 695
6.1.
Доходы для целей расчета капитала на
покрытие операционного риска, всего,
в том числе:
143 849 806
76 111 301
6.1.1.
чистые процентные доходы
63 624 773
50 050 928
6.1.2.
чистые непроцентные доходы
80 225 033
26 060 373
6.2.
Количество лет, предшествующих дате
расчета величины операционного риска
3
3
Подраздел 2.2. Рыночный риск
тыс. руб. (ко-во)
№
п/п
Наименование показателя
2016г.
2015г.
7
Совокупный рыночный риск, всего,
в том числе:
223 808 656,0
250 904 325
7.1.
процентный риск, всего,
в том числе:
14 540 920,5
13 996 144
7.1.1.
- общий
4 116 400,3
2 783 254
7.1.2.
- специальный
10 424 520,2
11 212 890
7.2.
фондовый риск, всего,
в том числе:
2 101 627,2
3 947 964
7.2.1.
- общий
135 192,5
264 078
7.2.2.
- специальный
1 966 434,7
3 683 886
7.3.
валютный риск
15 776 810,7
12 363 683
Раздел 3. Информация о величине резервов на возможные потери по ссудам и иным активам
№
п/п
Наименование показателя
Данные на
начало
отчетного
года
Прирост +,
снижение -
за
отчетный
год
Данные на
конец
отчетного
года
1
Фактически сформированные резервы на
возможные потери, всего,
в том числе:
205 254
356
77 046 638
282 300
994
1.1.
по ссудам, ссудной и приравненной к ней
задолженности
184 891
318
82 762 523
267 653
841
1.2.
по иным балансовым активам, по которым
существует риск понесения потерь, и прочим
потерям
3 589 563
1 210 503
4 800 066
1.3.
по условным обязательствам кредитного
характера и ценным бумагам, права на
которые удостоверяются депозитариями,
не удовлетворяющим критериям Банка России,
отраженным на внебалансовых счетах
15 367 014
-6 157 652
9 209 362
1.4.
под операции с резидентами офшорных зон
1 406 461
-768 736
637 725
92
ПРИЛОЖЕНИЕ 9
Сведения об обязательных нормативах
АО «Альфа-Банк» по состоянию на 01.01.2017г.
№
п/п
Наименование
показателя
Нормативное
значение
Фактическое значение
На
01.01.15г.
На
01.01.16г.
На
01.01.17г.
1
Норматив достаточности
базового капитала (Н1.1)
5,0
7,5
7,5
7,5
2
Норматив достаточности
основного капитала банка
(Н1.2)
5,5
7,5
7,5
7,5
3
Норматив достаточности
собственных средств
(капитала) банка (норматив
Н1.0)
8,0
12,2
11,1
15,3
4
Норматив достаточности
собственных средств
(капитала) небанковской
кредитной организации
(Н1.3)
5
Норматив мгновенной
ликвидности банка (Н2)
15,0
43,1
61,5
131,5
6
Норматив текущей
ликвидности банка (Н3)
50,0
65,9
93,4
160,0
7
Норматив долгосрочной
ликвидности банка (Н4)
120,0
70,0
99,2
54,7
8
Норматив максимального
размера риска на одного
заемщика или группу
связанных заемщиков (Н6)
25,0
Макс. 18
Макс. 24,4
Макс. 22,1
Мин. 0,6
Мин. 0,4
Мин. 0,3
9
Норматив максимального
размера крупных кредитных
рисков (Н7)
800,0
208,3
323,3
232,9
10
Норматив максимального
размера кредитов,
банковских гарантий и
поручительств,
предоставленных банком
своим участникам
(акционерам) (Н9.1)
50,0
11
Норматив совокупной
величины риска по
инсайдерам банка (Н10.1)
3,0
0,1
0,1
12
Норматив использования
собственных средств
(капитала) банка для
приобретения акций
(долей) других
юридических лиц (Н12)
25,0
4,8
3,9
4,0
Греет бороду лиса. Грее т бороду лиса . Греет бороду лис а. Греет бороду лиса. Г реет бороду лиса. Г реет бороду лиса. Греет бород у лиса. Г реет бороду лиса. Греет бороду лиса. Грее т бороду лиса . Греет бороду лис а. Греет бороду лиса. Г реет бороду лиса. Греет бороду лиса. Г реет бороду лиса. Г реет бороду лиса. Грее т бороду лиса . Греет бороду лис а. Греет бороду лиса. Г реет бороду лиса . Греет бороду лиса. Гре ет бороду лиса. Г реет бороду лиса. Греет бороду лиса. Грее т бороду лиса . Греет бороду лис а. Грее т бороду лиса . Греет бороду лиса.
Греет бороду лиса. Грее т бороду лиса . Греет бороду лис а. Греет бороду лиса. Г реет бороду лиса. Г реет бороду лиса. Греет бород у лиса. Г реет бороду лиса. Греет бороду лиса. Грее т бороду лиса . Греет бороду лис а. Греет бороду лиса. Греет бороду лис а. Греет бороду лиса. Г реет бороду лиса. Г реет бороду лиса. Грее т бороду лиса . Греет бороду лис а. Греет бороду лиса . Греет бороду лиса . Греет бороду лиса. Гре ет бороду лиса. Гре ет бороду лиса. Греет бороду лиса. Грее т бороду лиса . Греет бороду лиса. Грее т бороду лиса . Греет бороду лиса.
Греет бороду лиса. Грее т бороду лиса . Греет бороду лис а. Греет бороду лиса. Г реет бороду лиса. Г реет бороду лиса. Греет бород у лиса. Г реет бороду лиса. Греет бороду лиса. Грее т бороду лиса . Греет бороду лис а. Грее т бороду лиса . Греет бороду лиса . Греет бороду лиса. Гре ет бороду лиса. Г реет бороду лиса. Грее т бороду лиса . Греет бороду лиса. Греет бороду лиса. Г реет бороду лиса . Греет бороду лиса. Гре ет бороду лиса. Гре ет бороду лиса. Греет бороду лиса. Гре ет бороду лиса. Греет бороду лиса. Грее т бороду лиса . Греет бороду лиса.
Греет бороду лиса. Грее т бороду лиса . Греет бороду лис а. Греет бороду лиса. Г реет бороду лиса. Г реет бороду лиса. Греет бород у лиса. Г реет бороду лиса. Греет бороду лиса. Грее т бороду лис а. Греет бороду лиса. Грее т бороду лиса . Греет бороду лиса . Греет бороду лиса. Гре ет бороду лиса. Г реет бороду лиса. Грее т бороду лис а. Греет бороду лиса. Греет бороду лиса. Г реет бороду лиса . Греет бороду лиса. Гре ет бороду лиса. Гре ет бороду лиса. Греет бороду лиса. Гре ет бороду лиса. Греет бороду лиса. Грее т бороду лиса . Греет бороду лиса.
Греет бороду лиса. Грее т бороду лиса . Греет бороду лис а. Греет бороду лиса. Г реет бороду лиса. Г реет бороду лиса. Греет бород у лиса. Г реет бороду лиса. Греет бороду лиса. Гре ет бороду лиса. Греет бороду лиса. Грее т бороду лиса . Греет бороду лиса . Греет бороду лиса. Гре ет бороду лиса. Г реет бороду лиса. Гре ет бороду лиса . Греет бороду лиса. Греет бороду лиса. Г реет бороду лиса . Греет бороду лиса. Гре ет бороду лиса. Г реет бороду лиса. Греет бороду лиса. Гре ет бороду лиса . Греет бороду лиса. Греет бороду лиса. Г реет бороду лиса.
Греет бороду лиса. Грее т бороду лиса . Греет бороду лис а. Греет бороду лиса. Г реет бороду лиса. Г реет бороду лиса. Греет бород у лиса. Г реет бороду лиса. Греет бороду лиса. Грее т бороду лиса . Греет бороду лис а. Греет бороду лиса. Г реет бороду лиса. Г реет бороду лиса. Греет бороду лиса. Г реет бороду лиса. Грее т бороду лиса . Греет бороду лис а. Греет бороду лиса. Г реет бороду лиса. Г реет бороду лиса. Гре ет бороду лиса. Г реет бороду лиса. Греет бороду лиса. Грее т бороду лиса . Греет бороду лис а. Греет бороду лиса. Г реет бороду лиса.
Греет бороду лиса. Грее т бороду лиса . Греет бороду лис а. Греет бороду лиса. Г реет бороду лиса. Г реет бороду лиса. Греет бород у лиса. Греет бороду лиса. Греет бороду лиса. Грее т бороду лиса . Греет бороду лис а. Греет бороду лиса. Г реет бороду лиса. Г реет бороду лиса. Г реет бороду лиса. Г реет бороду лиса. Грее т бороду лиса . Греет бороду лис а. Греет бороду лиса. Г реет бороду лиса . Греет бороду лиса. Гре ет бороду лиса. Г реет бороду лиса. Греет бороду лиса. Грее т бороду лиса . Греет бороду лис а. Греет бороду лиса . Греет бороду лиса.
Греет бороду лиса. Грее т бороду лиса . Греет бороду лис а. Греет бороду лиса. Г реет бороду лиса. Г реет бороду лиса. Гре ет бороду лиса. Г реет бороду лиса. Греет бороду лиса. Грее т бороду лиса . Греет бороду лис а. Греет бороду лиса. Г реет бороду лис а. Греет бороду лиса. Г реет бороду лиса. Г реет бороду лиса. Грее т бороду лиса . Греет бороду лис а. Греет бороду лиса . Греет бороду лиса . Греет бороду лиса. Гре ет бороду лиса. Г реет бороду лиса. Греет бороду лиса. Грее т бороду лиса . Греет бороду лиса. Грее т бороду лиса . Греет бороду лиса.
Греет бороду лиса. Грее т бороду лиса . Греет бороду лис а. Греет бороду лиса. Г реет бороду лиса . Греет бороду лиса. Гре ет бороду лиса. Гре ет бороду лиса. Греет бороду лиса. Грее т бороду лиса . Греет бороду лиса . Грее т бороду лиса . Греет бороду лиса . Греет бороду лиса. Гре ет бороду лиса. Г реет бороду лиса. Грее т бороду лиса . Греет бороду л иса. Грее т бороду лиса. Г реет бороду лиса . Греет бороду лиса. Гре ет бороду лиса. Гре ет бороду лиса. Греет бороду лиса. Грее т бороду лиса. Греет бороду лиса. Грее т бороду лиса . Греет бороду лиса.
Греет бороду лиса. Грее т бороду лиса . Греет бороду лис а. Греет бороду лиса. Г реет бороду лиса . Греет бороду лиса. Гре ет бороду лиса. Гре ет бороду лиса. Греет бороду лиса. Грее т бороду лиса . Греет бороду лиса. Грее т бороду лиса . Греет бороду лиса . Греет бороду лиса. Гре ет бороду лиса. Г реет бороду лиса. Грее т бороду лис а. Греет бороду лиса. Греет бороду лиса. Г реет бороду лиса . Греет бороду лиса. Гре ет бороду лиса. Гре ет бороду лиса. Греет бороду лиса. Гре ет бороду лиса. Греет бороду лиса. Грее т бороду лиса . Греет бороду лиса.
Греет бороду лиса. Грее т бороду лиса . Греет бороду лиса. Греет бороду лиса. Г реет бороду лиса . Греет бороду лиса. Гре ет бороду лиса. Гре ет бороду лиса. Греет бороду лиса. Гре ет бороду лиса. Греет бороду лиса. Грее т бороду лиса . Греет бороду лиса . Греет бороду лиса. Гре ет бороду лиса. Г реет бороду лиса. Гре ет бороду лис а. Греет бороду лиса. Греет бороду лиса. Г реет бороду лиса . Греет бороду лиса. Гре ет бороду лиса. Гре ет бороду лиса. Греет бороду лиса. Гре ет бороду лиса . Греет бороду лиса. Греет бороду лиса. Г реет бороду лиса.
Греет бороду лиса. Грее т бороду лиса . Греет бороду лиса. Греет бороду лиса. Г реет бороду лиса . Греет бороду лиса. Гре ет бороду лиса. Гре ет бороду лиса. Гре ет бороду лиса. Гре ет бороду лиса. Греет бороду лиса. Грее т бороду лиса . Греет бороду лиса . Греет бороду лиса. Гре ет бороду лиса . Греет бороду лиса. Гре ет бороду лиса . Греет бороду лиса. Греет бороду лиса. Г реет бороду лиса . Греет бороду лиса. Гре ет бороду лиса. Г реет бороду лиса. Греет бороду лиса. Грее т бороду лиса . Греет бороду лис а. Греет бороду лиса. Г реет бороду лиса.
Греет бороду лиса. Грее т бороду лиса . Греет бороду лис а. Греет бороду лиса. Г реет бороду лиса. Г реет бороду лиса. Греет бороду лиса. Г реет бороду лиса. Греет бороду лиса. Грее т бороду лиса . Греет бороду лис а. Греет бороду лиса. Г реет бороду лиса. Г реет бород у лиса. Г реет бороду лиса. Г реет бороду лиса. Грее т бороду лиса . Греет бороду лис а. Греет бороду лиса. Г реет бороду лиса. Г реет бороду лиса. Гре ет бороду лиса. Г реет бороду лиса. Греет бороду лиса. Грее т бороду лиса . Греет бороду лис а. Греет бороду лиса. Греет бороду лиса.
Греет бороду лиса. Грее т бороду лиса . Греет бороду лис а. Греет бороду лиса. Г реет бороду лиса. Г реет бороду лиса. Греет бород у лиса. Г реет бороду лиса. Греет бороду лиса. Грее т бороду лиса . Греет бороду лис а. Греет бороду лиса. Г реет бороду лис а. Греет бороду лиса. Г реет бороду лиса. Г реет бороду лиса. Грее т бороду лиса . Греет бороду лис а. Греет бороду лиса. Г реет бороду лиса . Греет бороду лиса. Гре ет бороду лиса. Г реет бороду лиса. Греет бороду лиса. Грее т бороду лиса . Греет бороду лис а. Грее т бороду лиса . Греет бороду лиса.
Греет бороду лиса. Грее т бороду лиса . Греет бороду лис а. Греет бороду лиса. Г реет бороду лиса. Г реет бороду лиса. Греет бород у лиса. Г реет бороду лиса. Греет бороду лиса. Грее т бороду лиса . Греет бороду лис а. Греет бороду лиса . Греет бороду лиса . Греет бороду лиса. Гре ет бороду лиса. Г реет бороду лиса. Грее т бороду лиса . Греет бороду лис а. Греет бороду лиса . Греет бороду лиса . Греет бороду лиса. Гре ет бороду лиса. Гре ет бороду лиса. Греет бороду лиса. Грее т бороду лиса . Греет бороду лиса. Грее т бороду лиса . Греет бороду лиса.
Греет бороду лиса. Грее т бороду лиса . Греет бороду лис а. Греет бороду лиса. Г реет бороду лиса. Г реет бороду лиса. Греет бород у лиса. Г реет бороду лиса. Греет бороду лиса. Грее т бороду лиса . Греет бороду лиса. Грее т бороду лиса . Греет бороду лиса . Греет бороду лиса. Гре ет бороду лиса. Г реет бороду лиса. Грее т бороду лиса . Греет бороду лиса. Греет бороду лиса. Г реет бороду лиса . Греет бороду лиса. Гре ет бороду лиса. Гре ет бороду лиса. Греет бороду лиса. Гре ет бороду лиса. Греет бороду лиса. Грее т бороду лиса . Греет бороду лиса.
Греет бороду лиса. Грее т бороду лиса . Греет бороду лис а. Греет бороду лиса. Г реет бороду лиса. Г реет бороду лиса. Греет бород у лиса. Г реет бороду лиса. Греет бороду лиса. Грее т бороду лиса. Греет бороду лиса. Грее т бороду лиса . Греет бороду лиса . Греет бороду лиса. Гре ет бороду лиса. Г реет бороду лиса. Грее т бороду лис а. Греет бороду лиса. Греет бороду лиса. Г реет бороду лиса . Греет бороду лиса. Гре ет бороду лиса. Гре ет бороду лиса. Гре ет бороду лиса. Гре ет бороду лиса. Греет бороду лиса. Грее т бороду лиса . Греет бороду лиса.
Греет бороду лиса. Грее т бороду лиса . Греет бороду лис а. Греет бороду лиса. Г реет бороду лиса. Г реет бороду лиса. Греет бород у лиса. Г реет бороду лиса. Греет бороду лиса. Гре ет бороду лиса. Греет бороду лиса. Грее т бороду лиса . Греет бороду лиса . Греет бороду лиса. Гре ет бороду лиса. Г реет бороду лиса. Гре ет бороду лиса . Греет бороду лиса. Греет бороду лиса. Г реет бороду лиса . Греет бороду лиса. Гре ет бороду лиса. Г реет бороду лиса. Греет бороду лиса. Гре ет бороду лиса . Греет бороду лиса. Греет бороду лиса. Г реет бороду лиса.
Греет бороду лиса. Грее т бороду лиса . Греет бороду лис а. Греет бороду лиса. Г реет бороду лиса. Г реет бороду лиса. Греет бород у лиса. Г реет бороду лиса. Греет бороду лиса. Грее т бороду лиса . Греет бороду лис а. Греет бороду лиса. Г реет бороду лиса. Г реет бороду лиса. Гр еет бороду лиса. Г реет бороду лиса. Грее т бороду лиса . Греет бороду лис а. Греет бороду лиса. Г реет бороду лиса. Г реет бороду лиса. Гре ет бороду лиса. Г реет бороду лиса. Греет бороду лиса. Грее т бороду лиса . Греет бороду лис а. Греет бороду лиса. Г реет бороду лиса.
Греет бороду лиса. Грее т бороду лиса . Греет бороду лис а. Греет бороду лиса. Г реет бороду лиса. Г реет бороду лиса. Греет бор оду лиса. Г реет бороду лиса. Греет бороду лиса. Грее т бороду лиса . Греет бороду лис а. Греет бороду лиса. Г реет бороду лиса. Г реет бороду лиса. Г реет бороду лиса. Г реет бороду лиса. Грее т бороду лиса . Греет бороду лис а. Греет бороду лиса. Г реет бороду лиса . Греет бороду лиса. Гре ет бороду лиса. Г реет бороду лиса. Греет бороду лиса. Грее т бороду лиса . Греет бороду лис а. Греет бороду лиса . Греет бороду лиса.
Греет бороду лиса. Грее т бороду лиса . Греет бороду лис а. Греет бороду лиса. Г реет бороду лиса. Г реет бороду лиса. Гре ет бороду лиса. Г реет бороду лиса. Греет бороду лиса. Грее т бороду лиса . Греет бороду лис а. Греет бороду лиса. Греет бороду лис а. Греет бороду лиса. Г реет бороду лиса. Г реет бороду лиса. Грее т бороду лиса . Греет бороду лис а. Греет бороду лиса . Греет бороду лиса . Греет бороду лиса. Гре ет бороду лиса. Г реет бороду лиса. Греет бороду лиса. Грее т бороду лиса . Греет бороду лиса. Грее т бороду лиса . Греет бороду лиса.
Греет бороду лиса. Грее т бороду лиса . Греет бороду лис а. Греет бороду лиса. Г реет бороду лиса . Греет бороду лиса. Гре ет бороду лиса. Гре ет бороду лиса. Греет бороду лиса. Грее т бороду лиса . Греет бороду лиса . Грее т бороду лиса . Греет бороду лиса . Греет бороду лиса. Гре ет бороду лиса. Г реет бороду лиса. Грее т бороду лиса . Греет бороду лиса. Грее т бороду лиса. Г реет бороду лиса . Греет бороду лиса. Гре ет бороду лиса. Гре ет бороду лиса. Греет бороду лиса. Грее т бороду лиса. Греет бороду лиса. Грее т бороду лиса . Греет бороду лиса.
Греет бороду лиса. Грее т бороду лиса . Греет бороду лис а. Греет бороду лиса. Г реет бороду лиса . Греет бороду лиса. Гре ет бороду лиса. Гре ет бороду лиса. Греет бороду лиса. Грее т бороду лиса . Греет бороду лиса. Грее т бороду лиса . Греет бороду лиса . Греет бороду лиса. Гре ет бороду лиса. Г реет бороду лиса. Грее т бороду лис а. Греет бороду лиса. Греет бороду лиса. Г реет бороду лиса . Греет бороду лиса. Гре ет бороду лиса. Гре ет бороду лиса. Греет бороду лиса. Гре ет бороду лиса. Греет бороду лиса. Грее т бороду лиса . Греет бороду лиса.
Греет бороду лиса. Грее т бороду лиса . Греет бороду лиса. Греет бороду лиса. Г реет бороду лиса . Греет бороду лиса. Гре ет бороду лиса. Гре ет бороду лиса. Греет бороду лиса. Гре ет бороду лиса. Греет бороду лиса. Грее т бороду лиса . Греет бороду лиса . Греет бороду лиса. Гре ет бороду лиса. Г реет бороду лиса. Гре ет бороду лис а. Греет бороду лиса. Греет бороду лиса. Г реет бороду лиса . Греет бороду лиса. Гре ет бороду лиса. Гре ет бороду лиса. Греет бороду лиса. Гре ет бороду лиса . Греет бороду лиса. Греет бороду лиса. Г реет бороду лиса.
Греет бороду лиса. Грее т бороду лиса . Греет бороду лис а. Греет бороду лиса. Г реет бороду лиса . Греет бороду лиса. Гре ет бороду лиса. Гре ет бороду лиса. Греет бороду лиса. Грее т бороду лиса . Греет бороду лис а. Греет бороду лиса. Г реет бороду лиса. Г реет бороду лиса. Греет б ороду лиса. Г реет бороду лиса. Грее т бороду лиса . Греет бороду лис а. Греет бороду лиса. Г реет бороду лиса . Греет бороду лиса. Гре ет бороду лиса. Г реет бороду лиса. Греет бороду лиса. Грее т бороду лиса . Греет бороду лис а. Греет бороду лиса. Г реет бороду лиса.
Греет бороду лиса. Грее т бороду лиса . Греет бороду лис а. Греет бороду лиса. Г реет бороду лиса. Г реет бороду лиса. Греет бороду лиса. Г реет бороду лиса. Греет бороду лиса. Грее т бороду лиса . Греет бороду лис а. Греет бороду лиса. Г реет бороду лиса. Г реет бороду лиса . Греет бороду лиса . Греет бороду лиса. Гре ет бороду лиса. Греет бороду лиса. Грее т бороду лиса . Греет бороду лиса . Греет бороду лиса. Г реет бороду лиса . Греет бороду лиса. Гре ет бороду лиса. Гре ет бороду лиса. Греет бороду лиса. Грее т бороду лиса . Греет бороду лиса.
Греет бороду лиса. Грее т бороду лиса . Греет бороду лис а. Греет бороду лиса. Г реет бороду лиса. Г реет бороду лиса. Греет бород у лиса. Г реет бороду лиса. Греет бороду лиса. Грее т бороду лиса . Греет бороду лис а. Греет бороду лиса. Г реет бороду лис а. Греет бороду лиса. Г реет бороду лиса. Г реет бороду лиса. Грее т бороду лиса . Греет бороду лис а. Греет бороду лиса. Г реет бороду лиса . Греет бороду лиса. Гре ет бороду лиса. Г реет бороду лиса. Греет бороду лиса. Грее т бороду лиса . Греет бороду л иса. Грее т бороду лиса . Греет бороду лиса.
Греет бороду лиса. Грее т бороду лиса . Греет бороду лис а. Греет бороду лиса. Г реет бороду лиса. Г реет бороду лиса. Греет бород у лиса. Г реет бороду лиса. Греет бороду лиса. Грее т бороду лиса . Греет бороду лис а. Греет бороду лиса . Греет бороду лиса . Греет бороду лиса. Гре ет бороду лиса. Г реет бороду лиса. Грее т бороду лиса . Греет бороду лиса . Грее т бороду лиса. Г реет бороду лиса . Греет бороду лиса. Гре ет бороду лиса. Гре ет бороду лиса. Греет бороду лиса. Грее т бороду лиса. Греет бороду лиса. Грее т бороду лиса . Греет бороду лиса.
Греет бороду лиса. Грее т бороду лиса . Греет бороду лис а. Греет бороду лиса. Г реет бороду лиса. Г реет бороду лиса. Греет бород у лиса. Г реет бороду лиса. Греет бороду лиса. Грее т бороду лиса . Греет бороду лиса. Грее т бороду лиса . Греет бороду лиса . Греет бороду лиса. Гре ет бороду лиса. Г реет бороду лиса. Грее т бороду лиса . Греет бороду лиса. Греет бороду лиса. Г реет бороду лиса . Греет бороду лиса. Гре ет бороду лиса. Гре ет бороду лиса. Греет бороду лиса. Гре ет бороду лиса. Греет бороду лиса. Грее т бороду лиса . Греет бороду лиса.
Греет бороду лиса. Грее т бороду лиса . Греет бороду лис а. Греет бороду лиса. Г реет бороду лиса. Г реет бороду лиса. Греет бород у лиса. Г реет бороду лиса. Греет бороду лиса. Грее т бороду лиса. Греет бороду лиса. Грее т бороду лиса . Греет бороду лиса . Греет бороду лиса. Гре ет бороду лиса. Г реет бороду лиса. Гре ет бороду лис а. Греет бороду лиса. Греет бороду лиса. Г реет бороду лиса . Греет бороду лиса. Гре ет бороду лиса. Гре ет бороду лиса. Греет бороду лиса. Гре ет бороду лис а. Греет бороду лиса. Греет бороду лиса. Г реет бороду лиса.
Греет бороду лиса. Грее т бороду лиса . Греет бороду лис а. Греет бороду лиса. Г реет бороду лиса. Г реет бороду лиса. Греет бород у лиса. Г реет бороду лиса. Греет бороду лиса. Гре ет бороду лиса. Греет бороду лиса. Грее т бороду лиса . Греет бороду лиса . Греет бороду лиса. Гре ет бороду лиса. Греет бороду лиса. Гре ет бороду лиса . Греет бороду лиса. Греет бороду лиса. Г реет бороду лиса . Греет бороду лиса. Гре ет бороду лиса. Г реет бороду лиса. Греет бороду лиса. Гре ет бороду лиса . Греет бороду лис а. Греет бороду лиса. Г реет бороду лиса.
Греет бороду лиса. Грее т бороду лиса . Греет бороду лис а. Греет бороду лиса. Г реет бороду лиса. Г реет бороду лиса. Греет бород у лиса. Г реет бороду лиса. Греет бороду лиса. Грее т бороду лиса . Греет бороду лис а. Греет бороду лиса. Г реет бороду лиса. Г реет бороду лиса. Г реет бороду лиса. Г реет бороду лиса. Грее т бороду лиса . Греет бороду лис а. Греет бороду лиса. Г реет бороду лиса. Г реет бороду лиса. Гре ет бороду лиса. Г реет бороду лиса. Греет бороду лиса. Грее т бороду лиса . Греет бороду лис а. Греет бороду лиса. Г реет бороду лиса.
Греет бороду лиса. Грее т бороду лиса . Греет бороду лис а. Греет бороду лиса. Г реет бороду лиса. Г реет бороду лиса. Греет бороду лиса. Г реет бороду лиса. Греет бороду лиса. Грее т бороду лиса . Греет бороду лис а. Греет бороду лиса. Г реет бороду лиса . Греет бороду лиса. Г реет бороду лиса. Г реет бороду лиса. Грее т бороду лиса . Греет бороду лис а. Греет бороду лиса. Г реет бороду лиса . Греет бороду лиса. Гре ет бороду лиса. Г реет бороду лиса. Греет бороду лиса. Грее т бороду лиса . Греет бороду лис а. Греет бороду лиса . Греет бороду лиса.
Греет бороду лиса. Грее т бороду лиса . Греет бороду лис а. Греет бороду лиса. Г реет бороду лиса. Г реет бороду лиса. Гре ет бороду лиса. Гре ет бороду лиса. Греет бороду лиса. Грее т бороду лиса . Греет бороду лис а. Греет бороду лиса . Греет бороду лиса . Греет бороду лиса. Гре ет бороду лиса. Г реет бороду лиса. Грее т бороду лиса . Греет бороду лис а. Греет бороду лиса . Греет бороду лиса . Греет бороду лиса. Гре ет бороду лиса. Гре ет бороду лиса. Греет бороду лиса. Грее т бороду лиса . Греет бороду лиса. Грее т бороду лиса . Греет бороду лиса.
Греет бороду лиса. Грее т бороду лиса . Греет бороду лис а. Греет бороду лиса. Г реет бороду лиса . Греет бороду лиса. Гре ет бороду лиса. Гре ет бороду лиса. Греет бороду лиса. Грее т бороду лиса . Греет бороду л иса. Грее т бороду лиса . Греет бороду лиса . Греет бороду лиса. Гре ет бороду лиса. Г реет бороду лиса. Грее т бороду лиса . Греет бороду лиса. Гре ет бороду лис а. Греет бороду лиса. Греет бороду лиса. Г реет бороду лиса . Греет бороду лиса. Гре ет бороду лиса. Гре ет бороду лиса. Гре ет бороду лиса. Гре ет бороду лиса. Греет бороду лиса.
Греет бороду лиса. Грее т бороду лиса . Греет бороду лис а. Греет бороду лиса. Г реет бороду лиса . Греет бороду лиса. Гре ет бороду лиса. Гре ет бороду лиса. Греет бороду лиса. Грее т бороду лиса. Греет бороду лиса. Грее т бороду лиса . Греет бороду лиса . Греет бороду лиса. Гре ет бороду лиса. Г реет бороду лиса. Грее т бороду лиса. Греет бороду лиса. Грее т бороду лиса . Греет бороду лис а. Греет бороду лиса. Г реет бороду лиса. Г реет бороду лиса. Гре ет бороду лиса. Г реет бороду лиса. Греет бороду лиса. Гре ет бороду лиса . Греет бороду лиса.
Греет бороду лиса. Грее т бороду лиса . Греет бороду лиса. Греет бороду лиса. Г реет бороду лиса . Греет бороду лиса. Гре ет бороду лиса. Гре ет бороду лиса. Греет бороду лиса. Гре ет бороду лиса. Греет бороду лиса. Грее т бороду лиса . Греет бороду лиса . Греет бороду лиса. Гре ет бороду лиса. Г реет бороду лиса. Гре ет бороду лиса. Греет бороду лиса. Грее т бороду лиса . Греет бороду лиса . Греет бороду лиса. Гре ет бороду лиса. Г реет бороду лиса. Гре ет бороду лиса. Гре ет бороду лиса. Греет бороду лиса. Грее т бороду лиса . Греет бороду лиса.
Греет бороду лиса. Грее т бороду лиса . Греет бороду лис а. Греет бороду лиса. Г реет бороду лиса. Г реет бороду лиса. Греет бороду лиса. Гре ет бороду лиса. Греет бороду лиса. Грее т бороду лиса . Греет бороду лис а. Греет бороду лиса. Г реет бороду лиса. Г реет бороду лиса. Гре ет бороду лиса. Г реет бороду лиса. Грее т бороду лиса . Греет бороду лис а. Греет бороду лиса. Г реет бороду лиса. Г реет бороду лиса. Гре ет бороду лиса. Г реет бороду лиса. Греет бороду лиса. Грее т бороду лиса . Греет бороду лис а. Греет бороду лиса. Г реет бороду лиса.
Греет бороду лиса. Грее т бороду лиса . Греет бороду лис а. Греет бороду лиса. Г реет бороду лиса. Г реет бороду лиса. Греет бород у лиса. Г реет бороду лиса. Греет бороду лиса. Грее т бороду лиса . Греет бороду лис а. Греет бороду лиса. Г реет бороду лиса. Г реет бороду лиса. Г реет бороду лиса. Г реет бороду лиса. Грее т бороду лиса . Греет бороду лис а. Греет бороду лиса. Г реет бороду лиса. Греет бороду лиса. Гре ет бороду лиса. Г реет бороду лиса. Греет бороду лиса. Грее т бороду лиса . Греет бороду лис а. Греет бороду лиса . Греет бороду лиса.
Греет бороду лиса. Грее т бороду лиса . Греет бороду лис а. Греет бороду лиса. Г реет бороду лиса. Г реет бороду лиса. Греет бород у лиса. Г реет бороду лиса. Греет бороду лиса. Грее т бороду лиса . Греет бороду лис а. Греет бороду лиса. Г реет бороду лис а. Греет бороду лиса. Г реет бороду лиса. Г реет бороду лиса. Грее т бороду лиса . Греет бороду лис а. Греет бороду лиса. Греет бороду лиса . Греет бороду лиса. Гре ет бороду лиса. Г реет бороду лиса. Греет бороду лиса. Грее т бороду лиса . Греет бороду лиса. Грее т бороду лиса . Греет бороду лиса.
Греет бороду лиса. Грее т бороду лиса . Греет бороду лис а. Греет бороду лиса. Г реет бороду лиса. Г реет бороду лиса. Греет бород у лиса. Г реет бороду лиса. Греет бороду лиса. Грее т бороду лиса . Греет бороду лис а. Греет бороду лиса . Греет бороду лиса . Греет бороду лиса. Гре ет бороду лиса. Г реет бороду лиса. Грее т бороду лиса . Греет бороду лиса . Грее т бороду лиса. Г реет бороду лиса . Греет бороду лиса. Гре ет бороду лиса. Гре ет бороду лиса. Греет бороду лиса. Грее т бороду лиса. Греет бороду лиса. Грее т бороду лиса . Греет бороду лиса.
Греет бороду лиса. Грее т бороду лиса . Греет бороду лис а. Греет бороду лиса. Г реет бороду лиса. Г реет бороду лиса. Греет бород у лиса. Г реет бороду лиса. Греет бороду лиса. Грее т бороду лиса . Греет бороду лиса. Грее т бороду лиса . Греет бороду лиса . Греет бороду лиса. Гре ет бороду лиса. Г реет бороду лиса. Грее т бороду лиса . Греет бороду лиса. Греет бороду лиса. Г реет бороду лиса . Греет бороду лиса. Гре ет бороду лиса. Гре ет бороду лиса. Греет бороду лиса. Гре ет бороду лиса. Греет бороду лиса. Грее т бороду лиса . Греет бороду лиса.
Греет бороду лиса. Грее т бороду лиса . Греет бороду лис а. Греет бороду лиса. Г реет бороду лиса. Г реет бороду лиса. Греет бород у лиса. Г реет бороду лиса. Греет бороду лиса. Грее т бороду лиса. Греет бороду лиса. Грее т бороду лиса . Греет бороду лиса . Греет бороду лиса. Гре ет бороду лиса. Г реет бороду лиса. Гре ет бороду лис а. Греет бороду лиса. Греет бороду лиса. Г реет бороду лиса . Греет бороду лиса. Гре ет бороду лиса. Гре ет бороду лиса. Греет бороду лиса. Гре ет бороду лис а. Греет бороду лиса. Греет бороду лиса. Г реет бороду лиса.
Греет бороду лиса. Грее т бороду лиса . Греет бороду лис а. Греет бороду лиса. Г реет бороду лиса. Г реет бороду лиса. Греет бород у лиса. Г реет бороду лиса. Гре ет бороду лиса. Гре ет бороду лиса. Греет бороду лиса. Грее т бороду лиса . Греет бороду лиса . Греет бороду лиса. Гре ет бороду лиса. Г реет бороду лиса. Грее т бороду лиса . Греет бороду лис а. Греет бороду лиса. Г реет бороду лиса . Греет бороду лиса. Гре ет бороду лиса . Греет бороду лиса. Гре ет бороду лиса. Гре ет бороду лиса. Греет бороду лиса. Грее т бороду лиса . Греет бороду лиса.
Греет бороду лиса. Грее т бороду лиса . Греет бороду лис а. Греет бороду лиса. Г реет бороду лиса. Г реет бороду лиса. Греет бород у лиса. Г реет бороду лиса. Греет бороду лиса. Грее т бороду лиса . Греет бороду лис а. Греет бороду лиса. Г реет бороду лиса. Г реет бороду лиса. Г реет бороду лиса. Г реет бороду лиса. Грее т бороду лиса . Греет бороду лис а. Греет бороду лиса. Г реет бороду лиса. Г реет бороду лиса. Г реет бороду лиса . Греет бороду лиса. Гре ет бороду лиса. Гре ет бороду лиса. Греет бороду лиса. Грее т бороду лиса . Греет бороду лиса.
Греет бороду лиса. Грее т бороду лиса . Греет бороду лис а. Греет бороду лиса. Г реет бороду лиса. Г реет бороду лиса. Гре ет бороду лиса. Г реет бороду лиса. Греет бороду лиса. Грее т бороду лиса . Греет бороду лис а. Греет бороду лиса. Г реет бороду лис а. Греет бороду лиса. Г реет бороду лиса. Г реет бороду лиса. Грее т бороду лиса . Греет бороду лис а. Греет бороду лиса. Г реет бороду лис а. Греет бороду лиса. Г реет бороду лиса. Г реет бороду лиса. Греет бороду лиса. Гре ет бороду лис а. Греет бороду лиса. Гре ет бороду лис а. Греет бороду лиса.
Греет бороду лиса. Грее т бороду лиса . Греет бороду лис а. Греет бороду лиса. Г реет бороду лиса. Греет бороду лиса. Гре ет бороду лиса. Гре ет бороду лиса. Греет бороду лиса. Грее т бороду лиса . Греет бороду лиса . Греет бороду лиса . Греет бороду лиса . Греет бороду лиса. Гре ет бороду лиса. Г реет бороду лиса. Грее т бороду лиса . Греет бороду лиса . Грее т бороду лиса . Греет бороду лиса . Греет бороду лиса. Гре ет бороду лиса. Гре ет бороду лиса. Греет бороду лиса. Грее т бороду лиса . Греет бороду лиса. Грее т бороду лиса . Греет бороду лиса.
Греет бороду лиса. Грее т бороду лиса . Греет бороду лис а. Греет бороду лиса. Г реет бороду лиса . Греет бороду лиса. Гре ет бороду лиса. Гре ет бороду лиса. Греет бороду лиса. Грее т бороду лиса . Греет бороду лиса. Грее т бороду лиса . Греет бороду лиса . Греет бороду лиса. Гре ет бороду лиса. Г реет бороду лиса. Грее т бороду лиса . Греет бороду лиса. Греет бороду лиса. Г реет бороду лиса . Греет бороду лиса. Гре ет бороду лиса. Гре ет бороду лиса. Греет бороду лиса. Гре ет бороду лиса. Греет бороду лиса. Грее т бороду лиса . Греет бороду лиса.
Греет бороду лиса. Грее т бороду лиса . Греет бороду лис а. Греет бороду лиса. Г реет бороду лиса . Греет бороду лиса. Гре ет бороду лиса. Гре ет бороду лиса. Греет бороду лиса. Грее т бороду лиса. Греет бороду лиса. Грее т бороду лиса . Греет бороду лиса . Греет бороду лиса. Гре ет бороду лиса. Г реет бороду лиса. Гре ет бороду лис а. Греет бороду лиса. Греет бороду лиса. Г реет бороду лиса . Греет бороду лиса. Гре ет бороду лиса. Гре ет бороду лиса. Греет бороду лиса. Гре ет бороду лис а. Греет бороду лиса. Греет бороду лиса. Г реет бороду лиса.
Греет бороду лиса. Грее т бороду лиса . Греет бороду лиса. Греет бороду лиса. Г реет бороду лиса . Греет бороду лиса. Гре ет бороду лиса. Гре ет бороду лиса. Греет бороду лиса. Гре ет бороду лиса. Греет бороду лиса. Грее т бороду лиса . Греет бороду лиса . Греет бороду лиса. Гре ет бороду лиса. Греет бороду лиса. Гре ет бороду лиса . Греет бороду лиса. Греет бороду лиса. Г реет бороду лиса . Греет бороду лиса. Гре ет бороду лиса. Г реет бороду лиса. Греет бороду лиса. Гре ет бороду лиса . Греет бороду лиса. Греет бороду лиса. Г реет бороду лиса.
Греет бороду лиса. Грее т бороду лиса . Греет бороду лис а. Греет бороду лиса. Г реет бороду лиса. Г реет бороду лиса. Греет бороду лиса. Гре ет бороду лиса. Греет бороду лиса. Грее т бороду лиса . Греет бороду лис а. Греет бороду лиса. Г реет бороду лиса. Г реет бороду лиса. Г реет бороду лиса. Г реет бороду лиса. Грее т бороду лиса . Греет бороду лис а. Греет бороду лиса. Г реет бороду лиса. Г реет бороду лиса. Гре ет бороду лиса. Г реет бороду лиса. Греет бороду лиса. Грее т бороду лиса . Греет бороду лис а. Греет бороду лиса. Г реет бороду лиса.
Греет бороду лиса. Грее т бороду лиса . Греет бороду лис а. Греет бороду лиса. Г реет бороду лиса. Г реет бороду лиса. Греет бород у лиса. Г реет бороду лиса. Греет бороду лиса. Грее т бороду лиса . Греет бороду лис а. Греет бороду лиса. Г реет бороду лиса. Г реет бороду лиса. Г реет бороду лиса. Г реет бороду лиса. Грее т бороду лиса . Греет бороду лис а. Греет бороду лиса. Г реет бороду лиса . Греет бороду лиса. Гре ет бороду лиса. Г реет бороду лиса. Греет бороду лиса. Грее т бороду лиса . Греет бороду лис а. Греет бороду лиса . Греет бороду лиса.
Греет бороду лиса. Грее т бороду лиса . Греет бороду лис а. Греет бороду лиса. Г реет бороду лиса. Г реет бороду лиса. Греет бород у лиса. Г реет бороду лиса. Греет бороду лиса. Грее т бороду лиса . Греет бороду лис а. Греет бороду лиса. Г реет бороду лис а. Греет бороду лиса. Г реет бороду лиса. Г реет бороду лиса. Грее т бороду лиса . Греет бороду лис а. Греет бороду лиса . Греет бороду лиса . Греет бороду лиса. Гре ет бороду лиса. Гре ет бороду лиса. Греет бороду лиса. Грее т бороду лиса . Греет бороду лиса. Гре ет бороду лиса. Греет бороду лиса.
Греет бороду лиса. Грее т бороду лиса . Греет бороду лис а. Греет бороду лиса. Г реет бороду лиса. Г реет бороду лиса. Греет бород у лиса. Г реет бороду лиса. Греет бороду лиса. Грее т бороду лиса . Греет бороду лис а. Грее т бороду лиса . Греет бороду лиса . Греет бороду лиса. Гре ет бороду лиса. Г реет бороду лиса. Грее т бороду лиса . Греет бороду лиса. Грее т бороду лиса. Г реет бороду лиса . Греет бороду лиса. Гре ет бороду лиса. Гре ет бороду лиса. Греет бороду лиса. Грее т бороду лиса. Греет бороду лиса. Гре ет бороду лис а. Греет бороду лиса.
93
ПРИЛОЖЕНИЕ 10
Анализ чистой судной задолженности АО «Альфа-Банк» за 2014г.-2016г.
Ссудная задолженность по кредитам
Показатель
Значение, тыс. руб.
Изменение (+,-)
2014г.
2015г.
2016г.
2015/
2014
2016/
2015
Ссудная
задолженность
до вычета
резервов на
возможные
потери по
ссудам
1 144 504 320
1 637 580 338
1 654 032 237
493 076 018
16 451 899
- кредитных
организаций
66 284 315
158 911 114
125 771 030
92 626 799
-33 140 084
- юридических
лиц
855 445 770
1 197 960 919
1 284 896 425
342 515 149
86 935 506
- физических
лиц
222 774 235
280 708 305
243 364 782
57 934 070
-37 343 523
Просроченная
задолженность
52 267 528
115 721 020
177 083 936
63 453 492
61 362 916
- кредитных
организаций
694
694
694
0
0
- юридических
лиц
14 140 859
64 778 347
110 033 468
50 637 488
45 255 121
- физических
лиц
38 125 975
50 941 979
67 049 774
12 816 004
16 107 795
Доля
просроченной
задолженности,
%
4,6
7,1
10,7
2
4
- кредитных
организаций
0,0
0,0
0,0
0
0
- юридических
лиц
1,7
5,4
8,6
4
3
- физических
лиц
17,1
18,1
27,6
1
9
Динамика чистой ссудной задолженности АО «Альфа-Банк» за 2014г.-2016г.
Показатель
Значение, тыс. руб.
Изменение (+,-)
2014г.
2015г.
2016г.
2015/
2014
2016/
2015
Кредитные
организации
65 866 865
158 577 542
122 528 288
92 710 677
-36 049 254
Юридические
лица
788 055 131
1 066 119 816
1 096 989 819
278 064 685
30 870 003
Физические
лица
196 860 592
235 702 267
179 438 034
38 841 675
-56 264 233
Итого
1 050 782 588
1 460 399 625
1 398 956 141
409 617 037
-61 443 484
94
ПРОДОЛЖЕНИЕ ПРИЛОЖЕНИЯ 10
Чистая ссудная задолженность кредитных организаций
АО «Альфа-Банк» за 2014г.-2016г.
Показатель
Значение, тыс. руб.
Изменение (+,-)
2014г.
2015г.
2016г.
2015/
2014
2016/
2015
МБК / МБД
45 212 144
129 763 508
84 771 233
84 551 364
-44 992 275
Учтенные векселя
6 114 792
1 241 826
-4 872 966
-1 241 826
Требования по
сделкам, связанным
с отчуждением
(приобретением)
кредитной
организацией
финансовоых
аткивов с
одновременным
предоставлением
контрагенту права
отсрочки платежа
(поставки
финансовых
активов)
652
4 979
1 164 087
4 327
1 159 108
Требования по
возврату денежных
средств,
предоставленных по
операциям,
совершаемых с
ценными бумагами
на возвратной
основе без
признания
получаемых ценных
бумаг
6 107 137
5 739 803
15 640 451
-367 334
9 900 648
Прочие активы,
признаваемые
ссудами
(аккредитивы,
приобретенные
права, требования,
факторинг и т.д.)
8 432 140
21 827 426
20 952 517
13 395 286
-874 909
Итого
65 866 865
158 577 542
122 528 288
92 710 677
-36 049 254
95
ПРОДОЛЖЕНИЕ ПРИЛОЖЕНИЯ 10
Чистая ссудная задолженность юридических лиц
АО «Альфа-Банк» за 2014г.-2016г.
Показатель
Значение, тыс. руб.
Изменение (+,-)
2014г.
2015г.
2016г.
2015/
2014
2016/
2015
Предоставленные
кредиты (займы),
размещенные
депозиты, включая
кредиты
предоставленные
субъектам малого и
среднего
предпринимательства
1 019 491 933
1 004 635 791
1 019 491 933
-14 856 142
14 856 142
Учтенные векселя
8 951 554
2 200 089
8 951 554
-6 751 465
6 751 465
Требования по
сделкам, связанным с
отчуждением
(приобретением)
кредитной
организацией
финансовых активов с
одновременным
предоставлением
контрагенту права
отсрочки платежа
(поставки финансовых
активов)
605 200
56 386
605 200
-548 814
548 814
Требования по
возврату денежных
средств,
предоставленных по
операциям,
совершаемым с
ценными бумагами на
возвратной основе без
признания
получаемых ценных
бумаг
31 066 983
26 260 782
31 066 983
-4 806 201
4 806 201
Прочие активы,
признаваемые
ссудами
(аккредитивы,
приобретенные права,
требования,
факторинг и т.д.)
36 874 149
32 966 768
36 874 149
-3 907 381
3 907 381
Итого
1 096 989 819
1 066 119 816
1 096 989 819
-30 870 003
30 870 003
96
ПРОДОЛЖЕНИЕ ПРИЛОЖЕНИЯ 10
Чистая ссудная задолженность физических лиц
АО «Альфа-Банк» за 2014г.-2016г.
Показатель
Значение, тыс. руб.
Изменение (+,-)
2014г.
2015г.
2016г.
2015/
2014
2016/
2015
Жилищные
ссуды
656 738
507 168
68 801
-149 570
-438 367
Ипотечные
ссуды
8 306 217
9 448 820
7 832 496
1 142 603
-1 616 324
Автокредиты
905 514
1 001 749
740 845
96 235
-260 904
Иные
потребительс
кие ссуды
186 992 123
224 744 530
170 795 892
37 752 407
-53 948 638
Итого
196 860 592
235 702 267
179 438 034
38 841 675
-56 264 233