138
Продолжение приложения З
Группы
показателей
Показатели
На
01.01.2013
г.
На
01.01.2014
г.
На
01.01.2015
г.
На
01.01.2016
г.
Показатели
прозрачности
структуры
собственности
банка
(продолжение)
Информация об
аффилированных лицах,
влияющих на принимаемые
органами управления
коммерческого банка решения
(ПУ2)
50
1 балл
(хорошее
состояние)
1 балл
(хорошее
состояние)
1 балл
(хорошее
состояние)
1 балл
(хорошее
состояние)
Значительность влияния
резидентов оффшорных зон на
принимаемые банком
управленческие решения (ПУ3)
51
1 балл
(хорошее
состояние)
1 балл
(хорошее
состояние)
1 балл
(хорошее
состояние)
1 балл
(хорошее
состояние)
50
1 балл присваивается, в случае если Банку России и неограниченному кругу лиц (в порядке, установленном законодательством РФ
и нормативными актами Банка России) доступна информация о лицах, под контролем либо значительным влиянием которых находится
банк.
51
1 балл присваивается, в случае если суммарный процент голосов, приходящихся на голосующие акции (доли) в уставном капитале
банка, принадлежащий резидентам офшорных зон, а также акционерам (участникам) банка, конечными собственниками которых являются
резиденты офшорных зон (в том числе установившие контроль либо значительное влияние в отношении данных акционеров (участников)
банка), составляет менее 10%.
139
ПРИЛОЖЕНИЕ И.
ПОКАЗАТЕЛЬ СИСТЕМЫ УПРАВЛЕНИЯ РИСКАМИ
N
п/п
Вопросы
Вес
Баллы
1
Имеется ли в банке руководитель службы управления
рисками, а в случаях, предусмотренных нормативными
актами Банка России, - также служба управления рисками?
2
1 балл
2
Обладают ли члены совета директоров (наблюдательного
совета) банка опытом работы на руководящих должностях
в области управления финансами, отвечают ли
требованиям, установленным законодательством
Российской Федерации?
2
1 балл
3
Осуществляет ли совет директоров (наблюдательный
совет) банка постоянный контроль за деятельностью банка
в части соблюдения им законодательства Российской
Федерации, в том числе нормативных актов Банка России,
внутренних процедур и политик, принятых в банке в
области управления рисками?
3
1 балл
4
Обеспечивается ли в банке своевременное
информирование членов совета директоров
(наблюдательного совета), исполнительных органов
управления, руководителей соответствующих структурных
подразделений банка о текущем состоянии банка, в том
числе принимаемых банком рисках, включая операции,
совершаемые филиалами банка?
2
1 балл
5
Имеются ли у банка внутренние документы по управлению
основными рисками, присущими деятельности банка
(кредитным, рыночным, процентным, риском потери
ликвидности, операционным и иным рискам,
существенным для деятельности банка), в том числе по
операциям филиалов банка?
2
1 балл
6
Соблюдаются ли банком указанные в вопросе 5
внутренние документы?
3
1 балл
7
Существуют ли в банке формализованные процедуры
оценки потенциального воздействия на финансовое
состояние банка ряда заданных изменений в факторах
риска, которые соответствуют исключительным, но
вероятным событиям (стресс-тест)?
1
1 балл
8
Позволяет ли система управления рисками банка
ограничивать риски банка уровнем, соответствующим
удовлетворительной оценке групп показателей оценки
капитала, активов, доходности, ликвидности, показателей
риска концентрации и процентного риска,
предусмотренных настоящим Указанием, а также
обеспечивать соблюдение на ежедневной основе
обязательных нормативов, включая лимиты открытых
валютных позиций?
3
1 балл
140
9
Разработаны ли в банке планы мероприятий на случай
возникновения непредвиденных обстоятельств, способных
подорвать его финансовое положение, спровоцировать
потерю платежеспособности, оказать существенное
негативное влияние на капитал и (или) финансовые
результаты деятельности банка?
2
1 балл
141
ПРИЛОЖЕНИЕ К.
ПОКАЗАТЕЛЬ СОСТОЯНИЯ
ВНУТРЕННЕГО КОНТРОЛЯ
N
п/п
Вопросы
Вес
Балл
ы
1
Соответствуют ли внутренние документы банка,
регламентирующие правила организации системы
внутреннего контроля, требованиям Банка России?
1
1 балл
2
Осуществляют ли органы управления банка внутренний
контроль в соответствии с требованиями и
полномочиями, определенными учредительными и
внутренними документами банка?
2
1 балл
3
Осуществляется ли в банке контроль за
распределением полномочий при совершении операций
(сделок)?
2
1 балл
4
Осуществляется ли в банке контроль за управлением
информационными потоками?
2
1 балл
5
По всем ли направлениям деятельности (банковским
продуктам) приняты внутренние документы (правила,
процедуры, положения, распоряжения, решения,
приказы, методики, должностные инструкции и иные
документы), регламентирующие осуществление
внутреннего контроля?
1
1 балл
6
Позволяет ли организация службы внутреннего аудита
и службы внутреннего контроля эффективно
осуществлять возложенные на них функции?
3
1 балл
7
Осуществляет ли совет директоров (наблюдательный
совет) банка контроль за деятельностью службы
внутреннего аудита?
2
1 балл
8
Функционирует ли в банке структурное подразделение
(ответственный сотрудник) по противодействию
легализации (отмыванию) доходов, полученных
преступным путем, и финансированию терроризма?
1
1 балл
9
Соответствует ли ответственный сотрудник (сотрудники
структурного подразделения) по противодействию
легализации (отмыванию) доходов, полученных
преступным путем, и финансированию терроризма
требованиям Банка России?
3
1 балл
10
Имеются ли в банке правила внутреннего контроля в
целях противодействия легализации (отмыванию)
доходов, полученных преступным путем, и
финансированию терроризма?
2
1 балл
142
Продолжение приложения К
N
п/п
Вопросы
Вес
Балл
ы
11
Позволяет ли система внутреннего контроля в целях
противодействия легализации (отмыванию) доходов,
полученных преступным путем, и финансированию
терроризма уделять повышенное внимание операциям
клиентов с повышенной степенью (уровнем) риска и
обеспечить документальное фиксирование информации
в соответствии с требованиями Федерального закона «О
противодействии легализации (отмыванию) доходов,
полученных преступным путем, и финансированию
терроризма»
3
1 балл
12
Соблюдаются ли правила внутреннего контроля в целях
противодействия легализации (отмыванию) доходов,
полученных преступным путем, и финансированию
терроризма?
3
1 балл
13
Обеспечивает ли банк в процессе своей деятельности
соблюдение требований законодательства Российской
Федерации и нормативных актов Банка России, в том
числе определяющих порядок и сроки представления
отчетности, а также порядок обязательного
резервирования?
3
1 балл
14
Обеспечивает ли банк своевременное выполнение
требований Банка России в части устранения
выявленных в его деятельности нарушений и
недостатков, а также реализацию рекомендаций Банка
России?
3
1 балл
143
ПРИЛОЖЕНИЕ Л.
ПОКАЗАТЕЛЬ УПРАВЛЕНИЯ
СТРАТЕГИЧЕСКИМ РИСКОМ
N
п/п
Вопросы
Вес
Баллы
1
Имеется ли у банка Стратегия развития банка?
2
1 балл
2
Учел ли банк в Стратегии развития банка
результаты SWOT-анализа, позволяющего выявить и
структурировать сильные и слабые стороны банка, а
также потенциальные возможности своего развития
и угрозы, способные нейтрализовать данные
возможности?
3
1 балл
3
Определены ли в Стратегии развития банка
приоритетные для банка продукты, направления
деятельности, которые банк намерен развивать?
2
1 балл
4
Определены ли в Стратегии развития банка методы,
при помощи которых банк предполагает достигнуть
стратегической цели?
2
1 балл
5
Имеются ли у банка планы реализации Стратегии
развития банка?
1
1 балл
6
Выполняются ли планы, разработанные банком для
реализации стратегической цели?
2
1 балл
7
Проводится ли банком регулярный мониторинг
степени достижения поставленных в Стратегии
развития банка целей?
1
1 балл
