7
СОДЕРЖАНИЕ
ВВЕДЕНИЕ ............................................................................................................................ 9
I АНАЛИТИЧЕСКАЯ ЧАСТЬ ........................................................................................... 11
1.1 ТЕХНИКО-ЭКОНОМИЧЕСКАЯ ХАРАКТЕРИСТИКА ПРЕДМЕТНОЙ
ОБЛАСТИ И ПРЕДПРИЯТИЯ. АНАЛИЗ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ «КАК ЕСТЬ» ............ 11
1.1.1 Характеристика предприятия и его деятельности ........................................... 11
1.1.2 Организационная структура управления предприятием ................................ 12
1.1.3 Программная и техническая архитектура ИС предприятия ........................... 14
1.2 ХАРАКТЕРИСТИКА КОМПЛЕКСА ЗАДАЧ, ЗАДАЧИ И ОБОСНОВАНИЕ
НЕОБХОДИМОСТИ АВТОМАТИЗАЦИИ .................................................................. 21
1.2.1 Выбор комплекса задач автоматизации и характеристика существующих
бизнес процессов .......................................................................................................... 21
1.2.2 Определение места проектируемой задачи в комплексе задач и ее
описание ........................................................................................................................ 22
1.2.3 Обоснование необходимости использования вычислительной техники для
решения задачи ............................................................................................................. 30
1.2.4 Анализ системы обеспечения информационной безопасности и защиты
информации .................................................................................................................. 32
1.3 АНАЛИЗ СУЩЕСТВУЮЩИХ РАЗРАБОТОК И ВЫБОР СТРАТЕГИИ
АВТОМАТИЗАЦИИ «КАК ДОЛЖНО БЫТЬ» ............................................................ 35
1.3.1 Анализ существующих разработок для автоматизации задачи ..................... 35
1.3.2 Выбор и обоснование стратегии автоматизации задачи ................................. 39
1.3.3 Выбор и обоснование способа приобретения ИС для автоматизации
задачи ............................................................................................................................ 41
II ПРОЕКТНАЯ ЧАСТЬ ...................................................................................................... 43
2.1 ОБОСНОВАНИЕ ПРОЕКТНЫХ РЕШЕНИЙ ........................................................ 43
2.1.1 Обоснование проектных решений по информационному обеспечению ...... 43
2.1.2 Обоснование проектных решений по программному обеспечению ............. 44
2.1.3 Обоснование проектных решений по техническому обеспечению ............... 47
2.2 РАЗРАБОТКА ПРОЕКТА АВТОМАТИЗАЦИИ ................................................... 47
2.2.1 Этапы жизненного цикла проекта автоматизации .......................................... 47
8
2.2.2 Характеристика нормативно-справочной, входной и оперативной
информации .................................................................................................................. 50
2.2.3 Характеристика результатной информации ..................................................... 52
2.3 ПРОГРАММНОЕ ОБЕСПЕЧЕНИЕ ЗАДАЧИ ........................................................ 54
2.3.1 Общие положения (дерево функций и сценарий диалога) ............................. 54
2.3.2 Характеристика базы данных ............................................................................ 56
2.3.3 Структурная схема пакета (дерево вызова программных модулей) .............. 57
2.3.4 Описание программных модулей ...................................................................... 59
2.4 КОНТРОЛЬНЫЙ ПРИМЕР РЕАЛИЗАЦИИ ПРОЕКТА И ЕГО ОПИСАНИЕ .. 62
III ОБОСНОВАНИЕ ЭКОНОМИЧЕСКОЙ ЭФФЕКТИВНОСТИ ПРОЕКТА .............. 66
3.1 ВЫБОР И ОБОСНОВАНИЕ МЕТОДИКИ РАСЧЁТА ЭКОНОМИЧЕСКОЙ
ЭФФЕКТИВНОСТИ .................................................................................................... 66
3.2 РАСЧЁТ ПОКАЗАТЕЛЕЙ ЭКОНОМИЧЕСКОЙ ЭФФЕКТИВНОСТИ
ПРОЕКТА ..................................................................................................................... 69
ЗАКЛЮЧЕНИЕ.................................................................................................................... 72
СПИСОК ИСПОЛЬЗОВАННОЙ ЛИТЕРАТУРЫ ........................................................... 76
ПРИЛОЖЕНИЯ ................................................................................................................... 79
9
ВВЕДЕНИЕ
Актуальность выбранной темы исследования заключается в том, что разработка
программного обеспечения для планирования и контроля финансовых ресурсов банка
позволит повысить качество обслуживания клиентов, ускорить процессы принятия
управленческих решений по улучшению расчетно-кассового обслуживания,
кредитования населения и принятия вкладов.
Коммерческими банками ведется постоянная работа по созданию единой
автоматизированной среды, в которой можно в любой момент времени совершать
текущие кассовые и валютные операции, просмотреть информацию по
предоставленному кредиту клиенту или полученному вкладу или депозиту.
При разработке автоматизированной информационной системы планирования
и контроля финансовых ресурсов в банке необходимо учитывать требования
отечественных и зарубежных стандартов, отражающие порядок проектирования
информационных систем, способы организации процесса разработки, технологии
моделирования систем и использования интегрированных сред разработки.
В настоящее время для разработки программного обеспечения применяются в
большей степени объектно-ориентированные подходы, находящиеся в основе многих
языков программирования, а также реляционные системы управления базами данных,
обеспечивающие целостность, структурированность и защиту данных.
Следовательно, выявление особенностей разработки автоматизированной
системы планирования и контроля финансовых ресурсов банка обосновывает выбор
темы выпускной квалификационной работы.
Предметом исследования является разработка автоматизированной системы
планирования и контроля финансовых ресурсов банка. Объектом исследования
является общество с ограниченной ответственностью «Эс-Би-Ай Банк» (далее в
работе SBI Bank LLC).
Целью работы является разработка проекта разработки автоматизированной
системы планирования и контроля финансовых ресурсов для SBI Bank LLC.
Для достижения поставленной цели в работе были решены следующие задачи:
- рассмотреть технико-экономическую характеристику предметной области и
предприятия и выполнить анализ «КАК ЕСТЬ»;
10
- привести характеристику комплекса задач и обосновать необходимость
автоматизации;
- выполнить анализ существующих разработок и выбрать стратегию
автоматизации «КАК ДОЛЖНО БЫТЬ» и обосновать проектные решения;
- описать проект разработки автоматизированной системы планирования и
контроля финансовых ресурсов для SBI Bank LLC;
- выполнить оценку эффективности предложенных мероприятий.
Методология исследования основана на методах логического наблюдения и
сбора фактов, анализа и сравнения, обобщения, аналогии, постановки, методы
решения проблем, систематизации и классификации.
Практической значимостью работы является то, что проект разработки
автоматизированной системы планирования и контроля финансовых ресурсов для SBI
Bank LLC позволит повысить уровень автоматизации банка и повысить качество
обслуживания клиентов.
Вопросы разработки программного обеспечения постоянно обсуждаются
многими отечественными и зарубежными специалистами, среди которых следует
отметить работы Акимова Е. В., Алдана А., Анзина И. В., Балдина К. В., Влацкой И.
В., Воронцова Ю. А. и других.
Выпускная квалификационная работа включает введение, три главы,
заключение, список использованной литературы и приложения.
В первой главе работы приводится характеристика банка и его деятельности,
анализируется организационная структура управления, программная и техническая
архитектура ИС, приводится характеристика комплекса задач, обосновывается
необходимость автоматизации, проводится анализ разработок и выбирается стратегия
автоматизации.
Во второй главе работы производится обоснование проектных решений по
информационному, программному, техническому обеспечению, производится
разработка проекта автоматизации, описывается программное обеспечение задачи и
приводится контрольный пример реализации проекта.
В третьей главе выбирается методика расчета экономической эффективности и
производится экономическое обоснование проекта разработки автоматизированной
системы планирования и контроля финансовых ресурсов для SBI Bank LLC.
11
I АНАЛИТИЧЕСКАЯ ЧАСТЬ
1.1 ТЕХНИКО-ЭКОНОМИЧЕСКАЯ ХАРАКТЕРИСТИКА
ПРЕДМЕТНОЙ ОБЛАСТИ И ПРЕДПРИЯТИЯ. АНАЛИЗ
ДЕЯТЕЛЬНОСТИ «КАК ЕСТЬ»
1.1.1 Характеристика предприятия и его деятельности
Общество с ограниченной ответственностью «Эс-Би-Ай Банк» (далее в работе
SBI Bank LLC) входит в группу универсальных российских банков, реализующих
современные японские технологии в финансовой среде.
С момента образования коммерческий банк получил высокую репутацию на
рынке ценных бумаг и предоставлении юридическим и физическим лицам
банковских услуг [27].
Юридическим лицам SBI Bank LLC предоставляет услуги по открытию и
ведению расчетных счетов, осуществлению операций по безналичным переводам в
рублях и иностранной валюте, контролю денежных средств на счетах клиентов,
ведению документарных операций и оформлению корпоративных карт.
Кроме расчетно-кассового обслуживания юридических лиц SBI Bank LLC
предоставляет услуги по кредитованию в отечественной и иностранной валюте, под
обеспечение и гарантии третьих лиц. В зависимости от масштабов бизнеса заемщики
могут воспользоваться:
- единовременными кредитами, когда производится зачисление денежных
средств на расчетный или валютный счета;
- возобновляемой кредитной линией с предоставлением кредита несколькими
суммами в пределах лимита кредитования и условий кредитного договора;
- кредитом «овердрафт», который относится к беззалоговым кредитам и
предоставляется при отсутствии денежных средств на счете с целью оплаты
платежных документов.
Основные технико-экономические показатели SBI Bank LLC за 2017 г. на
основании отчетности приведенной на официальной сайте банка, приведены в
таблице 1.1.
12
Таблица 1.1
Основные технико-экономические показатели SBI Bank LLC за 2018 год
Наименование показателя
2017 г.
2018 г.
Темп прироста,
%
Процентные доходы, тыс. руб.
791257
281690
35,6
Процентные расходы, тыс. руб.
463431
158350
34,2
Отрицательная процентная маржа,
тыс. руб.
327826
123340
37,6
Комиссионные доходы
45590
35144
77,1
Комиссионные расходы
17391
12275
70,6
Чистые доходы
-24149
-1551919
6426,4
Прибыль до налогообложения
-448994
-1941457
432,4
Прибыль за отчетный период
-469296
-1962893
418,3
Как видно из таблицы 1.1, за 2018 г. SBI Bank LLC является убыточным,
однако убыток сократился в 4,18 раз. На получение убытка повлияло снижение
процентных доходов на 64,4%, комиссионных доходов на 22,9%. Банк ведет
постоянную работу по сокращению расходов, на что указывает снижение процентных
расходов на 65,8% и комиссионных расходов на 29,4%.
1.1.2 Организационная структура управления предприятием
Организационная структура управления SBI Bank LLC приведена на рис.1.1.
Рис. 1.1. Организационная структура управления SBI Bank LLC
13
Как видно из рис.1.1, контроль и управление банком ведет председатель
правления, в подчинении у которого находятся заместители председателя правления
по розничному бизнесу, корпоративному бизнесу, казначейству, финансам, учету
рисков, IT-процессам, безопасности, управлению персоналом, обеспечению
хозяйственной деятельности.
Рассмотрим более детально работу департаментов информационных
технологий и департамента безопасности. Департамент информационных технологий
отвечает за автоматизацию бизнеса и повышение качества обслуживания клиентов.
К основным задачам департамента информационных технологий относится:
- выполнение стратегии SBI Bank LLC в области реализации IT-стратегии;
- координация работ по разработке и реализации Политики безопасности в
соответствии со стратегией развития банка;
- разработка предложений и рекомендаций по повышению эффективности IT-
инфраструктуры;
- разработка консолидированных позиций по устранению рисков
информационной безопасности;
- разработка и подготовка бюджета в области развития IT-инфраструктуры и
его утверждение в соответствии с процедурами;
- разработка плана работ и внесение в них изменений с проведением
регулярного анализа выполнения работ по обновлению сетевого оборудования,
аппаратного и программного обеспечения.
К основным обязанностям департамента информационных технологий SBI
Bank LLC относится содействие процессам развития автоматизации в банке и
обеспечение высокого уровня безопасности данных. Департамент информационной
безопасности находится в непосредственном подчинении у председателя правления.
В своей работе он руководствуется Уставом банка, решениями Правления банка и
Совета директоров. Среди внутренних распорядительных документов, регулирующих
работу департамента, следует отметить положение по департаменту безопасности и
должностные инструкции работников.
К основным задачам департамента безопасности SBI Bank LLC относится:
- разработка единой политики обеспечения защиты данных в банке с
определением требований к системе защиты и документообороту;
14
- разработка и координация мероприятий по обеспечению комплексной защиты
информации в процессах ее сбора, обработки и передачи;
- контроль и оценка реализованных мероприятий по обеспечению защиты
информации.
К основным функциям департамента защиты данных SBI Bank LLC относится:
- разработка концепции защиты данных в банке, включающей корпоративные
стандарты, регламенты, руководства и должностные инструкции;
- классификация информационных активов в зависимости от угроз и атак и
оценка текущего их уровня защищенности;
- проведение мероприятий по обучению работников банка вопросам
информационной безопасности посредством проведения инструктажей, контроля
знаний и практических навыков выполнения Политики безопасности;
- организация проведения консультаций по вопросам управления
информационными рисками;
- разработка и обновление Политики информационной безопасности;
- контроль работы служб автоматизации и утверждение внутренних отчетов по
проверке информационной безопасности;
- информационное обеспечение руководства банка аналитическими обзорами,
справками, отчетами о текущем состоянии информационной безопасности банка;
- обеспечение работников банка информационной поддержкой в области
защиты данных и оповещение о текущих изменениях в законодательстве.
1.1.3 Программная и техническая архитектура ИС предприятия
В основе программной архитектуры банка находится автоматизированная
банковская система UBS.NET, представленная в виде полнофункционального
комплекса, позволяющего автоматизировать деятельность банка и охватить все
направления деятельности [28].
Техническая архитектура программного комплекса UBS.NET приведена на
рис.1.2.
15
Рис.1.2. Техническая архитектура программного комплекса UBS.NET
Как видно из рис.1.2, в состав программного комплекса входят:
- серверы управления банковскими терминалами;
- SMS-сервер для отправки постоянным клиентам сообщений на мобильные
телефоны;
- web-сервер для управления мобильными приложениями и системой
«Интернет-Клиент».
Также в состав комплекса UBS.NET входят интеграционный сервер с
электронными платежными системами и сервер баз данных SQL Server, который
интегрирован с Windows-сервером, представленным в виде фермы серверных
приложений для подключения серверов управления терминалами, SMS-сервера, web-
сервера и офиса банка.
В ядро UBS.NET входят различные модули, позволяющие выполнять
администрирование системы с настройкой и управлением программными ресурсами,
обеспечивать безопасность работы сотрудников банка и выполнять расчетно-кассовое
обслуживание [24, c.45].
Программный комплекс UBS.NET позволяет производить корпоративное
обслуживание клиентов и включает в свой состав:
- модули для работы с визуальными интерфейсами для работников фронт-
офиса;
16
- модули, работающие в режиме онлайн и позволяющие организовать работу с
внешними системами.
В состав системы также UBS.NET входит бэк-офис банковских карт,
позволяющий автоматизировать операции по пластиковым картам и организовать
взаимодействие с такими платежными системами как Мир, Master Card, Visa, Unicard
и другими.
Используя программный комплекс UBS.NET, специалисты банка
автоматизировали каналы дистанционного уступа, которые позволяют физическим и
юридическим лицам использовать для проведения платежей сервис Интернет-
банкинга, получать обслуживание через банковские платежные терминалы и
терминалы самообслуживания.
Техническая архитектура инфраструктуры банка приведена на рис. 1.3.
Рис.1.3.Техническая архитектура инфраструктуры банка
Как видно из рис.1.3, техническая архитектура банка представлена в виде
корпоративной сети, в которой важную роль имеет серверное хранилище IBM Flex
System.