135
Приложение 10
Таблица 12
Влияние специфики труда на трудовую мотивацию
различных категорий сотрудников банка
1) Высокая социальная ответственность как особенность банковской деятельности.
Разрабатываемые банком и предлагаемые на рынке банковских услуг продукты должны учитывать не только
индивидуальные потребности клиентов, но и ключевые тенденции и направления развития общества.
Специфика труда в
банковской сфере
Активное взаимодействие с социумом:
- выявление реальных потребностей общества и удовлетворение их с максимально
возможной эффективностью;
- учет индивидуальных потребностей клиентов банка;
- доведение информации и сведений о банковских услугах до каждого потенциального
потребителя;
- согласование интересов банков по извлечению прибыли и клиентов, заинтересованных в
качественных, своевременных и добросовестных услугах.
Категория
сотрудников банка
Руководители офисов банка;
Сотрудники фронт-офиса
(операционисты, кассиры, клиентские менеджеры);
Сотрудники подразделений продаж банковских продуктов (менеджеры по продажам).
Способы
повышения
мотивации
персонала банка
На развитие трудовой мотивации большое влияние оказывает осознание персоналом
общественной значимости труда и развитие таких личностных качеств, как
коммуникабельность, ответственность и др.
Рекомендуется проведение семинаров/тренингов на тему делового этикета, эффективного
общения с клиентами, повышения стрессоустойчивости.
2) Влияние на экономику страны как особенность банковской деятельности.
Особенности денежного обращения и кредита обуславливают экономическое положение в стране. Так,
усиление кредитной активности со стороны банков приводит к росту платежеспособ ного спроса среди
населения и позволяет хозяйствующим субъектам наиболее эффективно привлекать необходимые инвестиции.
Специфика труда в
банковской сфере
Необходимость поддержания высокого уровня компетенции сотрудников и строгого
соблюдения законодательства.
Влияние деятельности коммерческих банков на экономику страны в целом приводит к
необходимости соблюдения коммерческими банками в рамках своей деятельности
требований законодательства, что обуславливает необходимость финансовой, экономи-
ческой и правовой грамотности персонала банков в сочетании с законопослушностью.
Категория
сотрудников банка
Все категории сотрудников банка
Способы
повышения
мотивации
персонала банка
Значительным фактором повышения трудовой мотивации выступает компетенция
персонала, что предполагает разработку специальных систем стимулирования развития и
реализации компетенций работников.
Рекомендуется проведение обучающих мероприятий/тестирований сотрудников на
предмет знания требований законодательства и специфики банковской деятельности.
Поощрение сотрудников, показывающих успешные результаты.
136
3) Жесткая регламентация деятельности, контролируемый и регулируемый характер банковской деятельности
Диктуется необходимостью защиты интересов вкладчиков и кредиторов и обеспечения развития и укрепления
банковской системы РФ. В качестве основного регулирующего и координирующего органа банковской
системы РФ выступает Банк России. В частности, Банк России осуществляет контроль соблюде ния
банковского законодательства, лицензирование и регламентирование обязательных экономических
нормативов деятельности коммерческих банков.
Специфика труда в
банковской сфере
Монотонность, ограниченность творческого подхода, способность к работе в условиях
повышенного уровня ответственности
Жесткая регламентация деятельности, обязательное лицензирование банковской
деятельности, строгое соблюдение условий проведения отдельных банковских операций,
составления и предоставления отчетности, что обуславливает монотонность труда, его
рутинный характер и ограниченные возможности для проявления персоналом творчества.
Категория
сотрудников банка
Сотрудники операционно-кассовых подразделений,
Сотрудники подразделений инкассации,
Сотрудники подразделений кредитного контроля,
Сотрудники подразделений финансового мониторинга;
Сотрудники подразделений обязательной отчетности
Способы
повышения
мотивации
персонала банка
Ограниченные возможности влияния на трудовую мотивацию с использованием систем
стимулирования трудом. На развитие трудовой мотивации оказывают значительное влия-
ние такие личностные качества персонала, как работоспособность, организованность,
дисциплинированность, ответственность, исполнительность и т.п.
Рекомендуется обеспечить ротацию персонала данных подразделений, оптимизировать
режим труда и отдыха сотрудников (например, ввести дополнительный перерыв на кофе-
брейк по 15 минут три раза в день)
4) Коммерческая направленность как особенность банковской деятельности
За проведение операций и оказание услуг банк должен получать вознаграждение, размер которого должен быть
достаточным для развития кредитной организации и целесообразности проведения дальнейшей деятельности.
Специфика труда в
банковской сфере
Клиентоориентированностъ, предприимчивость, новатор ство.
Коммерческая направленность, в противоположность подконтрольности, привносит в
банковский труд элементы предпринимательства и маркетинга. Так, в банковском бизнесе
проявляется торговый профиль, предприимчивость и инновационность, столь
необходимые каждой коммерческой организации в условиях жесткой конкуренции.
Категория
сотрудников банка
Руководители офисов банка;
Сотрудники подразделений продаж банковских продуктов (менеджеры по продажам).
Способы
повышения
мотивации
персонала банка
Важными факторами развития трудовой мотивации персонала является разработка
системы материального стимулирования, учитывающей личный вклад каждого работника
в конечные результаты деятельности банка и развитие таких личностных качеств, как
работоспособность, креативность, инициативность и т.п.
Рекомендуется предоставить возможность продвижения по карьерной лестнице, участия в
конкурсах на лучшие результаты продаж банковских продуктов.
137
5) Финансовое посредничество как особенность банковской деятельности
Банки выступают посредниками между экономическими субъектами и помогают им сориентироваться в
большом количестве сложных финансовых услуг, в первую очередь услуг кредитования. Надежность и
эффективность платежной системы коммерческих банков выступают в роли важных факторов, обеспечивающих
финансовую стабильность страны.
Специфика труда в
банковской сфере
Аналитический характер работ, подразумевающий контроль рисков по направлениям
банковской деятельности (анализ финансовой деятельности предприятий, оценка залога и
пр.).
Категория
сотрудников банка
Сотрудники подразделений кредитования клиентов (кредитные аналитики);
Сотрудники подразделений по работе с залогами;
Сотрудники финансово-экономических подразделений
Способы
повышения
мотивации
персонала банка
Значительным фактором развития трудовой мотивации выступает компетенция персонала
в сочетании с такими личностными качествами, как организованность, настойчивость,
стремление к постоянному саморазвитию и т.п.
Рекомендуется проведение тренингов личностного и профессионального роста,
применение политики поощрений материального (ежеквартальные премии) и
нематериального характера (признание заслуг)
6) Высокий уровень ответственности как особенность банковской деятельности
Банковская деятельность характеризуется высокой степенью ответственности при совершении банковских
операций, необходимостью неразглашения коммерческой и банковской тайны. Последствия неверных решений
влекут зачастую значительные финансовые потери. Допущенные ошибки трудно исправимы.
Специфика труда в
банковской сфере
Способность соблюдать банковскую тайну, не разглашать коммерческую информацию,
соблюдение исполнительской дисциплины (четкое соблюдения сроков и этапов
выполнения определенных задач)
Категория
сотрудников банка
Все категории сотрудников банка
Способы
повышения
мотивации
персонала банка
Фактором повышения трудовой мотивации выступает компетенция персонала, что
предполагает проведение различных обучающих мероприятий, таких как тренинг по тайм -
менеджменту и эффективности; трансляцию значимости выполняемого труда во время
проведения планерок/совещаний, похвалу/поощрение сотрудников
138
7) Рискованность как особенность банковской деятельности
Банк обычно предпочитает предупредить риск, а если это невозможно, то свести его к минимуму.
Внутрибанковские факторы рисков возникают в результате деятельности банков и зависят от характера прово-
димых ими операций, от организации труда и производства, от управления самими банками всеми сторонами
своей жизнедеятельности (например, неэффективная стратегия и политика, недостаточный профессионализм
сотрудников банка; неудовлетворительное обеспечение информационной безопасности банка). Внешние
источники банковских рисков — это потенциально неблагоприятные явления во внешней среде, не зависящие
от самого банка (политические, социальные, правовые, финансовые, конкурентные).
Специфика труда в
банковской сфере
Способность к деятельности в условиях неопределенности. Последствия допущенных
ошибок трудно устранимы.
Категория
сотрудников банка
Сотрудники подразделений кредитования клиентов (кредитные аналитики);
Сотрудники подразделений по работе с залогами;
Риск-менеджеры
Способы
повышения
мотивации
персонала банка
На развитие трудовой мотивации оказывают значительное влияние личностные качества
персонала такие как, работоспособность, организованность, ответственность. Персоналу
важно осознавать значимость своего труда и возможные последствия ошибок.
Рекомендуется проведение применение политики поощрений материального и
нематериального характера (признание заслуг руководителем)
8) Высокий уровень автоматизации и технологичности процессов как особенность банковской деятельности
Эффективность работы банка напрямую зависит от его технологичности. Автоматизация процессов направлена
на повышение удобства и скорости обслуживания клиентов, помогая тем самым снизить расходы банка и
повысить эффективность деятельности.
Специфика труда в
банковской сфере
Способность к освоению новых автоматизированных программ, открытость
нововведениям в работе
Категория
сотрудников банка
Все категории сотрудников банка
Способы
повышения
мотивации
персонала банка
На развитие трудовой мотивации оказывают значительное влияние личностные качества
персонала такие как, инновационность, целеустремленность, организованность,
ответственность. Рекомендуется проведение очного/дистанционного обучения новым
программным продуктам, реализация системы наставничества; объективная оценка
достижений сотрудников со стороны руководителя (похвала, признание)
139
Приложение 11
Таблица 13
Нематериальная мотивация в практике российских банков
№
п/п
Элемент
нематериальной
мотивации
Пример практической реализации в банках
1
2
3
1
Социальный
пакет
Социальный пакет присутствует в каждом банке. Так, например, в
Сбербанке в него входит медицинское страхование и страхование от
несчастных случаев, дотации на питание, доплаты к пенсиям. После
выхода на пенсию сотрудники банка получают дополнительную
негосударственную пенсию, выплата которой ведется из расчета
накопленных средств. В Промсвязьбанке применяется расширенный
социальный пакет, включающий 100%-ную оплату 21 дня
нетрудоспособности, подарки на рождение ребенка, новогодние подарки
детям, дополнительный отпуск на свадьбу, льготы для молодых мам,
приступивших к работе. Сбербанк предоставляет сотрудникам достойный
социальный пакет, включающий ДМС, частичную компенсацию фитнес-
клуба, реабилитационно-восстановительное лечение. Также Банк
предлагает сотрудникам пенсионную программу, осуществляет 100%
оплату 14 дней нетрудоспособности сотрудника, вручает детские подарки
к Новому году ко Дню знаний. Особенностью социального пакета
Абсолют банка является замена полиса ДМС на оплату лечения
сотрудников из банковского бюджета.
2
Льготы для
сотрудников
Льготы на банковские услуги для сотрудников, а также специальные
программы сотрудничества от организаций-партнеров предлагаются
персоналу практически в каждом банке (Сбербанк, Альфа-Банк,
Промсвязьбанк, Абсолют банк и многие другие). К примеру, Банк
осуществляет кредитование сотрудников по льготным тарифным ставкам,
партнеры Банка реализуют программы предоставления скидок
сотрудникам по ряду направлений, в том числе на туристические путевки.
3
Внутренние
конкурсы
Проведение внутренних конкурсов - характерная черта многих банков.
Так, в Сбербанке проводится конкурсы «Лучший по профессии», «Лига
талантов», цель последнего - включить молодых специалистов в группы
для нахождения решения наиболее актуальных задач; в Промсвязьбанке –
конкурс на лучшие продажи, лучшие идеи; в Банке – конкурс «Лучший
сотрудник по итогам года», «Лучший сотрудник фронт-офиса», конкурсы
на интранет-портале Банка.
141
Приложение 12
Таблица 15
Приоритетные направления социальной политики
142
№
п/п
Направления
Мероприятия
Комментарий
1
2
3
4
1
Улучшение
условий труда и
отдыха
сотрудников
Дополнительные дни отпуска
и дни отдыха
Сотрудникам предоставляются дополнительные
оплачиваемые отпуска и кратковременные
отпуска по семейным обстоятельствам
Оплата затрат, связанных со
служебной необходимостью
Сюда относят оплату мобильной связи,
корпоративного автомобиля, представительские
расходы и т.п.
Благоустроенное рабочее
место
Улучшение климатических и физических условий
труда, создание условий для комфортного
питания и отдыха сотрудников во время
перерывов в работе
Поощрения за непрерывный
стаж работы
Награждения сотрудников, проработавших 10, 15,
20 и более лет
2
Социальные
льготы и
социальная
защищенность
сотрудников
Корпоративная пенсионная
программа
Государственная программа софинансирования
накопительной части трудовой пенсии с участием
работодателя и Негосударственного пенсионного
обеспечения сотрудников
Доплата за период
нетрудоспособности
Всем штатным сотрудникам со стажем работы
более 3 месяцев производится доплата за период
нетрудоспособности, продолжительностью не
более 12 календарных дней в году
В течение отпуска по беременности и родам за
счет средств Фонда социального страхования РФ
производится доплата до 75% среднего заработка
сотрудника
Материальная помощь
сотрудникам
Выплачивается материальная помощь при
рождении ребенка, при содержании на иждивении
ребенка-инвалида, при смерти и др.
Льготное страхование
ДМС, автострахование, страхование имущества и
гражданской ответственности, страхование
жизни, от несчастных случаев и болезней,
страхование путешествующих за рубежом и по
России
Льготное кредитование
Потребительское кредитование сотрудников и
долгосрочное жилищное кредитование (ипотека)
1
2
3
4
3
Здоровье
сотрудников
Кампании против вредных
привычек и малоподвижного
образа жизни
Программы против курения, низкой физической
активности, избыточной массы тела, нездорового
питания, высокого артериального давления
Программа «Льготный
фитнес»
Предоставление возможностей для занятий
сотрудников в фитнес-центрах по льготным
корпоративным ценам
Программа «Здоровое
питание»
Создание условий для здорового питания
сотрудников в корпоративных кафе и в офисах,
предусматривающая создание мест для приема
пищи сотрудниками, обеспечение мест для
питания чистой питьевой водой, оборудованием
для хранения продуктов питания и их разогрева, а
также совершенствование меню с целью
соответствия блюд принципам здорового питания
Программа «Вакцинация»
Направлена на снижение инфекционной
заболеваемости сотрудников, включающая
проведение вакцинации против гриппа и других
инфекций по эпидемическим показаниям,
информирование сотрудников о мерах
профилактики данных заболеваний
Программа «Командно-
Предоставление возможности сотрудникам
143
спортивные мероприятия»
бесплатного либо с частичной оплатой посещения
арендуемых банком спортивно-оздоровительных
комплексов для занятий массовыми и игровыми
видами спорта
Программа «Социальная
потребительская корзина»
Программа направлена на обеспечение
сотрудников высококвалифицированной
медицинской помощью на базе ведущих
современных лечебно-профилактических
учреждений в рамках программы ДМС
144
Приложение 13
Таблица 18
Типы мотивации по Герчикову В.И.
№
п/п
Тип мотивации
Характеристика
1
2
3
1
Инструментальный тип
Сама работа не является для такого работника сколько-нибудь значимой
ценностью и рассматривается только как источник заработка и других благ,
получаемых в качестве вознаграждения за труд. Но его интересуют не любые
деньги, а именно заработок; поэтому он будет работать с максимальной
отдачей на любой работе, если его труд будет справедливо и высоко (в его
понимании) оплачиваться. Работник с данным типом мотивации скорее
позитивно отнесется к предложению поработать в худших условиях: для него
это послужит основанием потребовать увеличения заработка как доплаты за
неблагоприятные условия труда.
2
Патриотический тип
Работников интересует участие в реализации общего, очень важного для
организации дела. Им свойственна убежденность в своей нужности для
организации, отличаются готовностью взвалить на себя дополнительную
ответственность ради достижения результатов общего дела. Для них важно
общественное признание своего участия.
3
Профессиональный тип
Работник этого типа ценит в работе ее содержание, возможность проявить себя
и доказать, что он может справиться с трудным заданием, которое не каждому
посильно. Эти работники предпочитают самостоятельность в работе и
отличаются развитым профессиональным достоинством. К руководителю
чаще всего относится с известной долей иронии. Как правило, работник с
профессиональным типом мотивации достаточно быстро становится лучшим
специалистом в компании на данном типе рабочих мест.
4
Хозяйский тип
Выражается в добровольном принятии работником на себя полной
ответственности за выполняемую работу. Работник с таким типом мотивации
будет выполнять свою работу с максимальной отдачей, не настаивая на ее
особой интересности или высокой оплате, не требуя ни дополнительных
указаний, ни постоянного контроля. Работник с преобладанием хозяйской
мотивации — вероятно, самый эффективный в смысле соотношения затрат и
результатов. Но хозяином очень трудно управлять - он суверенен и не только
не нуждается в приказаниях или наказаниях (свойственных
распространенному у нас административному стилю управления), но и не
терпит их. Этот тип мотивации характерен прежде всего для людей, занятых
предпринимательской деятельностью.
5
Мотивация избегания
Работник обладает очень слабой мотивацией к эффективной работе. У него
низкая квалификация и он не стремится ее повышать; он безответственен и
старается избежать любой работы, связанной с личной ответственностью; он
сам не проявляет никакой активности. Его основное стремление -
минимизировать свои трудовые усилия на уровне, допустимом со стороны
непосредственного руководителя. Он как работник ценится невысоко, не
может обеспечить себя своим трудом и смирился с этим. Для улучшения
своего положения и благосостояния ему остается надеяться только на
благоприятное стечение обстоятельств и благосклонность руководителя. Зато
ему можно поручить работу, на которую не согласятся работники других
типов; он выступает за уравнительность и согласен на достаточно низкий
заработок, лишь бы никто другой не получал существенно больше; он
чрезвычайно зависим от руководителя.
145
Приложение 14
Таблица 19
Модель Герчикова применительно к банковскому персоналу
Характеристики рабочего меcта (условия труда)
Тип мотивации, определяющий
результативность труда
Влияние на результативность
Руководители подразделений банка
Работа в команде, все решения согласуются с руководством
патриотический
положительное
Автономная организация труда, полагаться можно только на
себя
отрицательное
Наличие бюджета на функцию или подразделение,
самостоятельное распоряжение средствами в рамках
бюджета
хозяйский
положительное
Отсутствие бюджета, использование ресурсов всегда
согласовывается с вышестоящим руководителем
отрицательное
Необходимость совершать активные действия,
самостоятельно принимать решения
избегательный
отрицательное
Решения диктует внешняя среда, компонент активности
работника минимален
не сказывается
Менеджеры по продажам банковских продуктов
Большая переменная часть заработка зависит от
количественно измеримого индивидуального результата
инструментальный
положительное
Работа требует специальной подготовки, опыта и владения
коммуникационными навыками
профессиональный
положительное
Относительно автономная организация труда
патриотический
отрицательное
Любая работа, имеющая элемент активных продаж
избегательный
отрицательное
Преимущественно пассивная отработка обращений клиентов
не сказывается
Сотрудники бэк-офиса банка
Зарплата не связана напрямую с усилиями работника
(окладная система)
инструментальный
отрицательное
Работа требует высокой квалификации, длительной
специальной подготовки и опыта
профессиональный
положительное
Планирование работ осуществляет руководитель, большая
часть работы связана с выполнением заданий от начальника
патриотический
положительное
Дефицит контроля и регулярной оценки результативности
труда
хозяйский
положительное
Не монотонная работа, требующая от работника проявления
активности и самостоятельности
избегательный
отрицательное
Высокий уровень монотонности, низкие нормы выработки,
низкая зарплата
не сказывается
Сотрудники фронт-офиса банка
Переменная часть заработка зависит от количественно
измеримого командного результата
патриотический
положительное
Работа требует ответственности, скрупулезности, контроля
хозяйский
положительное
Любая работа, связанная с обеспечением клиентского
сервиса
избегательный
отрицательное
Преимущественно пассивная отработка обращений клиентов
не сказывается