76
на динамике валют тех стран, которые являются экспортером этого сырья
(канадский доллар, рубль и другие).
Приведем рекомендации, на что обращать особое внимание в период
кризиса при торговле на Форекс.
Если трейдер задумался над тем, как зарабатывать в периоды кризиса на
бирже Форекс, то ему следует соблюдать некоторые простые, но в то же время
серьезные правила.
I. Первым делом, очень аккуратно и осмотрительно подойти к выбору
брокера Форекс. Выбирать необходимо из тех, кому доверяет большинство
опытных спекулянтов.
По утверждению большинства экспертов, международный кризис
способствует размножению мошеннических контор, обманывающих клиентуру.
Поэтому прежде чем открыть торговый счет, следует очень внимательно
изучить всю информацию о брокере – комиссии, условия работы и так далее.
II. Далее, необходимо четко понимать, что валютные курсы очень чутко
реагируют на конъюнктуру мировой экономики. По этой причине следует
правильно определить источники информации, которая понадобится во время
проведения прогнозов и торговли на Форекс.
III. И наконец, всегда следует помнить и понимать, что трейдинг на
Форексе в любой период, хоть в кризисный, хоть нет, это не игра в казино.
Поэтому применять теорию вероятности или надеяться на удачу, здесь не
самый лучший вариант стратегии. Необходимо выбрать подходящую для этого
периода тактику торговли, быть последовательными и расчетливыми во время
совершения сделок.
Что же касается трейдинга на Форекс период кризиса, то ситуация
следующая.
Большинство современных финансистов склонны к мнению, что
международный кризис делает рынок Форекс еще куда привлекательнее для
инвестирования.
Принципиальным преимуществом рынка валют, в период кризиса
77
является то, что денежные средства в его обороте ни коем образом не
привязываются к каким-либо материальным носителям, условиям
изготовления, транспортировки, а также хранения.
Так Форекс, если скажем, сравнить его с тем же фондовым рынком,
проблемы с переоценкой имущества, акций и других активов, возникновения
таможенных барьеров и падения производства – не касаются.
На рынке валют, вследствие его специфики (сами деньги
непосредственно являются товаром) всегда наблюдается стабильный спрос и
предложение, поддерживаемые миллионами спекулянтов со всего мира.
Благодаря этому, на рынке Форекс всегда присутствует ликвидность, так
как денежная масса по своему определению обладает наиболее высокой ее
степенью. Поэтому хоть происходит международный кризис, хоть не
происходит на курсовой динамике заработать можно всегда.
Но главным преимуществом Форекс трейдинга во времена кризиса,
является увеличение возможностей маневрировать валютами.
Падения и взлеты валют, наблюдаемые во время кризиса, многих
заставляют сильно нервничать, особенно тех, кто держит накопления в
банковских депозитах. А вот рынок валют дает возможность вкладывать в
понравившуюся валюту без потерь, практически мгновенно и с прибылью, так
как на любое курсовое изменение можно отреагировать, открыв сделку, как на
продажу, так и на покупку.
Получается, что международный кризис для большинства
профессиональных трейдеров (спекулянтов), торгующих на рынке Форекс, это
лучшее время для отличного заработка.
3.2. Совершенствование технологии торгов на рынке Форекс
Как уже было приведено в подпункте 2.3 работы, технологии торгов на
Форексе представлены, по сути, тремя видами – самостоятельно, с
посредником, автоматически.
Дадим рекомендации при торговле по первой технологии.
Делая прогнозы, касающиеся поведения той или иной валютной пары на
78
рынке Форекс, рекомендуем учитывать фундаментальные новости, которые
оказывают на валютный курс огромное влияние.
Фундаментальные новости проходят три этапа, и каждый из них по-
разному влияет на рыночное поведение.
На первом этапе, происходит прогнозирование. Прогнозы получают в
результате объединения мнений различных аналитиков, хотя иногда прогнозы
отдельных из них существенно отличаются. Итак, прогнозирование, это
рыночный ориентир, определяющий ценовое движение на первом этапе.
Следующий этап, который проходят фундаментальные новости –
актуальное или реальное значение. Другими словами, это официальное
значение новостного показателя, которое может либо совпасть, либо не
совпасть с прогнозами, что соответственно, может привести или к падению или
к росту курса.
Третий заключительный этап, это исправленное значение или ревизия.
Такие исправленные фундаментальные новости публикуются в онлайне, как
правило, в следующем периоде и активного влияния на рынок уже не
оказывают, так как большинство спекулянтов перестают обращать на них
внимание.
На рисунке 6 отражены этапы фундаментальных новостей.
Рисунок 6. Этапы фундаментальных новостей и рекомендуемая
трейдеру стратегия
Следующий момент совершенствования самостоятельной технологии
79
торгов – использование экономического календаря от компании Инвестинг
(Investing).
Глобальный экономический календарь от Инвестинг, стал лучшим на
сегодняшний день экономическим инструментом для трейдеров рынка Форекс
и других рынков и бирж. На страницах портала, публикуют всевозможного
рода статистические данные стран Европы, Америки, Океании и Азии, которые,
так или иначе, влияют на состояние не только валютного рынка, но и на все
виды бирж (товарные, фондовые и другие).
Необходимо отметить, что работа экономического календаря Инвестинг
не ограничена лишь предоставлением статистики в виде цифр. По каждому из
вида статистики можно получить исторические данные представленные, в
табличном и графических вариантах, а также различные дополнительные
данные, просмотреть которые можно, кликнув по активным названиям
выходящих данных.
Экономический календарь от Investing помимо макроэкономической
статистики, содержит расписание выступлений первых государственных лиц,
глав Центробанков, а также много видов различной отчетности
государственный комитетов, ведомств и управлений. Поэтому вне зависимости
от опыта в торговле на Форекс, новостной экономический календарь может
стать чрезвычайно важным инструментом. В особенности рекомендуем этот
незаменимый инструмент тем трейдерам, которые предпочитают
использовать новостные стратегии торговли.
Приведем технологию использования данных экономического календаря
от Investing в трейдинге.
Каждый день во всем мире выходят самые разнообразные политические,
социальные, экономические и другие новости, проводят пресс-конференции и
выступают с заявлениями официальные лица государств, Центробанков и
других ведомств. И все это оказывает огромное влияние на курсы валют,
торгуемые на рынке Форекс.
Чтобы не потеряться в таком многообразии (сотни ежедневных
80
новостей) и отследить только значимые новости и не брать во внимание
малозначимые и второстепенные следует использовать возможности, которые
предоставляет экономический календарь глобального Интернет - портала
Investing. Наличие такого календаря позволяет трейдеру больше времени
уделять именно процессу торговли, а не поиску и отсеиванию ненужной
информации.
В экономическом календаре от Инвестинг, все значимые новости
отмечаются либо красным цветом, либо разным количеством галочек (как
правило, от 1 до 5), значков в виде бычьих голов и тому подобное, все зависит
от версии, а их – не менее 20. Чем больше количество этих отметок, тем
большую значимость имеет информация.
В период выхода важнейших новостей рекомендуется воздерживаться от
ведения торгов и покинуть рынок. Сделать это желательно приблизительно за
30 минут до непосредственно выхода новости или важной публикации, узнать о
которых как раз и можно благодаря экономическому календарю. Если же
стратегия торгов трейдера не учитывает выхода новостей, то все равно в это
время рекомендуем не торговать, так как в периоды выхода важных данных,
рынок нестабилен и может сильно удивить трейдера, причем удивить
неприятно.
Случается так, что новости экономики, особенно те, что взаимосвязаны
могут выходить подряд одна за другой, и если определить их общий тренд,
например, все они являются свидетельством будущего падения показателей
зоны Евросоюза, что прямо скажется на импульсе цен на EUR, то этим
обязательно следует воспользоваться.
Теперь приведем направления совершенствования второй технологии
торговли на валютном рынке - через посредника.
Для этого исследуем доверительное управление как способ инвестиций в
Форекс.
И если трейдер отчаялся получить доход от рынка путем
самостоятельной торговли, не желает вообще вникать в тонкости рыночных
81
спекуляций или просто хочет сберечь свои нервы, возможно, ему стоит
рассмотреть такой источник пассивного дохода, как инвестиции в Форекс.
Сегодня существует возможность вкладывать деньги в трейдеров, уже
покоривших рынок, предоставляя им в доверительное управление свои
средства. При таком инвестировании не нужно будет самостоятельно
открывать позиции и решать, когда их закрыть, не нужно озадачиваться
созданием торговой системы, волноваться у монитора – все это сделает
управляющий, которому будет решено доверить денежные средства.
Чтобы выбрать такого управляющего, нужно понаблюдать за
трейдерами, которые уже давно и успешно управляют средствами инвесторов.
Подобную услугу предоставляют многие брокерские фирмы и дилинговые
центры, осуществившие на своей платформе такую полезную опцию,
как ПАММ-счета.
Управляющего для капитала здесь можно найти по рейтингу ПАММ
счетов, который включает характеристики данного счета, такие, как, например,
время его существования, график прибыльности, загрузка депозита. По
совокупности этих параметров можно оценить, насколько агрессивно и
рискованно управляющий ведет торговлю, и какую предполагаемую прибыль
трейдер, как инвестор, сможете получить.
Различаются данные счета также минимальным количеством средств,
которые может ввести-вывести инвестор, вознаграждением управляющего в
процентном соотношении от дохода, расчетным периодом, валютой депозита.
Инвестиции в Форекс при помощи ПАММ-счетов практически
безопасны. Права управляющих ограничены регламентом компании, и все
правила данного соглашения соблюдаются автоматически. Самостятельно
через личный кабинет без труда отслеживать все движения своего вклада в
графическом или цифровом виде, прибыли и убытки, подсчет которых также
полностью автоматизирован.
Настоятельно рекомендуем выбирать управляющего не исходя из
огромных сверхприбылей и головокружительного графика роста, а советуем
82
больше обращать внимание на срок существования данного ПАММ-счета, а
также стабильность роста депозита при этом. Значительные просадки на
графике доходности и стопроцентная загрузка должны насторожить инвестора.
Это говорит о повышенной рискованности торговли и склонности
управляющего к реваншу, что может плохо отразиться на вкладываемых
средствах.
Далее в отношении совершенствования второй технологии,
рекомендуем физическим лицам обратить свое внимание на таких посредников
валютного рынка, как банки.
Наиболее заметные российские банки форекс, предоставляющие сегодня
сервис интернет-торговли, были приведены в предыдущей главе выпускной
квалификационной работы.
Рассмотрим преимущества форекс - торговли на бирже,
предоставляемые коммерческими банками.
В первую очередь, коммерческий банк – это надежный партнер,
достаточно длительный период функционирующий на рынке, имеющий свою
историю и репутацию.
Выбирая банк в качестве своего посредника, трейдер может быть
спокоен за сохранность своих средств, взять кредит. Они застрахованы,
обеспечены собственными активами банка и доступны к снятию в любое время
суток без каких-либо дополнительных комиссий.
Кроме того, большинство банков, работающих в русскоязычном секторе
рынка Форекс, являются резидентами РФ, и трейдер будет защищен
законодательством, т.е. в случае возникновения споров, они будут решаться на
территории РФ.
Также они являются налоговыми агентами, поэтому могут уплачивать за
трейдера налоги из прибыли и, следовательно, ему не нужно заниматься этим
самому.
Несомненными преимуществами банков являются довольно
привлекательные условия торговли, которые включают в себя минимальные
83
комиссионные, в большинстве своем фиксированный и небольшой размер
спреда, отсутствие комиссий за проведение операций и ведение торгового
счета.
Для форекс, банки предлагают большой выбор финансовых
инструментов для ведения торговли на рынке. Кроме того, их клиентам
предоставляется кредит наличными, круглосуточный телефонный сервис и
услуги Интернет-торговли, своевременный доступ к актуальным новостям
фондовых рынков, котировкам и комментариям.
Основные торговые платформы, предоставляемые банками, это
MetaTrader5 и MetaTrader4, с модификациями для мобильных устройств. Есть и
специальные разработки типа SMP Trader или Broker.
Поскольку ничто не может быть идеальным, то есть и недостатки. В
отличие от остальных брокеров, банки не предоставляют полного спектра услуг
по обучению, за исключением обучения работе с терминалом. Кроме того,
минимальный размер депозита, требуемый банками, зачастую недоступен для
новичков. Отсутствуют и центовые счета. Т.е. коммерческие банки это в
большей мере партнер для опытных и финансово состоявшихся трейдеров.
Но нельзя не отметить, обобщая вышеизложенное, что они являются
одними из самых надежных участников рынка Форекс, банки постепенно
становятся все более привлекательными, даже для начинающих трейдеров.
Что касается третьей технологии - автоматического трейдинга – то она
уже позволяет большую часть стратегий автоматизировать и получить
трейдерам хороший вариант для заработка в режиме 24/7. Вряд ли получится в
выпускной работе порекомендовать принципиально новый тип технологии
трейдинга на Форексе, скорее всего, в дальнейшем будет продолжать
совершенствоваться автоматическая торговля (исключение составляют только
стратегии, основанные на волновом и техническом анализе).
Вывод
Таким образом, экономические меры воздействия (санкции) оказывают
негативное влияние на определенные секторы экономики: банковский,
84
финансовый, фондовый рынок и т.д. Но при этом у Российской Федерации есть
страны-союзники, такие как Китай, Белоруссия, Казахстан, Куба, Венесуэла,
Индия и др. Кроме того введенное Россией эмбарго на ряд категорий
продовольствия из ЕС, США, Австралии, Канады и Норвегии дает шанс
российским компаниям стать бенефициарами от ограничения поставок
продовольствия из стран, присоединившихся к санкциям. В конечном итоге,
введенные экономические ограничения служат толчком для развития
отечественного производства.
Что кается Форекса, то благодаря совершенствованию российского
законодательства в этой сфере он органично вписался в финансово-кредитную
систему нашей страны. А профессиональным трейдерам международный
кризис может оказаться даже выгоден и принести существенный доход при
умелой игре на валютном рынке.
В качестве направлений совершенствования технологии
самостоятельной торговли рекомендовано обратить внимание на
фундаментальные новости. Рассмотрены их этапы и предлагаемое поведение
трейдера.
Далее в главе рекомендовано использование экономического календаря
от известной компании Инвестинг.
Инвестиции в Форекс представляют для инвестора неплохие
перспективы пассивного дохода, несмотря на относительные риски. Поэтому
дан совет обратить внимание на открытие ПАММ-счета. При этом важнейшая
задача – выбрать грамотного управляющего.
Отмечено, что крупные коммерческие банки относительно недавно
обратили внимание на физических лиц – инвесторов, которыми являются
трейдеры. Потому приведены достоинства и недостатки торговли через форекс
- банки.
85
ЗАКЛЮЧЕНИЕ
Форекс – это мировой валютный рынок, участники которого получают
прибыль, играя на разнице курсов валют. За последние годы торговля на рынке
Форекс стала доступной для каждого, кто имеет доступ к Интернету. Благодаря
современным брокерам и дилинговым центрам, которые предоставляют
возможность маржевой торговли частным лицам, заработать на
Форексе можно, не обладая огромным капиталом.
Форекс сегодня является признанным лидером среди мировых
финансовых рынков, ежедневный оборот рынка составляет более 4 трлн. долл.
США, а к 2020 году ожидается увеличение совокупной стоимости ежедневных
сделок до 10 триллионов долларов.
Такой огромный объем продаж (годовой оборот рынка Форекс сегодня в
два раза превышает бюджет США и в четыре раза бюджет Великобритании)
является необходимой гарантией высокой ликвидности финансового рынка.
Это означает, что на рынке Форекс сегодня не возникает проблем с обменом
одной валюты на другую, вложением или выведением средств.
Большинство участников воспринимают торговлю на рынке Форекс как
лотерею или подобие рулетки, где может как крупно повезти, так нет - вплоть
до банкротства. Между тем, финансовый рынок – это сложная система,
изучение которой требует времени и усилий.
Данная выпускная квалификационная работа включала три главы.
В первой было дано понятие современного финансового рынка и рынка
Форекс. Исследована организация регулирования финансового рынка в нашей
стране.
Вторая глава включала анализ рынка Форекс в РФ. Для этого сначала
были рассмотрены особенности рынка Форекс в России. Потом проведен
анализ основных инструментов этого рынка. Уделено внимание исследованию
деятельности основных участников рынка Форекс.
Третья глава посвящена проблемам регулирования финансового рынка
России в условиях кризиса и санкций, а также совершенствованию технологии