84
карты представляют собой карты, в которых данные записаны непосредственно
на самой карте или хранятся удалённо, и на которые положена определённая
сумма электронных денег или стоимости. Эти карты приходят на смену
дорожным чекам в качестве средства перемещения денег за рубеж. С точки
зрения рисков финансирования терроризма, такие карты могут пополняться на
родине с использованием наличных денег или электронными способами, не
требующими отчётности, а затем незаметно выводиться за рубеж без какого-
либо декларирования их трансграничной перевозки. После того, как такая карта
оказывается в представляющей высокий риск стране или в стране,
использующейся для транзита денег, предназначенных для финансирования
терроризма, деньги обналичиваются путём снятия их с карты через
расположенные за рубежом банкоматы. Единственным ограничением при этом
является сумма разового снятия наличных денег через банкомат. Как только
карта с положенными на неё деньгами вывезена за рубеж, денежные средства
оказываются доступными с минимальным шансом того, что это будет
обнаружено.
Современная ситуация показывает, что террористические организации
приспосабливаются к изменяющимся условиям и продолжают оказывать
противодействие ответным мерам, предпринимаемым правоохранительными
органами, они всегда будут нуждаться в ресурсном обеспечении для
достижения своих деструктивных целей. Отслеживание финансовых потоков
является приоритетной задачей для подразделений финансовой разведки и
других уполномоченных органов, прежде всего для того, чтобы оперативно
перекрыть канал потока финансовых средств и лишить террористические
организации очередного источника обогащения и пополнения ресурсов.
Поэтому правоохранительным органам заинтересованных стран необходимо
прийти к общему пониманию противодействия финансированию терроризма и
выработать единый механизм, который будет обеспечивать своевременность и
85
эффективность принятых мер, а также закладывать основу для недопущения
возобновления перекрытых финансовых потоков.
Изучая зарубежный опыт в области противодействия финансированию
терроризма, хотелось бы подчеркнуть, что развитие законодательства в области
противодействия терроризму и его финансированию во многом зависит от тех
угроз, с которыми сталкивалось государство и от опыта, который приобрело.
Рассмотрим законодательства Англии и Соединённых Штатов Америки. В
настоящее время в Соединенном Королевстве борьбе с рассматриваемым
явлением посвящены следующие документы: Закон «О терроризме» 2000 г.
86
;
Закон «О безопасности, борьбе с терроризмом и преступностью» 2001 г.
87
;
Закон «О борьбе с терроризмом» 2006 г.
88
; Закон «О предотвращении
терроризма» 2005 г.
89
Основным нормативным актом в исследуемой области
является Закон «О борьбе с терроризмом», принятый в 2000 г. В соответствии с
ним отдельной формой преступной деятельности выступает не только
совершение террористических актов, но и оказание финансовой помощи
террористам и террористическим организациям.К таким деяниям отнесены:
⎯ использование собственности или денег в террористической
деятельности;
⎯ сбор средств для террористических целей;
⎯ отмывание средств, полученных в результате такой деятельности.
90
В настоящее время в Великобритании также принята
антитеррористическая программа под названием «Сontest», включающая в себя
следующие четыре направления противодействия: «предотвращение»,
86
Terrorism Act 20th July 2000 (UK Public General) [Электронныйресурс]. URL:
http://www.opsi.gov.uk
87
Anti-Terrorism, Crime and Security Act 2001. (UK Public General) [Электронный ресурс].
URL: http://vvww.opsi.gov.uk
88
Terrorism Act 2006. [Электронный ресурс] URL:
https://www.gov.uk/government/publications/the-terrorism-act-2006
89
Prevention of Terrorism Act 2005. [Электронныйресурс] URL:
http://www.nadr.co.uk/articles/published/ConstitutionalLaw/PTA2005.pdf
90
Козочкин И.Д. Новый английский закон о борьбе с терроризмом // Вестник РУДН. Сер.
«Юридические науки». 2001. № 2. С. 50.
86
«защита», «преследование» и «готовность».
91
В рамках ее реализации особое
внимание уделяется борьбе с финансированием террористической
деятельности. Основной проблемой качества такого противодействия на
территории Великобритании является сверхрасширительное толкование
законодательных положений, что затрудняет работу специально
уполномоченных на то органов.
В Соединенных Штатах Америки, с учетом осознания высокого уровня
угрозы террористической деятельности, законодательство, направленное на
противодействие финансированию терроризма, включает в себя целый ряд
нормативных правовых актов.В настоящее время одним из последних
документов, принятых в области борьбы с терроризмом и его финансированием,
является «Акт патриота Соединенных Штатов Америки».
92
Учитывая, что США
является активным участником Международной конвенции ООН «О борьбе с
финансированием терроризма» 1999 г., в Свод законов США был включен §
2339С, установивший ответственность за «незаконные действия по
финансированию терроризма». Этот параграф включил в себя деяния,
закрепленные в вышеназванной Конвенции.
93
Помимо этого в Своде законов
США существует ещё несколько параграфов и глав, определяющих
ответственность за финансирование терроризма, например Глава 113В Титула
18 закрепляет параграфы, определяющие ответственность за различные формы
финансирования терроризма. Существует также «Акт о борьбе с терроризмом и
эффективности смертной казни» 1996 года.
94
В соответствии с положениями
этого документа, в случае признания организации террористической
91
Жирухина Е.В. CONTEST: Стратегия силы и превентивности (практика Великобритании) //
Вестник Национального антитеррористического комитета. 2013. № 1. С. 44–57.
92
USA Patriot Act [Электронный ресурс]. URL: http://www.americanlaw.com/patriotact.html
93
С.Ю. Богомолов «Ответственность за финансирование терроризма: уголовно-правовое и
криминологическое исследование». Диссертация. Нижегородская Академия МВД России,
2017г.
94
Anti-TerrorismandEffectiveDeathPenaltyActof 1996 [Электронный ресурс]. URL:
https://www.gpo.gov/fdsys/pkg/PLAW-104publ132/pdf/PLAW-104publ132.pdf
87
происходит не только блокирование ее финансовых активов, но и отказ ее
членам в выдаче виз.
95
Анализируя французское законодательство в рассматриваемой области,
хотелось бы подчеркнуть, что во Франции существует целый комплекс норм,
направленных на противодействие терроризму и его финансированию. В УК
Франции они сосредоточены в специальном разделе «О терроризме». Также
Уголовный кодекс Франции содержит ст. 434-6, устанавливающую
ответственность за финансирование террористической деятельности. Также
хочется отметить, что за финансирование к ответственности не могут быть
привлечены как родственники по прямой линии и супруги
96
, так и лица,
состоящие с виновным во внебрачном сожительстве. Еще одной новацией
французского законодательства в исследуемой области является возможность
привлечения к уголовной ответственности не только физических, но и
юридических лиц. В частности, ответственности подлежит юридическое лицо,
представители которого либо являлись активными участниками
соответствующей террористической организации, либо в интересах которого
оно действует. Признаки преступной деятельности присутствуют и тогда, когда
террористам оказывается любая помощь, представляемая конкретным
юридическим лицом. При этом к ответственности привлекается как само
юридическое лицо, так и его работники, уличенные в совершении этого
деяния
97
.
Уголовное законодательство Германии не содержит отдельных,
специально созданных норм, устанавливающих ответственность за
непосредственное финансирование терроризма. Однако противодействие этому
деянию осуществляется через призму борьбы с легализацией и оборотом денег
95
С.Ю. Богомолов «Ответственность за финансирование терроризма: уголовно-правовое и
криминологическое исследование». Диссертация. Нижегородская Академия МВД России,
2017г.
96
Это правило распространяется также на братьев и сестер и их супругов.
97
Меньших А.А. Законодательство о борьбе с терроризмом во Франции – гарантия
государственной защиты прав личности: дис. ... канд. юрид. наук. М., 1999. С. 169–171.
88
или иного имущества, добытых преступным путем, а также с организованной
преступностью.
98
Признаки финансирования террористической деятельности
можно обнаружить в § 129а УК ФРГ, устанавливающем ответственность за
«создание террористических объединений»
99
. Одной из криминальных форм
такого объединения является оказание поддержки, в рамках которой, конечно
же, рассматривается финансовая или иная материальная помощь. Причем
санкция за совершение этого деяния включает в себя лишение свободы на срок
до пяти лет, что однозначно не отражает характер и степень общественной
опасности финансирования террористической деятельности, о чем
свидетельствует не только российское уголовное законодательство, но и опыт
США и Англии.
Финансирование терроризма является риском также и для национальной
безопасности Австралии, финансовой системы, коммерческих и
некоммерческих (НКО) организаций. В первую очередь это характеризуется
тем, что данная деятельность запускает процессы подготовки к проведению
террористических актов как в Австралии, так и за рубежом.
Таким образом, мы приходим к выводу, что в разных странах, даже когда
их правоохранительные органы осуществляют взаимное сотрудничество,
отсутствует единый подход борьбы с терроризмом и его финансированием, а
также отсутствует единое осознание общественной опасности террористической
деятельности, что в дальнейшем может привести к весьма негативным
последствиям.
98
Магомедов Д.Д. Противодействие финансированию терроризма: значение зарубежного
опыта для российского законотворчества: диссертация, канд. юрид. наук. СПб., 2006. С. 113.
99
Уголовный кодекс ФРГ / пер. с нем.
89
Заключение
В общем, согласно международным договорам, документам созданными
ФАТФ и Российского законодательства, финансирование терроризма это
деятельность по обеспечению террористов, террористических групп или
террористических организаций активами любого рода. К ним относятся
непосредственно финансовые средства, акции, облигации, имущество и даже
документы, предоставляющие право на такие активы. Этот список не ограничен
и открыт законодателем, квалифицирующим признаком является цель передачи.
Финансирование терроризма является высоко латентным видом
преступлений и связано это в первую очередь с тем, что посредством системы
легализации преступных доходов скрывается источник средств, а также лицо,
осуществившее передачу. Тем самым для сотрудников правоохранительных
органов становится проблематичным создание доказательственной базы, а
также для создания статистических данных. Так, примерный подсчет сумм
переданных террористам, различается с официально выявленной в 3-4 раза.
Источники финансирования терроризма условно делятся на внешние и
внутренние. Внешние источники связаны с международной и
внешнеэкономической деятельностью неправительственных организаций
различного рода, исламских общественных и гуманитарных организаций. Это
финансирование террористических организаций под видом гуманитарной и
благотворительной помощи, осуществляемое через российские духовные
исламские центры и крупные благотворительные зарубежные фонды. О
внутренних источниках речь идет в тех случаях, когда террористическая
организация или ее члены сами “зарабатывают” деньги для осуществления
террористической деятельности. Для организованных преступных
формирований в Чеченской республике внутренними источниками являются
поступления от чеченских общин РФ, поступления от чеченских криминальных
группировок, отчисления от преступных доходов общеуголовной преступной
деятельности разного рода криминальных группировок, доходы от незаконного
90
оборота оружия, наркотиков, нефтепродуктов, вымогательство, разбойные
нападения, контрабанда, изготовление и сбыт на территории Российской
Федерации фальшивых денежных знаков, похищения людей с целью выкупа,
кража денег из федерального Центра поступающих на восстановление
социальной сферы и поднятие экономики Чеченской Республики.
Нормативно-правовая база по борьбе с финансированием с терроризмом
стала формироваться сравнительно недавно, в связи с этим возникает ряд
трудностей с квалификацией таких преступлений и осуществлением своей
деятельности в этом направлении правоохранительных органов и спецслужб.
Российское законодательство в общем можно разделить на две составные части.
Первая непосредственно регулирует вопросы борьбы с финансированием
терроризма, вторая косвенно регулирует эту деятельность. Для первой группы
большинство ученых и практиков считают существенным недостатком в
Уголовном законодательстве отсутствие определения финансирования
терроризма, а также неудачной конструкцию статьи 174 и 174.1 регулирующих
легализацию преступных доходов. Другие научные деятели выделяют
несогласованность законодательства, так, например ФЗ «О противодействии
терроризму» сузил понятие террористической деятельности в части касаемо
финансирования терроризма по сравнению с остальным законодательством.
Если рассматривать вторую группу нормативно-правовых актов, то например, в
России до сих пор не принят закон об организованной преступности, хотя ее
связь с террористическими организациями в процессе финансирования уже
носит глобальные масштабы.
Террористически организации, действующие на территории Чеченской
Республики, активно используют внешние и внутренние источники
финансирования. В процессе самофинансирования совершают общеуголовные
деяния и в ряде случаев в роли покровителей выступают органы местного
самоуправления и даже сотрудники правоохранительных органов. Установлены
связи с олигархами, которым выгодно состояние нестабильности в регионе.
91
Отдельное место в процессе финансирования отводится курьерам,
осуществляющим передачу наличных средств незаконным вооруженным
формированиям.
В условиях современной глобализации и различных мировых
геополитических процессов терроризм является не региональной, а
общемировой угрозой. Многие псевдогосударственные структуры пытаются
воздействовать на официальные государственные органы посредством террора.
Некоторые из таких структур разрослись до масштабов целых стран, например
Исламское государство или ИГИЛ, и ведут полномасштабные боевые действия
с целью достижения своих деструктивных целей. Но для проведения
террористических операций, осуществления пропаганды и ведения боевых
действий необходимы крупные финансовые вливания. Способов незаконного
обогащения, переправки денег в районы подконтрольные террористам
достаточно много. Быстрое увеличение количества видов виртуальной валюты,
различных краудфандинговых платформ позволяет террористическим
группировкам получать средства без особых рисков и с достаточно большой
периодичностью, что означает своевременное пополнение оружия,
боеприпасов, продовольствия и других необходимых материальных средств.
Поэтому необходимо выработать комплекс мер, отвечающих вновь
возникающим угрозам. Прежде всего следует прийти к единому пониманию и
разработать универсальную нормативно-правовую базу, устанавливающую как
единый подход к финансированию террористической и экстремистской
деятельности, так и ответственность соответствующую тяжести деяния.
Отмечаю, что помимо проблем во взаимодействии стран, существует также и
пробелы в национальных законодательствах и Российская Федерация не
является исключением. В УК Российской Федерации до сих пор не существует
статьи относительно финансирования терроризма. Есть несколько приложений
в статьях касающихся террористической деятельности, но статьи относительно
этой проблемы нет.
92
Поэтому я предлагаю:
1) убрать приложения и дополнить Уголовный Кодекс Российской
Федерации отдельной статьей «Финансирование террористической
деятельности, террористической организации и отдельного боевика-
террориста»;
2) разработать проект Федерального Закона «О противодействии
финансированию террористической деятельности в сети Интернет», поскольку
появляется очень большое количество способов переправки средств именно с
помощью интернета, и по моему мнению это требует отдельного внимания со
стороны законодателя.
В заключение всего вышеизложенного хотелось бы отметить, что крайне
важно вести борьбу не только непосредственно с террористическими группами,
но и бороться за умы людей, поскольку террористы развернули мощный
комплекс пропаганды для привлечения в свои ряды новых соратников. Потому
актуальным фактором является ведение информационно-пропагандистской
деятельности, которая должна сформировать у людей чёткое понимание
аморальных целей террористов и негативное отношение ко всем проявлениям
террора.
Успешная борьба с финансированием терроризм возможна только при
взаимодействии всех правоохранительных органов и спецслужб не только на
территории России, но в мире. В связи с этим в Российское законодательство
вводятся поправки по координации деятельности правоохранительных органов
и спецслужб, а на международном уровне Российская Федерация разработала и
продолжает разрабатывать нормативно-правовые акты по сотрудничеству с
органами и спецслужбами иностранных государств, в сфере противодействия
финансированию терроризма. Уже созданы международные и российские
«черные списки» организаций и физических лиц, связанных с финансированием
терроризма и различные нормативно-правовые акты по сотрудничеству в
банковской деятельности и выявлению подозрительных операций. В данный
93
момент разрабатывается пакет договоров по взаимодействию Российских
правоохранительных органов и органа финансовой разведки со спецслужбами и
органами финансовой