7
ОГЛАВЛЕНИЕ
ВВЕДЕНИЕ .................................................................................................................... 9
1. АНАЛИТИЧЕСКАЯ ЧАСТЬ .............................................................................. 11
1.1. Анализ предметной области исследования .................................... 11
1.1.1. Обоснование актуальности исследования ................................. 11
1.1.2. Постановка задачи, определение предмета и объекта
исследования11
1.1.3. Теоретическая и методологическая основа исследования....... 12
1.2. Характеристика и задачи объекта исследования ........................... 13
1.2.1. Сфера деятельности и основные бизнес-процессы
исследуемого объекта ......................................................................................... 13
1.2.2. Система управления объектом исследования ........................... 17
1.2.3. Обоснование выбора задачи для объекта исследования .......... 21
1.2.4. Определение связи задачи исследования с другими задачами26
1.3. Характеристика комплекса задач, задачи и обоснование
необходимости автоматизации .................................................................... 29
1.3.1. Оценка существующих ресурсов для решения задачи
исследования29
1.3.2. Определение средств автоматизации для решения задачи
исследования36
1.3.3. Определение уровня защиты информации для исследуемой
задачи 38
1.4. Анализ существующих разработок и выбор стратегии
автоматизации ................................................................................................ 39
1.4.1. Анализ существующих разработок для автоматизации задачи
39
1.4.2. Обоснование способа приобретения ИС для автоматизации
задачи 42
1.4.3. Обоснование стратегии автоматизации задачи ......................... 42
1.5. Обоснование проектных решений ................................................... 43
1.5.1. Обоснование проектных решений по информационному
обеспечению 43
1.5.2. Обоснование проектных решений по программному
обеспечению 44
1.5.3. Обоснование проектных решений по техническому
обеспечению 46
2. Проектная часть ................................................................................................... 48
2.1. Разработка проекта автоматизации ................................................. 48
2.1.1. Этапы жизненного цикла проекта автоматизации.................... 48
2.1.2. Ожидаемые риски на этапах жизненного цикла и их описание
50
2.1.3. Организационно-правовые и программно-аппаратные средства
обеспечения информационной безопасности и защиты информации ........... 55
2.2. Управление проектом автоматизации ............................................. 57
2.2.1. Описание системы принятия управленческих решений .......... 57
8
2.2.2. Формирование команды проекта автоматизации ..................... 66
2.2.3. Средства коллективной работы над проектом автоматизации68
2.3. Информационное обеспечение задачи ............................................ 69
2.3.1. Информационная модель и её описание .................................... 69
2.3.2. Характеристика нормативно-справочной, входной и
оперативной информации ................................................................................... 72
2.3.3. Характеристика результатной информации .............................. 74
2.4. Программное обеспечение задачи ................................................... 76
2.4.1. Общие положения (дерево функций и сценарий диалога) ...... 76
2.4.2. Характеристика базы данных ..................................................... 78
2.4.3. Структурная схема пакета (дерево вызова программных
модулей) 84
2.4.4. Описание программных модулей ............................................... 86
2.5. Апробация результатов исследования ............................................ 89
3. Обоснование экономической эффективности .................................................. 92
3.1. Выбор и обоснование методики расчёта экономической
эффективности ............................................................................................... 92
3.2. Расчёт показателей экономической эффективности ..................... 96
ЗАКЛЮЧЕНИЕ.......................................................................................................... 101
СПИСОК ИСПОЛЬЗОВАННОЙ ЛИТЕРАТУРЫ ................................................. 103
ПРИЛОЖЕНИЕ ......................................................................................................... 106
9
ВВЕДЕНИЕ
Проблема автоматизации бухгалтерской и финансовой деятельности
стояла одной из первых в процессе зарождения автоматизации. Упрощение
технологий оплаты с использованием банковских операций для физических и
юридических лиц в рамках компании не упростило, а усложнило контроль над
проведением операций и созданием бухгалтерской отчетности.
Одной из первых систем которые были разработаны для банков и
обеспечивали соединение пользователя с представительством банка стали
системы Клиент-банк, которые позволяли осуществлять необходимые платежи,
банковские переводы удаленно, с использованием соединения с банком.
Современные технологии сегодня позволяют работать с банком не только
в режиме постоянного соединения, но и офлайн. Клиент-серверная архитектура,
которая используется для поддержки решений от банка требует установки
специализированного программного обеспечения на машину клиента. Тем не
менее такие решения присутствуют на рынке и их не заменил мобильный и
интернет-банкинг, потому что использование трехуровневой архитектуры
предполагает обработку данных на сервер, что значительно разгружает машину
клиента, но передача данных во время такого соединения не является столь
безопасной. Таким образом, существующие решения для автоматизации работы
с платежами требуют модернизации.
Целью данной работы является исследование и разработка
информационной системы «Клиент-Банк» для компании ООО «Вектор». Для
достижения поставленной цели в работе предполагается решение целого
комплекса задач:
проведение анализа предметной области исследования;
формулирование постановки задачи и обоснование ее выбора;
анализ существующих разработок и выбор стратегии
автоматизации;
разработка и реализация проекта автоматизации;
обоснование экономической эффективности внедрения
разработанного решения.
Структура работы состоит из трех глав.
10
Первая глава посвящена проведению анализа предметной области и
изучению объекта исследования. В рамках главы также анализируются основные
технологии автоматизации и стратегии ее проведения.
Вторая глава касается разработки самого проекта решения, в нее
включены разработка, управление проектами автоматизации, разработка
информационного и программного обеспечения задачи.
Третья глава содержит обоснование экономической эффективности
внедряемого проекта.
11
1. АНАЛИТИЧЕСКАЯ ЧАСТЬ
1.1. Анализ предметной области исследования
1.1.1. Обоснование актуальности исследования
Для современных компаний, которые хотят конкурировать на рынке,
очень важную роль сегодня играет фактор времени. Использование оперативных
данных дает явные преимущества предприятию в своей сфере деятельности, при
этом не последнее место в череде таких данных занимает банковская отчетность,
связанная с проведением платежных операций.
Своевременное получение информации о поступивших платежах от
клиентов дает организации целый спектр возможности по оценке и пересмотру
объемов закупок продукции или выполнению своих долговых обязательств.
Кроме этого, проблемы определения состояния счета компании или получения
выписок для составления бухгалтерской и финансовой отчётности могут
привести к штрафам, которые назначают контролирующие органы при
некорректном ведении отчётности.
В этом смысле особо актуальным становится использование
информационных технологий, обеспечивающих не только удаленную работу с
банком, но и проведение операций вне банковского дня и получение любого
вида отчётности в разрезе месяца, квартала и т.п.
Специфика работы каждой компании не дает возможности удовлетворить
все потребности клиента путем использования систем типа «Клиент-Банк». Так
как решение привязано к автоматизированной банковской системе, то смена
системы «Клиент-Банк» фактически означает смену банка для организации. Не
все компании готовы к таким решениям, если в рамках закреплённого банка
компания имеет, например, хорошие условия кредитования. Поэтому
приемлемым является разработка модульных решений, которые оптимизируют
некоторые технологии взаимодействия компании и банка.
1.1.2. Постановка задачи, определение предмета и объекта
исследования
Выделенная проблема оптимизации организации взаимодействия клиента
в лице юридического лица и банка может быть поставлена следующим образом.
12
На уровне средней торговой компании необходимо провести оценку
степени сложности и важности бизнес-процессов, связанных с проведением
платёжных операций, в которых отражается доходная и расходная части
бюджета компании. Проанализировать функционал, который необходим
бухгалтерам и менеджерам по поставкам и продажам для оперативного
отслеживания кредиторской и дебиторской задолженностей.
В качестве объекта исследования выступает процесс обеспечения
взаимодействия компании и банка на уровне автоматизации проведения
платежей и получения отчётной информации о поступающих средствах на счёт
компании и расходах, которые несет компания в случае осуществления
платежей. Особенности такого взаимодействия отражаются в предмете
исследования – системе «Клиент-Банк», призванной обеспечить удалённое
управление расчётным счетом юридического лица в рамках автоматизированной
банковской системы.
Предметом исследования является разработка системы «Клиент-Банк» на
примере компании ООО «Вектор», работающей на рынке строительных и
отделочных материалов.
1.1.3. Теоретическая и методологическая основа исследования
Основой проведения исследования становятся нормативные акты,
обеспечивающие формализацию процессов поступления и списания платежей, а
также подготовки отчётности для контролирующих органов.
Для изучения бизнес-процессов, обеспечивающих взаимодействие банка и
компании, предполагается использование системного подхода, который призван
обеспечить целостность восприятия и достаточный уровень формализации и
методик сравнительного анализа.
Проблеме установления взаимодействия между банком и компанией
посвящено достаточно много работ, которые можно условно разделить по
следующим направлениям:
формализация процессов взаимодействия банка и клиента,
построение управленческих технологий работы с клиентам с
использованием информационных технологий;
13
технологические аспекты разработки и использования систем типа
клиент-банк.
Большинство работ посвящены не столько технологиям организации
взаимодействия клиента и банка, сколько формализации этих процессов и
поиску решения проблем клиентоориентированности. В ряд этих работ можно
включить материалы Бакун Т. В., Обуховской И. Ф. [6] Редька С.И. [26],
обсуждающих вопросы по привлечению клиента определёнными
инструментами, в том числе и возможностью удалённой работы со счётом
посредством клиент-банка. Более широкий круг вопросов, однако также в ключе
управления взаимоотношениями рассмотрен в работах Бондаренко Т.Н.,
Скоробогатова А.А. [7] и Перовой Г. И. [14].
Проблематике использования информационных технологий в процессе
привлечения клиентов и реализации их деятельности с банков с их
использованием посвящены статьи Пфау Е. В. [15], Черкашнева Р. Ю. [19].
Примечательно, что исследованием использования системы клиент-банк с
научной точки зрения не занимаются специалисты, так как большая часть
решений сопряжена с коммерческой тайной и распространяется банком только
после подписания юридического соглашения. Большинство ресурсов, которые
посвящены проблемам использования системы клиент-банк являются
профессиональными форумами и представляют собой ссылки на инструкции по
использованию системы, выставленные определенными банками для своих
клиентов для ознакомления, например, ресурсы [27-29].
Таким образом, можно говорить о некоторой однобокости освещения
вопроса и необходимости его изучения.
1.2. Характеристика и задачи объекта исследования
1.2.1. Сфера деятельности и основные бизнес-процессы
исследуемого объекта
Компания ООО «Вектор», работающая на рынке строительных и
отделочных материалов объединяет в себе несколько филиалов в Туле, Рязани,
Твери, Смоленске, Калуге, Санкт-Петербурге и центральный офис компании,
расположенный в г. Москва.
14
Таблица 1.1
Основные параметры, отражающие характеристики организации
Полное наименование
ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ
ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ «ВЕКТОР»
Тип организации
Торговое предприятие
Вид экономической
деятельности
Торговля оптовая за вознаграждение или на договорной
основе
Организационно-
правовая форма / форма
собственности
Общество с ограниченной ответственностью / частное
Юридический адрес
107031, г Москва, улица Рождественка, дом 5/7 строение
2, этаж 3 пом V ком. 4
Адрес офиса компании
117105, г. Москва, Мажоров переулок 14 строение 7
Телефон
+7 (495) 995-11-20
ООО «Вектор» – поставщик на рынке комплексного снабжения объектов
строительными и отделочными материалами. Материалы доставляются прямо от
производителей, и в основные услуги входит доставка материалов клиенту.
Поставка строительных материалов на объекты осуществляется собственным
транспортом, что существенно минимизирует время ожидания. Своевременное
оснащение площадок стройматериалом исключает задержку технологического
процесса. Специалисты по продаже осуществляют индивидуальный и
комплексный подход, консультируют по всем возникшим вопросам и помогают
сделать оптимальный выбор. Оптовые заказчики получают ощутимую выгоду
при заказе.
Продукция реализуемая компанией требует обязательного наличия
разрешительных документов на товары, предназначенные для продажи на
территории Российской Федерации, регламентируется федеральным законом №
184-ФЗ «О техническом регулировании» от 27 декабря 2002 г. (далее ФЗ № 184),
в котором собраны общие обязательные требования к проектированию,
производству, а также реализации различных групп продукции. В законе
установлены возможные формы подтверждения соответствия, в частности
15
обязательная сертификация или декларирование, и документы, определяющие
эти требования.
Основные группы товаров, реализуемые компанией ООО «Вектор»
подлежат обязательной сертификации, что на сегодняшний момент закреплено в
качестве обязательной нормы безопасности в технических регламентах
Таможенного союза. Законодательные акты в полной мере определяют
технологии и требований к ним по получению и хранению продукции, в также
обязательность предоставления сертификатов для данного вида продукции в
рамках Таможенного Союза.
Наличие сертификатов, выданных специализированными
уполномоченными органами, предполагает обязательное проведение испытаний
и осуществление контроля над качеством продукции, в рамках заявленных
функциональных особенностей и регламентированных правил подтверждающих
безопасность изделий.
Требования к реализации продукции приняты постановлением
Правительства РФ № 918 «Об утверждении правил продажи товаров по
образцам» от 21 июля 1997 г., где также установлена необходимость получения
разрешительных документов для продукции, в отношении которой действуют
обязательные нормы безопасности (статья II пункт 30).
Уполномоченные органы по сертификации несут ответственность за:
проверку корректности составления документации на продукцию,
заявителя с указанием регистрационных и учредительных документов;
соответствие техническим регламентам и стандартам, а также иной
нормативной документации;
проверку обозначенных систем кодирования для маркировки
продукции;
проведение и корректность результатов испытания и исследования
продукции;
анализ уровня технического обеспечения производственного
процесса;
иная документация, которая некоторым образом может подтвердить
безопасность изделий.
16
Такая сложная технология работы с продукцией обусловлена ее
техническими особенностями и вероятностью возникновения нештатных
ситуаций при эксплуатации продукции. В таких условиях торговое предприятие
несет такую же ответственность за корректность предоставленных
сертификатов, как и производитель. Поэтому фирма подходит очень тщательно к
выбору поставщиков и условиям заключения долгосрочных договоров.
Из-за специфики предлагаемой продукции компанию ООО «Вектор»
можно определить как торговое предприятие, реализующее продукцию для
потребителей, которые сами предлагают свои услуги на рынке и не являются
конечными звеньями цепочки движения товара на рынке. Типичное торговое
предприятие находится во взаимодействии с внешней средой, и структура этого
взаимодействия имеет следующий вид (рис. 1.1).
Поставщики
Финансовые
структуры
Товарный
рынок
Рынок
трудовых
ресурсов
Потребители
Финансовый
рынок
Товарный
рынок
Население
Торговое
предприятие
Рис. 1.1. Структура взаимодействия торгового предприятия и внешней среды
Предприятие, работающее в сегменте B2B, осуществляет продажи по
схеме бизнес для бизнеса, что предполагает предоставление услуг и товаров не
конечным потребителям (населению), а крупным корпоративным компаниям,
реализующим эти товары или услуги по схеме В2С (бизнес для потребителя).
Соответственно такое торговое предприятие работает только с товарным
рынком, исключая население как прямого потребителя.
Работая на рынке с крупными игроками, реализующими товары по схеме
В2С, предприятие имеет возможность строить долгосрочные отношения, так как
крупные компании в своей деятельности обязательно используют технологии
долгосрочного планирования. Осуществляя сбыт товаров населению,
корпоративные компании ведут исследование рынка и на основании прогнозов