115
Таблица 2.2
Отчет о прибылях и убытках ПАО «АК БАРС» БАНК 2016 год
NN
Наименование статей
Данные за отчет-
ный период
Данные за соответ-
ствующий период
прошлого года
Проценты полученные и аналогичные доходы от:
1
Размещения средств в кредитных организациях
241 555
32 483
2
Ссуд, предоставленных клиентам (некредитным органи-
зациям)
8 604 372
2 402 042
3
Оказание услуг по финансовой аренде (лизингу)
0
0
4
Ценных бумаг с фиксированным доходом
136 163
194 371
5
Других источников
637
1 585
6
Всего процентов полученных и аналогичных доходов
8 982 727
2 630 481
Проценты уплаченные и аналогичные расходы по:
7
Привлеченным средствам кредитных организаций
1 137 101
671 397
8
Привлеченным средствам клиентов (некредитных орга-
низаций)
1 973 304
419 921
9
Выпущенным долговым обязательствам
61 100
135 726
10
Всего процентов уплаченных и аналогичных расходов
3 171 505
1 227 044
11
Чистые процентные и аналогичные доходы
5 811 222
1 403 437
12
Чистые доходы от операций с ценными бумагами
68 696
-7 113 802
13
Чистые доходы от операций с иностранной валютой
-61 761
163 203
14
Чистые доходы от операций с драгоценными металлами
и прочими финансовыми инструментами
9
35
15
Чистые доходы от переоценки иностранной валюты
540 995
161 217
16
Комиссионные доходы
2 061 038
818 539
17
Комиссионные расходы
482 685
125 416
18
Чистые доходы от разовых операций
13 275
-5 794
19
Прочие чистые операционные доходы
-219 370
-38 419
20
Административно- управленческие расходы
4 937 010
2 540 984
21
Резервы на возможные потери
-1 187 262
-170 237
22
Прибыль до налогообложения
1 607 147
-7 448 221
23
Начисленные налоги (включая налог на прибыль)
484 564
29 443
24
Прибыль (убыток) за отчетный период
1 122 583
-7 477 664
116
Приложение 3
Таблица 2.3
Анализ структуры и динамики активов
№
п/п
Наименование статей
Фактические данные
Структура баланса
(%)
Отклонение
2015г.
2016г.
2015г.
2016г.
Абс.(+,-)
Тпр ,
(%)
Активы, не приносящие доход,
всего
36692916
84050264
49,83
35,56
47357348
129,06
в том числе:
1
Денежные средства и счета в ЦБ
РФ
3916625
9345448
5,32
3,95
5428823
138,61
2
Корреспондентские счета "Ностро"
2243449
1748003
30,5
0,74
-495446
-22,08
3
Резервы в ЦБ РФ
321456
2057213
0,44
0,87
1735757
539,97
4
Беспроцентные ссуды
-
-
-
-
-
-
5
Капитальные вложения и основные
средства
948300
2712230
1,29
1,15
1763930
186,01
6
Нематериальные активы и затраты
по арендованным зданиям
24
18
0,00
0,00
-6
-25
7
Хозяйственные материалы и расхо-
ды будущих периодов
87002
110239
0,12
0,05
23237
26,71
8
Прочие дебиторы
306734
433239
0,42
0,18
126505
41,24
9
Прочие активы
21392837
67643874
29,04
28,62
46251037
216,2
Убыток отчетного года
7476489
-
10,15
-
-
-
Активы, приносящие доход, все-
го
36949857
152339592
50,17
64,44
115389735
312,29
в том числе:
10
Ссуды
25453018
99060480
34,56
41,91
73607462
289,19
11
Задолженность по ссудам
340067
502079
0,46
0,21
162014
47,64
12
Межбанковские кредиты
3500
6663512
0,00
2,82
6660012
190286
13
Факторинг
-
-
-
-
-
-
14
Лизинг
-
-
-
-
-
-
15
Права участия
6578361
21583677
8,93
9,13
15005316
228,1
16
Государственные ценные бумаги
17106
72353
0,03
0,03
55247
322,97
17
Негосударственные ценные бумаги
3154762
7735068
4,28
3,27
4580306
145,19
18
Прочие активы, приносящие доход
1403043
16722423
1,91
7,07
15319380
1091,87
ИТОГО АКТИВОВ
73642773
236389856
100
100
162747083
221
117
Таблица 2.4
Анализ структуры и динамики пассивов
№
п/п
Наименование статей
Фактические данные
Структура ба-
ланса (%)
Отклонение
2015г.
2016г.
2015г.
2016г.
Абс.(+,-)
Т
пр,
(%)
Собственные средства-
брутто, всего
36182500
87603400
49,13
37,06
51420900
142,12
в том числе:
1
Уставный фонд
6098150
12655694
8,28
5,35
6557544
107,53
2
Резервный фонд
503639
503639
0,68
0,21
0,00
0
3
Другие фонды
685219
670047
0,93
0,28
-15172
-2,21
4
Эмиссионный доход
6274180
3058920
8,52
1,3
-3215260
-51,25
5
Чистая прибыль
-
1422794
-
0,6
1422794
-
6
Нераспределенная при-
быль
-
-
-
-
-
-
7
Субординированный кре-
дит, полученный
-
-
-
-
-
-
8
Резервы под высокорис-
ковые активы
1347079
2399092
1,83
1,02
1052015
78,1
9
Доходы будущих перио-
дов
8648
8346
0,01
0,00
-302
-3,5
10
Собственные средства в
расчетах
20786056
66255583
28,23
28,03
45469527
218,75
11
Прочие собственные
средства
479529
629285
0,65
0,27
149756
31,23
Привлеченные средства,
всего
37460273
148786456
50,87
62,94
111326183
297,18
в том числе:
12
Срочные депозиты
9193490
80091104
12,48
33,88
70897614
711,17
13
Депозиты до востребова-
ния
2047
341957
0,00
0,14
339910
16605,28
14
Кредит ЦБ РФ
-
-
-
-
-
-
15
Кредиты других банков
15076522
24870015
20,47
10,52
9793493
64,96
16
Долговые обязательства
1838954
1030782
2,51
0,44
-808172
-43,95
17
Средства клиентов
7388666
21815944
10,03
9,23
14427278
195,26
18
Корреспондентские счета
63
468231
0,00
0,2
468168
743123,8
19
Прочие кредиторы
172380
989135
0,24
0,42
816755
473,81
20
Прочие обязательства
3788151
19179288
5,14
8,11
15391137
406,3
ИТОГО ПАССИВОВ
73642773
236389856
100
100
162747083
221
118
Приложение 4
Таблица 2.5
Анализ кредитного портфеля ПАО «АК БАРС» БАНК за 2015-2016гг
Наименование статьи
Значения, тыс. руб.
Удельный вес,
%
Изменение
2015г.
2016г.
2015г.
2016г.
абсол.,
тыс. руб.
Тпр, %
Структура по срокам
1. Кредиты до востре-
бования и до 30 дней
2236339
18410283
8,07
15,15
16173944
723,23
2. Кредиты от 31 до 90
дней
2237822
8159652
8,07
6,72
5921830
264,62
3. Кредиты от 91 до180
дней
2943942
7062396
10,62
5,81
4118454
139,9
4. Кредиты от 181 до 1
года
13504583
12015801
48,72
9,89
-1490782
-11,04
5. Кредиты от 1 до 3
лет
4526944
30896644
16,33
25,43
26369700
582,5
6. Кредиты свыше 3
лет
1936915
44462920
6,99
36,6
42526005
2195,5
7. Просроченные кре-
диты
332891
487963
1,2
0,4
155072
46,58
ИТОГО
27719436
121493659
100
100
93774223
338,3
Структура по категории заемщиков
1. Госсектор
4083754
6877144
14,73
5,66
2793390
68,4
2. Коммерческие пред-
приятия
16734770
43901877
60,37
36,14
27167107
162,34
3. Физические лица -
всего, в т.ч. потреби-
тельские ссуды
4792941
47483339
17,29
39,08
42690398
890,7
4. Некоммерческие
организации
17535
111981
0,06
0,09
94446
538,6
5. Финансовые органи-
зации
51221
1120255
0,19
0,92
1069034
2087,1
6. МБК
921063
21945216
3,33
18,06
21024153
2282,5
7. Юридические лица-
нерезиденты
105688
53847
0,38
0,05
-51841
-49,05
8. Учтенные банком
векселя
1012464
-
3,65
-
-1012464
-100
ИТОГО
27719436
121493659
100
100
93774223
338,3
119
Приложение 5
Таблица 2.10
Анализ динамики факторов формирования чистой прибыли ПАО «АК БАРС» БАНК за 2015-2016гг
№п/п
Наименование статей
Значение, тыс. руб.
Удельный вес, %
Изменение
2015г.
2016г.
2015г.
2016г.
абсолютное,
тыс. руб.
Тпр,%
Проценты полученные и аналогичные доходы от:
1
Размещения средств в кредитных
организациях
32483
241555
1,24
2,69
209072
643,63
2
Ссуд, предоставленных клиентам
(некредитным организациям)
2402042
8604372
91,31
95,79
6202330
258,21
3
Оказания услуг по финансовой
аренде (лизингу)
-
-
-
-
-
4
Ценных бумаг с фиксированным доходом
194371
136163
7,39
1,51
-58208
-29,95
5
Других источников
1585
637
0,06
0,01
-948
-59,81
6
Всего процентов полученных и
аналогичных доходов
2630481
8982727
100
100
6352246
241,48
Проценты уплаченные и аналогичные расходы по:
7
Привлеченным средствам кредитных
организаций
671397
1137101
54,72
35,85
465704
69,36
8
Привлеченным средствам клиентов (некредитных
организаций)
419921
1973304
34,22
62,22
1553383
369,92
9
Выпущенным долговым обязательствам
135726
61100
11,06
1,93
-74626
-54,98
120
10
Всего процентов уплаченных и
аналогичных расходов
1227044
3171505
100
100
1944461
158,47
11
Чистые процентные и аналогичные
доходы
1403437
5811222
-
-
4407785
314
12
Комиссионные доходы
818539
2061038
-
-
1242499
151,8
13
Комиссионные расходы
125416
482685
-
-
357269
284,87
14
Чистый комиссионный доход
693123
1578353
-
-
885230
127,71
Прочие операционные доходы
15
Чистые доходы от операций с ценными
бумагами
-7113802
68696
-
-
7182498
101
16
Чистые доходы от операций с иностранной валю-
той
163203
-61761
-
-
-224964
-137,84
17
Чистые доходы от операций с драгоценными ме-
таллами и прочими финансовыми инструментами
35
9
-
-
-26
-74,28
18
Чистые доходы от переоценки иностранной ва-
люты
161217
540995
-
-
379778
235,57
19
Чистые доходы от разовых операций
-5794
13275
-
-
19069
329,12
20
Прочие чистые операционные доходы
-38419
-219370
-
-
9049
23,55
Прочие операционные расходы
21
Административно-управленческие расходы
2540984
4937010
-
-
2396026
94,3
121
Приложение 9 Таблица 3.1.
Этапы реструктуризации
122
Таблица 3.2.