6
ОГЛАВЛЕНИЕ
ВВЕДЕНИЕ8
1. АНАЛИТИЧЕСКАЯ ЧАСТЬ12
1.1. Технико-экономическая характеристика предметной области и
предприятия. Анализ деятельности «КАК ЕСТЬ»12
1.1.1. Характеристика предприятия и его деятельности12
1.1.2. Организационная структура управления предприятием13
1.1.3. Программная и техническая архитектура ИС предприятия 15
1.2. Характеристика комплекса задач, задачи и обоснование необходимости
автоматизации19
1.2.1. Выбор комплекса задач автоматизации и характеристика
существующих бизнес процессов19
1.2.2. Определение места проектируемой задачи в комплексе задач и ее
описание25
1.2.3. Обоснование необходимости использования вычислительной
техники для решения задачи26
1.2.4. Анализ системы обеспечения информационной безопасности и
защиты информации29
1.3. Анализ существующих разработок и выбор стратегии автоматизации
«КАК ДОЛЖНО БЫТЬ»31
1.3.1. Анализ существующих разработок для автоматизации задачи31
1.3.2. Выбор и обоснование стратегии автоматизации задачи34
1.3.3. Выбор и обоснование способа приобретения ИС для автоматизации
задачи35
1.4. Обоснование проектных решений36
1.4.1. Обоснование проектных решений по информационному
обеспечению36
1.4.2. Обоснование проектных решений по программному обеспечению 37
1.4.3. Обоснование проектных решений по техническому обеспечению39
2. ПРОЕКТНАЯ ЧАСТЬ40
2.1. Разработка проекта автоматизации40
2.1.1. Этапы жизненного цикла проекта автоматизации40
7
2.1.2. Ожидаемые риски на этапах жизненного цикла и их описание 44
2.1.3. Организационно-правовые и программно-аппаратные средства
обеспечения информационной безопасности и защиты информации47
2.2. Информационное обеспечение задачи50
2.2.1. Информационная модель и еѐ описание50
2.2.2. Характеристика нормативно-справочной, входной и оперативной
информации52
2.2.3. Характеристика результатной информацииОшибка! Закладка не
определена.
2.3. Программное обеспечение задачи59
2.3.1. Общие положения (дерево функций и сценарий диалога)59
2.3.2. Характеристика базы данных62
2.3.3. Структурная схема пакета (дерево вызова программных модулей)64
2.3.4. Описание программных модулей66
2.4. Контрольный пример реализации проекта и его описание72
3. ОБОСНОВАНИЕ ЭКОНОМИЧЕСКОЙ ЭФФЕКТИВНОСТИ ПРОЕКТА80
3.1. Выбор и обоснование методики расчѐта экономической
эффективности80
3.2. Расчѐт показателей экономической эффективности проекта82
ЗАКЛЮЧЕНИЕ89
СПИСОК ИСПОЛЬЗОВАННОЙ ЛИТЕРАТУРЫ92
ПРИЛОЖЕНИЕ 194
8
ВВЕДЕНИЕ
Деятельность банков, как и прочих организаций, сопровождается
материальными, финансовыми и информационными потоками. Под потоком
понимают экономический процесс, который непрерывно осуществляется на
протяжении какого-либо временного периода и измеряется в единицах за
некоторый период времени.
При использовании логистического подхода к деятельности организаций,
объектом управления является поток. В этом случае потоком является
совокупность объектов, воспринимаемых как единое целое, существующая как
процесс на некотором интервале времени, измеряемая в абсолютных единицах за
определенный промежуток времени.
Логистика – это вид деятельности, направленный на планирование,
организацию и управление материальными потоками и информационными
процессами в организации, которые осуществляются с целью поучения
конечного максимального эффекта. В комплекс задач логистики входит
оптимизация и управление следующими видами потоков:
материальными потоками;
потоками услуг;
информационными потоками;
материальными потоками.
К материальным потокам относятся материальные ресурсы организации:
сырье, основные и вспомогательные материалы, полуфабрикаты,
комплектующие изделия и т.д. Материальный поток, рассматриваемый вне
временного интервала, а в конкретный момент времени – это материальные
запасы организации.
Движение материальных потоков в организации подлежит учету и
оформляется с помощью документа т.е. сопровождаться информационным
потоком. Информационным потоком в этом случае может быть сообщение в
устной, документальной и других формах, которые сопутствуют материальному
потоку в исследуемой логистической системе, между логистической системой и
внешней средой, а также предназначенный в целях реализации управляющих
функций.
9
Применение логистического подхода к банковской деятельности
заключается в организации и управлении банковскими ресурсами и их потоками
таким образом, чтобы обеспечить производство и доведение банковских
продуктов до конечного потребителя с помощью наиболее эффективных каналов
их распределения.
Основные банковские потоки раскрывают содержание банковской
деятельности, направленной на создание и реализацию банковских продуктов.
Они позволяют обеспечивать клиентов банка необходимыми продуктами
высокого качества в требуемое время и в требуемом месте, а также в
необходимом количестве и с минимальными издержками.
К банковским продуктам относятся:
банковские операции;
сделки;
банковские услуги.
Соответственно к основным банковским потокам относятся:
основные денежные потоки, связанные с финансовым
посредничеством банка, раскрывающие процесс перераспределения свободных
денежных средств относительно кредиторов и заемщиков финансового рынка,
выраженные в движении денежных средств относительно банковских счетов;
основные товарные потоки, возникающие в результате
осуществления операций с драгоценными металлами и драгоценными камнями в
соответствии с законодательством РФ;
основные сервисные потоки, характеризующие предоставление
клиентам банковских услуг, выраженных в виде движения денежных средств по
банковским счетам.
Кроме того, банковская деятельность сопровождается сопутствующими
потоками, к которым относятся: материальные, информационные и сервисные.
Сопутствующие материальные потоки представляют собой приобретение
банком основного капитала. Например, зданий, оборудования, лицензий,
программного обеспечения и т.д. Т.е. всего, что позволит банку формировать
условия с целью осуществления банковской деятельности.
10
Поскольку материальные потоки в банковской деятельности могут иметь
как систематический, так и единовременных характер, они подлежат учету и
участвуют в процессе планирования деятельности банка. Также в процессе
анализа материальных потоков банка, необходимо учитывать их движение. В
связи с тем, что плановое движение материальных потоков может отличаться от
фактического, необходимо регулярно проводить анализ чтобы выявить причину
отклонения плановых данных от фактических.
Чем крупнее банк, тем большим объемом материальных потоков
сопровождается его деятельность. Соответственно повышается трудоемкость
проведения анализа учетных и плановых данных [20]. А поскольку согласно
законодательскую РФ все материальные потоки подлежат учету, для
осуществления которого уже разработано множество программных продуктов,
не нужно осуществлять выборку фактических данных из документов.
Соответственно, важной задачей является автоматизация анализа учетных и
плановых данных о движении материальных потоков.
Актуальность темы исследования заключается в применении
информационных технологий для повышения эффективности анализа учетных и
плановых данных о движении материальных потоков.
Объектом исследования является АО «Тинькофф Банк».
Предметом исследования является процесс анализа учетных и плановых
данных о движении материальных потоков.
Цель работы заключается в автоматизации процесса анализа учетных и
плановых данных о движении материальных потоков для АО «Тинькофф Банк».
Для достижения поставленной цели необходимо решить ряд задач:
1. Дать технико-экономическое описание компании.
2. Охарактеризовать комплекс задач и обосновать необходимость
автоматизации.
3. Проанализировать программные продукты, автоматизирующие
выбранный процесс и выбрать стратегию автоматизации.
4. Провести обоснование проектных решений.
5. Разработать проект автоматизации.
6. Дать описание информационному обеспечению задачи.
11
7. Описать программное обеспечение задачи.
8. Описать контрольный пример реализации проекта.
9. Обосновать выбор методики расчѐта экономической эффективности
проекта.
10. Рассчитать показатели экономической эффективности проекта.
12
1. АНАЛИТИЧЕСКАЯ ЧАСТЬ
1.1. Технико-экономическая характеристика предметной области и
предприятия. Анализ деятельности «КАК ЕСТЬ»
1.1.1. Характеристика предприятия и его деятельности
Акционерное общество «Тинькофф банк» было основано в декабре 2006
года. Начало деятельности банка было основано на рассылке предложений
оформления кредитных карт. За период с 2007 по 2010 год было отправлено
более 8 млн предложений, на которые ответили 3% адресатов. С 2008 года был
запущен интернет-банк. С 2009 года банк стал принимать вклады и выпускать
дебетовые карты. В 2011 году банк представил мобильный банк. В 2013 году
произошло первое размещение банка на лондонской бирже. В 2015 году банк
запустил ипотечную платформу по привлечению клиентов для банков-
партнѐров. До 2017 года банк использовал банкоматы других банков для выдачи
и приема наличных денежных средств, в 2017 году банк начал использовать
собственные банкоматы. В 2018 году банк получает лицензию профучастника
рынка, которая позволяет оказывать брокерские и депозитарные услуги.
Рассмотрев историю развития банка, можно прийти к выводу что его
деятельность является успешной. Однако, для того, чтобы дать обоснованное
решение об эффективности деятельности банка, необходимо рассмотреть
характеристики его деятельности за три года. Характеристика деяте льности
представлена в таблице 1.
Таблица 1
Характеристика деятельности банка
№
п\п
Наименование
характеристики
(показателя)
2016 год
2017 год
2018 год
1
Рост активов банка
+2 млрд
рублей
(6,8%)
+2,8 млрд
рублей
(7,6%)
+3,4 млрд
рублей
(8,2%)
2
Сумма активов банка
31,7 млрд
рублей
42,2 млрд
рублей
45,8 млрд
рублей
3
Рост вкладов населения
1,2 млрд
рублей
1,7 млрд
рублей
2,2 млрд
рублей
4
Рост собственных
средств
581,6 млн
рублей
851,3 млн
рублей
1054,1 млн
рублей
5
Рост средств
предприятий и
организаций
-88,5 млн
рублей
2,5 млн
рублей
35,4 млн
рублей
№
Наименование
2016 год
2017 год
2018 год
13
п\п
характеристики
(показателя)
6
Рост кредитов
организаций
-68,7 млн
рублей
-23,7 млн
рублей
-3,9 млн
рублей
7
Вложения в основные
средства
+10,7 млн
рублей
+17,3 млн
рублей
+24,8 млн
рублей
8
Вложения в ценные
бумаги банка
+10,1 млн
рублей
+16,9 млн
рублей
+24,2 млн
рублей
9
Увеличение
собственного капитала
+6,2 млрд
рублей
(10,3%)
+7,6 млрд
рублей
(12,1%)
+10,5 млрд
рублей
(15,7%)
10
Объем кредитного
портфеля
19,3 млрд
рублей
21,9 млрд
рублей
23,5 млрд
рублей
На основании рассмотренных характеристик деятельности банка, можно
отследить положительную динамику развития. По итогам 2018 года банк
получил прибыль в размере 825,8 млн рублей (за 2017 год - 741,6 млн рублей).
По итогам 5 месяцев 2019 года прибыль составила 413,3 млн рублей.
1.1.2. Организационная структура управления предприятием
Рассмотрим систему управления банком. Организационная структура
банка представлена на рисунке 1.
Управление банком осуществляется общим собранием акционеров,
которое утверждает и вносит изменения в устав банка, положения о совете
директоров, правлении банка, ревизионной комиссии, принимает решение о
расширении числа участников или их выходе из банка, утверждает годовой
отчет, распределяет прибыль банка, принимает решения о формировании его
фондов, создании и ликвидации его филиальной сети.
Следующим звеном управления банком является совет директоров,
который решает вопросы, связанные с работой банка, связями с
общественностью и перспективами развития банка. Совет директоров
осуществляет управление оперативной деятельностью банка.
14
Рисунок 1. Организационная структура банка
Рассмотрим структурные подразделения банка:
кредитный комитет и ревизионный комитет занимаются общими
вопросами: первый разрабатывает кредитную политику банка, второй проводит
внешний обзор и оценку деятельности банка;
управление планирования занимается организацией коммерческой
деятельности и управлением банковской ликвидностью, рентабельностью;
экономическим анализом и изучением кредитоспособности клиента;
разработкой основ и планов коммерческой деятельности банков; маркетингом и
связями с общественностью;
15
управление депозитных операций проводит депозитные операции
(прием и выдачу вкладов) и занимается эмиссией и размещением собственных
ценных бумаг (акций, облигаций, векселей, сертификатов);
управление кредитных операций осуществляет краткосрочное и
долгосрочное кредитование; кредитование населения; нетрадиционные
банковские операции, связанные с кредитованием, такие, как лизинг, факторинг
и т.д.;
управление посреднических и других операций связано с
проведением гарантийных операций и операций по доверенности (трастовые
операции); комиссионных операций, факторинговых услуг, посреднических
услуг; операций с ценными бумагами (операции по размещению, хранению и
продаже ценных бумаг);
управление организации международных банковских операций
осуществляет валютные и кредитные операции с привлечением валютных
вкладов, покупку валюты, предоставление валютных кредитов; проведение
международных расчетов;
учетно-операционное управление, включающее операционный
отдел, отдел кассовых операций, расчетный отдел, занимается проведением
расчетно-кассового обслуживания клиентов.
Для выполнения штабных функций сформированы следующие
подразделения:
административно- хозяйственный отдел;
юридический отдел, юристы которого проверяют правильность
документов, составления договоров, проведения трастовых операций
(представление клиента в суде);
отдел кадров, занимающийся подбором и расстановкой кадров;
отдел эксплуатации и внедрения вычислительной техники;
бухгалтерия.
1.1.3. Программная и техническая архитектура ИС предприятия
Для того, чтобы провести оценку существующих в организации ресурсов
для решения задачи, необходимо дать описание имеющимся в организации