8
Содержание
ВВЕДЕНИЕ .............................................................................................................. 9
ГЛАВА1. ТЕОРЕТИЧЕСКИЕ ОСНОВЫ ОРГАНИЗАЦИИ
МЕЖДУНАРОДНОЙ ВАЛЮТНОЙ СИСТЕМЫ ............................................. 12
1.1. Сущность, понятие и становление международной валютной системы . 12
1.2. Структура и функции международной валютной системы ....................... 17
1.3. Современное регулирование международной валютной системы ........... 19
ГЛАВА 2 СТАТУС РОССИЙСКОГО РУБЛЯ ................................................... 30
2.1. Характеристика и особенности российского рубля как официальной
национальной денежной единицы ...................................................................... 30
2.2. Использование рубля во внешней торговле ................................................ 34
ГЛАВА 3.ПРОБЛЕМЫ И ПЕРСПЕКТИВЫ ВЗАИМОДЕЙСТВИЯ
РОССИЙСКОЙ ВАЛЮТЫ В МЕЖДУНАРОДНОЙ ВАЛЮТНОЙ СИСТЕМЕ
................................................................................................................................. 47
3.1. Проблемы и перспективы функционирования рубля в международной
валютной системе .................................................................................................. 47
3.2. Возможности рубля как резервной валюты ................................................ 59
ЗАКЛЮЧЕНИЕ ..................................................................................................... 67
СПИСОК ИСПОЛЬЗОВАННЫХ ИСТОЧНИКОВ ........................................... 70
ПРИЛОЖЕНИЕ………………………………………………………………….71
9
ВВЕДЕНИЕ
Актуальность темы исследования. В настоящее время важнейшей
составной частью международных экономических отношений являются
валютные отношения, через них осуществляются платежные и расчетные
операции в мировой экономике. Формой организации и регулирования
валютных отношений является валютная система. Валютная система – это
совокупность экономических отношений, связанных с формированием
валюты и форм их организации (наличием соответствующих институтов:
организаций, учреждений, правовых норм).
В каждой стране существует своя национальная денежная система; та
ее часть, в рамках которой формируются валютные курсы и осуществляются
международные платежи называется валютной систем.
В последнее время, на фоне негативных перемен на международном
рынке, многие эксперты говорят о больших переменах, которые ждут
нынешнюю валютную систему. Среди экономистов активно идут споры о
перспективах появления новой резервной валюты. Поскольку большинство
участников обсуждений соглашаются с возможностью и необходимостью
этого процесса, данная тема не теряет своей актуальности.
Главная проблема исследования - возможность России представить
свою валюту на международной валютной арене.
Резервная валюта - это валюта, распространенная во многих странах, и
используемая центральными банками для образования резервов валют. Под
этим понятием понимают и кредитные деньги отдельных стран, валюту
наиболее влиятельных стран, используемую в межгосударственных расчетах.
Наиболее значимые резервные валюты сегодня - это евро и доллар США.
При написании работы использовались труды профессора Лаврушина,
Жукова Е.Ф, которые посвящены проблеме элементов банковской системы.
10
Отметим, что данную тему изучали следующие авторы: Бельский К.С.,
Вострикова Л.Г., Грязнова А.Г., Иванов Б.И., Н.М. Зеленкова Л.Т.,
Запольский С.В., Крылов О.М., Краснюк Л. В., Кудряшова Е.В., Куликов
А.Г., Мансуров Г.З., Посадская М. Н.. Сиземова О.Б., Саттарова Н.А. и др.
Объект данной работы - международная валютная система и значение
рубля как валюты в международной валютной системе.
Предмет – факторы, влияющие на валютный курс.
Целью выпускной квалификационной работы является исследование
особенностей международной валютной системы и места и значение рубля
как валюты РФ.
Для выполнения поставленной цели определены следующие задачи:
— Раскрыть теоретические основы функционирования
международной валютной системы: формирование и развитие, структуру
международной валютной системы, современное состояние международной
валютной системы.
— Рассмотреть российский рубль и его статус, характеристику и
особенности российского рубля как официальной национальной денежной
единицы, расчеты рублями во внешнеэкономической деятельности.
— Описать направления развития международной валютной системы
и рубля как резервной валюты, проблемы функционирования рубля в
международной валютной системе, перспективы рубля как резервной
валюты в международной валютной системе.
Методами исследования выступают диалектический метод,
совокупность общенаучных методов: наблюдение, описание, сравнение и
т.д., а также совокупность специальных методов, применяемых в
экономической науке.
Практическая значимость исследования заключается в использовании
обобщенного материала в практической деятельности специалистов.
Структура работы: выпускная квалификационная работа состоит из
введения, трех глав, заключения и списка использованных источников.
11
В первой главе «Теоретические основы организации международной
валютной системы» раскрыта сущность, понятие и становление
международной валютной системы, представлена структура и функции
международной валютной системы, а также современное регулирование
международной валютной системы.
Во второй главе «Статус российского рубля» представлена
характеристика и особенности российского рубля как официальной
национальной денежной единицы, выявлены особенности использования
рубля во внешней торговле.
В третьей главе «Проблемы и перспективы взаимодействия российской
валюты в международной валютной системы» выявлен проблемный аспект
функционирования рубля в международной валютной системе, раскрыты
перспективы взаимодействия рубля и международной валютной системы и
возможности рубля как резервной валюты.
В заключении сделаны выводы по работе.
12
ГЛАВА 1.ТЕОРЕТИЧЕСКИЕ ОСНОВЫ ОРГАНИЗАЦИИ
МЕЖДУНАРОДНОЙ ВАЛЮТНОЙ СИСТЕМЫ
1.1. Сущность, понятие и становление международной валютной
системы
Валютная система представляет собой кредитные денежные
отношения, которые сложились в итоге развития хозяйственной
деятельности мировых хозяйств и рынка, которые действуют в договорных и
правовых нормах.
Валютная система решает следующие задачи:
– в международных отношениях отвечает за эффективное
опосредование платежей за экспорт и импорт услуг и товаров, других типов
деятельности;
– содействует расширению и ограничению интенсивности
международных денежных отношений;
– создает нужные условия для развития производства; может
перемещать экономические показатели (безработица, инфляция); способна
расширить или ограничить степень национальной экономической
самостоятельности при помощи перелива экономических ресурсов из страны
в страну
1
.
Рассмотрим, более детально, что значит валютная система. Валютная
система — это форма организации и регулирования валютных отношений,
которая закреплена межгосударственными соглашениями или национальным
законодательством.
Различаются национальная, мировая, международная (региональная)
валютные системы. Базой мировых и региональных валютных систем
является международное разделение труда, товарное производство и внешняя
торговля. Мировая валютная система включает международные кредитно-
финансовые институты и комплекс международных договорных и
1
Мировая экономика и международные экономические отношения [Текст]: Учебник для бакалавров / Под
ред. В.Б. Мантусова. - М.: ЮНИТИ, 2015. – С.149.
13
государственно-правовых норм, обеспечивающих функционирование
валютных инструментов. Элементами мировой валютной системы являются
определенный набор платежных средств, валютные курсы и валютные
паритеты, условия конвертируемости, формы международных расчетов,
режим международных рынков валюты и золота, международных и
национальных банковских учреждений.
Мировая валютная система – это валютная глобальная система,
благодаря которой проводится контроль использования валют при
межрегиональных и межгосударственных расчетах. Она в себя включает ряд
элементов, которые способствуют проведению регулирования, среди
которых: платежные средства на международном уровне, условия
конвертируемости валют, механизм создания валютных курсов и их
поддержка и установление обязанностей и прав межгосударственных
институтов, которые способствуют контролю валютных отношений
2
.
В процессе развития денежно-кредитных отношений международная
валютная система эволюционировала:
– первая система золотого стандарта – Парижская мировая валютная
система;
– вторая система золотодевизного стандарта – Генуэзская мировая
валютная система;
– третья система золотовалютного стандарта – Бреттон-Вудская
валютная система;
– четвертая система — современная – Ямайская международная
валютная система
3
.
Валютные отношения могут осуществляться на национальном и
международном уровне и всегда проводятся в жестких рамках определенной
системы экономических отношений — валютной системы.
2
Николаева, И.П. Мировая экономика и международные экономические отношения [Текст]: Учебник для
бакалавров / И.П. Николаева, Л.С. Шаховская. - М.: Дашков и К, 2016. – С.176.
3
Ляменков А.К.Современные вызовы для международной валютной системы//В сборнике: Приоритеты
социально – экономического развития евразийского пространства// сборник статей по итогам
Международной научно-практической конференции. 2018. С. 129-131.
14
Валютной системой называют форму организации экономических
отношений валютного рынка, и осуществляется это только на национальном
или международном уровне.
Мировая валютная система — это глобальная форма организации
денежных взаимоотношений в масштабах мирового хозяйства,
прикрепленная многосторонними межгосударственными соглашениями и
регулируемая интернациональными валютно-кредитными и экономическими
организациями
4
.
В мировую валютную систему входят следующие элементы
5
:
– международные платежные средства;
– механизм установления и поддержания валютных курсов;
– порядок балансирования международных платежей;
– условия конвертируемости (обратимости) валют;
– режим работы валютных и золотых рынков;
– права и обязанности межгосударственных институтов,
регулирующих валютные отношения.
Мировая валютная система включает, вроде как, денежные
отношения, если взглянуть под другим углом, валютный механизм.
Денежные отношения представляют собой ежедневные взаимосвязи, в
которые вступают частные лица, компании, банки на денежном и валютном
рынках в целях осуществления интернациональных расчетов, кредитных и
денежных операций.
Валютный механизм представляет собой правовые нормы и
представляющие их инструменты как на государственном, но и на
интернациональном уровнях.
Её главная задача — проводить валютную ликвидность (при помощи
сырья, золотых резервов, финансовых активов какой-либо одной страны,
финансовых наднациональных активов и так далее), чтобы международная
4
Хмыз, О.В. Мировая валютная система и курсы валют [Текст]/ О.В. Хмыз. - М.:МГИМО-Университет,
2015. - 159 c.
5
Пономарева, Е.С. Мировая экономика и международные экономические отношения [Текст]: Учебное
пособие / Е.С. Пономарева, Л.А. Кривенцова. - М.: ЮНИТИ, 2015. - 287 c.
15
торговля — например, расчёты в различных национальных валютах — могла
свободно развиваться
6
.
В мировую валютную систему входят последующие составляющие:
– условия конвертируемости (обратимости);
– права и прямые обязанности межгосударственных институтов,
регулирующих денежные дела;
-режим работы денежных и золотых рынков;
-порядок балансирования интернациональных платежей;
-механизм установления и укрепления денежных курсов;
-международные платежные средства;
Мировая валютная система для начала решает мирохозяйственные
задачи, что отражается на ее функциях.
Валютная политика ведущих государств, а также межгосударственное
регулирование валютных отношений — еще одно проявление данной связи.
Мировая валютная система включает в себя набор элементов, таких
как:
–платежные средства на международном уровне механизм
образования валютных курсов, а также их поддержание установление
баланса международных платежей определение условий конвертируемости
валют определение режима и условий работы золотого и валютного рынков
установление прав и обязанностей межгосударственных институтов, которые
оказывают регулирующее воздействие на валютные отношения
7
.
Мировая валютная система — это совокупность экономических
отношений в хозяйственной мировой области, которая связана с
функционированием валюты.
Главная задача мировой валютной системы (МВС) — это
регулирование области международных расчетов для обеспечения
6
Пономарева, Е.С. Мировая экономика и международные экономические отношения [Текст]: Учебное
пособие / Е.С. Пономарева, Л.А. Кривенцова. - М.: ЮНИТИ, 2015. – С.152.
7
Ляменков А.К.Современные вызовы для международной валютной системы//В сборнике: Приоритеты
социально – экономического развития евразийского пространства// сборник статей по итогам
Международной научно-практической конференции. 2018. С. 129-131.
16
стабильного экономического роста и удержания равновесия во
внешнеторговом обмене. Основа валютной системы — это валюта.
Виды мировой валютной системы представлены на рисунке 1.
Рисунок 1. Виды мировой валютной системы
Под валютой подразумевается денежная единица, которая
используется для измерения величины стоимости услуги или товара.
Если рассматривать понятие валюты со стороны финансовых
международных отношений, то можно привести такое определение: валюта
— это денежная единица государства, которая обращается на внутреннем
рынке и за границей
8
.
Таким образом, валютная система мирового хозяйства– это форма
организации валютных отношений, обусловленная развитием мирового
хозяйства, усилением интеграционных процессов в мире и юридически
закрепляемая межгосударственными соглашениями.
8
Ерёмина А.В., Султалиева З.М.Эволюция международной валютной системы/ В сборнике: Современные
проблемы и тенденции развития экономики и управления// сборник статей Международной научно-
практической конференции. 2018. С. 208-211.
Виды мировой валютной
системы
Парижская,
основана на
золотомонетном
стандарте
(оформлена в 1867
г)
Генуэзская,
основана на
золотодевизном
стандарте
(оформлена в
1922 г.)
Бреттон –
Вудская,
основана на
золото-
долларовом
стандарте
(оформлена в
1944 г.)
Ямайская,
основана на
многовалютном
стандарте
(оформлена в
1976 г.)
17
1.2. Структура и функции международной валютной системы
Мировая валютная система для начала решает мирохозяйственные
задачи, что отражается на ее функциях.
Функции мировой валютной системы, с более сложной структурой,
нежели у предыдущих, возможно разделить на четыре главные и две
вторичные
9
:
1. Главные:
– ликвидность (определение резервных продуктов, форм создания и
возможности применения для того, чтобы покрыть диспропорции
платёжных балансов);
– регулирование (выправление реальных диспропорций, замеченных в
платёжных балансах, которые оказывают влияние на отношения меж
валютами);
– управление (распределение и слежка за компетенциями, менее или
более сосредоточенными на организациях: центральные банки некоторых
стран и Международный валютный фонд).
2. Вторичные:
– Назначать от денежной эмиссии доходы, разницы меж стоимостью
валюты и издержками от эмиссии.
– согласовывать режим валютного курса.
– возможно именно данная последняя функция (механизм, через
который определяют обменные курсы) — это наиболее оспариваемый и
переменчивый фактор; в частности, в последние десятилетия обсуждение
около трёх моделей:
– система колеблющихся обменных курсов, в которой стоимость всех
валют определяется силами рынка,
9
Ерёмина А.В., Султалиева З.М.Эволюция международной валютной системы/ В сборнике: Современные
проблемы и тенденции развития экономики и управления// сборник статей Международной научно-
практической конференции. 2018. С. 208-211.