76
ПРИЛОЖЕНИЯ
85
Приложение 1
Горизонтальный анализ актива баланса банка за 2015-2017 гг.
Активы
На
01.01.2015
На
01.01.2016
Темп
прироста
за 2015
г., %
На
01.01.2017
Темп
прироста
за 2016
г., %
На
01.01.2018
Темп
прироста
за 2017
г., %
Темп
прироста
за 2015-
2017 гг.,
%
Денежные средства
1 240 712
425
732 789
740
-40,94
614 848
983
-16,09
621 718
630
1,12
-49,89
Средства кредитных
организаций в ЦБ РФ
369 675
704
586 685
384
58,70
967 161
874
64,85
747 906
470
-22,67
102,31
в том числе
обязательные резервы
142 522
154
118 363
174
-16,95
154 713
883
30,71
158 658
496
2,55
11,32
Средства в кредитных
организациях
356 487
333
355 984
910
-0,14
347 942
780
-2,26
299 995
122
-13,78
-15,85
Финансовые активы,
оцениваемые по
справедливой стоимости
через прибыль или
убыток
825 688
140
405 977
877
-50,83
141 343
233
-65,18
91 468 983
-35,29
-88,92
Чистая ссудная
задолженность
15 889 379
335
16 869 803
465
6,17
16 221 622
141
-3,84
17 466 111
114
7,67
9,92
Чистые вложения в
ценные бумаги и другие
финансовые активы,
имеющиеся в наличии для
продажи
1 745 489
852
2 319 356
734
32,88
2 269 613
004
-2,14
2 517 864
732
10,94
44,25
в том числе инвестиции
в дочерние и зависимые
организации
385 839
342
536 732
037
39,11
691 905
668
28,91
664 464
539
-3,97
72,21
Чистые вложения в
ценные бумаги,
удерживаемые до
погашения
366 474
111
436 472
311
19,10
455 961
164
4,47
645 442
126
41,56
76,12
78
Приложение 1 продолжение
Требования по текущему
налогу на прибыль
67 057 790
19 774 223
-
8 124 301
-58,91
372 664
-95,41
-99,44
Основные средства,
нематериальные активы и
материальные запасы
478 611
700
474 354
992
-0,89
469 120
697
-1,10
483 555
870
3,08
1,03
Прочие активы
407 183
754
505 716
457
24,20
225 340
306
-55,44
476 284
228
111,36
16,97
Всего активов
21 746 760
144
22 706 916
093
4,42
21 721 078
483
-4,34
23 158 919
939
6,62
6,49
Вертикальный анализ актива баланса банка за 2015-2017 гг.
Активы
На 01.01.2015
На 01.01.2016
На 01.01.2017
На 01.01.2018
тыс. руб.
%
тыс. руб.
%
тыс. руб.
%
тыс. руб.
%
Денежные средства
1 240 712
425
5,71
732 789 740
3,23
614 848
983
2,83
621 718
630
2,68
Средства кредитных организаций в
ЦБ РФ
369 675
704
1,70
586 685 384
2,58
967 161
874
4,45
747 906
470
3,23
в том числе обязательные резервы
142 522
154
0,66
118 363 174
0,52
154 713
883
0,71
158 658
496
0,69
Средства в кредитных
организациях
356 487
333
1,64
355 984 910
1,57
347 942
780
1,60
299 995
122
1,30
Финансовые активы, оцениваемые
по справедливой стоимости через
прибыль или убыток
825 688
140
3,80
405 977 877
1,79
141 343
233
0,65
91 468 983
0,39
Чистая ссудная задолженность
15 889 379
335
73,07
16 869 803
465
74,29
16 221 622
141
74,68
17 466 111
114
75,42
Чистые вложения в ценные бумаги
и другие финансовые активы,
имеющиеся в наличии для продажи
1 745 489
852
8,03
2 319 356
734
10,21
2 269 613
004
10,45
2 517 864
732
10,87
в том числе инвестиции в дочерние
и зависимые организации
385 839
342
1,77
536 732 037
2,36
691 905
668
3,19
664 464
539
2,87
79
Приложение 1 продолжение
Чистые вложения в ценные бумаги,
удерживаемые до погашения
366 474
111
1,69
436 472 311
1,92
455 961
164
2,10
645 442
126
2,79
Требования по текущему налогу на
прибыль
67 057 790
0,31
19 774 223
0,09
8 124 301
0,04
372 664
0,002
Основные средства,
нематериальные активы и
материальные запасы
478 611
700
2,20
474 354 992
2,09
469 120
697
2,16
483 555
870
2,09
Прочие активы
407 183
754
1,87
505 716 457
2,23
225 340
306
1,04
476 284
228
2,06
Всего активов
21 746 760
144
100,00
22 706 916
093
100,00
21 721 078
483
100,00
23 158 919
939
100,00
80
Приложение 2
Горизонтальный анализ собственного капитала банка за 2015-2017 гг.
Пассивы
На
01.01.2015
На
01.01.2016
Темп
прироста
за 2015
г., %
На
01.01.2017
Темп
прироста
за 2016
г., %
На
01.01.2018
Темп
прироста
за 2017
г., %
Темп
прироста
за 2015-
2017 гг.,
%
СОБСТВЕННЫЙ КАПИТАЛ
Средства акционеров
(участников)
67 760 844
67 760 844
0,00
67 760 844
0,00
67 760 844
0,00
0,00
Собственные акции
(доли), выкупленные у
акционеров
(участников)
0
0
-
0
-
0
-
-
Эмиссионный доход
228 054
226
228 054
226
0,00
228 054
226
0,00
228 054
226
0,00
0,00
Резервный фонд
3 527 429
3 527 429
0,00
3 527 429
0,00
3 527 429
0,00
0,00
Переоценка по
справедливой стоимости
ценных бумаг,
имеющихся в наличии
для продажи
-197 450
451
-46 427 290
-76,49
39 900 064
-185,94
54 667 423
37,01
-127,69
Переоценка основных
средств
80 536 315
66 357 126
-17,61
45 400 901
-31,58
39 933 964
-12,04
-50,41
Нераспределенная
прибыль (непокрытые
убытки) прошлых лет
1 488 697
172
1 790 492
964
20,27
1 945 987
988
8,68
2 311 656
423
18,79
55,28
Неиспользованная
прибыль (убыток) за
отчетный период
311 212
961
218 387
307
-29,83
498 289
433
128,17
653 565
405
31,16
110,01
Всего источников
собственных средств
1 982 338
496
2 328 152
606
17,44
2 828 920
885
21,51
3 359 147
732
18,74
69,45
81
Приложение 2 продолжение
Вертикальный анализ собственного капитала банка за 2015-2017 гг.
Пассивы
На 01.01.2015
На 01.01.2016
На 01.01.2017
На 01.01.2018
тыс. руб.
%
тыс. руб.
%
тыс. руб.
%
тыс. руб.
%
СОБСТВЕННЫЙ КАПИТАЛ
Средства акционеров
(участников)
67 760 844
0,31
67 760 844
0,30
67 760 844
0,31
67 760 844
0,29
Собственные акции (доли),
выкупленные у акционеров
(участников)
0
0,00
0
0,00
0
0,00
0
0,00
Эмиссионный доход
228 054 226
1,05
228 054 226
1,00
228 054
226
1,05
228 054
226
0,98
Резервный фонд
3 527 429
0,02
3 527 429
0,02
3 527 429
0,02
3 527 429
0,02
Переоценка по справедливой
стоимости ценных бумаг,
имеющихся в наличии для
продажи
-197 450
451
-0,91
-46 427 290
-0,20
39 900 064
0,18
54 667 423
0,24
Переоценка основных средств
80 536 315
0,37
66 357 126
0,29
45 400 901
0,21
39 933 964
0,17
Нераспределенная прибыль
(непокрытые убытки) прошлых
лет
1 488 697
172
6,85
1 790 492
964
7,89
1 945 987
988
8,96
2 311 656
423
9,98
Неиспользованная прибыль
(убыток) за отчетный период
311 212 961
1,43
218 387 307
0,96
498 289
433
2,29
653 565
405
2,82
Всего источников собственных
средств
1 982 338
496
9,12
2 328 152
606
10,25
2 828 920
885
13,02
3 359 147
732
14,50
82
Приложение 2 продолжение
Вертикальный анализ обязательств банка за 2015-2017 гг.
Пассивы
На 01.01.2015
На 01.01.2016
На 01.01.2017
На 01.01.2018
тыс. руб.
%
тыс. руб.
%
тыс. руб.
%
тыс. руб.
%
ОБЯЗАТЕЛЬСТВА
Кредиты, депозиты и прочие
средства ЦБ РФ
3 515 817
946
16,17
768 989 234
3,39
581 160
307
2,68
591 164
171
2,55
Средства кредитных организаций
794 856 364
3,66
618 363 818
2,72
364 499
528
1,68
464 300
153
2,0
Средства клиентов, не
являющихся кредитными
организациями
14 026 723
547
64,50
17 722 423
458
78,05
16 881 988
991
77,72
17 742 620
034
76,61
в том числе вклады
физических лиц
7 999 051
651
36,78
10 221 284
952
45,01
10 937 747
277
50,36
11 777 377
023
50,85
Финансовые обязательства,
оцениваемые по справедливой
стоимости через прибыль или
убыток
617 944 480
2,84
228 167 483
1,00
107 586
935
0,50
82 400 673
0,36
Выпущенные долговые
обязательства
513 402 485
2,36
647 694 355
2,85
610 931
898
2,81
575 341
051
2,48
Обязательства по текущему
налогу на прибыль
2 170
0,00
5 404 321
0,02
5 771 617
0,03
11 241 468
0,05
Отложенное налоговое
обязательство
42 891 174
0,20
93 348 434
0,41
17 878 331
0,08
-
-
Прочие обязательства
216 252 982
0,99
256 566 985
1,13
280 194
323
1,29
270 017
973
1,17
Резервы на возможные потери по
условным обязательствам
кредитного характера, прочим
возможным потерям и операциям
с резидентами офшорных зон
36 530 500
0,17
37 805 399
0,17
42 145 668
0,19
62 686 684
0,27
Всего обязательств
19 764 421
648
90,88
20 378 763
487
89,75
18 892 157
598
86,98
19 799 772
207
85,50
ИТОГО
21 746 760
144
100,00
22 706 916
093
100,00
21 721 078
483
100,00
23 158 919
939
100,00
83
Приложение 3
Показатели Рентабельности работы ПАО «Сбербанк России» за 2015-2017 гг.
Показатели
2015 г.
2016 г.
Темп
прироста в
2016 г. по
сравнению
с 2015 г., %
2017 г.
Темп прироста в
2017 г. по
сравнению с 2016
г., %
Исходные данные (тыс. руб.):
1. Чистые процентные доходы
599 565 476
1 113 674
492
85,75
1 182 656 194
6,19
2. Непроцентные доходы
422 041 339
382 386 738
-9,40
547 581 336
43,20
3. Стоимость активов
22 706 916
093
21 721 078
483
-4,34
23 158 919
939
6,62
4. Стоимость собственного капитала
2 328 152
606
2 828 920
885
21,51
3 359 147 732
18,74
5. Сумма обязательств
20 738 763
487
18 892 157
598
-8,90
19 635 460
543
3,93
6. Процентные доходы
1 990 795
763
2 079 766
069
4,47
2 032 170 704
-2,29
7. Процентные расходы
1 132 363
133
878 207 077
-22,45
730 382 293
-16,83
8. Выданные кредиты
16 379 591
400
16 545 712
803
1,01
18 539 601
403
12,05
9. Привлеченные депозиты
15 874 573
503
17 302 206
225
8,99
19 372 783
583
11,97
Расчетные показатели:
Чистый процентный доход на активы,
руб./руб. (п.1/п.3)
0,026
0,051
96,15
0,051
-
Непроцентный доход на активы, руб./руб.
(п.2/п.3)
0,019
0,018
-5,26
0,024
33,33
Чистый процентный доход на собственный
капитал, руб./руб. (п.1/п.4)
0,258
0,394
52,71
0,352
-10,66
Непроцентный доход на собственный
капитал, руб./руб. (п.2/п.4)
0,181
0,135
-25,41
0,163
20,74
84
Приложение 3 продолжение
Показатели
2015 г.
2016 г.
Темп
прироста в
2016 г. по
сравнению
с 2015 г., %
2017 г.
Темп прироста в
2017 г. по
сравнению с 2016
г., %
Чистый процентный доход на 1 руб.
обязательств, руб./руб. (п.1/п.5)
0,029
0,059
103,45
0,060
1,69
Непроцентный доход на 1 руб.
обязательств, руб./руб. (п.2/п.5)
0,02
0,02
-
0,028
40,0
Чистый спред, % ((п.6/п.8)-(п.7/п.9))×100
5,071
7,494
47,78
7,2
-3,92
Чистая процентная маржа ((п.6-п.7)/п.3)
0,038
0,055
44,74
0,056
1,82