Диплом: Оценка системы материального стимулирования работников (на примере ПАО «Совкомбанк»), страницы 76-85

деятельности Банка являются депозиты физических лиц. Основные финансовые

показатели свидетельствуют об улучшении эффективности деятельности банка

в анализируемом периоде времени.

Проанализировав структуру доходов, расходов, прибыли банка можно

сделать выводы. В структуре доходов банка преобладают процентные доходы,

где кредиты, предоставленные физическим лицам и корпоративным клиентам,

в структуре занимают большую часть. В непроцентных доходах преобладают

комиссионные доходы и чистая прибыль по операциям с финансовыми

инструментами. Непроцентные доходы также увеличилось.

Таким образом, в целях не снижения положительного тренда

деятельности ПАО «Совкомбанк» в 2020 году в связи достаточно

существенными внешними негативными факторами, обусловленными

влиянием пандемии коронавируса, необходимо особое внимание уделять

системе материального стимулирования работников, которая должна

мотивировать их к выполнению профессиональных обязанностей на высоком

уровне. В сложившейся ситуации деятельность каждого операционного офиса и

филиала должна быть направлена на достижение положительных результатов

деятельности и максимально возможные объемы реализации банковских

продуктов.

Основным направлением деятельности операционного офиса

«Орловский» Московского филиала ПАО «Совкомбанк» является обеспечение

комплексного банковского обслуживания физических и юридических лиц,

включающее расчетно-кассовое обслуживание, кредитование и привлечение

свободных денежных средств населения и компаний во вклады и депозиты. При

этом, следуя долгосрочной стратегии развития, операционный офис будет

развивать портфель нефинансовых услуг, т.е. услуг которые обеспечивают

банку комиссионный или непроцентный доход (платежи, переводы, интернет-

банк и мобильные банковские приложения, консультационные услуги и многое

другое). Такая стратегия тесно связана с внедрением новых технологий,

развитием он-лайн каналов коммуникации с клиентом, инновационных

подходов к обслуживанию и нацелена на повышение лояльности клиентов.

Трудовой коллектив операционного офиса имеет высокий

образовательный потенциал, тенденцию к омоложению персонала и рост

удельного веса сотрудников, проработавших в организации менее трех лет.

Данные тенденции сочетаются с ростом текучести кадров.

В ОО «Орловский» Московского филиала ПАО «Совкомбанк» для

сотрудников предоставляются социальные гарантии и льготы в формате

потребительской корзины, которая включает добровольное медицинское

страхование и занятия спортом.

В случае заболевания штатным сотрудникам ОО «Орловский»

Московского филиала ПАО «Совкомбанк» компенсируется разница между

установленными лимитами Фонда социального страхования и их заработной

платой за период нетрудоспособности. При стационарном лечении доплата

производится за период до 60 дней. Этот же норматив действует в случае

получения травмы. В течение отпуска по беременности и родам сотрудникам

ОО «Орловский» Московского филиала ПАО «Совкомбанк» производится

доплата к соответствующему пособию от Фонда социального страхования.

В банке отсутствует персонал, работающий во вредных и особо вредных

условиях труда, 100% работников имеют нормальные условия труда.

Микроклимат во всех помещениях банка благоприятный для работы.

При этом результаты опросов сотрудников наглядно показывают, что

ежегодно снижается степень удовлетворенности материальным

стимулированием сотрудников операционного офиса «Орловский»

Московского филиала ПАО «Совкомбанк». В 2017–2019 годах для всех

категорий персонала произошло сокращение переменной части (бонусы,

премии и т.д.) заработной платы.

Также в 2017–2019 годах происходит сокращение средств, выделяемых

на нематериальную мотивацию, как например, на занятия спортом для

сотрудников, посещение ими культурно-массовых мероприятий (музеи,

театры).

Для реализации стратегии ОО «Орловский» Московского филиала ПАО

«Совкомбанк», направленной на развитие портфеля нефинансовых услуг,

внедрением новых технологий, развитием инновационных подходов к

обслуживанию необходимо разработать для сотрудников систему

материального стимулирования, направленную на достижение стратегии банка.

В целях совершенствования процесса материального стимулирования

персонала операционного офиса «Орловский» Московского филиала ПАО

«Совкомбанк» необходимо разработать систему, основанную на определении

эффективности каждого сотрудника.

Для совершенствования материального стимулирования бизнес-

менеджеров, считаем целесообразным, использовать следующие целевые

показатели:

– маржинальная прибыль, равная операционному доходу менеджера

минус сумма выплат на оплату труда (включая обязательные страховые

взносы);

– непроцентный доход менеджера.

Для расчета данных показателей необходимо исходить из того, что

целевая маржинальная прибыль для сотрудников равна 270 000 руб., целевой

непроцентный доход менеджера равен 60 000 руб.

Для расчёта эффективности операционистов должен быть использован

показатель доходности продаж. В расчёт эффективности операциониста должна

попасть рассчитанная годовая доходность от каждой сделки, закреплённой за

сотрудником как за продавцом.

Для выполнения плановой эффективности сотрудники должны набрать

в течение календарного месяца определённую сумму доходности от продаж в

зависимости от срока работы.

Для расчёта эффективности сотрудников отдела Организационного

развития необходимо использовать показатель доходности. В расчёт

эффективности сотрудника попадает:

1) рассчитанная годовая доходность от каждой сделки, закреплённой за

сотрудником как за продавцом;

2) рассчитанная годовая доходность от каждой сделки, закреплённой за

бизнес-консультантом как за продавцом;

3) доходность от перевода в штат закреплённого за наставником бизнес-

консультанта, а также набора сотрудника сразу в штат – 40 тыс. за каждого

принятого сотрудника;

4) увольнение принятого наставником сотрудника в первые 6 месяцев

работы или неэффективность трех и более месяцев из первых шести – (-40 тыс.)

за каждого сотрудника.

Подведение итогов по эффективности сотрудников ОО «Орловский»

Московского филиала ПАО «Совкомбанк» должно будет осуществляться на

ежемесячной основе.

Таким образом, данная система материального стимулирования

направлена на повышение эффективности деятельности как каждого

сотрудника ОО «Орловский» Московского филиала ПАО «Совкомбанк», так и

операционного офиса в целом.

ЗАКЛЮЧЕНИЕ

Подводя итог материалу, изложенному в выпускной квалификационной

работе можно сделать следующие выводы.

Заработная плата – важнейшая часть системы оплаты и стимулирования

труда, один из инструментов воздействия на эффективность труда работника.

Среди форм материального стимулирования кроме заработной платы можно

отнести бонусы. Возрастает значение таких стимулов, как участие в прибылях и

в акционерном капитале.

Выбор наиболее эффективной структуры оплаты труда является для

банка важной управленческой задачей. Так, банки, стремящиеся к быстрому

развитию, должны назначать более высокую фиксированную заработную

плату, чем в других банках, чтобы привлечь опытных сотрудников. В

дополнение к ней работники могут получать дополнительную (переменную)

оплату, непосредственно зависящую от результатов труда. Переменную часть

заработной платы регулирует система премирования, которая ориентирована на

учет не только индивидуальных результатов деятельности работника, но и

групповых. Разные банки используют различные механизмы предоставления

переменной части оплаты труда своему персоналу в зависимости от размера

банка, особенностей его организации, сфер деятельности, финансового

положения, истории и т.д. Наряду с возрастанием численности вариантов

переменной оплаты труда происходят изменения в их содержании и

механизмах предоставления под воздействием меняющихся условий.

Потребительское кредитование физических лиц остается приоритетным

направлением деятельности ПАО «Совкомбанка», оказывающим большое

влияние на финансовый результат. Одним из приоритетных направлений