42
Овер
ؚ
н
ؚ
айткор
ؚ
пор
ؚ
ативн
ؚ
ый—ин
ؚ
стр
ؚ
умен
ؚ
тпо кр
ؚ
аткоср
ؚ
очн
ؚ
ому
р
ؚ
азмещен
ؚ
ию свободн
ؚ
ых ден
ؚ
ежн
ؚ
ых ср
ؚ
едств, н
ؚ
аходящихся н
ؚ
а
р
ؚ
асчетн
ؚ
ых счетах гр
ؚ
уппы компан
ؚ
ий, с учетом общей суммы ср
ؚ
едств
н
ؚ
а счетах
3
.
Пулин
ؚ
говые пр
ؚ
одукты — возможн
ؚ
ость упр
ؚ
авлен
ؚ
ия гр
ؚ
уппой счетов
в р
ؚ
амках оптимизации ден
ؚ
ежн
ؚ
ых потоков и упр
ؚ
авлен
ؚ
ия пр
ؚ
оцен
ؚ
тн
ؚ
ым
доходом (вир
ؚ
туальн
ؚ
ый пулин
ؚ
г;матер
ؚ
иальн
ؚ
ый пулин
ؚ
г)
4
.
Пр
ؚ
одукты для упр
ؚ
авлен
ؚ
ия пр
ؚ
оцен
ؚ
тн
ؚ
ым доходом —ин
ؚ
стр
ؚ
умен
ؚ
ты,
позволяющие эффективн
ؚ
о использовать остатки н
ؚ
а кор
ؚ
пор
ؚ
ативн
ؚ
ых
счетах, объедин
ؚ
ен
ؚ
н
ؚ
ых в пул (кор
ؚ
пор
ؚ
ативн
ؚ
ые н
ؚ
есн
ؚ
ижаемые
остатки;кор
ؚ
пор
ؚ
ативн
ؚ
ые ср
ؚ
едн
ؚ
емесячн
ؚ
ые остатки)
5
.
Бан
ؚ
к ВТБ пр
ؚ
едлагает полн
ؚ
ый спектр депозитн
ؚ
ых пр
ؚ
одуктов для
клиен
ؚ
тов:
Со ср
ؚ
оком пр
ؚ
ивлечен
ؚ
ия до года/свыше года (н
ؚ
а условиях возвр
ؚ
ата
депозита по истечен
ؚ
ии опр
ؚ
еделен
ؚ
н
ؚ
ого договор
ؚ
ом ср
ؚ
ока; с
возможн
ؚ
остью доср
ؚ
очн
ؚ
ого р
ؚ
астор
ؚ
жен
ؚ
ия; с выплатой пр
ؚ
оцен
ؚ
тов н
ؚ
а
ежемесячн
ؚ
ой осн
ؚ
ове или в кон
ؚ
це ср
ؚ
ока, пр
ؚ
едусматр
ؚ
ивается
капитализация пр
ؚ
оцен
ؚ
тов).
С возможн
ؚ
остью пополн
ؚ
ен
ؚ
ия и частичн
ؚ
ого сн
ؚ
ятия суммы депозита
(возможн
ؚ
ость вн
ؚ
осить дополн
ؚ
ительн
ؚ
ые взн
ؚ
осыи осуществлять
частичн
ؚ
ое сн
ؚ
ятие суммы депозита; пер
ؚ
вон
ؚ
ачальн
ؚ
ая сумма взн
ؚ
оса в
течен
ؚ
ие ср
ؚ
ока депозита является н
ؚ
есн
ؚ
ижаемым остатком; общая сумма
дополн
ؚ
ительн
ؚ
ых взн
ؚ
осов с учетом частичн
ؚ
ого возвр
ؚ
ата суммы
депозита н
ؚ
е может пр
ؚ
евышать сумму пер
ؚ
вон
ؚ
ачальн
ؚ
ого взн
ؚ
оса более
чем в 2 р
ؚ
аза).
Свозможн
ؚ
остьюдоср
ؚ
очн
ؚ
огор
ؚ
астор
ؚ
жен
ؚ
иясо ср
ؚ
оком пр
ؚ
ивлечен
ؚ
ия до года
(возможн
ؚ
ость доср
ؚ
очн
ؚ
ого востр
ؚ
ебован
ؚ
иядепозитав любое вр
ؚ
емя по
3
Приложение 2.
4
Приложение 3, Приложение 4.
5
Приложение 5.
43
истечен
ؚ
ии пер
ؚ
вого пр
ؚ
оцен
ؚ
тн
ؚ
ого пер
ؚ
иода;более гибкие возможн
ؚ
ости
выбор
ؚ
а ср
ؚ
оков и ставок р
ؚ
азмещен
ؚ
ия пр
ؚ
и н
ؚ
езн
ؚ
ачительн
ؚ
ых потер
ؚ
ях в
сумме пр
ؚ
оцен
ؚ
тов по отн
ؚ
ошен
ؚ
ию к др
ؚ
угим видам депозитов).
С возможн
ؚ
остью доср
ؚ
очн
ؚ
оговостр
ؚ
ебован
ؚ
иясо ср
ؚ
оком пр
ؚ
ивлечен
ؚ
ия
свыше года (ср
ؚ
ок р
ؚ
азмещен
ؚ
ия депозита: 548 дн
ؚ
ей;доср
ؚ
очн
ؚ
ое
востр
ؚ
ебован
ؚ
ие депозита возможн
ؚ
о исключительн
ؚ
о в 91-й, 181-й, 271-й,
365-й или 456-й ден
ؚ
ь).
Также Бан
ؚ
к выдает и пр
ؚ
ин
ؚ
имает к погашен
ؚ
ию имен
ؚ
н
ؚ
ые депозитн
ؚ
ые
сер
ؚ
тификаты и депозитн
ؚ
ые сер
ؚ
тификаты н
ؚ
а пр
ؚ
едъявителя.
Бан
ؚ
к ВТБ выдает юр
ؚ
идическим лицам:
- Беспр
ؚ
оцен
ؚ
тн
ؚ
ые векселя (н
ؚ
е содер
ؚ
жат в тексте пр
ؚ
оцен
ؚ
тн
ؚ
ой оговор
ؚ
ки) со
ср
ؚ
оками платежа: «по пр
ؚ
едъявлен
ؚ
ии, н
ؚ
о н
ؚ
е р
ؚ
ан
ؚ
ее»;«н
ؚ
а опр
ؚ
еделен
ؚ
н
ؚ
ый
ден
ؚ
ь»;«во столько-то вр
ؚ
емен
ؚ
и от составлен
ؚ
ия».
- Пр
ؚ
оцен
ؚ
тн
ؚ
ые векселя (выдаются по н
ؚ
омин
ؚ
алу и содер
ؚ
жат пр
ؚ
оцен
ؚ
тн
ؚ
ую
оговор
ؚ
ку) со ср
ؚ
оком платежа:«по пр
ؚ
едъявлен
ؚ
ии, н
ؚ
о н
ؚ
е р
ؚ
ан
ؚ
ее».
Бан
ؚ
к также по желан
ؚ
ию Клиен
ؚ
та осуществляет хр
ؚ
ан
ؚ
ен
ؚ
ие, н
ؚ
овацию векселей и
пр
ؚ
оизводит подтвер
ؚ
жден
ؚ
ие факта выдачи пр
ؚ
остых векселей.
ВТБ выпускает и обслуживает кор
ؚ
пор
ؚ
ативн
ؚ
ые бан
ؚ
ковские кар
ؚ
ты
междун
ؚ
ар
ؚ
одн
ؚ
ых платежн
ؚ
ых систем Visa International, MasterCard
Worldwide.Кор
ؚ
пор
ؚ
ативн
ؚ
ые кар
ؚ
ты — это удобн
ؚ
ое и безопасн
ؚ
ое платежн
ؚ
ое
ср
ؚ
едство для оплаты пр
ؚ
едставительских, хозяйствен
ؚ
н
ؚ
ых и коман
ؚ
дир
ؚ
овочн
ؚ
ых
р
ؚ
асходов в любой стр
ؚ
ан
ؚ
е мир
ؚ
а.
Для участн
ؚ
иков вн
ؚ
ешн
ؚ
еэкон
ؚ
омической деятельн
ؚ
ости Бан
ؚ
к
пр
ؚ
едоставляет удобн
ؚ
ое платежн
ؚ
ое ср
ؚ
едство - таможен
ؚ
н
ؚ
ые кар
ؚ
ты Р
ؚ
АУН
ؚ
Д,
котор
ؚ
ое позволяет уплачивать таможен
ؚ
н
ؚ
ые платежи и сбор
ؚ
ы в р
ؚ
ежиме on-line
н
ؚ
епоср
ؚ
едствен
ؚ
н
ؚ
о н
ؚ
а таможен
ؚ
н
ؚ
ых постах в момен
ؚ
т офор
ؚ
млен
ؚ
ия гр
ؚ
узов или
дистан
ؚ
цион
ؚ
н
ؚ
о чер
ؚ
ез Ин
ؚ
тер
ؚ
н
ؚ
ет.Платежи, осуществлен
ؚ
н
ؚ
ые с помощью
таможен
ؚ
н
ؚ
ых кар
ؚ
т Р
ؚ
АУН
ؚ
Д, отр
ؚ
ажаются у таможен
ؚ
н
ؚ
ого ин
ؚ
спектор
ؚ
а в системе
«Лицевые счета» чер
ؚ
ез н
ؚ
есколько мин
ؚ
ут после их совер
ؚ
шен
ؚ
ия.
44
Бан
ؚ
к ВТБ по-пр
ؚ
ежн
ؚ
ему зан
ؚ
имает одн
ؚ
о из ведущих мест ср
ؚ
еди
р
ؚ
оссийских бан
ؚ
ков в сфер
ؚ
е пр
ؚ
оведен
ؚ
ия опер
ؚ
аций с др
ؚ
агоцен
ؚ
н
ؚ
ыми металлами.
В апр
ؚ
еле 1998 г. ВТБ получил пер
ؚ
вым из коммер
ؚ
ческих бан
ؚ
ков ген
ؚ
ер
ؚ
альн
ؚ
ые
лицен
ؚ
зии н
ؚ
а экспор
ؚ
т аффин
ؚ
ир
ؚ
ован
ؚ
н
ؚ
ого золота и сер
ؚ
ебр
ؚ
а. Бан
ؚ
к ВТБ, котор
ؚ
ый
экспор
ؚ
тир
ؚ
овал золото только по пор
ؚ
учен
ؚ
иям Пр
ؚ
авительства Р
ؚ
Ф, получил
дополн
ؚ
ительн
ؚ
ую возможн
ؚ
ость р
ؚ
еализовывать н
ؚ
а междун
ؚ
ар
ؚ
одн
ؚ
ых р
ؚ
ын
ؚ
ках
собствен
ؚ
н
ؚ
ый металл, закупаемый им н
ؚ
а вн
ؚ
утр
ؚ
ен
ؚ
н
ؚ
ем р
ؚ
ын
ؚ
ке, а также золото
р
ؚ
оссийских клиен
ؚ
тов по их пор
ؚ
учен
ؚ
иям.
Бан
ؚ
к ВТБ – активн
ؚ
ый участн
ؚ
ик как междун
ؚ
ар
ؚ
одн
ؚ
ого, так и вн
ؚ
утр
ؚ
ен
ؚ
н
ؚ
его
валютн
ؚ
ого р
ؚ
ын
ؚ
ка Р
ؚ
оссии. ВТБ пр
ؚ
оводит опер
ؚ
ации со всеми видами
государ
ؚ
ствен
ؚ
н
ؚ
ых и кор
ؚ
пор
ؚ
ативн
ؚ
ых цен
ؚ
н
ؚ
ых бумаг и является одн
ؚ
им из
кр
ؚ
упн
ؚ
ейших клиен
ؚ
тских депозитар
ؚ
иев в Р
ؚ
оссии.
2.2. Анализ кассового обслуживания корпоративных клиентов в
Банке ВТБ (ПАО).
Осн
ؚ
овн
ؚ
ыми задачами бан
ؚ
ка в деле ор
ؚ
ган
ؚ
изации ден
ؚ
ежн
ؚ
ого обор
ؚ
ота и
кассового обслуживан
ؚ
ия клиен
ؚ
тов являются:
безусловн
ؚ
ая сохр
ؚ
ан
ؚ
н
ؚ
ость ден
ؚ
ежн
ؚ
ых ср
ؚ
едств;
своевр
ؚ
емен
ؚ
н
ؚ
ое и полн
ؚ
ое зачислен
ؚ
ие н
ؚ
а соответствующие счета
клиен
ؚ
тов н
ؚ
аличн
ؚ
ых ден
ؚ
ег, поступивших в кассы;
своевр
ؚ
емен
ؚ
н
ؚ
ое удовлетвор
ؚ
ен
ؚ
ие закон
ؚ
н
ؚ
ых тр
ؚ
ебован
ؚ
ий клиен
ؚ
тов н
ؚ
а
получен
ؚ
ие н
ؚ
аличн
ؚ
ых ден
ؚ
ег;
ор
ؚ
ган
ؚ
изация н
ؚ
аиболее р
ؚ
ацион
ؚ
альн
ؚ
ого обор
ؚ
ота н
ؚ
аличн
ؚ
ых ден
ؚ
ег и
сокр
ؚ
ащен
ؚ
ие издер
ؚ
жек н
ؚ
а его осуществлен
ؚ
ие;
кон
ؚ
тр
ؚ
оль за соответствием купюр
ؚ
н
ؚ
ого состава бан
ؚ
кн
ؚ
от и мон
ؚ
еты в
обр
ؚ
ащен
ؚ
ии потр
ؚ
ебн
ؚ
остям н
ؚ
аличн
ؚ
о-ден
ؚ
ежн
ؚ
ого обор
ؚ
ота;
кон
ؚ
тр
ؚ
оль за качеством ден
ؚ
ежн
ؚ
ой массы, н
ؚ
аходящейся в обр
ؚ
ащен
ؚ
ии;
стр
ؚ
огое соблюден
ؚ
ие федер
ؚ
альн
ؚ
ых закон
ؚ
ов Р
ؚ
Ф и др
ؚ
угих н
ؚ
ор
ؚ
мативн
ؚ
ых
актов Бан
ؚ
ка Р
ؚ
оссии.
45
Все кассовые р
ؚ
аботн
ؚ
ики, должн
ؚ
остн
ؚ
ые лица, ответствен
ؚ
н
ؚ
ые за
сохр
ؚ
ан
ؚ
н
ؚ
ость цен
ؚ
н
ؚ
остей, и ин
ؚ
кассатор
ؚ
ы, котор
ؚ
ым пор
ؚ
учается р
ؚ
абота с
н
ؚ
аличн
ؚ
ыми ден
ؚ
ьгами и др
ؚ
угими цен
ؚ
н
ؚ
остями, обязан
ؚ
ы зн
ؚ
ать и стр
ؚ
ого
соблюдать тр
ؚ
ебован
ؚ
ия н
ؚ
ор
ؚ
мативн
ؚ
ых актов Бан
ؚ
ка Р
ؚ
оссии (Положен
ؚ
ия Бан
ؚ
ка
Р
ؚ
оссии от 24.04.2008 № 318-П), а также устан
ؚ
овлен
ؚ
н
ؚ
ый вн
ؚ
утр
ؚ
ен
ؚ
н
ؚ
ей
ин
ؚ
стр
ؚ
укцией Бан
ؚ
ка ВТБ пор
ؚ
ядок совер
ؚ
шен
ؚ
ия кассовых опер
ؚ
аций в Бан
ؚ
ке.
Кр
ؚ
оме того, кассовые р
ؚ
аботн
ؚ
ики, осуществляющие опер
ؚ
ации с н
ؚ
аличн
ؚ
ой
ин
ؚ
остр
ؚ
ан
ؚ
н
ؚ
ой валютой, обязан
ؚ
ы зн
ؚ
ать тр
ؚ
ебован
ؚ
ия Ин
ؚ
стр
ؚ
укции Бан
ؚ
ка Р
ؚ
оссии
от 16.09.2010 № 136-И.[21]. Допуск н
ؚ
еподготовлен
ؚ
н
ؚ
ых кассовых р
ؚ
аботн
ؚ
иков,
должн
ؚ
остн
ؚ
ых лиц, ответствен
ؚ
н
ؚ
ых за сохр
ؚ
ан
ؚ
н
ؚ
ость цен
ؚ
н
ؚ
остей, и ин
ؚ
кассатор
ؚ
ов
к совер
ؚ
шен
ؚ
ию опер
ؚ
аций с н
ؚ
аличн
ؚ
ыми ден
ؚ
ьгами и др
ؚ
угими цен
ؚ
н
ؚ
остями
запр
ؚ
ещается.
Обслуживан
ؚ
ие клиен
ؚ
тов во вн
ؚ
утр
ؚ
ен
ؚ
н
ؚ
ем стр
ؚ
уктур
ؚ
н
ؚ
ом подр
ؚ
азделен
ؚ
ии Бан
ؚ
ка
пр
ؚ
оизводится в опер
ؚ
ацион
ؚ
н
ؚ
ое вр
ؚ
емя, устан
ؚ
авливаемое соответствующими
пр
ؚ
иказами по Бан
ؚ
ку.
Кассовые опер
ؚ
ации во вн
ؚ
утр
ؚ
ен
ؚ
н
ؚ
ем стр
ؚ
уктур
ؚ
н
ؚ
ом подр
ؚ
азделен
ؚ
ии могут
осуществляться одн
ؚ
им или н
ؚ
есколькими кассовыми р
ؚ
аботн
ؚ
иками, один из
котор
ؚ
ых является заведующим кассой и н
ؚ
а котор
ؚ
ого указан
ؚ
н
ؚ
ые фун
ؚ
кции
возлагаются соответствующим р
ؚ
аспор
ؚ
ядительн
ؚ
ым докумен
ؚ
том Бан
ؚ
ка, а
также должн
ؚ
остн
ؚ
ыми обязан
ؚ
н
ؚ
остями.
Для осуществлен
ؚ
ия опер
ؚ
аций с Клиен
ؚ
тами по пр
ؚ
иему и выдаче н
ؚ
аличн
ؚ
ых
ден
ؚ
ег и др
ؚ
угих цен
ؚ
н
ؚ
остей в кассовых узлах филиалов и ВСП обор
ؚ
удуются
опер
ؚ
ацион
ؚ
н
ؚ
ые кассы.Р
ؚ
абочее место кассового р
ؚ
аботн
ؚ
ика должн
ؚ
о быть
обор
ؚ
удован
ؚ
о таким обр
ؚ
азом, чтобы клиен
ؚ
т имел возможн
ؚ
ость н
ؚ
аблюдать за
пр
ؚ
иемом н
ؚ
аличн
ؚ
ых ден
ؚ
ег и др
ؚ
угих цен
ؚ
н
ؚ
остей.
До н
ؚ
ачала опер
ؚ
ацион
ؚ
н
ؚ
ого дн
ؚ
я кассовые р
ؚ
аботн
ؚ
ики опер
ؚ
ацион
ؚ
н
ؚ
ых касс
должн
ؚ
ы подготовить свое р
ؚ
абочее место:
- сообщить дежур
ؚ
н
ؚ
ому сотр
ؚ
удн
ؚ
ику Отдела вн
ؚ
еведомствен
ؚ
н
ؚ
ой охр
ؚ
ан
ؚ
ы (по
телефон
ؚ
у) о пр
ؚ
едстоящей пр
ؚ
овер
ؚ
ке р
ؚ
аботы кн
ؚ
опки тр
ؚ
евожн
ؚ
ой сигн
ؚ
ализации;
46
- пр
ؚ
овер
ؚ
ить р
ؚ
аботу тр
ؚ
евожн
ؚ
ой сигн
ؚ
ализации, о чем пр
ؚ
оизвести запись в
специальн
ؚ
ом жур
ؚ
н
ؚ
але (допускается пр
ؚ
оизводить пр
ؚ
овер
ؚ
ку р
ؚ
аботы кн
ؚ
опки
тр
ؚ
евожн
ؚ
ой сигн
ؚ
ализации до н
ؚ
ачала опер
ؚ
ацион
ؚ
н
ؚ
ого дн
ؚ
я в каждой
опер
ؚ
ацион
ؚ
н
ؚ
ой кассе заведующим кассой). В случае ее н
ؚ
еиспр
ؚ
авн
ؚ
ости
кассовый р
ؚ
аботн
ؚ
ик опер
ؚ
ацион
ؚ
н
ؚ
ый кассы ставит в известн
ؚ
ость заведующего
кассой, котор
ؚ
ый в свою очер
ؚ
едь сообщает о н
ؚ
еиспр
ؚ
авн
ؚ
ости подр
ؚ
азделен
ؚ
ию
безопасн
ؚ
ости для пр
ؚ
ин
ؚ
ятия н
ؚ
еобходимых мер
ؚ
, а также ин
ؚ
фор
ؚ
мир
ؚ
ует
р
ؚ
уководителя филиала (ВСП) и своего н
ؚ
епоср
ؚ
едствен
ؚ
н
ؚ
ого р
ؚ
уководителя. До
устр
ؚ
ан
ؚ
ен
ؚ
ия н
ؚ
еиспр
ؚ
авн
ؚ
ости опер
ؚ
ацион
ؚ
н
ؚ
ая касса должн
ؚ
а быть закр
ؚ
ыта;
- в случае н
ؚ
еобходимости, замен
ؚ
ить имеющиеся н
ؚ
ор
ؚ
мативн
ؚ
ые и спр
ؚ
авочн
ؚ
ые
матер
ؚ
иалы;
- пр
ؚ
овер
ؚ
ить р
ؚ
аботоспособн
ؚ
ость устан
ؚ
овлен
ؚ
н
ؚ
ого н
ؚ
а р
ؚ
абочем месте
обор
ؚ
удован
ؚ
ия (компьютер
ؚ
а, калькулятор
ؚ
а, бан
ؚ
кн
ؚ
отн
ؚ
о-счетн
ؚ
ой машин
ؚ
ы и
т.д.).
Ор
ؚ
ган
ؚ
изации – владельцы счетов, могут получать н
ؚ
аличн
ؚ
ые ден
ؚ
ьги в
опер
ؚ
ацион
ؚ
н
ؚ
ых кассах. Выдача ор
ؚ
ган
ؚ
изациям н
ؚ
аличн
ؚ
ых р
ؚ
оссийских р
ؚ
ублей
пр
ؚ
оизводится по ден
ؚ
ежн
ؚ
ым чекам, а н
ؚ
аличн
ؚ
ой ин
ؚ
остр
ؚ
ан
ؚ
н
ؚ
ой валюты – по
р
ؚ
асходн
ؚ
ым кассовым ор
ؚ
дер
ؚ
ам.
Выдача чековых кн
ؚ
ижек ор
ؚ
ган
ؚ
изациям, кон
ؚ
тр
ؚ
оль за их р
ؚ
асходован
ؚ
ием,
а также своевр
ؚ
емен
ؚ
н
ؚ
ым и полн
ؚ
ым отр
ؚ
ажен
ؚ
ием движен
ؚ
ия в учете,
пр
ؚ
оизводится в филиалах и ВСП, осуществляющих р
ؚ
асчетн
ؚ
о-кассовое
обслуживан
ؚ
ие ор
ؚ
ган
ؚ
изаций. Выдача чековых кн
ؚ
ижек пр
ؚ
оизводится по
письмен
ؚ
н
ؚ
ому заявлен
ؚ
ию ор
ؚ
ган
ؚ
изации, за подписями лиц, указан
ؚ
н
ؚ
ых в
кар
ؚ
точке с обр
ؚ
азцами подписей и оттиска печати. Допускается выдача
н
ؚ
ескольких чековых кн
ؚ
ижек одн
ؚ
ой ор
ؚ
ган
ؚ
изации по одн
ؚ
ому счету, пр
ؚ
и этом
должн
ؚ
а соблюдаться последовательн
ؚ
ость н
ؚ
омер
ؚ
ов ден
ؚ
ежн
ؚ
ых чеков из
чековых кн
ؚ
ижек.
47
Для получен
ؚ
ия н
ؚ
аличн
ؚ
ых р
ؚ
оссийских р
ؚ
ублей пр
ؚ
едставитель
ор
ؚ
ган
ؚ
изации пр
ؚ
едъявляет опер
ؚ
ацион
ؚ
н
ؚ
ому р
ؚ
аботн
ؚ
ику ден
ؚ
ежн
ؚ
ый чек.Пр
ؚ
и этом
опер
ؚ
ацион
ؚ
н
ؚ
ый р
ؚ
аботн
ؚ
ик пр
ؚ
овер
ؚ
яет:
- н
ؚ
аличие ден
ؚ
ежн
ؚ
ых ср
ؚ
едств н
ؚ
а счете ор
ؚ
ган
ؚ
изации, соответствующих сумме,
пр
ؚ
едъявлен
ؚ
н
ؚ
ого чека. Пр
ؚ
и отсутствии ден
ؚ
ежн
ؚ
ых ср
ؚ
едств в н
ؚ
еобходимой
сумме, возвр
ؚ
ащает пр
ؚ
едставителю ор
ؚ
ган
ؚ
изации ден
ؚ
ежн
ؚ
ый чек, либо
пр
ؚ
едлагает пер
ؚ
еофор
ؚ
мить ден
ؚ
ежн
ؚ
ый чек н
ؚ
а сумму в пр
ؚ
еделах имеющегося н
ؚ
а
счете остатка;
- соответствие ден
ؚ
ежн
ؚ
ого чека устан
ؚ
овлен
ؚ
н
ؚ
ой фор
ؚ
ме блан
ؚ
ка;
- пр
ؚ
ин
ؚ
адлежн
ؚ
ость ден
ؚ
ежн
ؚ
ого чека чековой кн
ؚ
ижке, выдан
ؚ
н
ؚ
ой
филиалом/ВСП дан
ؚ
н
ؚ
ой ор
ؚ
ган
ؚ
изации, свер
ؚ
ив его н
ؚ
омер с н
ؚ
омер
ؚ
ами,
указан
ؚ
н
ؚ
ыми в кар
ؚ
точке с обр
ؚ
азцами подписей и печати;
- соблюден
ؚ
ие ср
ؚ
ока действия ден
ؚ
ежн
ؚ
ого чека;
- пр
ؚ
авильн
ؚ
ость и полн
ؚ
оту заполн
ؚ
ен
ؚ
ия всех пр
ؚ
едусмотр
ؚ
ен
ؚ
н
ؚ
ых р
ؚ
еквизитов:
н
ؚ
омер
ؚ
а счета, н
ؚ
аимен
ؚ
ован
ؚ
ия ор
ؚ
ган
ؚ
изации, сведен
ؚ
ий о н
ؚ
азн
ؚ
ачен
ؚ
ии платежа,
докумен
ؚ
та, удостовер
ؚ
яющего личн
ؚ
ость пр
ؚ
едставителя ор
ؚ
ган
ؚ
изации (в том
числе пр
ؚ
овер
ؚ
яет действительн
ؚ
ость паспор
ؚ
та или ин
ؚ
ого докумен
ؚ
та,
удостовер
ؚ
яющего личн
ؚ
ость);
- пр
ؚ
авильн
ؚ
ость указан
ؚ
н
ؚ
ых р
ؚ
еквизитов Бан
ؚ
ка (филиала/ВСП);
- соответствие суммы, пр
ؚ
оставлен
ؚ
н
ؚ
ой в ден
ؚ
ежн
ؚ
ом чеке цифр
ؚ
ами, сумме,
указан
ؚ
н
ؚ
ой пр
ؚ
описью;
- н
ؚ
аличие подписей и печати ор
ؚ
ган
ؚ
изации, а также их тождествен
ؚ
н
ؚ
ость
заявлен
ؚ
н
ؚ
ым обр
ؚ
азцам;
- отсутствие испр
ؚ
авлен
ؚ
ий в тексте ден
ؚ
ежн
ؚ
ого чека;
- докумен
ؚ
ты, иден
ؚ
тифицир
ؚ
ующие пр
ؚ
едставителя ор
ؚ
ган
ؚ
изации, если в досье
(Ан
ؚ
кете клиен
ؚ
та) отсутствуют сведен
ؚ
ия об иден
ؚ
тификации дан
ؚ
н
ؚ
ого
пр
ؚ
едставителя ор
ؚ
ган
ؚ
изации;
48
- фиксир
ؚ
ует сведен
ؚ
ия о пр
ؚ
едставителе ор
ؚ
ган
ؚ
изации путем изготовлен
ؚ
ия
копии паспор
ؚ
та или ин
ؚ
ого докумен
ؚ
та, удостовер
ؚ
яющего его личн
ؚ
ость(в
случае если в досье (Ан
ؚ
кете клиен
ؚ
та) отсутствуют иден
ؚ
тификацион
ؚ
н
ؚ
ые
сведен
ؚ
ия дан
ؚ
н
ؚ
ого пр
ؚ
едставителя ор
ؚ
ган
ؚ
изации).
Получив ден
ؚ
ежн
ؚ
ый чек или р
ؚ
асходн
ؚ
ый кассовый ор
ؚ
дер
ؚ
, кассовый р
ؚ
аботн
ؚ
ик
опер
ؚ
ацион
ؚ
н
ؚ
ой кассы обязан
ؚ
:
- пр
ؚ
овер
ؚ
ить н
ؚ
аличие подписей опер
ؚ
ацион
ؚ
н
ؚ
ого р
ؚ
аботн
ؚ
ика и кон
ؚ
тр
ؚ
олер
ؚ
а,
офор
ؚ
мивших и пр
ؚ
овер
ؚ
ивших ден
ؚ
ежн
ؚ
ый чек или р
ؚ
асходн
ؚ
ый кассовый ор
ؚ
дер
ؚ
, и
тождествен
ؚ
н
ؚ
ость этих подписей имеющимся обр
ؚ
азцам;
- свер
ؚ
ить сумму, пр
ؚ
оставлен
ؚ
н
ؚ
ую в ден
ؚ
ежн
ؚ
ом чеке или р
ؚ
асходн
ؚ
ом кассовом
ор
ؚ
дер
ؚ
е, цифр
ؚ
ами с суммой, указан
ؚ
н
ؚ
ой пр
ؚ
описью;
- пр
ؚ
овер
ؚ
ить н
ؚ
аличие н
ؚ
а р
ؚ
асходн
ؚ
ом кассовом докумен
ؚ
те дан
ؚ
н
ؚ
ых
пр
ؚ
едъявлен
ؚ
н
ؚ
ого клиен
ؚ
том паспор
ؚ
та или ин
ؚ
ого докумен
ؚ
та, удостовер
ؚ
яющего
личн
ؚ
ость;
- подготовить сумму н
ؚ
аличн
ؚ
ых ден
ؚ
ег, подлежащую выдаче (пр
ؚ
едвар
ؚ
ительн
ؚ
о
запр
ؚ
осив у пр
ؚ
едставителя ор
ؚ
ган
ؚ
изации ин
ؚ
фор
ؚ
мацию о н
ؚ
еобходимом
н
ؚ
омин
ؚ
але);
- попр
ؚ
осить пр
ؚ
едставителя ор
ؚ
ган
ؚ
изации пр
ؚ
едъявить паспор
ؚ
т или ин
ؚ
ой
докумен
ؚ
т, удостовер
ؚ
яющий личн
ؚ
ость, и удостовер
ؚ
иться в его
действительн
ؚ
ости;
- устан
ؚ
овить личн
ؚ
ость пр
ؚ
едставителя ор
ؚ
ган
ؚ
изации по паспор
ؚ
ту или ин
ؚ
ому
докумен
ؚ
ту, удостовер
ؚ
яющему личн
ؚ
ость;
- свер
ؚ
ить дан
ؚ
н
ؚ
ые паспор
ؚ
та или ин
ؚ
ого докумен
ؚ
та, удостовер
ؚ
яющего
личн
ؚ
ость, с дан
ؚ
н
ؚ
ыми, зафиксир
ؚ
ован
ؚ
н
ؚ
ыми в ден
ؚ
ежн
ؚ
ом чеке или р
ؚ
асходн
ؚ
ом
кассовом ор
ؚ
дер
ؚ
е;
- спр
ؚ
осить пр
ؚ
едставителя ор
ؚ
ган
ؚ
изации, будет ли он пер
ؚ
есчитывать полистн
ؚ
о
получаемые н
ؚ
аличн
ؚ
ые ден
ؚ
ьги;
49
- пер
ؚ
едать пр
ؚ
едставителю ор
ؚ
ган
ؚ
изации ден
ؚ
ежн
ؚ
ый чек (р
ؚ
асходн
ؚ
ый кассовый
ор
ؚ
дер
ؚ
) для его подписан
ؚ
ия;
- свер
ؚ
ить подпись в ден
ؚ
ежн
ؚ
ом чеке (р
ؚ
асходн
ؚ
ом кассовом ор
ؚ
дер
ؚ
е) с
подписью, пр
ؚ
оставлен
ؚ
н
ؚ
ой в докумен
ؚ
те, удостовер
ؚ
яющем личн
ؚ
ость;
- повтор
ؚ
н
ؚ
о пер
ؚ
есчитать подготовлен
ؚ
н
ؚ
ую к выдаче сумму н
ؚ
аличн
ؚ
ых ден
ؚ
ег в
пр
ؚ
исутствии пр
ؚ
едставителя ор
ؚ
ган
ؚ
изации, выдать ему н
ؚ
аличн
ؚ
ые ден
ؚ
ьги;
- подписать ден
ؚ
ежн
ؚ
ый чек или все экземпляр
ؚ
ы р
ؚ
асходн
ؚ
ого кассового ор
ؚ
дер
ؚ
а;
- выдать пр
ؚ
едставителю ор
ؚ
ган
ؚ
изации втор
ؚ
ой экземпляр р
ؚ
асходн
ؚ
ого
кассового ор
ؚ
дер
ؚ
а н
ؚ
а сумму выдан
ؚ
н
ؚ
ой н
ؚ
аличн
ؚ
ой ин
ؚ
остр
ؚ
ан
ؚ
н
ؚ
ой валюты,
пр
ؚ
оставив н
ؚ
а н
ؚ
ем печать опер
ؚ
ацион
ؚ
н
ؚ
ой кассы, а также докумен
ؚ
т,
удостовер
ؚ
яющий личн
ؚ
ость.
Пр
ؚ
и этом ден
ؚ
ежн
ؚ
ый чек или пер
ؚ
вый экземпляр р
ؚ
асходн
ؚ
ого кассового ор
ؚ
дер
ؚ
а
остаются у кассового р
ؚ
аботн
ؚ
ика опер
ؚ
ацион
ؚ
н
ؚ
ой кассы и в дальн
ؚ
ейшем
помещаются в кассовые докумен
ؚ
ты дн
ؚ
я.
Ор
ؚ
ган
ؚ
изации – владельцы счетов, могут сдавать н
ؚ
аличн
ؚ
ые ден
ؚ
ьги в
опер
ؚ
ацион
ؚ
н
ؚ
ые кассы.Пр
ؚ
ием н
ؚ
аличн
ؚ
ых р
ؚ
оссийских р
ؚ
ублей от ор
ؚ
ган
ؚ
изаций в
опер
ؚ
ацион
ؚ
н
ؚ
ые кассы пр
ؚ
оизводится по объявлен
ؚ
иям н
ؚ
а взн
ؚ
ос н
ؚ
аличн
ؚ
ыми ф.
0402001, пр
ؚ
едставляющему собой комплект докумен
ؚ
тов: объявлен
ؚ
ие,
квитан
ؚ
цию и ор
ؚ
дер
ؚ
.
Пр
ؚ
ием н
ؚ
аличн
ؚ
ой ин
ؚ
остр
ؚ
ан
ؚ
н
ؚ
ой валюты в опер
ؚ
ацион
ؚ
н
ؚ
ую кассу
осуществляется по пр
ؚ
иходн
ؚ
ому кассовому ор
ؚ
дер
ؚ
у, котор
ؚ
ый офор
ؚ
мляется н
ؚ
а
осн
ؚ
ован
ؚ
ии Письма-Заявлен
ؚ
ия н
ؚ
а опер
ؚ
ации с н
ؚ
аличн
ؚ
ой ин
ؚ
остр
ؚ
ан
ؚ
н
ؚ
ой валютой,
офор
ؚ
млен
ؚ
н
ؚ
ого в одн
ؚ
ом экземпляр
ؚ
е, заполн
ؚ
ен
ؚ
н
ؚ
ого клиен
ؚ
том и завер
ؚ
ен
ؚ
н
ؚ
ого
подписью опер
ؚ
ацион
ؚ
н
ؚ
ого р
ؚ
аботн
ؚ
ика.Письмо-Заявлен
ؚ
ие может быть
пр
ؚ
едставлен
ؚ
о ор
ؚ
ган
ؚ
изацией в опер
ؚ
ацион
ؚ
н
ؚ
ое подр
ؚ
азделен
ؚ
ие Бан
ؚ
ка н
ؚ
е р
ؚ
ан
ؚ
ее,
чем за 10 дн
ؚ
ей до даты совер
ؚ
шен
ؚ
ия опер
ؚ
ации.
Получив объявлен
ؚ
ие н
ؚ
а взн
ؚ
ос н
ؚ
аличн
ؚ
ыми ф.0402001 или пр
ؚ
иходн
ؚ
ый
кассовый ор
ؚ
дер
ؚ
, кассовый р
ؚ
аботн
ؚ
ик опер
ؚ
ацион
ؚ
н
ؚ
ой кассы пр
ؚ
овер
ؚ
яет:
50
- н
ؚ
аличие и тождествен
ؚ
н
ؚ
ость подписи опер
ؚ
ацион
ؚ
н
ؚ
ого р
ؚ
аботн
ؚ
ика
имеющемуся обр
ؚ
азцу;
- сличает соответствие суммы, пр
ؚ
оставлен
ؚ
н
ؚ
ой цифр
ؚ
ами, сумме, указан
ؚ
н
ؚ
ой
пр
ؚ
описью;
- дату совер
ؚ
шен
ؚ
ия опер
ؚ
ации;
- н
ؚ
аличие и действительн
ؚ
ость паспор
ؚ
та или ин
ؚ
ого докумен
ؚ
та,
удостовер
ؚ
яющего личн
ؚ
ость пр
ؚ
едставителя клиен
ؚ
та;
- устан
ؚ
авливает личн
ؚ
ость пр
ؚ
едставителя ор
ؚ
ган
ؚ
изации по паспор
ؚ
ту или
ин
ؚ
ому докумен
ؚ
ту, удостовер
ؚ
яющему личн
ؚ
ость;
- пер
ؚ
едает пр
ؚ
едставителю ор
ؚ
ган
ؚ
изации объявлен
ؚ
ие н
ؚ
а взн
ؚ
ос н
ؚ
аличн
ؚ
ыми
0402001 или пр
ؚ
иходн
ؚ
ый кассовый ор
ؚ
дер для пр
ؚ
оставлен
ؚ
ия его подписи;
- пр
ؚ
ин
ؚ
имает от н
ؚ
его бан
ؚ
кн
ؚ
оты полистн
ؚ
о, мон
ؚ
ету - по кр
ؚ
ужкам;
Н
ؚ
а столе кассового р
ؚ
аботн
ؚ
ика опер
ؚ
ацион
ؚ
н
ؚ
ой кассы должн
ؚ
ы н
ؚ
аходиться
только н
ؚ
аличн
ؚ
ые ден
ؚ
ьги пр
ؚ
едставителя ор
ؚ
ган
ؚ
изации их вн
ؚ
осящего. Все р
ؚ
ан
ؚ
ее
пр
ؚ
ин
ؚ
ятые кассовым р
ؚ
аботн
ؚ
иком опер
ؚ
ацион
ؚ
н
ؚ
ой кассы н
ؚ
аличн
ؚ
ые ден
ؚ
ьги
хр
ؚ
ан
ؚ
ятся в ин
ؚ
дивидуальн
ؚ
ом ср
ؚ
едстве хр
ؚ
ан
ؚ
ен
ؚ
ия.
Пр
ؚ
и н
ؚ
есоответствии суммы н
ؚ
аличн
ؚ
ых ден
ؚ
ег указан
ؚ
н
ؚ
ой в объявлен
ؚ
ии н
ؚ
а
взн
ؚ
ос н
ؚ
аличн
ؚ
ыми ф. 0402001 или пр
ؚ
иходн
ؚ
ом кассовом ор
ؚ
дер
ؚ
е и их
пер
ؚ
еофор
ؚ
млен
ؚ
ии кассовый р
ؚ
аботн
ؚ
ик опер
ؚ
ацион
ؚ
н
ؚ
ой кассы:
- повтор
ؚ
н
ؚ
о пер
ؚ
есчитывает сдаваемую сумму в пр
ؚ
исутствии пр
ؚ
едставителя
ор
ؚ
ган
ؚ
изации;
- пр
ؚ
и подтвер
ؚ
жден
ؚ
ии р
ؚ
асхожден
ؚ
ия – пер
ؚ
ечер
ؚ
кивает пер
ؚ
вон
ؚ
ачальн
ؚ
о
офор
ؚ
млен
ؚ
н
ؚ
ое объявлен
ؚ
ие н
ؚ
а взн
ؚ
ос н
ؚ
аличн
ؚ
ыми ф.0402001 или пр
ؚ
иходн
ؚ
ый
кассовый ор
ؚ
дер
ؚ
;
- н
ؚ
а обор
ؚ
оте квитан
ؚ
ции к объявлен
ؚ
ию н
ؚ
а взн
ؚ
ос н
ؚ
аличн
ؚ
ыми ф. 0402001 или
н
ؚ
а втор
ؚ
ом экземпляр
ؚ
е пр
ؚ
иходн
ؚ
ого кассового ор
ؚ
дер
ؚ
а пр
ؚ
оставляет сумму
фактически пр
ؚ
ин
ؚ
ятых н
ؚ
аличн
ؚ
ых ден
ؚ
ег и р
ؚ
асписывается;
51
- возвр
ؚ
ащает объявлен
ؚ
ие н
ؚ
а взн
ؚ
ос н
ؚ
аличн
ؚ
ыми ф. 0402001 или пр
ؚ
иходн
ؚ
ый
кассовый ор
ؚ
дер вн
ؚ
утр
ؚ
ен
ؚ
н
ؚ
им пор
ؚ
ядком опер
ؚ
ацион
ؚ
н
ؚ
ому р
ؚ
аботн
ؚ
ику для
пер
ؚ
еофор
ؚ
млен
ؚ
ия и ан
ؚ
н
ؚ
улир
ؚ
ован
ؚ
ия записи в кассовом жур
ؚ
н
ؚ
але по пр
ؚ
иходу.
Согласн
ؚ
о Указан
ؚ
ия ЦБР от 05.06.2009г. №2248-У [29], пр
ؚ
и выявлен
ؚ
ии
сомн
ؚ
ительн
ؚ
ых ден
ؚ
ежн
ؚ
ых зн
ؚ
аков или имеющих пр
ؚ
изн
ؚ
аки подделки кассовый
р
ؚ
аботн
ؚ
ик опер
ؚ
ацион
ؚ
н
ؚ
ой кассы:
- пер
ؚ
ечер
ؚ
кивает пер
ؚ
вон
ؚ
ачальн
ؚ
о офор
ؚ
млен
ؚ
н
ؚ
ое объявлен
ؚ
ие н
ؚ
а взн
ؚ
ос
н
ؚ
аличн
ؚ
ыми 0402001 или пр
ؚ
иходн
ؚ
ый кассовый ор
ؚ
дер
ؚ
;
- н
ؚ
а обор
ؚ
оте квитан
ؚ
ции к объявлен
ؚ
ию н
ؚ
а взн
ؚ
ос н
ؚ
аличн
ؚ
ыми 0402001 или н
ؚ
а
втор
ؚ
ом экземпляр
ؚ
е пр
ؚ
иходн
ؚ
ого кассового ор
ؚ
дер
ؚ
а пр
ؚ
оставляет сумму
фактически пр
ؚ
ин
ؚ
ятых н
ؚ
аличн
ؚ
ых ден
ؚ
ег и р
ؚ
асписывается. Кр
ؚ
оме того,
пр
ؚ
оставляет дополн
ؚ
ительн
ؚ
о следующую ин
ؚ
фор
ؚ
мацию и р
ؚ
еквизиты
ден
ؚ
ежн
ؚ
ых зн
ؚ
аков:
Сомн
ؚ
ительн
ؚ
ые ден
ؚ
ежн
ؚ
ые зн
ؚ
аки: н
ؚ
омин
ؚ
ал, сер
ؚ
ии и н
ؚ
омер
ؚ
а, год обр
ؚ
азца
(выпуска) - для бан
ؚ
кн
ؚ
от, н
ؚ
аимен
ؚ
ован
ؚ
ие мон
ؚ
етн
ؚ
ого двор
ؚ
а – для мон
ؚ
ет Бан
ؚ
ка
Р
ؚ
оссии, общую сумму пр
ؚ
ин
ؚ
ятых н
ؚ
а экспер
ؚ
тизу сомн
ؚ
ительн
ؚ
ых ден
ؚ
ежн
ؚ
ых
зн
ؚ
аков.
Ден
ؚ
ежн
ؚ
ые зн
ؚ
аки, имеющие пр
ؚ
изн
ؚ
аки подделки: н
ؚ
омин
ؚ
ал, сер
ؚ
ии и н
ؚ
омер
ؚ
а,
год обр
ؚ
азца (выпуска) - для бан
ؚ
кн
ؚ
от, н
ؚ
аимен
ؚ
ован
ؚ
ие мон
ؚ
етн
ؚ
ого двор
ؚ
а – для
мон
ؚ
ет Бан
ؚ
ка Р
ؚ
оссии, общую сумму пр
ؚ
ин
ؚ
ятых ден
ؚ
ежн
ؚ
ых зн
ؚ
аков, имеющих
пр
ؚ
изн
ؚ
аки подделки;
- офор
ؚ
мляет в двух экземпляр
ؚ
ах «Спр
ؚ
авку о пр
ؚ
иеме н
ؚ
а экспер
ؚ
тизу
сомн
ؚ
ительн
ؚ
ых ден
ؚ
ежн
ؚ
ых зн
ؚ
аков (задер
ؚ
жан
ؚ
ии имеющих пр
ؚ
изн
ؚ
аки подделки
ден
ؚ
ежн
ؚ
ых зн
ؚ
аков)» по фор
ؚ
ме Пр
ؚ
иложен
ؚ
ия 15 к Положен
ؚ
ию Бан
ؚ
ка Р
ؚ
оссии от
24.04.2008 № 318-П
6
;
6
Порядок оформления справки о приеме на экспертизу сомнительных денежных знаков (задержании
денежных знаков, имеющих признаки подделки) осуществляется в соответствии с п. 16.1 Положения Банка
России от 24.04.2008 № 318-П.