2
СОДЕРЖАНИЕ
ВВЕДЕНИЕ ............................................................................................................................ 4
1 АНАЛИЗ ПРЕДМЕТНОЙ ОБЛАСТИ И ПОСТАНОВКА ЗАДАЧИ ...................... 6
1.1 ТЕХНИКО-ЭКОНОМИЧЕСКАЯ ХАРАКТЕРИСТИКА ПРЕДМЕТНОЙ ОБЛАСТИ И
БАНКА» АНАЛИЗ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ «КАК ЕСТЬ» .................................................................... 6
1.1.1 Характеристика банка и его деятельности ........................................... 6
1.1.2 Организационная структура управления предприятием ..................... 8
1.1.3 Программная и техническая архитектура ИС банка ......................... 12
1.2 ХАРАКТЕРИСТИКА КОМПЛЕКСА ЗАДАЧ, ЗАДАЧИ И ОБОСНОВАНИЕ
НЕОБХОДИМОСТИ АВТОМАТИЗАЦИИ .................................................................................... 15
1.2.1 Выбор комплекса задач автоматизации и характеристика
существующих бизнес процессов ...................................................................................... 15
1.2.2 Определение места проектируемой задачи в комплексе задач и ее
описание 18
1.2.3 Обоснования необходимости использования вычислительной
техники для решения задачи .............................................................................................. 23
1.2.4 Анализ системы обеспечения информационной безопасности и
защиты информации............................................................................................................ 25
1.3 АНАЛИЗ СУЩЕСТВУЮЩИХ РАЗРАБОТОК И ВЫБОР СТРАТЕГИИ
АВТОМАТИЗАЦИИ «КАК ДОЛЖНО БЫТЬ» ....................................................................... 29
1.3.1 Анализ существующих разработок для автоматизации задачи ....... 29
1.3.2 Выбор и обоснование стратегии автоматизации задачи ................... 36
1.3.3 Выбор и обоснование способа приобретения ИС для автоматизации
комплекса задач 39
1.4 ОБОСНОВАНИЕ ПРОЕКТНЫХ РЕШЕНИЙ ...................................................... 41
1.4.1 Обоснование проектных решений по информационному
обеспечению 41
1.4.2 Обоснование проектных решений по программному обеспечению 45
1.4.3 Обоснование проектных решений по техническому обеспечению . 55
2 ПРОЕКТНАЯ ЧАСТЬ ................................................................................................. 62
2.1 РАЗРАБОТКА ПРОЕКТА АВТОМАТИЗАЦИИ .................................................. 62
3
2.1.1 Этапы жизненного цикла проекта автоматизации ............................. 62
2.1.2 Ожидаемые риски на этапах жизненного цикла и их описание ....... 69
2.1.3 Организационно-правовые и программно-аппаратные средства
обеспечения информационной безопасности и защиты информации ........................... 72
2.2 ИНФОРМАЦИОННОЕ ОБЕСПЕЧЕНИЕ ЗАДАЧИ .............................................. 73
2.2.1 Информационная модель и её описание ............................................. 73
2.2.2 Характеристика нормативно-справочной, входной и оперативной
информации 76
2.2.3 Характеристика результатной информации ....................................... 76
2.3 ПРОГРАММНОЕ ОБЕСПЕЧЕНИЕ ЗАДАЧИ ...................................................... 78
2.3.1 Общие положения (дерево функций и сценарий диалога) ............... 78
2.3.2 Характеристика базы данных ............................................................... 81
2.3.3 Структурная схема пакета (дерево вызова программных модулей) 85
2.3.4 Описание программных модулей ........................................................ 86
2.4 КОНТРОЛЬНЫЙ ПРИМЕР РЕАЛИЗАЦИИ ПРОЕКТА И ЕГО ОПИСАНИЕ ........... 87
3 ОБОСНОВАНИЕ ЭКОНОМИЧЕСКОЙ ЭФФЕКТИВНОСТИ ПРОЕКТА .......... 92
3.1 ВЫБОР И ОБОСНОВАНИЕ МЕТОДИКИ РАСЧЁТА ЭКОНОМИЧЕСКОЙ
ЭФФЕКТИВНОСТИ .................................................................................................................. 92
3.2 РАСЧЁТ ПОКАЗАТЕЛЕЙ ЭКОНОМИЧЕСКОЙ ЭФФЕКТИВНОСТИ ПРОЕКТА .... 95
ЗАКЛЮЧЕНИЕ.................................................................................................................. 105
СПИСОК ИСПОЛЬЗОВАННОЙ ЛИТЕРАТУРЫ ......................................................... 107
ПРИЛОЖЕНИЕ 1. ЛИСТИНГ ПРОГРАММНЫХ МОДУЛЕЙ ................................... 109
4
Введение
Применение средств компьютерной техники, доступность информации, объем и
скорость ее возможной обработки часто становятся основополагающими факторами
для развития производственной мощности государства, культуры, науки,
общественных институтов и всех главных сфер человеческой деятельности. Все чаще
сегодня информация и данные рассматриваются как жизненно необходимые
ресурсы, которые важно организовать таким образом, чтобы ими было легко
воспользоваться.
Базовые идеи современных ИТ основаны на концепции, которая определяет
организованность данных а базах таким образом, чтобы они могли адекватно
отображать изменяющийся мир и соответствовать информационным потребностям
пользователей.
Любую систему можно представить в виде программного комплекса, который имеет
функции поддержки надежного хранения данных в памяти ПК, выполнении
специфических для каждого приложения преобразований и вычислений,
предоставление пользователю удобного и понятного интерфейса. Цель дипломного
проекта состоит в разработке информационной системы приема и обработки заявок
АКБ «Лесбанк» (ПАО).
Задачами данной дипломной работы являются:
анализ деятельности рассматриваемой компании;
выявление проблемных моментов;
обоснование необходимости автоматизации;
обоснование проектных решений по программному, техническому и
информационному обеспечению;
разработка базы данных и приложения для работы с ней;
описание программного, информационного и технологического
обеспечения разработанной информационной системы;
расчет экономических показателей проекта.
Дипломный проект состоит из трех частей.
Первая часть – аналитическая. В ней приводится технико-экономическая
характеристика предметной области в виде характеристики организации АКБ
5
«Лесбанк» (ПАО) в целом и технической поддержки, описывается экономическая
сущность задачи, производится обоснование необходимости и цели использования
вычислительной техники, а также постановка задачи и разработка технического
задания.
Для автоматизации задач менеджера целесообразно использовать технологию
автоматизированного проектирования с использованием RAD-технологий.
Использование преимуществ выбранных технологий позволяет достичь оптимальных
сроков и высокого качества разработки программного средства.
Удобство и быстродействие являются неотъемлемыми условиями эффективной
работы. Поэтому для реализации проекта была выбрана архитектура «клиент-
сервер».
Вторая глава содержит в себе проектную часть. В ней приведены информационное,
программное, технологическое обеспечения в виде информационной модели;
дерева функции и сценария диалога, схемы программных модулей, контрольного
примера использования информационной системы.
Третья глава состоит из обоснования экономической эффективности:
производится расчет показателей на основе выбранной методики расчета
экономической эффективности.
6
1 Анализ предметной области и постановка задачи
1.1 Технико-экономическая характеристика предметной области и банка»
Анализ деятельности «КАК ЕСТЬ»
1.1.1 Характеристика банка и его деятельности
АКБ «Лесбанк» (ПАО) — частный коммерческий Банк, основанный в 1992 году.
Головной офис Банка находится в Москве. Лицензия ЦБ РФ №2157 от 20.01.2015 года.
Банк занимает 94-е место в России (69-е в Москве)* по размеру активов. По версии
журнала Forbes, Банк входит в топ-100 наиболее надежных банков России, по версии
журнала «РБК» — в топ-20 самых быстрорастущих банков России, а по данным
агентства «РИА Рейтинг», занимает 140-е место в рейтинге 200 крупнейших банков
СНГ. Банк является участником Системы страхования вкладов.
На 1 марта 2016 года активы Банка составляют 58 млрд рублей, средства клиентов —
28 млрд рублей (из них вклады и счета частных лиц — 18,4 млрд рублей), кредитный
портфель — 35,3 млрд рублей (из них кредиты частным лицам — 3,8 млрд рублей),
портфель ценных бумаг — 16,8 млрд рублей. Капитал Банка превышает 12,7 млрд
рублей.
Банк имеет действующие рейтинги международного рейтингового агентства Moody’s
Investors Service на уровне B3 и российских агентств «НРА» на уровне A- и RAEX
(«Эксперт РА») на уровне B++ «удовлетворительный уровень кредитоспособности».
АКБ «Лесбанк» (ПАО) развивается как многопрофильный финансовый институт,
оказывающий своим клиентам широкий спектр банковских, финансовых и
инвестиционных услуг в различных сегментах рынка. Банк работает с частными
лицами, в первую очередь, по программам Private Banking, корпоративными
клиентами, собственниками бизнеса, а также с финансовыми институтами и
государственными учреждениями.
Банк является владельцем 99% уставного капитала НКО «Межбанковский Кредитный
Союз» и формирует совместно с ней банковскую группу. НКО «МКС» выполняет
функции расчетного центра для национально значимой платежной системы
«Таможенная карта».
В своей работе мы стремимся к нахождению оптимальных форм сотрудничества со
своими клиентами и партнерами. Мы дорожим своей репутацией и надежной
инвестиционной историей, подкрепленной опытом и профессионализмом топ-
менеджмента и сотрудников.
7
Основные показатели экономической деятельности банка за 2015 год представлены в
таблице 1.1.
Таблица 1.1
Показатели банка за 2015 год
Номер
строки
Наименование статьи
Данные
за
отчетный
период
Данные за
соответствующий
период прошлого
года, тыс. руб
1
Процентные доходы, всего, в том числе:
59 417
180
79 999 489
1.1
От размещения средств в кредитных организациях
713 762
511 424
1.2
От ссуд, предоставленных клиентам, не являющимся
кредитными организациями
53 655
411
76 313 077
1.3
От оказания услуг по финансовой аренде (лизингу)
0
0
1.4
От вложений в ценные бумаги
5 048 007
3 174 988
2
Процентные расходы, всего, в том числе:
38 102
053
26 903 056
2.1
По привлеченным средствам кредитных организаций
8 208 971
5 570 174
2.2
По привлеченным средствам клиентов, не являющимся
кредитными организациями
29 214
199
19 752 875
2.3
По выпущенным долговым обязательствам
678 883
1 580 007
3
Чистые процентные доходы (отрицательная процентная
маржа)
21 315
127
53 096 433
4
Изменение резерва на возможные потери по ссудам,
ссудной и приравненной к ней задолженности, средствам,
размещенным на корреспондентских счетах, а также
начисленным процентным доходам, всего, в том числе:
-24 622
698
-2 907 166
4.1
Изменение резерва на возможные потери по начисленным
процентным доходам
-5 639
105
-1 085 955
5
Чистые процентные доходы (отрицательная процентная
маржа) после создания резерва на возможные потери
-3 307
571
50 189 267
6
Чистые доходы от операций с финансовыми активами,
оцениваемыми по справедливой стоимости через прибыль
или убыток
4 082 201
643 467
7
Чистые доходы от операций с ценными бумагами,
имеющимися в наличии для продажи
7 543 408
8 610 960
8
Чистые доходы от операций с ценными бумагами,
удерживаемыми до погашения
0
0
9
Чистые доходы от операций с иностранной валютой
-1 232
808
-7 24 0 772
10
Чистые доходы от переоценки иностранной валюты
3 374 230
3 957 524
11
Доходы от участия в капитале других юридических лиц
6 622
486 825
12
Комиссионные доходы
15 997
414
22 933 961
13
Комиссионные расходы
8 095 294
8 137 197
14
Изменение резерва на возможные потери по ценным
бумагам, имеющимся в наличии для продажи
-532 635
-16 258
8
15
Изменение резерва на возможные потери по ценным
бумагам, удерживаемым до погашения
-623 542
-25 341
16
Изменение резерва по прочим потерям
-1 193
659
-670 914
17
Прочие операционные доходы
44 599
858
3 719 263
18
Чистые доходы (расходы)
60 618
224
74 450 785
19
Операционные расходы
48 763
493
70 854 531
20
Прибыль (убыток) до налогообложения
11 854
731
3 596 254
21
Возмещение (расход) по налогам
-2 509
222
2550 011
22
Прибыль (убыток) после налогообложения
14 363
953
1 046 243
23
Выплаты из прибыли после налогообложения, всего, в том
числе:
0
0
23.1
Распределение между акционерами (участниками) в виде
дивидендов
0
0
23.2
Отчисления на формирование и пополнение резервного
фонда
0
0
24
Неиспользованная прибыль (убыток) за отчетный период
14363
953
1 046 243
1.1.2 Организационная структура управления предприятием
Структура управления банка приведена на рисунке 1.1.
9
Учредитель
Общее собрание
акционеров
Совет Директоров - 5
Председатель Правления - 1
Главный бухгалтер - 1
Служба
внутреннего
аудита - 1
Контролер профессионального
участника рынка ценных бумаг - 1
Заместитель главного бухгалтера - 1
Отдел бухгалтерского учета и отчетности –
2
Операционный отдел – 2
Отдел кассового обслуживания – 2
Заместитель Председателя Правления - 1
Отдел внутреннего учета операций с
ценными бумагами - 1
Финансовое управление - 3
Депозитарий - 2
Общий отдел - 1
Юридический отдел - 1
Кредитное управление – 3
Отдел сопровождения – 1
Служба внутреннего контроля / Отдел
валютного контроля и финансового
мониторинга - 3
Отдел информационных технологий - 3
Администратор информационной
безопасности - 2
Отдел контроля рисков -1
Отдел по работе с клиентами - 1
Отдел техподдержки - 3
Рисунок 1.1 Организационно-штатная структура АКБ «Лесбанк» (ПАО)
Органами управления Банка являются:
- Общее собрание акционеров;
- Совет директоров;
- Президент - единоличный исполнительный орган;
- Правление - коллегиальный исполнительный орган.
Высшим органом управления Банка является Общее собрание акционеров. Банк
обязан ежегодно проводить Годовое общее собрание акционеров. Годовое общее
собрание акционеров созывается Советом директоров Банка и проводится не ранее,
чем через два месяца и не позднее, чем через шесть месяцев после окончания
финансового года.
К компетенции общего собрания акционеров относятся следующие вопросы:
10
1) определение порядка ведения общего собрания акционеров;
внесение изменений и дополнений в Устав Банка или утверждение Устава Банка в
новой редакции;
2) реорганизация Банка;
3) ликвидация Банка, назначение ликвидационной комиссии и утверждение
промежуточного и окончательного ликвидационных балансов;
4) определение количества, номинальной стоимости, категории (типа)
объявленных акций и прав, предоставляемых этими акциями;
5) увеличение уставного капитала Банка путем увеличения номинальной
стоимости акций или путем размещения дополнительных акций, в случаях,
предусмотренных настоящим Уставом;
6) уменьшение уставного капитала Банка путем уменьшения номинальной
стоимости акций, путем приобретения Банком части акций в целях сокращения их
общего количества, а также путем погашения приобретенных или выкупленных
обществом акций;
7) образование единоличного исполнительного органа - Президента Банка и
досрочное прекращение его полномочий;
8) утверждение внутренних документов, регулирующих деятельность
органов Банка;
9) принятие решения об участии в финансово - промышленных группах,
ассоциациях и иных объединениях коммерческих организаций;
10) принятие решений об одобрении сделок, в совершении которых имеется
заинтересованность, в случаях, предусмотренных Федеральным законом «Об
акционерных обществах»;
11) принятие решений об одобрении крупных сделок в случаях,
предусмотренных Федеральным законом «Об акционерных обществах»;
12) решение иных вопросов, предусмотренных Уставом и законодательством
Российской Федерации.
11
Совет директоров Банка осуществляет общее руководство деятельностью Банка, за
исключением вопросов, отнесенных Федеральным законом «Об акционерных
обществах» к компетенции Общего собрания акционеров.
Руководство текущей деятельностью Банка осуществляется единоличным
исполнительным органом - Президентом и коллегиальным исполнительным органом
-Правлением.
К компетенции Президента и Правления Банка относятся все вопросы руководства
текущей деятельностью Банка, за исключением вопросов, отнесенных к компетенции
общего собрания акционеров или Совета директоров Банка. Президент и Правление
подотчётны Совету директоров Банка и Общему собранию акционеров. Президент и
Правление организуют выполнение решений Общего собрания акционеров и Совета
директоров Банка.
Президент избирается Общим собранием акционеров Банка на неопределенный
срок. Президент без доверенности действует от имени Банка. Права и обязанности
Президента по осуществлению руководства текущей деятельностью Банка
определяются законодательством Российской Федерации и настоящим Уставом.
Правление образуется Советом директоров Банка в составе Председателя и членов
Правления сроком на два года.
Президент осуществляет функции Председателя Правления Банка Количественный
состав Правления определяется Советом директоров Банка. Президент, его
заместители, члены Правления, главный бухгалтер Банка, руководитель филиала
Банка не вправе занимать должности в других организациях, являющихся
кредитными или страховыми организациями, профессиональными участниками
рынка ценных бумаг, а также в организациях, занимающихся лизинговой
деятельностью или являющихся аффилированными лицами по отношению к Банку.
Совмещение Президентом и членами Правления должностей в органах управления
других организаций допускается только с согласия Совета директоров Банка.
Проведение заседаний Правления организует Президент, который подписывает
протоколы заседаний Правления, действует без доверенности от имени Банка в
соответствии с решениями Правления, принятыми в пределах его компетенции.
За обеспечение информационной безопасности банка отвечает отдел
информационных технологий.
Отдел информационных технологий решает ряд задач: