35
деятельности, а также доходами от переоценки инвестиционных ценных
бумаг, имеющихся в наличии для продажи, отраженными в прочем
совокупном доходе.
Последние годы выдались сложными для экономики РФ. В частности
пострадала банковская система России. Количество кредитных организаций,
в том числе банков, уменьшилось. Это привело к тому, что доверчивость
населения к банкам снизилась, и замедлился рост вкладов. Немалое
количество вкладов стали открывать на короткий срок и в иностранной
валюте. По этой причине банки не могли полностью реализовать свой
потенциал. На данный момент ситуация в экономике страны
стабилизируется, что способствует активизации банковской деятельности.
По данным Центрального Банка РФ на 1 января 2016 года сумма
вкладов значительно увеличилась, это говорит о том, что банки вернули
доверительные отношения с населением. Количество вкладчиков в России
увеличилось, вместе с этим выросла конкуренция кредитных организаций за
клиентуру.
С ростом количества депозитов, у банков увеличился и привлечённый
капитал. Его рост происходит значительно быстрее роста собственного
капитала. Это приводит к тому, что банки становятся финансово
неустойчивыми и теряют финансовую независимость.
Для анализа депозитного портфеля ПАО «Сбербанк России» (табл.8)
источником аналитических данных служит оборотная ведомость по счетам
бухгалтерского учета по форме 0409101.
Рассмотрев показатели оценки депозитного портфеля ПАО
«Сбербанк России», можно сделать следующие выводы: Доля депозитов в
обязательствах банка за изучаемый период снизилась. Это значит, что у
банка сумма депозитов растёт значительно медленнее, чем сумма всех
привлечённых средств. Как говорилось ранее, причиной этому являлось то,
что у клиентов снизилось доверие к такому виду вложений как банковские
депозиты из-за большого количества отзывов лицензий.
36
Таблица 8
Динамика показателей оценки депозитного портфеля ПАО
«Сбербанк России»
№
п/п
Наименование
показателя
На
01.01.
2013
На
01.01.
2014
На
01.01.
2015
На
01.01.
2016
Абсолютное
изменение
1
Доля депозитов в
обязательствах
0,18
0,16
0,13
0,12
-0,06
2
Доля депозитов
физических лиц в
обязательствах
0,14
0,14
0,08
0,05
-0,09
3
Финансовый рычаг
0,61
0,68
0,32
0,13
-0,48
4
Покрытие депозитов
собственным капиталом
1,63
1,48
3,12
7,77
+6,14
5
Покрытие депозитов
физических лиц
уставным капиталом
0,014
0,012
0,011
0,009
-0,005
Показатель доли депозитов физических лиц в обязательствах так же,
как и предыдущий показатель имел динамику спада, и за анализируемый
период снизился более чем в 2 раза. Это говорит о том, что ПАО «Сбербанк
России» в области депозитной политики ориентируется на крупные вклады
юридических лиц. Но, тем не менее, почти ¾ доли депозитов ПАО
«Сбербанк России» составляют вклады физических лиц.
Финансовый рычаг коммерческого банка в период с 01.01.2013 года
по 01.01.2014 год увеличился на 0,07, затем резко снизился сначала более чем
в 2 раза, затем практически в 3 раза. Это говорит о том, что банк имел
достаточное количество собственных средств, чтобы расплатиться со своими
депозитами. А значит, не столкнулся с проблемой того, что рост депозитного
портфеля происходит значительнее быстрее роста собственного капитала
ПАО «Сбербанк России».
Покрытие депозитов собственным капиталом у банка увеличилось
более чем в 4 раза. Как отмечалось ранее, это связано с тем, что увеличение
собственного капитала банка происходит быстрее, чем рост депозитов, что
свидетельствует о сохранении ПАО «Сбербанк России» финансовой
независимости и финансовой устойчивости.
37
Уменьшение значений показателя покрытия депозитов физических
лиц уставным капиталом обуславливается тем, что сумма уставного капитала
ПАО «Сбербанк России» оставалась неизменной за изучаемый период, а
сумма депозитов физических лиц с каждым годом увеличивалась.
Таким образом, ПАО «Сбербанк России» наращивал свой депозитный
портфель в основном за счёт вкладов физических лиц, но стоит заметить, что
доля вкладов юридических лиц с каждым годом становилась всё больше. Так
же мы выявили такую проблему, как малая доля депозитов в привлечённых
средствах банка. Это значит, что банк упустил возможность привлечь
средства вкладчиков, которые он мог бы направить в кредиты и получить с
них дополнительных доход. ПАО «Сбербанк России» в достаточной мере
покрывает свои депозиты собственным капиталом. Поэтому может
продолжать наращивать свои привлечённые средства, но уже за счёт
увеличения депозитов, что возможно при изменении процентной политики в
области проведения депозитных операций. Данные мероприятия позволят
ПАО «Сбербанк России» увеличить доходность и прибыльность проводимых
банковских операций.
2.2. Анализ динамики кадрового потенциала ПАО "Сбербанк
России" за период 2013-2015гг
Рассмотрим кадровый состав в Самарском отделении ПАО
«СБЕРБАНК России».
В течение анализируемого периода численность персонала ПАО
«СБЕРБАНК России» увеличилась на 5000 человек, в разрезе категорий рост
персонала произошел только в категории «рядовые работники» - на 6000
человек, число специалистов уменьшилось на 1000, количество
руководителей осталось неизменным (таблица 9).
38
Таблица 9
Динамика состава персонала ПАО «СБЕРБАНК России»
Категория
персонала
Период
Изменение 2013/2015 гг.
2013
2014
2015
чел.
%
Руководители
5000
5000
5000
0
100
Специалисты
4000
4000
3000
-1000
75
Рядовые работники
142000
140000
148000
+6000
104
Итого
151000
149000
156000
+5000
103
Рассмотрим, как при этом изменилась структура персонала по
категориям (таблица 10).
Таблица 10
Численный состав и структура персонала
Категория
персонала
2013
2014
2015
чел.
доля,
%
чел.
доля,
%
чел.
доля,
%
Руководители
5000
3,3
5000
3,3
5000
3,2
Специалисты
4000
2,7
4000
2,7
3000
1,9
Рядовые
работники
142000
94
140000
94
148000
94,9
Итого
151000
100,0
149000
100,0
156000
100,0
Таким образом, доля руководителей и специалистов за 2013-2015 гг.
стала ниже в общем количестве персонала ПАО «СБЕРБАНК России», при
этом доля рядовых сотрудников в общей структуре персонала увеличилась на
0,9 %.
Данная прослеживаемая тенденция снижения специалистов ПАО
«СБЕРБАНК России» может отрицательно сказаться на рабочем процессе,
так как от наличия специалистов в большей степени зависит осуществление
работы.
Рассмотрим возрастную структуру персонала ПАО «СБЕРБАНК
России» (таблица 11).
Таблица 11
Структура персонала по возрасту
Категория персонала
2013 г,
доля, %
2014 г,
доля, %
2015 г,
доля, %
Моложе 25 лет
2,85
3,14
3,42
От 25 до 35 лет
19,36
19,12
18,80
От 35 до 45 лет
27,33
27,33
27,35
От 45 до 55 лет
29,1
29,08
29,06
Свыше 55 лет
21,36
21,33
21,37
Итого
100,0
100,0
100,0
Большую долю занимают работники в возрасте от 45 до 55 лет. В
39
2015 г. такого персонала такой возрастной категории было 29,06 % (рисунок
9).
Рисунок 9 - Категории персонала по возрасту в 2015 году
На втором месте - сотрудники среднего возраста, от 35 до 45 лет,
которых в ПАО «СБЕРБАНК России» - 27 %. Третья по объему группа -
сотрудники старше 55 лет, в общей численности они занимают пятую часть.
Сотрудников, принадлежащих к категории 25-35 лет и моложе 25 лет
- по сравнению с остальными категориями - меньше всего в организации - им
принадлежит 18 % и 3 % соответственно.
Проведем анализ структуры работников ПАО «СБЕРБАНК России»
по образованию (таблица 12).
Таблица 12
Структура персонала по образованию
Образование
Доля, %
Среднее специальное
35,90
Неполное высшее
16,24
Высшее
41,03
Более одного высшего образования
6,84
Итого
У большей части работников ПАО «СБЕРБАНК России» - высшее
образование, их доля в общей численности персонала составляет 41 % (48
человек в 2015 году). Более 1 высшего образования получено у 6 %
персонала, а неполное высшее образование - только у 16 %. Также, наиболее
многочисленную группу составляет персонал со средним специальным
40
образованием - 35,90 %.
Таким образом, в ПАО «СБЕРБАНК России» наибольшая часть
персонала имеет высшее образование, что позволяет успешно осуществлять
производственный процесс. В связи с этим можно сделать вывод о том, что
фактический уровень образования в организации находится на достаточно
высоком уровне. Поэтому на предприятии остро стоит вопрос развития и
карьерного роста персонала.
Структура персонала по стажу работы представлена в таблице 13.
Таблица 13
Структура персонала по стажу работы
Стаж работы на предприятии
Доля, %
До 1 года
42,8
От 1 года до 3 лет
26,0
Свыше 3 лет
31,2
Итого
100,0
На основе данных таблицы 10 мы видим, что 42,8 % персонала имеет
стаж работы в организации ПАО «СБЕРБАНК России» - до 1 года, отсюда
мы можем сделать вывод, что в организации не развита система адаптации
персонала, либо система отбора персонала в организацию нерациональна.
Рисунок 10 - Состав персонала ПАО «СБЕРБАНК России» по стажу
работы
Для проведения более подробного анализа состояния трудового
потенциала ПАО «СБЕРБАНК России» необходимо провести анализ
показателей движения персонала за период 2013-2015 гг. (таблица 14).
41
Таблица 14
Основные показатели движения персонала ПАО «СБЕРБАНК
России»
Показатель
2013
г.
2014
г.
2015
г.
Количество приятых работников
28
32
44
Количество уволенных работников:
22
24
36
- по собственному желанию
12
13
18
- за нарушение дисциплины
5
3
8
- в связи с уходом на пенсию
5
8
10
Коэффициент оборачиваемости общий:
0,50
0,51
0,69
- по приему
0,28
0,29
0,38
- по выбытию
0,22
0,22
0,31
На основе проведенного анализа можно сделать вывод, что число
принятых работников значительно превышает число уволенных, что говорит
об увеличении числа работающих.
Коэффициент оборачиваемости по выбытию имеет тенденцию роста,
что является негативной динамикой: если в 2013 г. на 1 работника выбывало
0,22, то в 2015 г. коэффициент составил уже - 0,31.
Коэффициент оборачиваемости по приему ежегодно увеличивается с
0,28 в 2013 году, до 0,38 - в 2015 году, что подтверждает факт роста
количества персонала ПАО «СБЕРБАНК России».
Общее состояние персонала ПАО «СБЕРБАНК России» следует
расценивать как положительное. У персонала есть свои преимущества, но
есть и недостатки, на которые следует обратить внимание:
1.Большое количество увольнений по собственному желанию и за
трудовые нарушения, и как следствие - высокий уровень текучести
персонала.
2.Преобладание сотрудников предпенсионного возраста и низкая доля
молодых специалистов, обладающих прогрессивным образованием.
3.Большая часть персонала увольняются на первом году работы, не
успев полностью адаптироваться и приспособиться к компании.
В ПАО «СБЕРБАНК России» функции управления персоналом
осуществляет отдел управления персоналом. Руководит отделом начальник, у
него в подчинении находится менеджеры по персоналу.
42
Рассмотрим схему управления персоналом на предприятии.
На рисунке 11 представлена общая схема управления.
Рисунок 11 - Система управления персоналом предприятия
Описание процессов представлено в таблице 15.
Таблица 15
Этапы процесса управления персоналом
Наименование
Регламент выполнения
Документы
Выявление
потребности в
персонале
Менеджер по персоналу на основании
заявок от руководителей на подбор
персонала и утвержденного
начальником штатного расписания
размещает открытые вакансии в СМИ.
Заявка на
подбор
персонала
Штатное
расписание
Подбор
персонала
Выбор кандидата определяется после
проведения собеседования.
Анкета
кандидата
Прием на работу
Менеджер по персоналу выдает
кандидату «бегунок» для приема на
работу. После прохождения всех
процедур и возвращения кандидата
Менеджер по персоналу оформляет
трудовой договор.
Трудовой
договор
Личная карточка
Контрольный
лист «бегунок»
43
Адаптация
персонала
Рассматривается ниже
Мотивация
Установлена повременно-премиальная
система оплаты труда.
На предприятии выплачиваются
ежемесячные и разовые премии.
Положение о
мотивации
Обучение
План обучения персонала на будущий
год разрабатывается менеджером по
персоналу до 25 декабря текущего года
на основании заявок руководителей
подразделений и согласовывается с
начальником.
Аттестация
В соответствии с графиком аттестации
собирается комиссия для оценки
квалификации работников. Данные
заносятся в личное дело.
Положение по
аттестации
персонала
Управление деловой
карьерой
В Сбербанке не подкреплены активной
работой несколько этапов процесса
управления деловой карьерой.
Рассмотрим подробнее:
- Политика в области управления
карьерой проводится через разработку
и реализацию положения о деловой
карьере персонала.
- Не составляются индивидуальные
планы развития для сотрудников.
- Слабо развита ротация кадров.
В ПАО «СБЕРБАНК России» функции управления персоналом
осуществляет менеджер по персоналу.
Рассмотрим систему управления персоналом в ПАО «СБЕРБАНК
России» по основным выполняемым функциям:
Система найма и отбора персонала.
Весь процесс найма персонала в компанию условно можно разделить
на 2 функциональных блока: поиск кандидатов и оценка кандидатов (таблица
16).
Таблица 16
Основные этапы процесса поиска, отбора и найма сотрудника в
ПАО «СБЕРБАНК России»
Этап
Цель этапа
Результат
Получение заявки на
подбор из
подразделения, где есть
вакансия
Проанализировать требования к
кандидату, определить способ
поиска и источников получения
информации о кандидатах,
составить бюджет расходов
Определены критерии
должности, определен
список работных
сайтов, печатных СМИ
для поиска и стоимость
44
Продолжение таблицы 16
Составление и
размещение объявления
о вакансии
Исходя из требований к
кандидату, сформулировать
объявление о вакансии,
информировать соискателей об
условиях работы и зарплате
Отклик от соискателей
— получение резюме и
звонки
Обращение в кадровое
агентство (если
самостоятельно найти
не удается)
Описать вакансию, уточнить
зарплату, компенсационный
пакет и другие условия труда
Подходящий кандидат
найден, идет
процедура найма
Отбор подходящих
кандидатов
Проанализировать резюме или
заполненную анкету на предмет
соответствия должности,
провести с кандидатом
телефонное интервью,
составление списка
«интересных» кандидатов и
определение графика проведения
собеседования
Подходящий кандидат
найден
Найм сотрудника,
организация адаптации
к новому месту работы
Провести процедуру приема на
работу, разработать программу
адаптации
Кандидат принят на
работу, идет процесс
адаптации к компании
и должности
При подготовке к собеседованию менеджер по персоналу ПАО
«СБЕРБАНК России»:
1. внимательно изучает резюме и письменные рекомендации
кандидата на соответствие стандарту должности (функционал, требования к
опыту и навыкам, знаниям, личностный профиль);
2. составляет план собеседования с разработкой основных вопросов;
3. заранее оповещает кандидата о дате и месте проведения
собеседования с четким указанием адреса фирмы и контактными
телефонами;
4. составляет сводную таблицу с результатами предварительного
собеседования для оценки кандидата.
Среди используемых и наиболее применяемых методов подбора
персонала предприятие использует: объявления в газетах, участие в ярмарках
вакансий, биржи труда, объявления на сайтах - Интернет.
Организация адаптации новых сотрудников.