77
3. Создавать межбанковские сообщества, по обмену оперативной
информацией о мошеннических действиях.
4. Проводить дополнительный мониторинг построения поведенческих
моделей клиентов. У банкиров есть хорошее правило: «Знай своего клиента»,
которое позволяет избежать многих потенциальных опасностей.
5. Оперативно реагирование на изменения и актуализацию данных, есть
ресурсы, где хакеры вывешивают данные о взломе систем и др.
Перспективы развития и темпы роста рынка фрод-мониторинга зависят
от многих факторов: от развития каналов дистанционного банковского
обслуживания, да и от самих мошенников, и многого другого. Неплохим
стимулом в будущем могут послужить действия страховых компаний, при
объявлении готовности страховать ответственность банков только в случае
наличия системы фрод-мониторинга в кредитной организации.
78
СПИСОК ИСПОЛЬЗОВАННЫХ ИСТОЧНИКОВ
1. Конституция Российской Федерации принята всенародным
голосованием 12.12.1993 г. Электронный ресурс. – Режим доступа : //
Консультант Плюс. Версия Проф.
2. Федерального Закона Российской Федерации «О банках и банковской
деятельности» от 2 декабря 1990 года N 395-1 (ред. от 30.09.2013 г., ред. от
03.07.2016 с изменениями, вступившими в силу с 01.01.2017) I Электронный
ресурс. – Режим доступа : // Консультант Плюс. Версия Проф.
3. Федерального закона от 05.04.2013 N 44-ФЗ «О контрактной системе в
сфере закупок товаров, работ, услуг для обеспечения государственных и
муниципальных нужд» Электронный ресурс. – Режим доступа : //
Консультант Плюс. Версия Проф.
4. Федерального закона от 18.07.2011 N 223-ФЗ «О закупках товаров,
работ, услуг отдельными видами юридических лиц» Электронный ресурс. –
Режим доступа : // Консультант Плюс. Версия Проф.
5. Гражданский кодекс Российской Федерации (часть первая)" от
30.11.1994 N 51-ФЗ (ред. от 28.03.2017)
6. Банковское дело: Учебник /Под ред. О. И. Лаврушина. 12-е изд., стер.,
М.: КНОРУС, 2016. — 800 с.
7. Банковское дело: словарь официальных терминов с комментариями.
Учебник /Под ред. Тавасиева А.М., 2014. — 651 с.
8. Доруховская Е.В., Конвисарова Е.В. Перспективы развития расчетно-
кассового обслуживания юридических лиц на примере банка «ТААТТА» АО –
Международный журнал прикладных и фундаментальных исследований, № 6,
2016, 113-116 с.
9. Деньги. Кредит. Банки: Учебник для бакалавров / Под ред. Л.В.
Матраевой, 2015 . — 304 с.
79
10. Даниловских А.А., Конвисарова Е.В. Финансовые аспекты обеспечения
информационной безопасности предприятий // Международный студенческий
научный вестник, 2015, № 4(3).
11. Демина Т.В. Российская банковская система на пути модернизации //
Основы экономики, управления и права, 2013, № 1.
12. Жарковская Е.П. Банковское дело: Учебник. М. Высшая школа, 2011.—
27с.
13. Жукова В.В., Конвисарова Е.В. Проблемы и перспективы развития и
рынка пластиковых карт в России // Современные научные исследования и
инновации, 2014, № 11-2 (43).
14. Зудина Л.В., Даниловских Т.Е. Проблемы управления активами и
пассивами коммерческого банка //Экономика и управление: анализ тенденций и
перспектив развития, 2014, № 16, 124-127 с.
15. Казанская Е. А. Инновации в банковской сфере // Молодой ученый,
2016, №15.
16. Кондрашов В. А. Тенденции развития банковских инноваций в
современной России // Российское предпринимательство, 2014, № 8 (206).
17. Кривошапова С.В., Литвин Е.А Актуальные проблемы и перспективы
развития расчетно-кассовых операций клиентов кредитных организаций РФ
//Электронный научно-практический журнал «Современные научные
исследования и инновации», 2014, № 11 [Электронный ресурс]. URL:
http://web.snauka.ru/issues/2014/11/41074 (дата обращения: 19.11.2016).
18. Кузмичева И.А., Подколзина Э.А. Система управления банковскими
рисками //Фундаментальные исследования, 2015, № 2-25.
19. Курбаков И.С., Корень А.В. Основные направления эффективного
управления инвестиционным портфелем //Международный журнал прикладных
и фундаментальных исследований, 2015, № 10.
20. Оганесян А.Л., Даниловских Т.Е., Развитие интернет-банкинга как
основная тенденция в банковском обслуживании юридических лиц в
80
Российской Федерации - Международный журнал прикладных и
фундаментальных исследований, № 10, 2016, 127-131с.
21. Орлов Д. Применение азиатских стандартов качества и инновационной
практики при создании в России инвестиционной базы для продвижения на
рынок высокотехнологичных банковских продуктов и услуг, -
http://www.rasia.com.
22. Банковская система России: тенденции и прогнозы Электронный
ресурс. – Режим доступа : // http://www.riarating.ru.
23. Виртуальный доп. офис в 16 раз дешевле, или Расчет экономической
эффективности систем Дистанционного Банковского Обслуживания
физических лиц [Электронный ресурс]. – Режим доступа : // http://bankir.ru.
24. Дистанционное банковское обслуживание [Электронный ресурс]. –
Режим доступа : // http://www.ifin.ru.
25. Немного о проблемах ДБО [Электронный ресурс]. – Режим доступа : //
http://bankir.ru.
26. О тенденциях интернет-банкинга в 2013 году [Электронный ресурс]. –
Режим доступа : // http://www.beznal.pro.
27. Онлайн-банкинг Электронный ресурс]. – Режим доступа : //
http://www.1prime.ru.
28. Орлов Д. Применение азиатских стандартов качества и инновационной
практики при создании в России инвестиционной базы для продвижения на
рынок высокотехнологичных банковских продуктов и услуг / Д. Орлов
Электронный ресурс]. – Режим доступа : // http://rasia.com.
29. Отношения россиян к интернет-банкингу (октябрь 2012) Электронный
ресурс. – Режим доступа : // http://statistic.su.
30. Официальный сайт ЦБ России Электронный ресурс. – Режим доступа :
// http://www.cbr.ru.
31. Уроженко В. Что мешает ДБО в России? // Банковское дело в Москве,
2013, № 10.
81
32. Фомченков Т. Государство уходит в Сеть - Электронный ресурс. –//
http://www.rg.ru.
33. Mикроfinance, 2014, № 2 ЦИПСиР –http://www.knigafund.ru/books/185355
34. Отношения россиян к интернет-банкингу (октябрь 2012) Электронный
ресурс]. – Режим доступа: // http://statistic.su. http://statistic.su.
35. О тенденциях интернет-банкинга в 2013 году [Электронный ресурс]. –
Режим доступа : // http://www.beznal.pro.
36. Рейтинг интернет-банкинга 2012 [Электронный ресурс]. – Режим
доступа : // http://markswebb.ru.
37. Сайт банка Уралсиб [Электронный ресурс]: официальный сайт, 2016.
URL: https: //www.bankuralsib.ru. (дата обращения: 02.11.2016).
38. Статистика пользователей интернета [Электронный ресурс]. – Режим
доступа : // http://www.bloxpot.net.
39. Internet Banking Rank 2015. Аналитическое исследование агентства
Markswebb. URL: http://markswebb.ru/e-finance/internet-banking-rank-2015