74
Здесь необходимо немало стараний и расходов со стороны государства.
Именно на государственном уровне определяются валюты, входящие в число
резервных, сила влияния на мировой финансовой арене обуславливает
положение национальной валюты государства.
Таким образом, для продвижения рубля в качестве резервной валюты в
резервные активы других государств необходимо осуществить целый комплекс
мероприятий. Основные направления такой работы хорошо освоены
Федеральной резервной системой США и Европейским центральным банком.
В любом случае банковские институты страны должны иметь определенные
рычаги влияния на мировой валютный рынок.
Поскольку мировой валютный рынок — это один из важнейших
сегментов глобальной экономики с оборотом около 2 триллионов долларов в
сутки, в мире идет ожесточенная борьба за право оказывать определяющее
воздействие на развитие этого рынка. При этом доминирование на мировом
валютном рынке по существу означает мировое господство.
Как можно продвинуть сегодня российский рубль на мировые
финансовые рынки, учитывая реально существующие конкурентные
преимущества России, такие как накопленные стабилизационные фонды и
золотовалютные резервы? Некоторые экономисты, имея в виду перспективу
выдвижения российского рубля в число мировых резервных валют,
представляют полезным проработать вопрос об эмиссии Министерством
финансов РФ и/или Банком России номинированных в рублях государственных
ценных бумаг (облигаций или векселей) сроком не менее чем на 10 лет.
Такие финансовые инструменты, как они полагают, можно было бы
разместить в центральных банках крупных азиатских и европейских государств
, заранее проработав проблему размещения в ходе переговорного процесса. При
этом надежным обеспечением (залогом) таких бумаг могли бы стать
накопленные Россией золотовалютные резервы и средства стабилизационных
фондов.
75
Выдвижение российского рубля на роль одной из мировых резервных
валют позволило бы России, осуществляя независимую экономическую
политику, частично перекладывать на другие страны бремя исправления своих
экономических ошибок.
Выдвижение рубля на роль резервной валюты существенно облегчило бы
процесс развития в России мировых финансовых центров, и позволило бы
государству получать серьезные доходы от работы этих центров. Наконец,
российский рубль стал бы полностью конвертируемой мировой валютой, а это
минимизировало бы курсовые риски российских компаний и уменьшило бы их
транзакционные расходы на конвертирование валют.
Необходимо отметить, что, единую валюту нельзя создать волевым
решением, она должна базироваться на длительном периоде экономической
интеграции и общей экономической политике.
76
Заключение
Международные валютные соглашения изначально возникли с целью
обеспечить международную торговлю доступными средствами урегулирования
вопросов, связанных с расчетами на международном уровне.
Важной чертой мировой валютной системы является то, что она
постоянно меняется и развивается. Наиболее общая причина этих изменений --
углубление международного сотрудничества в развитии мирового хозяйства,
постоянные изменения в ее регулирующих механизмах.
Эволюция валютной системы не отличается плавностью и гармонией, она
противоречива. Постоянно сопровождается кризисами, ведущими к замене
одной системы другой. Конкретные формы международной валютной системы
определяются развитием производства, международных связей, национальных
денежных систем, расстановкой сил на мировой арене, интересами ведущих
стран.
Таким образом, следует также отметить, что эволюция международной
валютной системы в специфической форме повторяет трансформацию
внутреннего денежного обращения.
На протяжении многих веков для внутренней и международной торговли
использовалось золото и серебро. С другой стороны, знаменитый золотой
стандарт просуществовал менее сорока лет -- с 1879 по 1914 гг. золотой
стандарт подразумевал установление жестких финансовых правил и
фиксированного валютного курса. В соответствии с механизмом Юма дефицит
торгового баланса вызывает сокращение предложения денег, в то время как
излишек -- его увеличение.
Оба процесса направлены на устранение дисбаланса во внешней
торговле. Золотой стандарт на практике работал хуже, чем в теории.
Придерживающиеся его страны вынуждены были преодолевать теоретическую
связь между продажей золота центральному банку, торговыми балансами и
изменениями предложения денег.
77
Эволюция валютной системы на сегодняшний день представляет собой
серию мер в ответ на международные кризисы и нарушения равновесия
системы. Бреттон-Вудская система была разработана с целью предотвращения
конкурентных девальваций характерных для меж военного периода путем
установления системы фиксированных валютных курсов, основанных на
привязке доллара США к золоту.
Однако это не была система золотого стандарта в узком смысле. Крах
Бреттон-Вудской системы объясняется ее внутренней противоречивостью, при
которой ее центр был вынужден обеспечивать все возрастающие количества
международных резервов, теоретически конвертируемых в золото. Возникший
в конце 1960-х гг. значительный дефицит платежного баланса привел к тому,
что внешние официальные долларовые обязательства США значительно
превысили их золотые запасы.
Современная финансовая система представляет собой мозаику структур,
изменяющихся от группы стран, привязывающих друг к другу обменные курсы
своих валют, до группы стран, чей валютный курс определяется главным
образом действием экономических сил, между этими крайними вариантами
находится широкий ряд разновидностей управляемых плавающих валютных
курсов, которые могут вызвать значительные колебания валютного курса.
Фиксированный же требует не только знания того каким должен быть
валютный курс, но также предполагает способность распознания изменений его
фундаментальных составляющих, которые могут вызвать изменения реального
валютного курса.
Экономическая политика одних государств -- всегда влияет на
экономическую политику других. Решением этой проблемы являются встречи в
верхах, которые демонстрируют потенциальную значимость экономического
сотрудничества.
Несмотря на некоторые возможные отрицательные последствия
интернационализации российской валюты, в целом Россия, несомненно,
выиграет от укрепления международного статуса национальной валюты. Так,
78
например, повысится инвестиционная привлекательность отечественной
экономики, существенно увеличится приток долгосрочных зарубежных
капиталовложений, значительно расширятся торгово-экономические связи
России с другими государствами, в первую очередь со странами — членами
СНГ, заметно возрастет степень интеграции страны в мировое хозяйство.
В ходе исследования мы также пришли к выводу о необходимости
государственного регулирования валютного рынка направленная к построению
такой валютной системы, которая стала бы важнейшим элементом
модернизации российской экономики, насыщения необходимыми средствами
производства и технического перевооружения экономики, в том числе и в
отраслях ТЭК, ведущей отрасли российской экономики.
Таким образом в данной выпускной квалификационной работе была
проанализирована мировая валютная система и этапы ее развития,
необходимость выдвижения рубля в качестве резервной валюты, так же было
установлено что реформировать валютную систему необходимо, возможно и
перспективно, но чтобы этого добиться надо выполнить следующие условия:
- ее функционирование не должно зависеть от каких-либо финансовых
институтов отдельных стран;
- она должна содействовать эффективному проведению международных
торгово-экономических отношений;
- она должна быть способной автоматически выравнивать дисбалансы,
возникающие в мировой экономике.
Одновременно крепкий рубль будет способствовать усилению
геополитических позиций России, выступая действенным фактором развития
сотрудничества с государствами, использующими рубль в качестве расчетной и
резервной валюты.
79
Список использованных источников
Законодательные и нормативные акты
1. Закон Российской Федерации от 09.10.1992 №3615-1 "О валютном
регулировании и валютном контроле" (от 3 июля 2016 г. N 285-ФЗ)4.
Федеральный закон от 10.12.2003 №173-ФЗ "О валютном
регулировании и валютном контроле" (от 3 июля 2016 г. N 285-ФЗ )
Монографии, учебники, учебные пособия
2. Архипова А.И. Экономика. - М.: Финансы и статистика, 2009. - с. 198.
3. Алексеев В.В. Мировая экономика: учебник / под ред. А.С. Булатова. -
М.: Экономистъ, 2011. - 734 с
4. Антонов, Н.Г. Денежное обращение, кредит и банки : учебник /
Н.Г.Антонов, М.А.Пессель. - М. : Москва, 2007. - 480 с
5. Васильева Ю. П. Конкурентоспособность и экономический рост в
условиях глобализации: дис.к.э.н. наук. Уфа. 2007. С. 15 – 23.
6. Ващекина И. В. Платежные агенты — проводники кредитных
организаций в новых регионах и рыночных секторах // XVI
Международная межвузовская научно-практическая конференция
«Виттевские чтения — 2015": сб. трудов. М.: изд-во «Дашков и К»,
2015. С.292–301.
7. Воронина, Л.А. Парадигма развития Российской банковской системы в
условиях финансовой глоболизации / Л.А.Воронина, Э.Н.Колкарева,
С.В.Ратнер // Финансы и кредит. - 2008. - С. 2-7.
8. Воронина, Л.А. Развитие валютного рынка России в условиях
вступления в ВТО / Л.А.Воронина, А.Е. Перова // Финансы и кредит. -
2007. - № 24. - С. 17-24.
9. Галанов, В.А. Рынок ценных бумаг : учеб. Пособие для студентов вузов
/ В.А. Галанов, А.И. Басов. - М. : Финансы и статистика, 2009. - 276 с.
10. Гайгер, Л.Т. Макроэкономическая теория и переходная экономика:
учебник / Л.Т. Гайгер. - М. : ИНФРА-М, 2008. - 180 с.
80
11. Дробозина, Л.А. Финансы. Денежное обращение. Кредит: учеб. пособие
для студентов вузов / Л.А. Дробозина. - М. : ИНФРА-М, 2006. - 248 с. С
184-195
12. Жуков, Е.Ф. Деньги. Кредит. Банки : учеб. пособие для студентов вузов
/ Е.Ф. Жуков, Л.М. Максимова, А.В. Печникова. - М. : ЮНИТИ, 2007. -
623 с. C. 364-365
13. Круглов, В.В. Основы международных валютно-финансовых и
кредитных отношении : учебник / В.В. Круглов. - М. : ИНФРА-М, 2008.
- 432 с. С.160-161
14. Красавина, Л.Н. Международные валютно-кредитные и финансовые
отношения : учеб. пособие для студентов вузов / Л.Н.Красанина. - М. :
финансы и статистика, 2008. - 576 с. C. 30-31., C. 454-455
15. Международные валютно-кредитные отношения: Учебник / Под общ.
ред. Н.П. Гусакова. – М, 2006. – С.62. 7 Сорос Дж. Кризис мирового
капитализма. М., 1999. С 136. 33
16. Райзберг, Б. А. Современный экономический словарь / Б. А. Райзберг,
Л. Ш. Лозовский. - М. : ИНФРА - М, 2009. - 496 с. C. 524-525.
Статьи из периодической печати
17. Ахмадеев Р. Г. Налоговые льготы для малых инновационных
предприятий в России // Международная торговля и торговая политика.
№ 7–8 (87). 2014. С. 67–76.
18. Андрюшин С. Аргументы в пользу управления обменным курсом рубля
// Вопросы экономики – 2015. № 12. С.43-50
19. Алексеев А. В. Пора за флажки? Экономический рост, пусть с
инфляцией, лучше, чем инфляция – без экономического роста // ЭКО –
2015. № 9. С. 51 – 60.
20. Васильева Ю. П. Эволюционный подход в линейном моделировании
развития российской экономики //Вестник Челябинского гос. пед. ун-та.
2006. № 6. С. 129-137.