6
СОДЕРЖАНИЕ
Введение
7
Глава 1. Теоретические основы понятия международной
валютной системы
11
1.1. Понятие и элементы международной валютной системы
11
1.2. Функции международной валютной системы на современном
этапе развития
16
1.3. Этапы развития международной валютной системы
20
Глава 2. Анализ особенностей функционирования валютной
системы РФ
33
2.1. Виды валютных операций и их значение в экономике
33
2.2. Анализ развития валютной системы РФ
44
2.3. Значение валюты РФ в международной валютной системе
54
Глава 3. Проблемы и перспективы развития международной
валютной системы на современном этапе
63
3.1. Необходимость реформирования международной валютной
системы
63
3.2. Перспективы российского рубля как валюты международных
расчетов
81
Заключение
95
Список использованной литературы
99
Приложения
107
7
ВВЕДЕНИЕ
В современных условиях Россия сталкивается с рядом вызовов в
финансовой сфере на международном уровне, в связи с чем, повышается
значимость для национальной экономической системы проведения
государством суверенной финансовой политики. Необходимо выявление
факторов и тенденций, позволяющих стимулировать укрепление позиций рубля
в качестве мировой валюты, что является жизненно-необходимым фактором
для развития поступательного развития российской экономики и упрочение
позиций России в геополитическом и геоэкономическом плане, вплоть до
обретения полной независимости от деструктивного влияния международных
финансовых институтов.
Укрепление позиций рубля в качестве мировой валюты представляет
собой комплексную задачу, ориентированную на долгосрочную перспективу и
комплексную реализацию. По сравнению с теми мерами, которые были
предприняты в 2013–2014 годах, и реализованными проектами в 2015–2018
годах, представляется объективной необходимость еще большей активизации
деятельности в сторону укрепления позиций рубля в мировой валютной
системе, повышение надежности валюты и отечественной платежной системы.
В настоящее время наблюдается позитивная совместная активность
государства и представителей крупного и среднего бизнеса в сфере повышения
позиций рубля и выводе его на положение мировой валюты в соответствии с
концепцией осуществления расчетов в национальных валютах. В
среднесрочной и долгосрочной перспективе возможен переход к блоковой
модели валютной системы, в основу которой закладываются расчеты в
нескольких региональных валютах с отказом от концепции использования
резервных валют. В рамках дальнейшего развития рубля представляется
объективной необходимость планомерного и масштабного сотрудничества с
развивающимися странами и активизация экономической деятельности в сфере
внешней торговли.
8
В настоящее время после череды мировых финансовых кризисов,
назрела необходимость реформирования международной валютной системы,
среди экспертов существуют различные мнения о том, по какому сценарию это
должно произойти. Одно не вызывает сомнения: первостепенной задачей
является расширение зоны влияния российского рубля в условиях неминуемой
трансформации мировой валютной системы. Все это обуславливает
актуальность выбранной темы выпускной квалификационной работы.
Объект исследования – экономические отношения, складывающиеся
вокруг функционирования международной валютной системы.
Предмет исследования – роль российского рубля в международной
валютной системе.
Цель исследования – изучить возможные пути расширения влияния
российского рубля в условиях трансформации международной валютной
системы на современном этапе.
Для достижения поставленной цели необходимо решить следующие
задачи:
– рассмотреть понятие и элементы МВС;
– изучить функции МВС на современном этапе развития;
– исследовать этапы развития МВС;
– описать виды валютных операций и их значение в экономике;
– проанализировать развитие валютной системы РФ;
– изучить значение валюты РФ в МВС;
– выявить необходимость реформирования МВС;
– сформулировать перспективы российского рубля как валюты
международных расчетов.
Степень научной разработанности темы. Существенный вклад в
разработку проблематики роли российского рубля в международной валютной
системе внесли: Асеев О.В., Беловол В.В., Битков В.П., Бурехин Р.Н.,
Вережникова А.А., Горбунова О.А., Зайнуллина Л.А., Звонова М., Киракосян
В.Б., Кондратов Д.И., Кузнецов А.В., Литвинцев А.В., Люкевич И.Н., Маркелов
9
Р., Михнева С.Г., Носова А.А., Русакова Т.Б., Соловьева К.А., Хасанова С.О. и
др.
Методологическую основу настоящего исследования составляют такие
общенаучные и частно-научные методы познания как диалектический и
исторический материализм, анализ и синтез, метод научного моделирования,
сравнительно-правовой анализ, системный метод. В выпускной
квалификационной работе проводился анализ российских научных источников,
анализ зарубежных источников, анализ опыта зарубежных стран, анализ
современных особенностей развития международной валютной системы.
Нормативно-правовую базу исследования составили: Конституция
Российской Федерации, Кодекс Российской Федерации об административных
правонарушениях от 30.12.2001 № 195-ФЗ, Федеральный закон от 10.12.2003 №
173-ФЗ (ред. от 25.12.2018) «О валютном регулировании и валютном
контроле», Инструкция Банка России от 16.08.2017 № 181-И (ред. от
05.07.2018) «О порядке представления резидентами и нерезидентами
уполномоченным банкам подтверждающих документов и информации при
осуществлении валютных операций, о единых формах учета и отчетности по
валютным операциям, порядке и сроках их представления» и др. нормативно-
правовые акты.
Теоретической основой выпускной квалификационной работы являются
научные труды зарубежных и отечественных экономистов, научные статьи в
периодических изданиях, монографии, диссертации и авторефераты
диссертаций, посвященные развитию международной валютной системы и роли
российского рубля в ней.
Выпускная квалификационная работа состоит из введения, трех глав
основной части, заключения, списка использованных источников и
приложений.
В первой главе выпускной квалификационной работы раскрываются
теоретические основы понятия международной валютной системы,
10
описываются элементы МВС, функции на современном этапе развития, этапы
развития МВС.
Во второй главе выпускной квалификационной работы проводится
анализ особенностей функционирования МВС, изучаются виды валютных
операций и их значение в экономике, анализируется развитие валютной
системы РФ, определяется значение валюты РФ в МВС.
В третьей главе выпускной квалификационной работы выявляются
проблемы и формулируются перспективы развития МВС на современном этапе,
обосновывается необходимость реформирования МВС, описываются
перспективы российского рубля как валюты международных расчетов.
11
Глава 1. Теоретические основы понятия международной
валютной системы
1.1. Понятие и элементы международной валютной системы
Главной составляющей международных экономических отношений
являются валютные отношения, с помощью которых осуществляются
платежные и расчетные операции в мировой экономике.
Существующая мировая экономика развивается циклично. Периоды
роста сменяют рецессии или кризисы, вызывать которые могут как негативные
явления в экономике, так и различные политические решения, воздействующие
на экономический сектор
1
.
Мировая и национальные экономики настолько тесно переплетены в
современном глобализованном мире, что их взаимное влияние и развитие
определяет тренд будущего всего человечества
2
.
Одной из форм организации и регулирования валютных отношений -
валютная система. В целом, валютная система – это совокупность
экономических, в частности денежных и валютных отношений, занимающихся
формированием валюты и их организацией
3
. На рисунке 1 отражены виды
валютных систем.
Рисунок 1 – Виды валютных систем
Основным видом валютных систем, прежде всего, является мировая
валютная система (далее – МВС).
1
Асеев О.В., Бредихин В.В. Приоритетные направления национальной денежно-кредитной политики в
современных экономических условиях // Известия Юго-Западного государственного университета. 2017. № 3
(72). С. 121.
2
Подколзина И.М., Мазницин В.В. Мировая валютная система, её сущность и перспективы развития
// Тенденции инновационного развития науки и практики. 2017. № 5. С. 160.
3
Асеев О.В., Шаталова С.О. Мировая валютная система: понятие, содержание, этапы развития // В
сборнике: Инновационное развитие науки и образования. Сборник статей II Международной научно-
практической конференции: в 2 частях. Отв. ред. Гуляев Герман Юрьевич. 2018. С. 20.
12
Мировая валютная система – исторически сложившаяся форма
организации международных валютных экономических отношений, которая
закреплена межгосударственными договоренностями в масштабе мирового
хозяйства для развития валютного механизма и валютных отношений между
странами.
«Валютная система», по мнению Красавиной Л.Н. «– это форма
организации и регулирования валютных отношений, закрепленная
национальным законодательством или межгосударственными соглашениями. С
экономической точки зрения валютная система представляет собой
совокупность валютно-экономических отношений, исторически сложившихся
на основе интернационализации хозяйственных связей. Различают
национальную, мировую (межгосударственную, международную) и
региональную валютные системы»
4
.
«Мировая валютная система (МВС) – форма организации и
регулирования валютных отношений, закрепленная межгосударственным
соглашением»
5
.
«МВС включает, вроде как, денежные отношения, если взглянуть под
другим углом, валютный механизм. Денежные отношения представляют собой
ежедневные взаимосвязи, в которые вступают частные лица, компании, банки
на денежном и валютном рынках в целях осуществления интернациональных
расчетов, кредитных и денежных операций. Валютный механизм представляет
собой правовые нормы и представляющие их инструменты как на
государственном, но и на интернациональном уровнях»
6
.
«Существует взгляд, что МВС определяется как система
международных правил, соглашений и институтов, которая содействует
4
Красавина Л. Н. Международные валютно-кредитные и финансовые отношения / Л.Н. Красавина 4-е
издание, переработанное и дополненное 2014. 31 с.
5
Финансово-кредитный энциклопедический словарь/ под общ. Ред. А.Г. Грязновой.- М.: Финансы и
статистика, 2004. С. 117.
6
Финансовый словарь трейдера// utmagazine.ru: Портал трейдеров // [Электронный ресурс]. – Режим
доступа: URL:https://utmagazine.ru/posts/7477-mirovaya-valyutnaya-sistema (дата обращения 14.01.2019).
13
международной торговле, инвестициям и в целом перераспределению капитала
между странами (Дж. Крибб, Дж. Равенхилл, Р. Скиделски, Э. Хеллейнер, Л.
Копеленд, Г. Флетчер, М. Волф, М. Дули и др.)
7
.
«Рабочая группа Банка Англии полагает, что основная цель МВС
состоит в обеспечении достижения трех целей:
1) внутреннего баланса (неинфляционного роста национальных
экономик);
2) эффективного распределения (капитала в ответ на ценовые сигналы);
3) финансовой стабильности (минимизации рисков нестабильности).»
8
Учитывая мнение всех вышеперечисленных авторов, мы можем дать
свое определение: мировая валютная система – это механизм взаимодействия
участников денежного(валютного) рынка, закрепленный международными
соглашениями и характерным для определенного достигнутого уровня
экономического развития. На наш взгляд, это определение более детально и
всеохватывающе описывает мировую валютную систему.
Цель данной системы – обеспечение эффективности международной
торговли товарами и услугами.
На основании цели выделим определенные задачи мировой валютной
системы, такие как:
– проведение международных платежей;
– осуществление расчетных операций между различными странами;
– регулирование данных расчётных операций;
– поддержание равновесия во внешнеэкономическом обмене и др.
9
Содержание мировой валютной системы изображено на рис. 2.
7
Люкевич И.Н. Современная мировая валютная система проблемы и перспективы/ И.Н. Люкевич
монография, Издательство «Нестор-История 2013.С. 62.
8
Сапрыкина В.Ю. Финансовая глобализация и реформирование мировой валютно-финансовой
системы// Научный вестник ЮИМ 2014. №1. С.77.
9
Кондратов Д. Современная мировая валютная система и перспективы ее развития // Общество и
экономика. 2018. № 6. С. 10.
14
Рисунок 2 – Содержание мировой валютной системы
10
Базой валютной мировой системы является валюта, которая
представляет собой денежную единицу, используемую для измерения
величины стоимости товара, работы или услуги, вращающая на внутреннем
рынке и за его национальными рубежами.
Помимо основного элемента МВС – валюты, существуют и другие
важные элементы, такие как:
– валютные курсы;
– конвертируемость валют;
– мировые валютные рынки;
– регулирование, непосредственно осуществляющиеся различными
органами, осуществляющими контроль в экономической сфере.
Характер функционирования и стабильность МВС зависят от степени
соответствия ее принципов структуре мирового хозяйства, расстановке сил и
интересам ведущих стран. Хотя мировая валютная система преследует
глобальные мирохозяйственные цели и имеет особый механизм
10
Битков В.П., Мануйлов К.Е. Проблемы трансформации мировой и национальной валютных систем //
Материалы ХI Международной научно-практической конференции. 2018. С. 49.
15
функционирования, она тесно связана с национальными валютными системами.
Эта связь осуществляется через национальные банки, обслуживающие
внешнеэкономическую деятельность, и проявляется в межгосударственном
валютном регулировании и координации валютной политики ведущих стран.
Взаимная связь национальных и мировой валютной систем не означает их
тождества, поскольку различны их задачи, условия функционирования и
регулирования, влияние на экономику отдельных стран и мировое хозяйство.
Связь и различие национальных и мировой валютной систем
проявляются в их элементах, представленных в таблице 1.
Таблица 1
Основные элементы национальной и мировой валютных систем
11
Национальная валютная система
Мировая валютная система
Национальная валюта
Резервные валюты и международные
счетные единицы
Условия конвертируемости
национальной валюты
Условия взаимной конвертируемости
валют
Паритет национальной валюты
Унифицированный режим валютных
паритетов
Режим курса национальной валюты
Регламентация режимов валютных
курсов
Наличие или отсутствие валютных
ограничений, валютный контроль
Межгосударственное регулирование
валютных ограничений
Регламентация использования
международных кредитных средств
обращения
Унификация норм использования
международных кредитных средств
обращения
Регламентация международных
расчетов страны
Унификация основных форм
международных расчетов
Национальные государственные
органы, регулирующие валютные
отношения страны
Международные организации,
осуществляющие межгосударственное
валютное регулирование
Национальное регулирование
международной валютной ликвидности
страны
Межгосударственное регулирование
международной валютной ликвидности
страны
Режим национального валютного рынка
и рынка золота
Режим мировых валютных рынков и
рынков золота
МВС базируется на функциональных формах мировых денег. Мировыми
называются деньги, которые обслуживают международные отношения
(экономические, политические, культурные). Эволюция функциональных форм
11
Шмырёва А.И. Аспекты оценки современного состояния мировой валютной системы // Сборник
докладов международного научного форума «Образование и предпринимательство в Сибири: направления
взаимодействия и развитие регионов»: в 4 т. 2018. С. 337.