6
СОДЕРЖАНИЕ
ВВЕДЕНИЕ .........................................................................................................................................7
ГЛАВА 1. ТЕОРЕТИЧЕСКИЕ АСПЕКТЫ ПОНЯТИЯ МЕЖДУНАРОДНОЙ ВАЛЮТНОЙ
СИСТЕМЫ ........................................................................................................................................11
1.1 Роль международной валютной системы в глобальной экономике ........... 11
1.2 Влияние мирового финансового кризиса на международную валютную
систему .................................................................................................................... 17
1.3 Место российской валюты в международной валютной системе .............. 24
ГЛАВА 2. ВЛИЯНИЕ МЕЖДУНАРОДНОЙ ВАЛЮТНОЙ СИСТЕМЫ НА ПРЕДПРИЯТИЕ
ООО «СНАБ СИСТЕМ» ..................................................................................................................30
2.1 Организационно-экономическая характеристика предприятия ................. 30
2.2 Анализ влияния международной валютной системы на деятельность
предприятия ООО «Снаб Систем» ....................................................................... 43
2.3 Способы преодоления международного финансового кризиса на
предприятии ............................................................................................................ 46
ГЛАВА 3. РАЗРАБОТКА ПРЕДЛОЖЕНИЙ ПО ПРЕОДОЛЕНИЮ КРИЗИСНЫХ
ТЕНДЕНЦИЙ НА ПРЕДПРИЯТИИ, МЕРЫ ПО ПОВЫШЕНИЮ УСТОЙЧИВОСТИ
РОССИЙСКОГО РУБЛЯ .................................................................................................................53
3.1 Предложения по совершенствованию деятельности предприятия ............ 53
3.2 Меры по повышению устойчивости курса российского рубля,
эффективность данных мер на предприятии ...................................................... 59
ЗАКЛЮЧЕНИЕ.................................................................................................................................64
СПИСОК ИСПОЛЬЗОВАННОЙ ЛИТЕРАТУРЫ.........................................................................68
ПРИЛОЖЕНИЕ А ............................................................................................................................73
7
ВВЕДЕНИЕ
Валютная система мира является формой организации валютно-денежных
отношений, которые сложились на данном этапе развития рынка. Ее
зарождение связано с возникновением денег и началом их функционирования
как средства расчета в международном платежном обороте. Эволюция
валютной системы стала вполне закономерным явлением, без которого
развитие мировой экономики было бы невозможным. Как введение, так и отказ
от золотого стандарта – это ответ на требования времени, а также
подтверждение цикличности человеческой истории и мировой экономики.
Современная валютная система предполагает самостоятельное
определение Центральным банком государства режима валютного курса, что
позволяет обеспечить его долгосрочную гибкость и краткосрочную
стабильность, что благоприятно отражается на развитии торговли и финансов.
В настоящее время валютный рынок России вышел на качественно новый
уровень своего развития, когда любой экономический субъект имеет
возможность свободного доступа к необходимым ему ресурсам валютного
рынка, обслуживаемого развитой банковской инфраструктурой и
высококвалифицированным персоналом.
Но несмотря на это, инфраструктура российского валютного рынка еще
находится в процессе формирования, и крайне чувствительно реагирует на все
экономические и политические события в мире.
В современной финансовой практике действуют такие виды валютных
сделок, как:
— валютные операции «спот», т. е. сделки по купле-продаже валюты на
условиях её немедленной поставки банками-контрагентами в срок, не позднее
второго рабочего дня со дня заключения сделки;
8
— срочные сделки с использованием таких производных финансовых
инструментов (деривативов), как форвардные, фьючерсные, опционные
контракты, а также валютные свопы.
Актуальность исследования проблем валютного регулирования
определяется необходимостью оперативного решения проблемы разработки и
проведения национальной валютной политики, призванной способствовать
эффективному; преодолению кризисных явлений в экономике России и
отвечающей ее тактическим и стратегическим интересам.
Предпринимаемые меры по преодолению валютно-финансового кризиса
и формированию эффективных рыночных отношений недостаточно увязаны с
созданием реальных предпосылок для устранения негативных тенденций в
отечественной экономике.
Сложная экономическая ситуация побуждает к поиску выхода из кризиса,
в котором сегодня пребывает финансовая система России. Очевидно, что для
этих целей особую роль может играть валютный курс национальной денежной
единицы.
Все растущее значение внешних рынков усиливает влияние валютного
курса на внутренние процессы накопления, структуру экономики государства,
на весь производственный процесс в целом.
Мировая валютная система представляет собой: режим обмена валют, в
том числе валютные курсы; определенный набор платежных международных
средств; регламентацию типов международных расчетов; условия
конвертируемости, механизм обеспечения платежными валютными средствами
международного оборота; сеть банковских и международных учреждений,
которые осуществляют международные кредитные и расчетные операции,
которые связаны с внешнеэкономической деятельностью; статус
межгосударственных институтов, которые регулируют валютные отношения;
режим международных рынков золота и валюты.
9
Целью исследования является изучение международной валютной
системы и ее воздействия на деятельность предприятия.
Реализация поставленной цели предполагает решение следующих задач:
- рассмотреть теоретические аспекты понятия международная валютная
система;
- изучить влияние международной валютной системы на деятельность
предприятия
- проанализировать влияние финансового кризиса на деятельность
предприятия
- предложить меры оптимизации деятельности предприятия, меры по
повышению устойчивости курса рубля.
Объект исследования – ООО «Снаб Систем».
Предметом исследования являются международная валютная система и
ее влияние на курс рубля.
Сущность понятия валютная система рассматривается в трудах таких
авторов, как И.Ю. Баландин, B.C. Кабаков, А.Я. Кибанов, Е.И. Комаров, А.Д.
Лебедев, М.И. Скаржинский, А.И. Тяжов, Э.А. Уткин, Г.В. Щекин и других.
Теоретическая значимость результатов, представленных в работе,
расширяет возможности применения бизнес-процессов в коммерческой
деятельности предприятия.
Практическая значимость работы заключается в использовании основных
результатов, полученных в ходе анализа конкурентоспособности предприятия
для дальнейшего развития и совершенствования деятельности предприятия.
При выполнении работы была использована нормативная и
законодательная документация, научная, справочная, учебная, методическая
литература, Интернет. Были использованы такие методы исследования, как
наблюдение, анализ данных и метод группировки данных.
Методической и теоретической основой работы являются: нормативные
документы, законодательные акты, а так же литература по анализу финансово-
10
хозяйственной деятельности, публикации экономических журналов и газет, а
также материалы практической деятельности ООО «Снаб Систем».
Структура работы: введение, основная часть, заключение, список
использованной литературы, приложение.
11
ГЛАВА 1. ТЕОРЕТИЧЕСКИЕ АСПЕКТЫ ПОНЯТИЯ
МЕЖДУНАРОДНОЙ ВАЛЮТНОЙ СИСТЕМЫ
1.1 Роль международной валютной системы в глобальной экономике
Мировая валютная система – это валютная глобальная система, благодаря
которой проводится контроль использования валют при межрегиональных и
межгосударственных расчетах.
Мировая валютная система в себя включает ряд элементов, которые
способствуют проведению регулирования, среди которых: платежные средства
на международном уровне, условия конвертируемости валют, механизм
создания валютных курсов и их поддержка и установление обязанностей и прав
межгосударственных институтов, которые способствуют контролю валютных
отношений.
Международная валютная система (МВС) — это совокупность правил,
организаций, обычаев, инструментов и договорённостей, которые созданы для
осуществления валютных взаимоотношений меж странами; то есть, платежей,
которые сопровождают экономические международные операции.
1
Мировая валютная система начинает существовать с момента, как
экономические двусторонние отношения превращаются в структуру, не только
международную, но и ту, что зависит от менее или более многосторонних
установлений и соглашений. Поэтому во всех империях была какая-
примитивная форма мировой валютной системы.
В итоге, некоторые античные императоры думали о введении одной
единой, порой всемирной, валюты. Приблизительно в 800 г. Карл Великий в
своей империи ввёл новую валютную систему (соль, ливр и денье) и
намеревался её распространить на прочие страны.
1
Звонова Е., Кузнецов А. Наднациональные подходы к регулированию глобальных финансовых дисбалансов //
Мировая экономика и международные отношения. 2017. Т. 61. №6. С. 67-76.
12
Предшественник каролингской модели — это император Диоклетиан 3-го
века. Но единственные валюты, приблизившиеся к достижению данной цели
раньше, чем доллар США, были серебряный испанский пиастр и фунт
стерлингов, в течение всего периода золотого стандарта, с середины 19 в. по
1931, год, в который Лондон покинул окончательно систему всемирной
валюты.
Необходимость мировой валютной системы вытекает из того, что
международные операции (инвестиции, торговля, переводы) производятся при
помощи различных национальных валют, которые привязаны к разным
экономическим ситуациям разных стран и уровнем уверенности, которую
вырабатывает каждая из них и которая отображается на отношении цен или на
валютных курсах.
2
Операции между валютами, которые участвуют в расчётах данных
реальных или финансовых сделок, проходят на валютном рынке. Разные курсы
связаны со спросом и предложением на каждую валюту, которые,
регулируются в свою очередь различными центральными банками, которые
ответственны за отдельные валюты.
В экономике с официальными обменными курсами обесценение валюты
— это девальвация, а завышение — это ревальвация.
Поэтому, необходимость мировой валютной системы не стала очевидной,
пока не стали выполняться два условия: большая степень интернационализации
экономики и всеобщее применение бумажных денег. Оба стали ясно
проявляться к 1870 г., когда начинает уменьшаться применение товаров как
платёжного средства и распространяют бумажные деньги.
С данного момента распространяют мнение о том, что нужны правила
оценки различных валют о том, что они должны быть вне зависимости, от
2
Кузнецов В.М. Эволюция взаимодействия Российской Федерации с международными финансовыми
организациями и дальнейшее направление его развития // Финансовая аналитика: проблемы и решения, 2016,
№8, С. 2-8.
13
правительственных решений, которые в течение прошлых столетий определяли
валютные национальные системы и должна функционировать в
действительности международная система.
Мировая валютная система — это совокупность экономических
соотношений в хозяйственной мировой области, которая связана с
функционированием валюты.
3
Главная задача мировой валютной системы (МВС) — это регулирование
области международных расчетов для обеспечения стабильного
экономического роста и удержания равновесия во внешнеторговом обмене.
Основа валютной системы — это валюта. Под валютой подразумевается
денежная единица, которая используется для измерения величины стоимости
услуги или товара.
Если рассматривать понятие валюты со стороны финансовых
международных отношений, то можно привести такое определение: валюта —
это денежная единица государства, которая обращается на внутреннем рынке и
за границей.
Мировая валютная система представляет собой: режим обмена валют, в
том числе валютные курсы; определенный набор платежных международных
средств; регламентацию типов международных расчетов; условия
конвертируемости, механизм обеспечения платежными валютными средствами
международного оборота; сеть банковских и международных учреждений,
которые осуществляют международные кредитные и расчетные операции,
которые связаны с внешнеэкономической деятельностью; статус
межгосударственных институтов, которые регулируют валютные отношения;
режим международных рынков золота и валюты.
3
Пакова О. Н. Функционирование финансовой системы в условиях глобализации // Экономика и управление:
проблемы, решения. 2016. № 3. Т. 2. С. 29–32.
14
Цель данной системы заключена в обеспечении эффективности
международной торговли услугами и товарами.
Для определения сущности Международной валютной системы
необходимо рассмотреть составляющие ее элементы:
1) международная валютная ликвидность – способность государства
отвечать по своим финансовым обязательствам;
2) унифицированный режим валютных паритетов;
3) условия взаимной конвертируемости валют;
4) мировой денежный товар – используется как эквивалент при
обслуживании международных валютных отношений;
5) режим мировых валютных рынков и рынков золота;
6) межгосударственное регулирование валютных ограничений и
ликвидности;
7) межгосударственное валютное регулирование (МВФ, ЕБРР и др.).
Данные элементы являются исключительными чертами мировой
валютной системы, так как она обслуживает международные экономические
отношения, что позволяет установить равные для всех правила и снизить
господствующие позиции центровых держав (однако на практике их давление
усиливается).
На современном этапе выделяют 4 наиболее серьезные проблемы
международной валютной системы: Первый по значимости недостаток,
который приводится во многих докладах и публикациях в 2009-2015 гг.,
предполагает, что современная МВС не отражает текущее состояние реальной
экономики.
Эксперты, изучающие позиции рынка разных стран в мировой экономике
меняется быстрее, чем в структуре управления фондов. Второй по значимости
недостаток современной МВС, который выделяют эксперты, - это усиление
15
неустойчивости валютной системы, это говорит о том, что отражение в
увеличении числа финансовых кризисов, на мировых финансовых рынках.
4
Предполагается, что для развития мировой торговли и глобальной
финансовой стабильности желательно, чтобы трансграничные сделки были
номинированы в валюте страны, доминирующей в глобальной экономике.
Третий серьезный недостаток современной МВС - это необоснованность
«исключительной привилегии» доллара. По данному вопросу возникает много
споров и мнения специалистов сильно расходятся.
Одни авторы, утверждают, что страна эмитент не нуждается в
иностранной валюте для оплаты своего импорт, другие наоборот утверждают,
что иностранный капитал необходим стране эмитенту.
Четвертый недостаток современной МВС специалисты называют
чрезмерное накопление в отдельных странах официальных инвалютных
резервов.
Международные резервы Китая в I квартале 2013 года выросли на $47,9
млрд. и достигли $2,4471 трлн. Международные резервы Японии в марте 2009
года составляли $1,019 трлн., а в марте 2013 года – $1,042 трлн. В мае 2012 года
Международные резервы Бразилии составляли $195,264 млрд., а в марте 2013
года – $243,276 млрд.
В мае 2012 года Международные резервы Индии составляли $262,306
млрд., а в феврале 2013 года – $278,357 млрд. Динамика международных
резервов РФ приведена ниже и говорит о значительном их росте на протяжении
последних лет (см. Рисунок 1).
4
Селезнёв А.Г. «Взаимоотношения запаса и кармана» // «Торговое дело». - №7. - 2014г. С. 56-59.