27
1.2. Характеристика комплекса задач, задачи и обоснование
необходимости автоматизации
1.2.1. Выбор комплекса задач автоматизации и характеристика
существующих бизнес-процессов
Существующие бизнес-процессы банка АО «Цифровой диван» довольно
обширны. Некоторые отделы связаны между собой, так как без взаимодействия
и получения необходимой информации и продуктов работа остановится.
Детально бизнес-процессы представлены в таблице 8.
Таблица 8
Бизнес-процессы
Тип бизнес-процесса
Бизнес-процесс
Основные
Обслуживание физических лиц
Обслуживание юридических лиц
Обеспечивающие
ИТ-обеспечение и связь
Юридическое обеспечение
Административно-хозяйственное обеспечение
Обеспечение безопасности
Внутренний контроль
Делопроизводство и документооборот
Финансовый мониторинг
Обеспечение основных процессов
Управляющие
Стратегическое управление
28
Управление финансами
Управление маркетингом и продуктами банка
Управление бизнес-процессами и организационное
развитие
Управление качеством
Управление персоналом и организационной
структурой банка
Управление филиалами банка
Управление рисками
Антикризисное управление
Управление проектами
Подробнее разберем основные процессы банка, а именно обслуживание
физических и юридических лиц.
В обслуживание физических лиц входят:
1. Расчетно-кассовое обслуживание:
Банковские счета;
Платежи;
Переводы;
Кассовые операции;
Валютный контроль;
2. Привлечение денежных средств:
Вклады;
3. Кредитование:
Потребительский кредит;
Автокредит;
Ипотека;
4. Банковские карты:
Пластиковые дебетовые и кредитные карты;
Виртуальные дебетовые и кредитные карты;
5. Дистанционное банковское обслуживание;
6. Пакет услуг;
29
7. Клиентский сервис.
В обслуживание юридических лиц входят:
1. Расчетно-кассовое обслуживание:
Банковские счета;
Платежи;
Переводы;
Кассовые операции;
Валютный контроль;
2. Кредитование:
Потребительский кредит;
Бизнес-кредит;
3. Банковские карты:
Пластиковые дебетовые карты;
Виртуальные дебетовые карты;
Зарплатные дебетовые карты;
4. Инкассация;
5. Эквайринг;
6. Дистанционное банковское обслуживание;
7. Пакет услуг;
8. Клиентский сервис.
В рамках рабочей и практической деятельности подробнее остановимся
на взаимодействии 2 отделов: информационно-технический и аналитический,
так как в этом сегменте будет произведена автоматизация:
1. ИТ отдел ежедневно получает информацию о статусе устройств
самообслуживания (банкоматы, точки приема платежей и тд.);
2. Через внутреннюю программу запускает процесс формирования файла
в формате xlsx на основе полученных данных;
3. Автоматически архивируется в формат .rar;
30
4. В автоматическом режиме выгружается на внутренний интернет-ресурс
АО «Цифровой диван»;
5. Закрепленные за своим территориальным сегментом сотрудники
аналитического отдела находят и вручную загружают на ПК этот файл;
6. Разархивируют файл с помощью программы архиватора WinRAR;
7. Получают данные по нужным устройствам самообслуживания в
собственном сегменте;
8. Преобразовывают в нужный формат;
9. Выгружают данные в корпоративную базу данных;
10. Аналитики производят необходимые манипуляции с данными.
1.2.2. Определение места проектируемой задачи в комплексе задач и ее
описание
Описанный ранее процесс является очень трудоемким, так как в файлах
с информацией имеется значительное количество данных (номера, типы,
статусы, характеристики, районы, адреса и др.), в связи с чем процесс
растягивается на продолжительное время и требует нескольких специалистов, а
полученные данные необходимы для ежедневной аналитической отчетности.
На основе этого было предпринято решение автоматизировать этот процесс,
чтобы сократить трудозатраты и освободить сотрудников.
Подробнее о проблемах, с которыми сталкивается компания в рамках
этого процесса на ежедневной основе:
Явные проблемы в схеме получения и преобразования аналитической
информации, так как не существуют быстрого и адекватного средства
реализации процесса;
Скорость процесса напрямую зависит от каждого закрепленного
сотрудника, в связи с чем данные появляются неодновременно и с
большим временным разбросом;
Сложно оценить корректность проведенной работы, ввиду огромного
количества информации;
31
Нет прямого контроля работы сотрудника с необходимой информацией,
в связи с чем может быть снижена скорость обработки данных, за
которой последует увеличение сроков и задержки в бизнес-процессах
компании, что выливается в потери как финансовые, так и клиентские;
Высокий риск человеческого фактора (ошибки сотрудников) при
обработках огромного количества данных, так как имеет место сильная
загруженность и параллельные задачи;
Увеличение незапланированных штрафных выплат, за счет задержки
выгрузки, так как необходимо это делать на ежедневной основе, и/или
некачественной обработки и выгрузки данных.
Все описанные выше трудности и проблемы оказывают вполне заметное
негативное влияние на часть работы АО «Цифровой диван», которые
выявляются во время проведения внутреннего контроля и анализа бизнес-
процессов. Начало процесс берет с загрузки нужного файла в ручном режиме,
далее по накатанной ошибки могут только вырасти.
1.2.3. Обоснования необходимости использования вычислительной
техники для решения задачи
Основным элементом в данной задаче является электронный файл в
формате xlsx с набором данных об устройствах самообслуживания (УС).
Текущий способ получения, преобразования и выгрузки данных можно
охарактеризовать огромной трудоемкостью, что влечет за собой существенные
временные затраты.
Выгруженная информация также очень полезна отчетный период для
составления аналитических отчетов, которые включают в себя данные о работе,
перебоях и статистику, что с текущим процессом может быть не совсем
корректно и с возможной задержкой.
Затраченное время на каждый этап этого процесса, начиная с выгрузки
на интернет-ресурс, представлено в таблице 9.
Таблица 9
Этапы процесса выгрузки
32
Этап
Описание
Время
Выгрузка файла
В автоматическом
режиме выгружается
файл с данными об УС на
внутренний ресурс АО
«Цифровой диван»
10 минут
Поиск и загрузка файла
Закрепленные за своим
территориальным
сегментом сотрудники
аналитического отдела
находят и вручную
загружают на ПК этот
файл
5-15 минут
Разархивирование
Сотрудник
разархивируют файл с
помощью программы
архиватора WinRAR
5-10 минут
Получение данных
Получают данные по
нужным устройствам
самообслуживания в
собственном сегменте
30-85 минут
Преобразование
Преобразовывают в
нужный формат
5-10 минут
Выгрузка данных
Выгружают данные в
корпоративную базу
данных
5-25 минут
Актуализация данных
Сотрудник сверяет
имеющиеся данные с
новыми и актуализирует
в соответствии с
инструкцией
50-115 минут
Итого
Данные в БД, готовые к
манипуляции
Мин. 110 минут
Макс. 270 минут
Так, на ежедневной основе сотрудники тратят на получение,
преобразование и выгрузку данных от 110 до 270 минут, что в среднем
составляет 190 минут или 3 часа 10 минут, то есть занимает 40% рабочего дня,
которые сотрудник мог потратить на другие задачи и ускорить процессы,
протекающие в аналитическом отделе, либо за ненадобностью сократить
расходы на этого человека, путем увольнения. Самая трудоемкая часть – это
получение данных по нужным устройствам для каждого сегмента, путем
сравнения номеров УС и территориальных принадлежностей. Приходим к
выводу, что такое распоряжение временем является до невозможного
33
неэффективным.
Для данного способа также характерны следующие недостатки:
Низкая скорость работы;
Возможны ошибки при выполнении;
Крайне неэффективное распоряжение рабочим временем;
Трудоемкий процесс контролирования результатов работы сотрудника;
Сильная нагрузка на зрительную систему сотрудника, что повышает
шанс ошибки в результате человеческого фактора.
Результатом будущей автоматизации будут являться максимально
точные и безошибочные данные по каждому устройству самообслуживания на
ежедневной основе, снижение затрачиваемого времени на весь процесс,
начиная с момента загрузки файла, а также высвобождение рабочих единиц на
другие задачи, что в свою очередь сократит расходы компании и обеспечит
стабильное и постоянное наличие аналитических данных, необходимых для
соответствующих отчетов.
Процесс сам по себе не может существовать без вычислительной
техники, поэтому по-прежнему необходимо будет использовать персональный
компьютер со специальным программным обеспечением, которым как раз
обладает аналитический отдел, а именно, Microsoft Excel и SQL*Loader, для
решения задачи, однако теперь будет достаточно только лишь одной единицы
ЭВМ и не будет необходимости в участии сотрудника в текущем процессе,
поскольку всё будет происходить автоматически.
С учетом всего вышеописанного сделаем предварительный расчет
эффективности при внедрении будущей автоматизации. Отмечу, что программа
будет работать в полностью автоматическом режиме по наступлении
определенного периода в нерабочее время. Результат в таблице 10.
Таблица 10
Этапы процесса выгрузки
Этап
Описание
Время
34
Этап
Описание
Время
Выгрузка файла
В автоматическом режиме
выгружается файл с данными
об УС на внутренний ресурс АО
«Цифровой диван»
10 минут
Поиск и загрузка файла
Программа находит данные по
определенному алгоритму и
автоматически загружает
нужный файл
3 минуты
Разархивирование
Далее по циклу самостоятельно
разархивируют файл с
помощью программы
архиватора WinRAR
2 минуты
Получение данных
Получает нужные данные по
заданному алгоритму
3 минуты
Преобразование
Преобразовывают в нужный
формат
2 минуты
Выгрузка данных
Выгружают данные в
корпоративную базу данных
1 минута
Актуализация данных
Проводит сравнение и
актуализирует данные по всем
устройствам самообслуживания
в соответствии с алгоритмом
1 минута
Итого
Данные в БД готовые к
манипуляции
22 минуты
Как результат, путем введения данной программы в работу,
автоматизировав процесс загрузки, преобразования и выгрузки, компания
сэкономит рабочее время нескольких сотрудников, перекинув тех на другие
задачи, либо сократив. Общая экономия времени составит от 88 до 148 минут, а
также такая автоматизации будет иметь несколько преимуществ:
Максимально точные и достоверные данные;
Отсутствие потерь данных в процессе обработки;
Использование только одного ПК для выполнения;
Стабильное и постоянное наличие аналитических данных;
Переброс ранее задействованных сотрудников на другие задачи, либо
сокращение – экономия времени и средств.
35
1.2.4. Анализ системы обеспечения информационной безопасности и
защиты информации
В банковской организации АO «Цифровой диван» имеются различиные
нормативно-правовые и организационно-распорядительные регламенты:
1. Информационная безопасность:
• Доступ к клиентским данным;
• Доступ к финансовым данным;
• Доступ к аппаратному обеспечению;
• Доступ к программному обеспечению;
2. Использование локальной сети и доступа в интернет, корпоративной
почты Microsoft Outlook 2016.
С целью контроля и эффективности исполнения действующих в банке
регламентов были предприняты различные средства контроля. Самый базовый
и стандартный метод – настройка встроенной в операционную систему службы
Active Directory, базирующейся на Windows Server 2016. С помощью нее можно
настраивать и контролировать в организации информационную безопасность.
Особенности Active Directory:
Доменные службы — это централизованные хранилища сведений обо
всех конфигурациях, различных запросах на всевозможную проверку
подлинности, сведений о хранящихся объектах. Посредством Active
Directory можно полноценно управлять всеми пользователями банка,
персональными компьютерами, многофункциональными устройствами,
группами, программным обеспечением из одного и того же
централизованного места, имеющего достаточную безопасность;
Тонкая настройка политики паролей. Позволяет настроить пароли для
отдельных групп внутри каждого домена;
Аудит. Все изменения внутри компании детально логируются службой
Active Directory, благодаря чему соответствующему отделу всегда
известно обо всех изменениях в банке;
36
Управление паролями. Благодаря этой службе при изменении пароля
учетной записи в одном месте, происходит автоматическое изменение во
всех остальных;
Служба сертификатов. Работает с сертификатами пользователей,
обеспечивая полноценную работу этого сегмента;
Протокол SCEP. Позволяет выдавать сертификаты различным сетевым
устройствам;
Сетевой ответчик. Отправляет отклик нескольких сертификатов вместо
отклика всех имеющихся в компании устройству, запросившему
проверку, экономя тем самым трафик и время на проверку;
PKI организации. Позволяет администратору служб сертификации
управлять центром сертификации (ЦС) для технической поддержки и
отладки;
Службы федерации. Обеспечивает управление доступом с
возможностью интернет-масштабирования, которое позволяет
организациям проводить проверку подлинности различных
пользователей из сторонних организаций;
Контроль проверки подлинности. Администраторы могут устанавливать
всевозможные политики проверки подлинности для учетных записей,
которые проходят проверку в федеративных доменах. Позволяет делать
проверку подлинности посредством смарт-карт и использовать иные
способы проверки подлинности;
Службы управления правами. Позволяют разграничивать права внутри
компании для отдельных пользователей и групп пользователей,
предоставляя доступ к тем или иным каталогам, файлам и данным.
Плюсы использования Active Directory:
1. Защита 24/7. Позволяет защитить данные, которые передаются за
пределы компании, указать параметры конфиденциальности и
установить права на открытие, изменение, печать и тд.;