56
В качестве первого шага целесообразно обязать экспортёров продавать
товары и услуги за рубли и свободно конвертируемую валюту в равной
пропорции. В результате постепенно начнёт формироваться мировой рынок
рублей.
Эффект от изменений проявится не сразу, учитывая, что даже для более
устойчивых экономик (например, экономики Китая) процесс перевода своей
валюты в разряд резервной является довольно сложной задачей. В этом
смысле у РФ есть ресурсные (экономические, политические, социальные)
возможности для распространения своей валюты в качестве резервной в
странах СНГ и других крупных внешнеторговых партнеров.
Страна, чья валюта претендует на международный статус, помимо
больших масштабов экономики, должна занимать лидирующие позиции в
мировой торговле, прежде всего, в экспорте. По нашим оценкам,
изначальный перевод около трети оборота внешней торговли на российскую
валюту приведет к стабилизации международных резервов Банка России.
Текущий глобальный экономический кризис требует отказа от
стандартных подходов и требует принятия продуманных решений,
подходящих именно современному положению российской экономики.
Необходимо сотрудничество с другими странами, чтобы установить
постоянное экономическое развитие, а также доверие и стабильность на
финансовых рынках
34
.
Основная задача валютного регулирования и контроля заключается в
том, чтобы снизить масштабы утечки капитала из страны. Проблема оттока
капитала из страны является сейчас во многом определяющей для
дальнейшего развития нашей экономики. При причине того, что «бегство»
капитала имеет ряд отрицательных последствий для экономики страны:
сокращение предложения валюты и уменьшения денежной массы;
сокращение валютных резервов: сокращение инвестиционных ресурсов и
34
Валютный и денежный рынок: курс для начинающих / пер с англ. В. Ионов - М: Альпина Паблишер, 2016.
с.69.
57
создание искусственного спроса на зарубежные кредиты; уменьшение
налогооблагаемой базы; снижение устойчивости финансового рынка.
Таким образом, для становления рубля в качестве международной
резервной валюты необходимо активизировать работу по распространению
рубля в качестве резервной валюты в странах СНГ и организовать на
территории страны биржевую торговлю нефтью, газом, другими товарами с
расчетом рублями. Также требует увеличение доли РФ в мировом ВВП и
снятие напряженности в международных отношениях. Это приведет к
достижению устойчивого экономического роста и притоку иностранных
инвестиций, которые надо будет тщательно контролировать.
3.2 Возможности рубля как резервной валюты на постсоветском
пространстве
Центральный банк Российской Федерации объявил курс на отказ от
доллара и признание российского рубля резервной мировой валютой.
Центробанк РФ на прошлой неделе обозначил своей целью
продвижение использования рубля в качестве основной валюты для
взаиморасчётов. Первым шагом для реализации намеченной цели станет
стратегическое распространение российского рубля, как средства платежа, на
постсоветском пространстве.
Интенсивная экспансия национальной валюты России в страны СНГ и
Евразийского экономического союза является частью программы развития,
которая будет проводиться вплоть до 2035 года и станет первым этапом
глобализации
35
.
По опросам экспертов, на первоначальном этапе экспансия
российского рубля будет проходить под знаком регионализации. Это
означает стремление к увеличению случаев использования российского
35
Валютные операции. - М.: Информационно издательский дом «Филинъ», 2016 г. с.122.
58
рубля в качестве платежного средства, при совершении сделок в пределах
Таможенного союза и ЕАЭС.
В список таких стран входят Беларусь, Казахстан, Армения и
Кыргызская Республика. Прежде всего, речь идет об указании национальной
валюты РФ в качестве средства платежа для внешнеэкономических сделок,
заключенных между компаниями – резидентами Российской Федерациями и
резидентами других стран ЕАЭС и СНГ.
В большинстве вышеназванных стран постсоветского региона на
протяжении нескольких лет активно проходит процесс дедоларизации. При
этом, общая сумма перечисленных платежей в долларах США и евро
начинает уменьшаться даже в отношении расчетов с крупнейшими игроками,
например – Китаем.
Причиной развития подобных процессов является наметившаяся
стабилизация курсов национальных валют и экономической ситуации в
целом.
Несмотря на все перечисленные факты, немедленного перехода к
использованию российского рубля в качестве основной валюты платежа
ждать, пока не стоит. Для того чтобы прийти к подобным изменениям,
экономическим агентам понадобится достаточно длительный период
времени для адаптации
36
.
Если говорить о статистике, по данным ЦИИ ЕАБР (Евразийский банк
развития) на долю российского рубля в валютной структуре платежей в РФ
приходится около 75 процентов от общего количества перечисленных
денежных средств, доля доллара США достигает всего 19 процентов.
Отмечается, что за последние 5-6 лет наметилась тенденция по
уменьшению количества транзакций, проводимых в долларах США, а также
значительное увеличение числа контрактов, валютой платежа которых
становится российский рубль (с 56% до 75%).
36
Петрашко Л.П. Валютные операции: учеб пособие / Л.П. Петрашко. - М.: Финансы и статистика, 2016 г.
с.147.
59
В ходе проведенного ЕАБР социального опроса было выявлено, что
большинство респондентов настроены положительно и верят в усиление
позиции российского рубля на мировом рынке. Пессимистический настрой и
отсутствие веры в такой ход событий сохраняют менее 20 процентов
опрошенных.
По мнению экспертов, основными факторами для сохранения
доминирующей доли рубля в структуре платежей станут упрощение
процедур по получению кредита для юридических лиц, увеличение числа
совместных проектов и производств, а также унификация законодательства
стран – участников ЕАЭС.
Повышение удельного веса российского рубля в качестве платежного
средства в странах постсоветского региона связана с высоким объемом
взаимной торговли. Для многих стран ЕАЭС Россия остается главным
торговым партнером, стратегическим рынком для экспорта товаров.
Использование национальной валюты в торговле со странами, не входящими
в ЕАЭС и СНГ, пока остается в долгосрочных планах правительства.
Большинство стран мира в настоящее время находятся к косвенной
зависимости от курса доллара и западной политики. Его доля в мировой
структуре валютных платежей по-прежнему очень высока – около 70
процентов от суммы всех сделок в мире
37
.
Обсуждения по переходу на использования национальных валют
ведется со многими странами, например, Турцией, Египтом, Индией и
Китаем.
Однако, в связи с тем, что российская валюта долгое время не
отличалась стабильностью, большинство партнеров пока не решается
использовать привязки к российскому рублю во внешнеторговых договорах.
Наибольшее внимание уделяется расширению использования рубля в
процессе экономического сотрудничества со странами БРИКС (Бразилией,
37
Бурлак Г. Техника валютных операций: учеб пособие / Г. Бурлак. - 2-е изд - М: ЮНИТИ - ДАНА, 2016. с.141.
60
Индией, Китаем и ЮАР). Первый шаг в этом направлении был сделан еще в
2009 году.
Центральные банки России и Индии начали плотное взаимное
сотрудничество, в результате которого были разработаны механизмы и
рекомендации экономическим субъектам по расчетам в рупиях или рублях.
Такие меры привели к постепенному усилению национальных валют.
Так, еще в 2013 году около 97 процентов оплат по
внешнеэкономическим контрактам было проведено в долларах США, а уже в
2017 году их доля в общей структуре уменьшилась до 80 процентов.
При этом, доля рубля, как платежного средства, увеличилась до 19
процентов в общем товарообороте между Индией и Россией.
В 2014 году между Российской Федерации и Китаем было подписано
соглашение о валютном свопе.
Объем общего количества предоставленных для обмена валют составил
около 20 млрд. долларов США в эквиваленте. Данное соглашение
поспособствовало усилению позиции российского рубля при расчётах за
товары и услуги. Уже к 2017 году национальной валютой было оплачено 16
процентов договоров
38
.
Эксперты считают, что для дальнейшей экспансии российского рубля в
мировом масштабе требуется предпринять еще несколько действий.
Основной проблемой, на сегодняшний день, является отсутствие прямых
котировок на фондовых биржах.
Это означает, что рубль не обменивается напрямую на рупию, купить
его можно только через доллары или евро. Таким образом, компании несут
дополнительные транзакционные издержки и не могут быстро оценить
валютные риски
39
.
38
Виноградов А., Григорьев О. Будущее российского бизнеса в свете последних политических событий
[Электронный ресурс] // Бухгалтерия. ru: справочн. интернет-ресурс. 25.04.2017. – URL:
http://www.buhgalteria.ru/article/n130041 (дата обращения: 04.12.2018)
39
Биржевая деятельность: учеб пособие / под ред В.И. Крамаренко, Б.И. Холод. - К: ЦУЛ, 2016 г. с.55.
61
Если темпы экспансии рубля на мировой арене не снизятся,
национальная валюта России имеет потенциал для включения ее в список
мировых резервных валют. Конечно, такой вопрос не может быть решен
быстро, требуется время и определенные экономические предпосылки. Так,
доллару потребовалось 45 лет, чтобы занять ведущую роль в качестве
мирового платежного средства и сместить английский фунт.
Таким образом, если рубль сможет занять место среди резервных
валют, экономика страны получит значительные преимущества: усиление
роли российских групп компаний в глобальном масштабе, а также
возможность покрытия дефицита бюджета страны национальной валютой.
62
Заключение
Мировая валютная система играет неотъемлемую роль в развитии
воспроизводственных процессов, способствует сопровождению
глобализации и интеграции стран в мировое финансовое пространство, а так
же должна отвечать требованиям и интересам ее участников. Современное
состояние мировой валютной системы говорит необходимости ее
реформирования.
СДР как инструмент, выполняющий функции мировых денег, не
получил широкого распространения, а остался только в пределах
использования МВФ, что свидетельствует о его неспособности поддерживать
стабильную валютную среду. Во время кризиса 2008 года Ямайская
валютная система показала свои слабые стороны, что характеризует ее
слабую гибкость в трансформировании отдельных структурных принципов.
Таким образом, мировая валютная система является базисом, строящим
валютные отношения, углубляя и усложняя процессы глобализации. Вернуть
Ямайской валютной системе ее первоначальный функциональный облик
всемирного стабилизатора валютных отношений, позволит ее скорейшее
реформирование.
В период существенных качественных изменений мирового валютного
рынка необходимо верное позиционирование государства и его финансовых
органов с последующим сохранением самостоятельности и предотвращения
возможных потерь от неверной оценки происходящих событий. Цепочка
этих событий, вносящих изменения в валютную систему, выстраивается в
устойчивую последовательность, позволяющую говорить о проявлении
закономерности. Задачей науки при этом и является отслеживание данной
последовательности и выработка рекомендаций, согласовывающих
практическую деятельность с законами развития мира.
63
Для экономических отношений, происходящих внутри страны,
применяется национальная валюта. Каждая страна, так или иначе, участвует
в мировой экономике, поэтому современная экономика любой страны не
представляется без валютных рынков, которые являются самостоятельной
сферой экономических отношений.
Валютные рынки – это система покупки и продажи любой иностранной
валюты в соотношении с национальным курсом, так и в операциях по
инвестированию валюты в современную экономику. Благодаря валютным
рынкам, страны обеспечиваются иностранной валютой, а также постоянно
регулируется валютный курс. Перевод денег с одной валюты на другую
осуществляется путем котировки.
Разнообразен и круг участников валютных рынков: от государственных
учреждений до частных лиц, разнообразных компаний и банков – все они
взаимодействуют друг с другом для обмена валюты.
Развитию валютных рынков способствуют следующие факторы:
1) в связи с глобализацией экономики увеличивается объем валовых
операций;
2) расширяется валовая либерализация, вызванная отменой
ограничений по финансовым счетам;
3) постоянное совершенствование в сфере банковских технологий.
Функциями валютного рынка выступают:
- появляется возможность для каждой страны участвовать в мировой
экономике;
- своевременное и непрерывное ведение расчетов;
- регулирование малейших изменений курса валют;
- страхование возможных рисков;
- возможность получить прибыль, связанную с разницей курсов.
Особенности валютного рынка:
64
I. Все операции, происходящие на валютном рынке, совершаются
непрерывно. Основываясь на часовые пояса, операции попеременно
проходят в каждом из поясов.
II. Валютный рынок имеет тенденцию к всеобщей глобализации,
которая основывается на стремлении каждой страны к устранению границ,
касающихся хозяйственных связей.
III. Век развития современных технологий позволил осуществлять
любые валютных торги с удаленных терминалов и моментальной подачей
результатов в общую систему проверки валюты и оценки рисков, и таким
образом, расширить круг участников рынка.
IV. С расширением круга участников усиливается конкуренция между
банками, которые стали бороться за качество предлагаемых услуг и
операций.
Таким образом, все деньги, участвующие во всемирной экономике
считаются валютой. Стране нужно проводить политику, целью которой
является улучшение собственного валютного рынка, так как это несет за
собой огромную прибыль и дает новые возможности для развития страны на
международной арене.
65
Список использованной литературы
1. Багдасарова, В.В. Состояние современной мировой валютной системы и
пути ее реформирования/ В.В. Багдасарова // Вектор экономики. - 2016. -
№6 (6). - с. 12-16.
2. Басакина, И.А. Международная валютная система: вчера, сегодня, завтра/
И.А. Басакина // Проблемы современной науки и образования. - 2016. - №
12 (54). - с. 87-92.
3. Бизнес-словарь: Экономика Финансы Банки Инвестиции Кредиты: более
12500 терминов / сост: С.Я. Ермоленко, В.И. Ермоленко - М.: Школа,
2016 - 720 с.
4. Биржевая деятельность: учеб пособие / под ред. В.И. Крамаренко, Б.И.
Холод. - К: ЦУЛ, 2016 - 264 с.
5. Бурлак, Г. Техника валютных операций: учеб пособие / Г. Бурлак - 2-е изд
- М: ЮНИТИ - ДАНА, 2016 - 367 с.
6. Валютные операции. - М.: Информационно издательский дом «Филинъ»,
2016 – 352с.
7. Валютный и денежный рынок: курс для начинающих / пер с англ. В
Ионов - М: Альпина Паблишер, 2016 - 340 с
8. Ефременко, И.Н. Роль Международного Валютного Фонда и Всемирного
Банка в международной финансовой архитектуре / И.Н. Ефременко //
Финансовые исследования. - 2016. - № 12. - с. 19-25.
9. Жарковская, Е.П. Банковское дело: учебник для студентов вузов,
обучающихся по специальности финансы и кредит / Е.П. Жарковская. –
М.: Издательство «Омега-Л», 2016. – 479 с.
10. Звонова, Е. Наднациональные подходы к регулированию глобальных
финансовых дисбалансов / Е. Звонова, А. Кузнецов // Мировая экономика
и международные отношения. - 2017. - Т. 61. №6. - с. 67-76.
11. Кидуэлл, Д.С. Финансовые институты, рынки и деньги / Д.С. Кидуэлл,
Р.Л. Петерсон, Д.У. Блэкуэлл. – СПб: Издательство «Питер», 2016 – 752с.