3
ОГЛАВЛЕНИЕ
ВВЕДЕНИЕ .................................................................................................................. 4
ГЛАВА 1. МЕЖДУНАРОДНЫЙ РЫНОК ДРАГОЦЕННЫХ МЕТАЛЛОВ И
ЕГО ОСОБЕННОСТИ ................................................................................................ 6
1.1. Основные характеристики драгоценных металлов, их добычи и запасы в
мире .......................................................................................................................... 6
1.2. Понятие международного рынка драгоценных металлов и его участники
........................................................................................................................ 18
ГЛАВА 2. СОВРЕМЕННЫЕ ТЕНДЕНЦИИ РАЗВИТИЯ
МЕЖДУНАРОДНОГО РЫНКА ДРАГОЦЕННЫХ МЕТАЛЛОВ ....................... 27
2.1. Изменения в структуре поставки драгоценных металлов на
международном рынке .......................................................................................... 27
2.2. Изменения в структуре потребления драгоценных металлов на
международном рынке .......................................................................................... 38
ГЛАВА 3. ПРОБЛЕМЫ И ПЕРСПЕКТИВЫ РАЗВИТИЯ РЫНКА
ДРАГОЦЕННЫХ МЕТАЛЛОВ В РОССИИ .......................................................... 48
3.1. Современное состояние и тенденции развития рынка ............................... 48
3.2. Проблемы и перспективы развития рынка ................................................... 61
ЗАКЛЮЧЕНИЕ ......................................................................................................... 70
СПИСОК ИСПОЛЬЗОВАННОЙ ЛИТЕРАТУРЫ ................................................. 73
4
ВВЕДЕНИЕ
Актуальность темы работы международного рынка драгоценных
металлов обуславливается влиянием внешних и внутренних факторов на
развитие рынка, изменение условий развития в силу специфики развития
национальных рынков. Во многих странах операции с драгоценными металлами
и камнями являются основой для эффективной деятельности кредитных
организаций.
Значимость темы международного рынка драгоценных металлов также
обусловлена, на современном этапе, универсальностью объектов сделок.
Универсальность драгоценных металлов подчеркивается как историческими
традициями значимости золота и серебра в мире, так и возможностью
совершения множества сделок с драгоценными металлами.
В условиях необходимости расширения сделок с драгоценными металлами
в условиях банковской деятельности, в условиях проблем развития российского
рынка драгоценных металлов возникает необходимость новых теоретических и
научно-практических исследований связанных с международным рынком
драгоценных металлов.
На сегодняшний день в области развития международного рынка
драгоценных металлов имеется множество проблем, которые связаны с
кризисными моментами, снижением динамики операций с драгоценными
металлами.
Цель исследования заключается в оценке современного состояния и
перспектив развития международного рынка драгоценных металлов.
Основными задачами являются:
‒ изучить особенности формирования рынка драгоценных металлов и
особенности его развития на первоначальных этапах;
‒ выявить эволюцию рынка драгоценных металлов в различных
валютных системах;
5
‒ определить динамику развития рынка по видам драгоценных
металлов;
‒ раскрыть основные проблемы развития рынка драгоценных
металлов;
‒ оценить перспективы развития мирового рынка драгоценных
металлов;
‒ проанализировать перспективы развития российского рынка
драгоценных металлов;
Объектом исследования выступает международный рынок драгоценных
металлов.
Предметом исследования являются особенности современного развития и
перспектив международного рынка драгоценных металлов.
Степень изученности проблемы. Среди отечественных исследователей,
изучающих проблемы международного рынка драгоценных металлов, можно
назвать труды: Н.М.Артемова, А.Г.Братко, М.С.Бацура, В.О.Большаковой,
М.С.Мастепановой, Р.Ю.Черкашнева и других.
В рамках теоретических исследований, стоит выделять работы, связанные
в целом с банковской деятельностью особенностью финансовых операций и
непосредственно банковских операций.
При этом, безусловно, стоит отметить недостаточную разработанность
проблемы международного рынка драгоценных металлов с практической
стороны, в рамках исследования динамики развития, актуализации статистических
данных, что обуславливает практическую значимость данного исследования.
Значимость данного исследования обуславливается также тем, что приняты
новые поправки в законодательство, что требует нового осмысления.
Методами исследования явились такие методы как: метод анализа, метод
сравнения, статистический метод, экономический.
Структура работы. Исследования состоит из введения, двух глав,
заключения и списка использованной литературы.
6
ГЛАВА 1. МЕЖДУНАРОДНЫЙ РЫНОК ДРАГОЦЕННЫХ МЕТАЛЛОВ
И ЕГО ОСОБЕННОСТИ
1.1. Основные характеристики драгоценных металлов, их добычи и
запасы в мире
«Рынок драгоценных металлов (далее по тексту – ДМ) как система состоит
из отдельных секторов. Основным сектором рынка ДМ является рынок золота»
1
.
«Рынок золота - основной сегмент мирового рынка ДМ»
2
. Анализ последних
лет среди основных субъектов- стран производителей золота. показывает
следующее (рис.1.)
Рисунок 1. Добыча золота по странам лидерам 2017 гг.
3
1
Братко А.Г.Теория банковского права: монография. – М.: Проспект, 2018. С. 11.
2
Лопухова Н.С. Развитие и становление рынка драгоценных металлов в России // В
сборнике: Державинские чтения. материалы XXII Всероссийской научной конференции.
2017. С. 173.
3
Top 10 Gold Producing Countries// [Электронный ресурс]: http://www.usfunds.com/investor-
library/frank-talk/top-10-gold-producing-countries/
7
Таким образом, как видно из рис.1. безусловными лидерами по добыче
золота являются: Китай на первом месте. Австралия на втором месте, Россия на
третьем месте.
Если говорить о лидерах мирового запаса золота, то показатели по странам
следующие (рис.2.)
Рисунок 2. Страны по запасам золота (резервам)
4
Таким образом, в тройку лидеров по мировым запасам золота входят: США
– 8133, 5 тонн, Германия – 3373, 6 тонн, и Италия – 2451, 8 тонн.
ДМ на протяжении всей истории развития человечества играли огромную
роль, однако, на различных этапах их сущность как финансового инструмента
изменялась, что показано в таблице 1.
4
Десять стран - самый большой золотой запас в мире // [Электронный ресурс]:
http://goldomania.ru/menu_002_010.html
8
Таблица 1.
Изменений денежных функций драгоценных металлов
Исторические этапы развития
Функции
Дорыночный период
Средство образования сокровищ,
средство платежа
Период становления и развития
товарно-денежного обращения
Мера стоимости
Средство обращения
Средство образования сокровищ
Средство платежа
Мировые деньги
Современный период
Средство сбережения и инвестиций
Средства платежа
Чрезвычайные мировые деньги
Цифровые деньги
Таким образом, как видно из таблицы 1. функции ДМ менялись и в
настоящее время, они могут выполнять даже функции цифровых денег.
Золото и серебро известны человечеству уже несколько тысячелетий. Как
показывают исторические исследования, люди начали заниматься более или
менее регулярной добычей желтого металла около шести тысяч лет назад.
Впервые в России золотая россыпь была обнаружена весной 1724 г.
крестьянином Ерофеем Марковым в Екатеринбургском районе. ДМ могут
находиться в любом состоянии, в том числе в самородном и аффинированном
виде, а также в сырье (шлихе), сплавах, полуфабрикатах, промышленных
продуктах, химических соединениях, ювелирных и иных изделиях, монетах,
ломе и скрапе (отходах производства и потребления).
ДМ можно разделить на три группы (рис.3.)
9
Рисунок 3. Виды драгоценных металлов
5
Золото
6
химический элемент I группы периодической системы Д.И.
Менделеева, атомный номер 79, весьма дефицитный в природе химический
элемент, первый из открытых человеком металлов. Благородный металл желтого
цвета, ковкий, плотный, химически весьма инертен. Используется в химически
чистом виде как объект тезаврации и как «чрезвычайные мировые деньги», в
сплавах с серебром и платиной - для изготовления монет как платежного
средства, памятных монет и медалей, а также деталей приборов электронной,
электротехнической и радиотехнической промышленности, химической посуды,
в ювелирной и. медицинской промышленности.
Серебро
7
, химический элемент I группы периодической системы Д.И.
Менделеева, атомный номер 47, дефицитный и природе химический элемент.
Благородный металл белого циста, имеет наибольшую из существующих
химических элементов электропроводность, теплопроводность, повышенную
отражательную способность полированных поверхностей, ковкий, плотный;
5
Лопухова Н.С. Черкашнев Р.Ю. Развитие и становление рынка драгоценных металлов //
Державинские чтения материалы XXII Всероссийской научной конференции. – Тамбов, 2017.
С. 174.
6
Каталог минералов // [Электронный ресурс]: http://www.catalogmineralov.ru
7
Там же.
Виды драгоценных металлов
Металлы платиновой
группы:
– палладий;
– рутений;
– родий;
– осмий;
– иридий
Золото
Серебро
10
химически малоактивен, в присутствии сероводорода чернеет, обладает
бактерицидными свойствами.
Основное применение в промышленности: для изготовления
светочувствительной кино- и фотопленки, покрытия зеркал им стекла, деталей
и защитных покрытий деталей приборов электронной, электротехнической и
радиотехнической промышленности, химической посуды, в ювелирной
промышленности, медицине для изготовления медицинских инструментов,
посуды, лекарственных препаратов, для стерилизации питьевой воды и т.п.
Платина
8
, химический элемент VII группы периодической системы Д.И.
Менделеева, атомный номер - 78, названа от уменьшительно-
пренебрежительной формы испанского слова plata «серебро» (соответствует
русскому слову «серебришко»), весьма дефицитный в природе химический
элемент. Благородный металл серебристо-серого цвета, химически чрезвычайно
мало активен, имеет повышенную твердость и плотность. Используется в
химически чистом виде как объект тезаврации; в промышленности - как
катализатор многих химических реакций, в сплавах с золотом и металлами
платиновой группы - для изготовления памятных монет и медалей, деталей и их
защитных покрытий для приборов космической, электронной,
электротехнической и радиотехнической промышленности, химической
посуды, в ювелирной и медицинской промышленности.
Палладий
9
, химический элемент VII группы периодической системы Д.И.
Менделеева, атомный номер 46, назван в честь греческой богини Афины-Пал
лады, чрезвычайно дефицитный в природе. Металл платиновой группы,
серебристо-белого цвета, химически чрезвычайно малоактивен, имеет
повышенную твердость и плотность, тугоплавкий.
Палладий используется как объект тезаврации, в химически чистом виде в
промышленности как катализатор многих химических реакций. Также
используется в сплавах с платиной и другими металлами платиновой группы
8
Каталог минералов // [Электронный ресурс]: http://www.catalogmineralov.ru
9
Там же.
11
‒ для изготовления памятных монет и медалей, а также деталей и их защитных
покрытий для приборов космической, электронной, электротехнической и
радиотехнической промышленности, для производства химической и
медицинской посуды и инструментов, в ювелирной промышленности.
Осмий
10
, химический элемент VII группы периодической системы Д.И.
Менделеева, атомный номер - 76, назван от греческого слова опте («запах») за
резкий запах окисла ОзО4. Чрезвычайно дефицитный в природе химический
элемент, металл платиновой группы. Благородный металл серебристо-серого
цвета, химически чрезвычайно малоактивен, имеет повышенную твердость и
плотность, тугоплавкий, практически не изменяет геометрические параметры
при нагревании и охлаждении. Используется в промышленности в химически
чистом виде как катализатор многих химических реакций, в сплавах с
металлами платиновой группы (чаще всего с иридием) как компонент
сверхтвердых и износоустойчивых сплавов для особо ответственных деталей
движущихся узлов космических и других аппаратов и измерительных приборов.
Из сплава с иридием изготовлены мировой эталон длины и мировой эталон веса.
Иридий
11
, химический элемент VII группы периодической системы Д.И.
Менделеева, атомный номер - 77, назван от греческого слова iris («радуга»),
чрезвычайно дефицитный в природе химический элемент, металл платиновой
группы. Серебристо-серого цвета, химически чрезвычайно малоактивен, имеет
повышенную твердость и плотность, тугоплавкий, практически не изменяет
геометрические параметры при нагревании и охлаждении. Используется в
промышленности в химически чистом виде как катализатор многих химических
реакций, в сплавах с металлами платиновой группы (чаще всего с осмием) - как
компонент сверхтвердых и износоустойчивых сплавов для особо ответственных
деталей движущихся узлов космических и других аппаратов и измерительных
приборов, как напайка на кончик «вечного пера».
10
Каталог минералов // [Электронный ресурс]: http://www.catalogmineralov.ru
11
Там же
12
Рутений
12
‒ химический элемент VII группы периодической системы Д.И.
Менделеева, атомный номер ‒ 44, назван в честь России, страны, где впервые
был выделен в химически чистом виде. Установлено, что нигде в мире, кроме
России, недра не располагают промышленными запасами этого металла и нигде
в мире, кроме России, этот металл не добывается в промышленных объемах.
Чрезвычайно дефицитный в природе химический элемент, металл платиновой
группы, серебристо-белого цвета, химически чрезвычайно малоактивен, имеет
повышенную твердость. Один из самых тугоплавких химических элементов (С
плавления = 2250 °С). Используется в промышленности в химически чистом
виде как катализатор многих химических реакций, в сплавах с металлами
платиновой группы (чаще всего с осмием) - как компонент сверхтвердых и
износоустойчивых сплавов для особо ответственных деталей движущихся узлов
космических и других аппаратов и измерительных приборов.
Родий
13
, химический элемент VII группы периодической системы Д. И.
Менделеева, атомный номер ‒ 45, назван от греческого слова rhodn («роза») за
розовато-красный цвет его солей. Данный металл чрезвычайно дефицитный в
природе химический элемент, металл платиновой группы, серебристо-белого
цвета, химически чрезвычайно малоактивен, имеет повышенную твердость и
плотность, самую лучшую среди металлов отражательную способность
полированной поверхности, тугоплавкий.
Используется в промышленности в химически чистом виде как катализатор
многих химических реакций, а также для покрытия зеркальных поверхностей
астрономических приборов.
Добыча ДМ извлечение драгоценных металлов из коренных (рудных),
россыпных и техногенных месторождений с получением концентратов и
других полуфабрикатов, содержащих драгоценные металлы.
12
Каталог минералов // [Электронный ресурс]: http://www.catalogmineralov.ru
13
Там же.