6
Оглавление
ВВЕДЕНИЕ ............................................................................................... 6
Глава 1. Экономические кризисы: вопросы теории ............................ 10
1.1 Эволюция основных теорий экономических кризисов................. 10
1.2 Современный мировой финансовый кризис: причины и последствия
для мировой экономики ................................................................................ 22
Глава 2 Экономика России в период кризиса ...................................... 30
2.1 Экономические кризисы в России: исторический аспект ............ 30
2.2 Анализ влияния глобального финансово-экономического кризиса
2008/2009 годов на экономику России ....................................................... 40
Глава 3 Меры по преодолению экономических и социальных
последствий мирового финансового кризиса и их значение для экономики
России ............................................................................................................. 54
3.1 Анализ мер стабилизационной и антикризисной государственной
политики Российской Федерации в период кризиса 2008/2009 и в
настоящее время ............................................................................................ 54
3.2 Перспективы России по снижению экономических и социальных
последствий кризиса в новых условиях...................................................... 64
ЗАКЛЮЧЕНИЕ ............................. Ошибка! Закладка не определена.
СПИСОК ЛИТЕРАТУРЫ ............ Ошибка! Закладка не определена.
ПРИЛОЖЕНИЯ ....................................................................................... 81
7
ВВЕДЕНИЕ
В данной работе мы будем рассматривать мировой финансовый кризис,
его причины и последствия. Кризисы заслуживают особого внимания,
поскольку это достаточно емкое понятие, в котором проявляются скрытые
конфликты и диспропорции. Кризис есть не что иное, как нарушение
равновесия — и переход к новому равновесию. Поэтому кризисом можно
назвать ситуацию, когда в результате функционирования имеет место
ущерб; невозможно продолжение функционирования в рамках прежней
модели; неотлагательно требуется принятие решения; появляется шанс на
обновление. «Классическое» экономическое понятие кризиса, означает не
желаемую и драматическую фазу в капиталистической экономической
системе, характеризующейся колебаниями и негативными явлениями,
помехами. Вместе с тем данное определение не учитывает многих
различных схем и стадий развития и функционирования экономики.
Поэтому «классическое» определение кризиса было заменено более
многозначным понятием «экономический кризис». Об экономическом
кризисе, по определению Ф. Мечлапа, речь идет в том случае, если
«возникает не желаемое состояние экономических отношений,
непереносимо критическое положение больших слоев населения и
производящих отраслей экономики». 3.В. Сомбарт определяет
экономический кризис как «экономическое негативное явление, при
котором массово возникает опасность для экономической жизни,
действительности». Современная интерпретация понятия «кризис»
включает в себя следующие определения:
экстремальное состояние, из которого есть только два выхода: либо
переход на новый, более совершенный уровень, либо прекращение
существования в данном качестве;
резкий, крутой перелом, переломный момент в последовательности
процессов событий и действий;
8
тяжелое переломное состояние какого-либо процесса, социального
института, сферы общества или общества в целом;
острый недостаток, нехватка чего-либо.
Кризис является динамичным явлением в общественной системе. И в
связи с этим имеет следующие характерные черты:
скорость,
неожиданность,
затяжной характер, хотя общество ожидает, что кризис будет
непродолжительным.
В своем развитии кризис проходит ряд этапов:
скрытый, латентный период, когда противоречия преобладающей
системы накапливаются, но еще не заметны на поверхности, новый цикл
уже формируется, но пока не в силах оказать возмущающего воздействия
на общую траекторию развития;
период обвала, резкого обострения всех противоречий устаревшего
цикла, его противоборства с укрепившимся новым;
период депрессии, нижнего равновесия, когда прежняя и новая
системы на короткое время сравниваются по силе и назревают
предпосылки для выхода из кризиса.
Объектом исследования данной работы являются мировой финансовый
кризис 2008-2009г., его причины и последствия, его влияние и влияние
экономических шоков 2014-2015г. на экономику России.
Предметом исследования являются процессы в экономике России в
периоды кризисов, их причины и последствия для реального сектора
экономики России, а также антикризисные меры, предпринимаемые
государством.
Цель работы – изучить развитие кризисных явлений в мировой и
российской экономике, меры по преодолению экономических и
социальных последствий мирового финансового кризиса и их значение для
экономики России.
9
Указанная цель предопределила постановку следующих задач:
1) рассмотреть понятие экономических кризисов, их виды,
предпосылки, историю, теории ведущих экономистов о кризисах;
2) проанализировать современный мировой финансовый кризис:
причины и последствия для мировой экономики;
3) рассмотреть экономические кризисы в России в историческом
аспекте;
4) проанализировать влияние глобального финансово-экономического
кризиса 2008/2009 годов на экономику России;
5) проанализировать меры стабилизационной и антикризисной
государственной политики Российской Федерации в период кризиса
2008/2009 и в настоящее время;
6) определить перспективы России по снижению экономических и
социальных последствий кризиса в новых условиях.
Методологическую основу исследования составили следующие методы
исследования: анализ, синтез, обобщение, классификация, индукция,
дедукция, гипотеза, системно-структурный, исторический, формально-
юридический, сравнительно-правовой и другие.
Теоретической основой исследования являются труды ученых в
области экономики, политологии, социологии: К. Маркс, Т. Мальтус, М.И.
Туган-Барановский, Н. Д. Кондратьев, П. А. Сорокин, А. Л. Чижевский, Т.
Постон, И. Стюарт, В. И. Арнольд.
Нормативную основу исследования составили постановления и другие
нормативно-правовые документы Правительства России, Центрального
Банка и других государственных органов.
Структура работы обусловлена целями и задачами исследования и
состоит из введения, трех глав, заключения и списка использованных
источников.
10
Глава 1. Экономические кризисы: вопросы теории
1.1 Эволюция основных теорий экономических кризисов
Кризис (в переводе с греч. – «решение, поворотный пункт») – крутой
резкий перелом, тяжелое переходное состояние какого-либо процесса.
Кризис — это крайнее обострение противоречий в социально-
экономической системе (организации), угрожающее ее жизнестойкости в
окружающей среде. Кризис может пониматься и как этап в развитии
социально-экономической системы, необходимый для устранения
напряжений и неравновесий в ней. Н.Д. Кондратьев о сущности
экономического кризиса говорит следующее:
«В самой общей своей форме существо экономического кризиса
сводится к тому, что народное хозяйство отдельных стран и мировое
хозяйство в целом, как подвижная система элементов, теряет равновесие и
переживает острый, болезненный процесс перехода к состоянию нового
подвижного равновесия. С экономической точки зрения кризис является
всегда лишь острым и болезненным процессом ликвидации создавшихся в
строе народного хозяйства несоответствий, нарушающих равновесие его
элементов, процессом»
1
.
Экономические кризисы тоже бывают разные. Их можно
классифицировать, прежде всего, по затрагиваемым ими сферам:
кредитный кризис (нехватка денежных и кредитных средств в
банковской сфере и сфере других финансовых институтов);
финансовый кризис (более широкое распространение кризиса в
финансовой сфере, которое может включать резкое изменение стоимости
финансовых активов, дисбаланс спроса и предложения ликвидных активов,
бюджетные проблемы, чрезмерную вынужденную поддержку государства
в виде денежных вливаний и рекапитализации);
1
Кашин В.А. Мировой финансовый кризис: причины и следствия // Финансы. – 2009. - № 1. – С. 14-20.
11
экономический кризис (множество экономических проблем:
коллапс валютной системы, гиперинфляция, спад ВВП, рост безработицы
и т.д.);
фискальный кризис (государство не может оплатить свои долги и не
может сделать новые достаточные займы, необходимые для покрытия
расходов бюджета, рост процентных ставок);
валютный кризис (резкое снижение стоимости валюты);
гиперинфляция (резкий рост цен).
По причинам возникновения можно выделить следующие типы
кризисов:
циклические;
структурные;
внешние шоки.
Теория циклов (К. Маркс, Т. Мальтус, М.И. Туган-Барановский, Н. Д.
Кондратьев, П. А. Сорокин, А. Л. Чижевский) достаточно известна. С этой
точки зрения кризис – это определенный, закономерный этап в
циклическом развитии системы. Теория циклов – это, своего рода,
«успокаивающая» теория. Действительно, если кризис - это естественный,
закономерный этап, то ведь за ним будет и подъем.
Циклические кризисы по своей природе, причинам возникновения
тесно связаны с разрешением экономических проблем структурного
характера. Необходимо различать структурные проблемы, возникновение
которых внутренне присуще самой рыночной системе хозяйствования
(перепроизводство, которое в большей степени было характерно для
ранних стадий развития; проблема ссудного капитала;
гипертрофированное развитие фондового рынка и т.п.). И структурные
проблемы, возникновения которых вполне можно было бы избежать при
грамотной и ответственной экономической политике. В первом случае как
раз и происходят циклические кризисы. Разрешение же своего рода
«необязательных» структурных проблем происходит через кризисы
12
структурного характера. Они бывают совершенно разные – экономические
структурные кризисы. К примеру, трансформационный экономический
кризис в России в 90-х годах прошлого века – это тоже структурный
кризис. Диспропорции в планово-командной экономике стали
запредельными, страна дошла до пустых прилавков, и переход к рыночной
системе хозяйствования стал неизбежен, хотя и сопровождался
глубочайшим экономическим кризисом.
Структурные кризисы могут распространяться на период в несколько
экономических циклов. Это самые продолжительные и серьезные кризисы,
так как на исправление некоторых диспропорций, к примеру, между
отраслями, могут уйти годы
2
.
Кризисы могут быть вызваны и внешними шоками. Здесь работает т.н.
«теория катастроф» (природные и социальные катастрофы - Т. Постон, И.
Стюарт, В. И. Арнольд). Основная причина возникновения кризиса –
неожиданные и непредвиденные события во внешней среде системы
(глобальные изменения в окружающей среде, политический кризис в
государстве, скачкообразные изменения валютного курса, радикальные
изменения в законодательстве и т. п.). Для России в настоящее время
объяснение нынешнего экономического кризиса, в том числе внешними
шоками (падение мировых цен на нефть, санкции) более, чем актуально.
Цикл представляет собой неотъемлемую характеристику динамики
рыночной экономики. Определение цикла, выработанное в процессе
изучения их общих закономерностей А. Бернсом и У. Митчелом в рамках
многолетнего проекта NBER (Национального бюро экономических
исследований США), гласит: экономический цикл – это тип колебаний
совокупной экономической активности нации, состоящий из периода
одновременного подъема во многих видах экономической деятельности и
сменяющего его периода спада. Современная теория циклов выделяет
2
Шишков Ю.В. Многослойный глобальный кризис // ОНС. – 2009. - №4. – С. 139-147.
13
четыре фазы, начиная от высшей точки цикла: кризис (или рецессия),
депрессия, оживление и подъем, см. рис. 1.
Рис.1. Фазы экономического цикла
Фаза кризиса диагностируется резким спадом производства, также
растет безработица и сокращается спрос.
Депрессия характеризуется замедлением темпов инфляции, роста
безработицы и сокращения производства.
Период стабилизации на нижнем уровне к концу депрессии приводит к
росту доверия к экономической системе и расширению производства, что
означает переход к фазе оживления.
Оживление приводит к возвращению экономики к равновесному (на
уровне тренда) росту.
Дальнейший расширяющийся рост производства приводит к
экономическому подъему, когда возрастают инвестиции в экономику,
занятость, сокращается инфляция. Цикличность в отличие от волновой
теории не подразумевает равную длительность различных фаз или всего
цикла, а только указывает на повторяющиеся замирания одних
экономических процессов, возникновение и расцвет новых
3
. Фаза цикла
определяется текущими макроэкономическими показателями. Данный
подход может быть положен в основу определения периода кризиса в
3
Пахомов Ю. Мировой финансовый кризис: цивилизационные итоги // Экономист. – 2009. - №2. – С.
37-43.
тренд
подъем
оживле
-
ние
депрессия
кризис
ВВП
время
14
экономики. Основным показателем, определяющим фазы экономического
цикла, является ВВП.
Макроэкономические показатели подразделяются по своей динамике
на проциклические, контрциклические и антициклические.
Проциклические показатели растут в фазе подъема и снижаются в фазе
спада, к ним относятся: ВВП экономики, выпуск по отраслям экономики,
объем промышленного производства, загрузка производственных
мощностей, прибыль организаций, денежные агрегаты, скорость
обращения денег.
Контрциклические показатели растут во время спада и сокращаются во
время подъема экономики: уровень безработицы, число банкротств, запасы
готовой продукции, уровень цен, краткосрочные процентные ставки.
Антициклические показатели характеризуются динамикой, которая не
совпадает с фазами экономического цикла: торговый баланс, объемы
экспорта и импорта.
Тот факт, что макроэкономические показатели имеют на каждой фазе
экономического цикла несогласованную динамику с разными темпами
роста, обеспечивает плавную смену экономических циклов. Свойство
макропоказателей опережать, запаздывать или совпадать с фазой
экономического цикла, по мнению исследователей NBER, является
постоянным. К опережающим показателям они относят: среднюю
продолжительность рабочей недели в промышленности, число новых
предприятий, число новых строительных контрактов, индексы фондового
рынка, прибыли корпораций, изменение денежной массы, изменения в
запасах. К совпадающим – ВВП, уровень безработицы, объем
промышленного производства, личные доходы, цены производителей,
процентные ставки ЦБ. К запаздывающим относятся: численность
безработных, расходы на новые предприятия и средства труда, удельные
расходы на оплату труда, средний уровень процентной ставки
15
коммерческих банков. Началом фазы кризиса принято считать ситуацию,
когда сокращение деловой активности продолжается не менее 6 месяцев
4
.
На протяжении почти двухвекового периода становления и развития
мирового индустриального общества во многих странах происходили
экономические кризисы. Каждый кризис существенным образом
отличается от других (причинами, протеканием, количеством вовлеченных
стран и пр.). Но общее, что их объединяет, это нарастающий спад
производства, скопление нереализованных товаров на рынке, падение цен,
крушение системы взаимных расчетов, крах банковских систем, разорение
промышленных и торговых фирм, резкий скачок безработицы. Приведем
краткий перечень наиболее значимых кризисов, оказавших, в большей или
меньшей степени, существенное значение на развитие, не только
отдельных стран, но и на всю мировую экономическую систему в целом.
В 1825 г. произошел первый международный финансовый кризис.
Кризис 1825 г. часто рассматривается как первый в истории
международный финансовый кризис. Начавшись в Англии, кризис быстро
перекинулся на Европу и на страны Латинской Америки. Предыстория
кризиса такова. Вначале 1820-х гг. европейские инвесторы (выходцы из
Великобритании) вкладывали средства в разработку золотых и серебряных
рудников в Латинской Америке. Это привело в итоге к возникновению
экспортного бума. Поток золота, подобно свежей крови, вливающейся в
хозяйственный организм, пошел из этих отдаленных латиноамериканских
государств в Европу. Золото подтолкнуло рост промышленности,
строительство железных дорог, учреждение акционерных обществ и
банков. Бурное развитие промышленности, подогреваемое экспортным
бумом, с учетом спекулятивной игры на повышение привело к развитию
«биржевого пузыря» на Лондонской фондовой бирже, в результате чего
возник торговый дисбаланс. Массовые спекуляции с золотом и серебром,
4
Покрытан П. О некоторых вопросах методологии экономического кризиса // Экономист. – 2009. - №9.
– С. 41-47.