56
увеличивая прибыль. Вместе с тем, ситуация на рынке с начала 2020 года
обосновывает необходимость разработки действенной системы материального
стимулирования работников, в условиях пандемии коронавируса.
Проведем оценку системы материального стимулирования работников
коммерческого банка в следующем параграфе выпускной квалификационной
работы.
2.2. Оценка системы материального стимулирования работников
коммерческого банка
Поскольку производственная (преддипломная) практика проходила в
операционном офисе «Орловский» Московского филиала ПАО «Совкомбанк»,
то оценку системы материального стимулирования работников коммерческого
банка будем проводить на его основе.
Кадровая политика операционного офиса «Орловский» Московского
филиала ПАО «Совкомбанк», цели сотрудников по работе с персоналом –
привлечь и сохранить квалифицированные кадры, поэтому Банк стремимся
обеспечивать сотрудникам конкурентоспособный уровень заработной платы.
Особое значение при этом играет такой фактор, как материальное
стимулирование.
В процессе функционирования операционного офиса «Орловский»
Московского филиала ПАО «Совкомбанк» можно выделить следующие
факторы, оказывающие непосредственное влияние на материальное
стимулирование: регулярный контроль текущего уровня знаний сотрудников;
неравномерная загруженность в течение дня (месяца, года); высокая степень
ответственности за проведенные операции и принятые решения; длительная
работа на компьютере и монотонность; работа в режиме сверхурочного
времени; строгая регламентация всех трудовых процессов; негативные
психологические состояния (стресс, раздражительность, сильное утомление,
и т. д.).
Помимо денежного поощрения персонала в ОО «Орловский»
Московского филиала ПАО «Совкомбанк», используются следующие способы
57
мотивации персонала: премии и ценные призы за выдающиеся результаты;
выдвижение в кадровый резерв; трансляция результатов проверок по банку;
поддержание соревновательного духа среди сотрудников.
Прежде чем оценить систему материального стимулирования,
проанализируем кадровую политику ОО «Орловский» Московского филиала
ПАО «Совкомбанк» за 2017–2019 годы.
Общая численность сотрудников ОО «Орловский» Московского
филиала ПАО «Совкомбанк» за 2017–2019 годы представлена на рисунке 12.
Основной удельный вес принадлежит штатным сотрудникам. Внештатные
сотрудники – привлечены, на протяжении анализируемого периода времени в
общем удельном весе занимают порядка 5%.
Вместе с тем, на протяжении анализируемого периода времени
наблюдается неравномерная динамика среднесписочной численности в ОО
«Орловский» Московского филиала ПАО «Совкомбанк». Так, если в 2018 году
относительно уровня 2017 года наблюдалось расширение штата сотрудников
(как штатный, так и внештатных), то в 2019 году произошло сокращение штата.
В целом, в анализируемом периоде произошло сокращение среднесписочной
численности сотрудников на 13%.
0%
20%
40%
60%
80%
100%
2017 г. 2018 г. 2019 г.
внештатные сотрудники
штатные сотрудники
Рисунок 12. Численность сотрудников ОО «Орловский»
Московского филиала ПАО «Совкомбанк»
Сокращения штатных сотрудников в операционном офисе «Орловский»
затронули отдел операционного управления (операционисты), кредитный отдел
и отдел депозитарного обслуживания.
58
Немаловажным показателем в системе кадровой политики банка
является образовательный состав персонала. На рисунке 13 приведена
динамика изменения удельного веса уровня образования сотрудников ОО
«Орловский» Московского филиала ПАО «Совкомбанк» за 2017–2019 годы.
0%
20%
40%
60%
80%
100%
2017 г. 2018 г. 2019 г.
высшее
незаконченное высшее
среднепрофессиональное
неполное среднее, общее
среднее
Рисунок 13. Образовательный состав персонала ОО
«Орловский» Московского филиала ПАО «Совкомбанк»
За рассматриваемый период наблюдается рост образовательного уровня
персонала операционного офиса «Орловский» Московского филиала ПАО
«Совкомбанк». Увеличилась доля сотрудников с высшим образованием с 69,6%
в 2017 г. до 75,8% в 2019 г. А также за три года уменьшилось количество
сотрудников со средним профессиональным образованием с 23,5% до 15,6%.
Это обстоятельство вызвано тем, что в сотрудники операционного офиса
проходят обучение в высших учебных заведениях города Орла. Количество
человек имеющих общий уровень образования изменился незначительно и в
течение анализируемого периода времени составлял от 5,9 до 7,5% от общей
численности персонала. Это говорит о высоком интеллектуальном уровне
организации и наличии высококвалифицированных кадров.
Существенную роль при реализации кадровой политики в операционном
офисе «Орловский» Московского филиала ПАО «Совкомбанк» играет такой
показатель как возрастной состав персонала (таблица 10).
Наибольшая процентная доля приходится на возрастную категорию 25-
35 лет, но за анализируемый период у данной возрастной категории
наблюдается тенденция к снижению (в 2017 г. – 57,1%, в 2018 г. – 51,1%, в 2019
г. – 47,8%). В свою очередь увеличивается доля работников в возрасте менее 25
59
лет (2017 г. – 15,9%, в 2018 г. – 18,1%, в 2019 г. – 18,8%), а также в возрасте 35–
55 лет (2017 г. – 27%, в 2018 г. – 30,8%, в 2019 г. – 33,4%). Доля работников в
возрасте более 55 лет в ОО «Орловский» отсутствует. Таким образом, в
операционном офисе «Орловский» Московского филиала ПАО «Совкомбанк»
существует тенденция к омоложению персонала, причиной которой служит
активная политика банка по привлечению молодых специалистов. Этот вывод
подтверждается данными среднего возраста работников в 2017 г. – 38,6 лет, в
2018 г. – 37 лет, в 2019 г. – 36 лет.
Таблица 10.
Возрастной состав персонала ОО «Орловский» Московского
филиала ПАО «Совкомбанк», %
Уровень образования
2017 г.
2018 г.
2019 г.
Отклонение
2019 г. к
2017 г.
менее 25 лет
15,9
18,1
18,8
2,9
от 25 до 35 лет
57,1
51,1
47,8
-9,3
от 35 до 55 лет
27
30,8
33,4
6,4
более 55 лет
–
–
–
–
Средний возраст
работающих
38,6
37
36
-2,6
Важную роль для функционирования банка играет стаж работы в
учреждении (рисунок 14).
0%
20%
40%
60%
80%
100%
2017 г. 2018 г. 2019 г.
Более 10 лет
От 5 до 10 лет
от 3 до 5 лет
от 1 года до 3 лет
до 1 года
Рисунок 14. Распределение сотрудников по стажу работы в ОО
«Орловский» Московского филиала ПАО «Совкомбанк»
Распределение работников по стажу говорит о том, что наибольшая доля
сотрудников работает в операционном офисе «Орловский» Московского
филиала ПАО «Совкомбанк» 3-5лет (около 30%). Следует отметить, что
60
ежегодно в анализируемом периоде увеличивалась доля сотрудников
проработавших меньше года с 13,8% в 2017 г. до 17,1% в 2019 г., а также со
стажем 1-3 года с 21,2% до 22,3% соответственно. Доля сотрудников
проработавших более 10 лет также ежегодно увеличивалась за три года с 9,1%
до 13,9%. В целом больших колебаний по стажевым категориям за
анализируемый период времени не наблюдалась.
Вместе с тем, такой показатель как коэффициент текучести кадров,
демонстрирующий частоту устройства и увольнение сотрудника (то есть,
насколько долго работник остается на своем рабочем месте) за анализируемый
период увеличился в 2 раза с 5% до 12,1%. Это является негативной
тенденцией, поскольку чем выше коэффициент текучести кадров, тем
тревожнее обстановка в кредитном учреждении. Подобная ситуация
характеризуется частыми увольнениями сотрудников с высокой квалификацией
и появлением большого количества новых кадров. А это означает для банка как
потерю стабильности, так и высокие затраты на поиск и обучение нового
персонала. Данное обстоятельство связано с кризисными явлениями в
экономике, на основании чего произошло сокращение штата сотрудников ОО
«Орловский», кроме того молодые специалисты активно переходят в другие
кредитные организации города.
На текучесть кадров существенное влияние оказывает система
материального стимулирования персонала кредитного учреждения. Рассмотрим
сложившуюся систему материального стимулирования в ОО «Орловский»
Московского филиала ПАО «Совкомбанк».
В ОО «Орловский» Московского филиала ПАО «Совкомбанк» для
сотрудников предоставляются социальные гарантии и льготы в формате
потребительской корзины, которая включает добровольное медицинское
страхование и занятия спортом.
За 2017–2019 годы общий объем средств, направленных на программы
дополнительного медицинского страхования (ДМС), ежегодно увеличивался. В
2019 году относительно уровня 2017 года увеличение составило 23,9%. Данные
61
затраты составляют порядка 46% от всех затрат на развитие персонала, не
включая фонд оплаты труда. В 2017–2019 годах услугами социальной
потребительской корзины воспользовались практически все штатные
сотрудники операционного офиса. В дополнение к обязательному страхованию
от несчастных случаев в операционном офисе «Орловский» производится
страхование сотрудников, чья профессиональная деятельность связана с риском
(кассиры, инкассаторы, водители), на страховую сумму 300 тыс. рублей.
Дополнительно банк предоставляет своим сотрудникам более 15 видов
социальных компенсаций. В их числе: льготное ипотечное и потребительское
кредитование сотрудников, личное страхование, компенсация за период
нетрудоспособности, кратковременные отпуска в связи со смертью
родственника или вступлением в брак, дополнительные оплачиваемые отпуска,
доплата за работу в ночное время сверх установленных норм и другие.
Кроме того, в операционном офисе «Орловский» сотрудникам
предоставляются следующие виды материальной помощи: единовременные
выплаты при рождении (усыновлении) ребенка; ежеквартальные выплаты
сотрудникам, имеющим на иждивении ребенка-инвалида; единовременные
выплаты при тяжелой утрате в семье; единовременные выплаты при тяжелом
заболевании сотрудника или его близкого родственника.
В случае заболевания штатным сотрудникам ОО «Орловский»
компенсируется разница между установленными лимитами Фонда социального
страхования и их заработной платой за период нетрудоспособности. При
стационарном лечении доплата производится за период до 60 дней. Этот же
норматив действует в случае получения травмы. В течение отпуска по
беременности и родам сотрудникам ОО «Орловский» производится доплата к
соответствующему пособию от Фонда социального страхования.
В банке отсутствует персонал, работающий во вредных и особо вредных
условиях труда, 100% работников имеют нормальные условия труда.
Микроклимат во всех помещениях банка благоприятный для работы. Все
комнаты оснащены кондиционерами, потолки высокие, большой объем комнат
62
нейтрализует излучение компьютеров. Летом некоторые окна открываются, что
обеспечивает дополнительно проветривание.
В ОО «Орловский» система оплаты труда и поощрения описана в
Положении об оплате труда сотрудников банка. Система оплаты труда
разработана в соответствии с критериями справедливой оценки
профессиональных качеств сотрудников банка для установления достойной
оплаты труда в соответствии с трудовым вкладом каждого конкретного
работника.
Кроме оклада сотрудники получают дополнительные ежемесячные
выплаты в виде бонусов, премий, различных надбавок и т.д. Таким образом,
заработная плата состоит из основной и переменной частей в общем заработке.
Рассмотрим соотношение этих частей для категории сотрудников, связанных с
продажами по обслуживанию юридических лиц (рисунок 15).
Приведенная диаграмма иллюстрирует, что если в 2017 году, в
структуре оплаты труда преобладал удельный вес переменной части для
сотрудников обслуживающих юридических лиц, т.е. бонусы составляли
порядка 60%, то к 2018 году ситуация изменилась в связи с экономической
нестабильностью, произошло сокращение переменной части заработной платы
на 10%. В 2019 году ситуация еще больше усугубилась.
0%
20%
40%
60%
80%
100%
2017 г. 2018 г. 2019 г.
переменная часть
основная часть
Рисунок 15. Соотношение основной и переменной частей в
общем заработке для сотрудников, обслуживающих юридических
лиц в ОО «Орловский»
63
Таким образом, соотношение основной и переменной части в 2019 году
составляет для сотрудников, обслуживающих юридических лиц 60% к 40
процентам.
Соотношение постоянной и переменной частей для категории
сотрудников, связанных с продажами по обслуживанию физических лиц в ОО
«Орловский» Московского филиала ПАО «Совкомбанк» представлено на
рисунке 16.
0%
20%
40%
60%
80%
100%
2017 г. 2018 г. 2019 г.
переменная часть
основная часть
Рисунок 16. Соотношение основной и переменной частей в
общем заработке для сотрудников, обслуживающих физических
лиц в ОО «Орловский»
Приведенная диаграмма иллюстрирует, что если в 2017 году, в
структуре оплаты труда соотношение постоянной и переменной части для
сотрудников обслуживающих физических лиц составляло порядка 50% на 50%,
то к 2019 году ситуация изменилась, произошло сокращение переменной части
заработной платы на 20%. Таким образом, соотношение основной и
переменной части в 2019 году составляет для сотрудников, обслуживающих
физических лиц 70% к 30 процентам.
Соотношение постоянной и переменной частей для категории
сотрудников, не связанных с продажами и не влияющих на финансовый
результат, для административных сотрудников в ОО «Орловский» Московского
филиала ПАО «Совкомбанк» представлено на рисунке 17.
Приведенная диаграмма иллюстрирует, что если в 2017 году, в
структуре оплаты труда соотношение постоянной и переменной части для
сотрудников обслуживающих физических лиц составляло порядка 75% на 25%,
64
то к 2019 году ситуация практически не изменилась, произошло незначительное
сокращение переменной части заработной платы на 5%.
0%
20%
40%
60%
80%
100%
2017 г. 2018 г. 2019 г.
переменная часть
основная часть
Рисунок 17. Соотношение основной и переменной частей в
общем заработке для административных сотрудников
Таким образом, соотношение основной и переменной части в 2019 году
составляет для категории сотрудников, не связанных с продажами и не
влияющих на финансовый результат, для административных сотрудников 80%
к 20 процентам.
Приведенные данные свидетельствуют, что в анализируемом периоде
времени для всех категорий персонала произошло сокращение переменной
части заработной платы.
Проведенные опросы сотрудников операционного офиса «Орловский»
по удовлетворенности системой материального стимулирования по методике
барометра мотиваций представлены на рисунке 18. Эта оценка позволяет
корректировать политику в управлении персоналом в соответствии с задачами,
стоящими перед бизнесом. Оценка удовлетворенности проводится по
пятибалльной шкале. Эта методика при всей простоте в исполнении дает "срез"
состояния мотивационной сферы банка, позволяет выявить потребности в
необходимых изменениях – организационных, кадровых, мотивационных.
Методика предполагает экспертную оценку системы мотивации персонала
банка на основании проводимого анкетного опроса. Разработанная анкета
имеет целью получение информации от сотрудников об основах системы
управления, работе, их ожиданиях, взаимоотношениях, технологиях работы,
65
системе обучения и других аспектах, влияющих на мотивацию и, прежде всего,
удовлетворение своей работой.
0
5
10
15
20
25
30
35
2017 г. 2018 г. 2019 г.
1
2
3
4
5
Рисунок 18. Удовлетворенность персонала ОО «Орловский»
системой материального стимулирования
Результаты опросов наглядно показывают, что ежегодно снижается
степень удовлетворенности материальным стимулированием сотрудников
операционного офиса «Орловский». Данное обстоятельство свидетельствует о
неэффективной системе материального стимулирования в банке и
необходимости ее совершенствования. Это вызвано тем, что экономическая
нестабильность приводит к снижению (сокращение бонусов) материального
стимулирования сотрудников (рисунок 19).
0
20
40
60
80
100
120
1 2 3 4 5
Работа, которую я
выполняю мне очень
нравится
Оплата, которую я
получаю за мою работу,
соответствует
результатам работы
Рисунок 19. Зависимость удовлетворения, приносимого работой, и
оплаты за ее результат в ОО «Орловский» за 2017–2019 годы
Таким образом, видно, что, несмотря на удовлетворенность в целом своей
работой, система вознаграждений за труд в операционном офисе «Орловский»
Московского филиала ПАО «Совкомбанк» несовершенна.