7
Содержание
Введение .............................................................................................................. 9
I Аналитическая часть ...................................................................................... 11
1.1 Анализ предметной области исследования ......................................... 11
1.1.1 Обоснование актуальности исследования .................................... 11
1.1.2 Постановка задачи, определение предмета и объекта
исследования ........................................................................................................ 15
1.1.3 Теоретическая и методологическая основа исследования .......... 16
1.2 Характеристика задачи и объекта исследования................................. 23
1.2.1 Сфера деятельности и основные бизнес-процессы исследуемого
объекта .................................................................................................................. 23
1.2.2 Система управления объектом исследования............................... 27
1.2.3 Обоснование выбора задачи для объекта исследования ............. 28
1.2.4 Определение связи задачи исследования с другими задачами ... 33
1.3 Характеристика задачи в рамках комплекса задач объекта
исследования ............................................................................................................ 34
1.3.1 Оценка существующих ресурсов для решения задачи
исследования ........................................................................................................ 34
1.3.2 Определение средств автоматизации для решения задачи
исследования ........................................................................................................ 36
1.3.3 Определение уровня защиты информации для исследуемой
задачи .................................................................................................................... 37
1.4 Анализ существующих разработок и выбор стратегии автоматизации
................................................................................................................................... 45
1.4.1 Анализ существующих разработок для автоматизации задачи .. 45
1.4.2 Обоснование способа приобретения ИС для автоматизации
задачи .................................................................................................................... 51
8
1.4.3 Обоснование стратегии автоматизации задачи ............................ 54
1.5 Обоснование проектных решений ........................................................ 55
1.5.1 Обоснование проектных решений по информационному
обеспечению ......................................................................................................... 55
1.5.2 Обоснование проектных решений по программному обеспечению
............................................................................................................................... 56
1.5.3 Обоснование проектных решений по техническому обеспечению
............................................................................................................................... 58
II Проектная часть ............................................................................................ 60
2.1. Разработка проекта автоматизации ..................................................... 60
2.1.1. Процессы жизненного цикла проекта автоматизации ................ 60
2.1.2. Ожидаемые риски на этапах жизненного цикла и их описание 63
2.1.3. Организационно-правовые и программно-аппаратные средства
обеспечения информационной безопасности и защиты информации ........... 66
2.2 Управление проектом автоматизации .................................................. 70
2.2.1 Описание системы принятия управленческих решений ............. 70
2.2.2 Формирование команды проекта автоматизации ......................... 71
2.3 Информационное обеспечение задачи ................................................. 71
2.3.1 Информационная модель и её описание ....................................... 71
2.3.2 Характеристика нормативно-справочной, входной и оперативной
информации .......................................................................................................... 71
2.3.3 Характеристика результатной информации ................................. 71
2.4 Программное обеспечение задачи ........................................................ 72
2.4.1 Общие положения (дерево функций и сценарий диалога) .......... 72
2.4.2 Характеристика базы данных ......................................................... 74
2.4.3 Структурная схема пакета (дерево вызова программных модулей)
............................................................................................................................... 77
9
III Обоснование экономической эффективности .......................................... 80
3.1 Выбор и обоснование методики расчёта экономической
эффективности ......................................................................................................... 80
3.2 Расчёт показателей экономической эффективности ........................... 82
Заключение ........................................................................................................ 94
Список использованных источников .............................................................. 95
10
Введение
Развитие уровня информатизации общество породило большое количество
различных информационных систем, применяемых для решения большого
количества разнообразных задач. Их использование обусловлено тем фактом, что
автоматизация позволяет упростить выполнение рутинных операций, увеличить
скорость обработки информации не зависимо от рода деятельности – будь то учет
товаров на складе, обслуживание клиентов, либо автоматизация
документооборота предприятия.
Использование информационных систем для автоматизации любого бизнес
процесса организации предоставляет только положительные факторы, такие как
снижения количества возможных ошибок при обработке информации,
увеличение уровня лояльности клиентов организации, качество обслуживания
посетителей, повышение доходности организации.
На примере банка использование информационных систем обусловлено в
первую очередь стремлением повышения качества обслуживания клиентов,
автоматизирую операции не только учетного вида, но и различные платежи и
переводы. Использование систем подобного рода обусловлено не только
удобством для клиентов, но и повсеместной тенденцией перехода к электронной
отчетности и электронному учету, что обуславливает актуальность выбранной
тематики исследования.
Объект исследования – ПАО «Сберегательный Банк Российской
Федерации» (Сбербанк РФ).
Предмет исследования – процесс электронного взаимодействия с
клиентами в АО Сбербанк РФ.
Цель исследования – разработать проект системы «Клиент-Банк» для АО
Сбербанк РФ.
Для достижения поставленной цели были определены следующие задачи:
1. Выполнить анализ предметной области;
2. Проанализировать процесс предоставления электронных банковских
услуг;
3. Осуществить выбор средств реализации системы «Клиент-банк»;
11
4. Описать процесс создания информационной системы;
5. Произвести расчет экономических затрат на проектирование
информационной системы.
В процессе реализации были использованы: метод анализа научной
литературы, метод моделирования предметной области.
В процессе выполнения ВКР были использованы законодательные и
нормативные акты Российской Федерации в области учета, материалы научных
конференций и семинаров, изучена общая и специальная литература в области
учета в медицинских учреждениях, а также материалы периодических изданий и
сети Интернет.
12
I Аналитическая часть
1.1 Анализ предметной области исследования
1.1.1 Обоснование актуальности исследования
Система удаленного взаимодействия Клиент-Банк представляет собой
программный комплекс на базе автоматизированной системы расчетов,
осуществляемых посредством различных каналов электронной связи.
Она позволяет клиентам проводить одновременную обработку банковских
документов с рабочих мест, находящихся на удалении друг от друга. Обмен
информацией происходит посредством телефонной или компьютерной связи.
Классический тип системы Клиент-Банк зачастую именуют как «толстый
клиент». На компьютерах пользователя устанавливается специализированное
клиентское приложение, которое хранит в памяти компьютера все персональные
данные, такие как платежные поручения и выписки по счетам, а также список
контрагентов.
Для связи с банком используется либо модемное соединение, либо
интернет. Важным преимуществом такого варианта системы Клиент-Банк
является тот факт, что клиенту для работы в программе нет необходимости в
подключении к банковской части системы дистанционного банковского
обслуживания.
Система позволяет минимизировать риск возврата электронных
документов из-за ошибок в оформлении платежа, поскольку уже при вводе
документа в систему она автоматически определяет допущенные специалистом
ошибки при его заполнении. Кроме этого, она способна создавать
автоматизированные архивы всех документов и выписок и хранить их в удобной
для просмотра форме.
Система Клиент-Банк гарантирует высокую степень безопасности, так как
фиксирует в журнале операций действия любого пользователя, имеющего доступ
к системе. Подтверждение электронных документов осуществляется с помощью
цифровой подписи лицами, указанными в банковской карточке.
Пользователи системы Клиент-Банк могут оперативно управлять
собственными банковскими счетами, сокращая до минимума время
13
документооборота. Благодаря использованию системы клиенты имеют
возможность осуществлять следующие действия:
оформлять и отправлять в банк поручения на проведение платежных
операций;
отправлять в банк списки на зачисление заработной платы;
отправлять запросы на предоставление информации;
получать банковские выписки;
формировать отчеты на основании отраженных в системе
документов;
получать из банка информацию справочного характера.
Специалисты, использующие систему Клиент-Банк, могут работать как в
локальном, так и в сетевом режиме. Возможна организация документооборота с
бухгалтерией и финансовыми службами организации. Система позволяет
выгружать первичные документы из программы 1С и других аналогичных
продуктов, а также загружать в них полученные банковские выписки. Удаленное
управление счетом практически полностью избавляет клиента от регулярных
посещений банка.
Главная страница системы содержит полную информацию о текущем
состоянии банковских счетов, данные о депозитах и привлеченных кредитах,
включая графики платежей. Меню позволяет получить доступ к выпискам по
каждой из позиций. Здесь же можно в режиме онлайн сформировать выписку по
расчетному счету на указанную дату или за определенный временной период.
Система сохраняет единожды введенные реквизиты контрагента в шаблоны,
существенно ускоряя процесс формирования платежных поручений. При наличии
у клиента счета в иностранной валюте система Клиент-Банк позволяет проводить
платежи не только в российской, но и в иностранной валюте.
Передача данных осуществляется в зашифрованном виде. Вход в систему
требует введения соответствующего логина и пароля. Каждое платежное
поручение, отправляемое в рамках системы Клиент-банк, должно быть
подтверждено электронными подписями первого и второго лица организации.
Обычно в их роли выступают директор и главный бухгалтер. Подпись
главного бухгалтера вводится в систему в момент завершения оформления
14
платежного поручения, далее документ направляется на визирование к директору
организации. Без второй подписи отправка документа в банк для осуществления
дальнейшей операции с ним невозможна.
Применение электронной подписи подразумевает наличие у клиента
специального ключа соответствующего типа. Система поддерживает три
основных типа пользователей: директор, главный бухгалтер и администратор.
Функции бухгалтера:
просмотр информации в базе данных системы;
создание платежного поручения.
Функции директора:
просмотр информации;
визирование платежных поручений.
Функции администратора:
просмотр документов в базе;
визирование платежных поручений;
ввод в систему новых пользователей;
взаимодействие с банком;
контроль клиентского рабочего места.
Согласно нормативным актам банки, использующие системы
дистанционного обслуживания, обязаны идентифицировать лиц, которые
уполномочены на распоряжение банковским счетом организации.
Для повышения качества интеграции и передачи данных IT-отделы
кредитных организаций обеспечивают пользователям систем дистанционного
обслуживания доступ к сетям. Применение высокопроизводительных линий
коммуникации необходимо для обеспечения бесперебойной передачи
существенных объемов данных и электронных документов между географически
удаленными участниками электронной платежной системы.
На основании вышесказанного необходимо отметить актуальность
использования системы клиент-банк, так как это упрощает процесс
взаимодействия клиента с банком, повышая лояльность и конкурентоспособность
банка в глазах клиентов.
15
1.1.2 Постановка задачи, определение предмета и объекта
исследования
Перед описанием основных аспектов реализации системы клиент-банк
необходимо рассмотреть бизнес процесс оказания электронных банковских
систем. Для этого будет построена модель IDEF0 данного бизнес процесса.
Рассмотрим основные вопросы, для формирования требований к модели:
1) Почему моделируем? Моделируем для описания процесса
«Предоставление электронных банковских услуг» с целью анализа составляющих
процесса.
2) Что будет показывать модель? Модель процесса «Предоставление
электронных банковских услуг» будет демонстрировать все составляющие
процесса обслуживания клиентов в банке посредством электронных банковских
услуг.
3) Для чего будет использоваться? Модель процесса «Предоставление
электронных банковских услуг» будет использоваться для анализа процессов
обслуживания клиентов посредством электронных банковских услуг.
Цель: Реализация модели процесса «Предоставление электронных
банковских услуг» для анализа процессов обслуживания клиентов, участвующих
в процессе исполнителей и используемой документации при предоставлении
электронных банковских услуг.
Точка зрения: Разработчик системы. В таблице 1.1 представлены данные и
функции процесса.
Таблица 1.1 – Данные и функции процесса
Данные (объекты)
Функции
Информационная система
Аутентификация клиентов
Авторизация
Реализация графического интерфейса
пользователя
Реализация механизмов информационной
безопасности
Клиент
Авторизация в системе
Работа в системе
16
Данные (объекты)
Функции
Оформление карты
Оформление кредита
Оформление вклада
На основании реализованных моделей будет выполняться разрабатываться
методика автоматизации рассматриваемого бизнес процесса.
1.1.3 Теоретическая и методологическая основа исследования
Бизнес процессом называют определенный набор действий,
выполняющихся в некоторой последовательности, имеющих входы, в итоге
достигающие некоторый выход, использующих определенные ресурсы и
выполняемых на основании некоторого управляющего воздействия. Результатом
бизнес процесса часто называют реализованную работу или услугу для клиента
компании или фирмы [5]. В различных источниках дается еще определение бизнес
процесса, согласно которому это ряд из нескольких связанных друг с другом
операций или процедур, которые в совокупности выполняются для достижения
основной цели производства, которая выполняется в рамках имеющейся
организационной структуры предприятия, отражающей уровень
взаимоотношений между участниками [14].
Рисунок 1.1 – Общее представление бизнес-процесса
Понятие бизнес процессов вошло в обиход благодаря применению
процессно-ориентированной организации и процессно-ориентированного
менеджмента на предприятии. На текущий момент времени не существует какой-
либо единой классификации бизнес процессов, применяются самые различные