74
противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным
путем, и финансированию терроризма.
МБЭС последовательно внедряет систему внутреннего контроля, при
которой соблюдение комплаенс-стандартов является обязанностью каждого
сотрудника Банка, и подтверждает свою приверженность высоким этическим
стандартам и принципам открытой и честной деятельности, а также стремление
Банка следовать передовому международному опыту обеспечения соблюдения
норм и правил деловой и профессиональной этики.
Наличие у Банка иммунитета от распространяемых режимов санкций и
эмбарго, что обусловлено его международным статусом, не дает предпосылок для
смягчения его комплаенс-процедур.
Так, в частности, санкционный комплаенс является одной из главных
составляющих комплаенс-модели Банка, наравне с инструментарием по
противодействию легализации доходов, полученных преступным путем, и
финансирования терроризма, а также общим комплексом мероприятий по
управлению комплаенс-риском, базирующимся на международном опыте,
имплементированном во внутренние процедуры МБЭС.
Банк является активным участником процессов международного обмена
налоговой информацией, что, учитывая состав стран-участников Банка и
структуру его продуктовой линейки, является немаловажной составляющей
комплаенс-модели МБЭС.
75
СПИСОК ИСПОЛЬЗОВАННОЙ ЛИТЕРАТУРЫ
Нормативно – правовая база
1. Устав МЭБС (с изменениями, внесенными Протоколами от 18 декабря
1970 года, 23 ноября 1977 года, 18 декабря 1990 года). Соглашение от 22
октября 1963 года зарегистрировано в Секретариате Организации
Объединенных Наций 20 августа 1964 года № 7388.
2. Соглашение об организации деятельности Международного банка
экономического сотрудничества (с изменениями, внесенными Протоколами от
18 декабря 1977 года, 23 ноября 1977 года и 18 декабря 1990 года)
Учебная и специальная литература
1.Антонова, Е.Д. Роль кредитного риска в системе управления качеством
кредитного портфеля банка / Е.Д. Антонова // Актуальные проблемы
гуманитарных и естественных наук. – 2018. - № 11-3. – С. 11-16
2.Банковское дело. Экспресс-курс / под ред. д.э.н., проф. О.И. Лаврушина.
– 4-е изд. перераб. и доп. – М.: КноРус, 2017. – 348 с.
3.Бибикова, Е.А., Дубова С.Е. Кредитный портфель коммерческого банка:
учебное пособие // Е.А. Бибикова, С.Е. Дубова. – М: Флинта, 2014. - 129 с.
4.Бражников, А.С. Кредитный портфель коммерческого банка: сущность и
качество / А.С. Бражников // Вестник Северо-Кавказского Федерального
Университета. – 2015. - № 3. – С. 237-242
5.Готовчиков, И.Ф. Роль и место экспертных методов в системах
управления банковскими рисками / И.Ф. Готовчиков // Банковские технологии.-
2017. – № 2. – С. 38-43
6.Гребник, Т.В. Кредитная политика и задачи современного
инновационного банка по формированию кредитного портфеля / Т.В. Гребник //
Науковедение. – 2017. - № 1. – С. 1-9
7.Гребник, Т.В. Современные особенности управления качеством
кредитного портфеля / Т.В. Гребник // Науковедение. - 2014. - № 5(24). – С. 1-11
8.Дмитрова, Т.А. Сущность и понятие кредитного портфеля
коммерческого банка / Т.А. Дмитрова // Международный научно-
76
исследовательский журнал. – 2018. - № 12-2 (31). – С. 8-9
9.Ермаков, С.Л., Юденков Ю.Н. Основы организации коммерческого банка
/ С.Л. Ермаков, Ю.Н. Юденков. - М.: КноРус, 2015. – 654 с.
10.Жиляков, Д.И. Финансово-экономический анализ (предприятие, банк,
страховая компания) / Д.И. Жиляков, В.Г. Зарецкая, В.А. Левченко и др. – М:
Проспект, 2016. – 368 с.
11.Жиркина, Н.И. Кредитный портфель – стратегия и тактика кредитной
политики банка / Н.И. Жиркина // Экономические науки. – 2014. - № 5(78). – С.
302-305
12.Казакова, О.Н. Качество кредита и кредитного портфеля / О.Н. Казакова
// Банковское дело. – 2018. - № 7. – С. 74-77.
13.Костерина, Т.М. Кредитный менеджмент в банке: учебно- методический
комплекс/ Т.М. Костерина. – М: Евразийский открытый институт, 2018. – 270 с.
14.Кроливецкая, Л.П. Банковской дело: кредитная деятельность
коммерческих банков: учебное пособие / Л.П. Кроливецкая, Е.В. Тихомирова. –
М.: КНОРУС, 2017. – 280 с.
15.Ларионова, И.В. Риск-менежмент в коммерческом банке / И.В.
Ларионова, Ю.А. Бабичева: Монография. – М.: КНОРУС, 2017. – С. 64
16.Масан, О.Б., Меньшенина А.В. Процесс управления розничным
кредитным портфелем коммерческого банка / О.Б. Масан, А.В. Меншенина //
Вестник Омского университета. Серия «Экономика». – 2016. - № 1. – С. 2014-
2019
17.Меняйло, Г.В. Сущность и классификация кредитного портфеля
коммерческого банка / Г.В. Меняйло // Вестник ВГУ. – 2018. – № 2. – С. 129-
136
18.Новая философская энциклопедия: в 4 т. / Степин В., Гусейнов А.,
Семегин Г., Огурцов А. – 2-е изд., испр. и допол.– М.: Мысль, 2017. – 2816 с.
19.Ожегов, С. И., Толковый словарь русского языка / Российский фонд
культуры / С.И. Ожегов, Н.Ю. Шведов. – 3-е изд. - М.: АЗЪ, 1995. – 1376 с.
20.Привалов, В. И., Федюкин А. В. Реструктуризация проблемной
задолженности как инструмент улучшения качества кредитного портфеля
77
коммерческих банков // Проблемы современной экономики: материалы II
междунар. науч. конф. (г. Челябинск, октябрь 2012 г.). - Челябинск: Два
комсомольца, 2018. — С. 110-112.
21.Раджабова, М.Г. Управление кредитным портфелем банка / М.Г.
Раджабова // Актуальные вопросы современной экономики. – 2017. - № 4. – С.
670-674
22.Райзберг, Б.А. Современный экономический словарь / Б.А. Райзберг,
Л.Ш. Лозовский, Е.Б. Стародубцева. – М.: Инфа-М, 2016. – 512 с.
23.Рейтинговое агентство «РИА Рейтинг» [Электронный ресурс].– Режим
доступа: http://vid1.rian.ru/ig/ratings/
24.Рейтинговое агентство RAEX («Эксперт РА») [Электронный ресурс].–
Режим доступа:http://www.raexpert.ru/database/companies/bank_avb/
25.Суслов, О.В. Кредитный портфель банков: принципы его формирования
и оценка качества / О.В. Суслов // Экономические, юридические и
социокультурные аспекты развития регионов. – 2018. – С. 28-30
26.Федотова, М.Ю. Кредитный портфель банка и управление им / М.Ю.
Федотова // Актуальные проблемы финансирования и налогообложения АПК в
условиях глобализации экономики. – 2017. – С. 109-113
27.Хашаев, А.А. Понятие кредитного портфеля банка и его качества / А.А.
Хашаев // Актуальные проблемы гуманитарных и естественных наук. – 2018. -
№ 10. – С. 17-21.
28.Хромов, М.Б. На игре госфинансирования: проблемы и риски
банковского сектора / М.Б. Хромов // Экономическое развитие России. - № 2. –
2017. – С. 69-74
29.Цакаев, А.Х. Управление рисками в кредитной организации. В двух
частях. Часть 1: Теория и методология управления рисками в кредитной
организации / А.Х. Цакаев: М.: Экон-Информ, 2016. - 342 c.
30.Щербаков, М.А. Методологические основы анализа и стратегического
управления кредитным портфелем коммерческого банка / М.А. Щербаков //
Вестник магистратуры. – 2015. - № 1-2(40). – С. 62-64
31.Щербакова, Т.А. Анализ финансового состояния корпоративного
78
клиента и его роль в оценке кредитоспособности заемщика / Т.А. Щербакова //
Финансы и кредит. – 2017. - № 22. – С. 47-54.
32.Яшин, М.В. Механизм формирования кредитного портфеля
коммерческого банка с учетом риска возникновения просроченной ссудной
задолженности / М.В. Яшин // Финансы и кредит. – 2015. - № 33. – С. 65-72
33.Bohn, J. R., Stein R. M. Active Credit Portfolio Management in Practice /J.
R. Bohn, R. M. Stein. - United States: Wiley, 2017. – 610 p.
34.Glen, J., Mondragón-Vélez C. Business cycle effects on commercial bank
loan portfolio performance in developing economies / J. Glen, C. Mondragón-Vélez
// International Finance Corporation. - United States, 2016. – PP. 24-31
35.Ivorra ,B. Optimization strategies in credit portfolio management / B. Ivorra,
B. Mohammadi, A. Manuel Ramos. // Journal of Global Optimization, 2019. – PP.
415-437
36.Klotz, S., Lindermeir A. Multivariate credit portfolio management using
cluster analysis / S. Klotz, A. Lindermeir // The Journal of Risk Finance. - United
States, 2017. – PP. 145-163
37.Madura, J., Zarruk E. Information Effects of Loan Portfolio Quality on Bank
Value / J. Madura, E. Zarruk // Journal of Economics and Finance. - United States,
2018. – PP. 27-40