56
другие системы хоть и работают, но со значительно меньшей эффективностью,
чем на мажорных валютных парах.
На Форексе, как можно видеть, после изучения выше приведенной
классификации, выбор инструмента может стать определяющим. Поэтому
трейдеру (особенно начинающему) не стоит выбирать непопулярные,
связанные с высоким риском, активы.
Кроме того, несмотря на достоинства технического анализа, следует
объективно оценить и важность фундаментального подхода. К примеру, если
стало известно о больших цунами в Японии, которые привели к серьезным
разрушениям, то, несомненно, курс японской йены упадет, вследствие чего
пара USD/JPY вырастет. Такие и другие события, включая публикацию важных
макроэкономических индикаторов трейдер может и должен использовать в
своих целях. С этой позиции в некоторых случаях могут быть полезными и
экзотические пары. К примеру, если в одной из стран Африки произошел
военный переворот, то ее валюта против доллара США сильно изменит курс, а,
значит, на этом можно хорошо заработать.
Не следует забывать и о взаимной зависимости некоторых инструментов
торговли на Форексе. Например, канадский доллар и российский рубль очень
чувствительны к ценам на нефть. Соответственно, наблюдая за котировками
фьючерсного контракта на нефть, можно предугадывать курс этих валют,
прогнозируя, куда пойдет USD/CAD или USD/RUB (USD/RUR). Увеличение
цен на нефть вызовет падение этих валютных пар, а снижение стоимости
барреля вызовет рост курса приведенных валютных инструментов.
2.3. Анализ деятельности основных участников и технологии торгов рынка
Форекс
Проанализируем деятельность основных участников Форекс в России.
1.Центральный банк.
К функциям ЦБ РФ относится регулирование рынка Форекс в России.
Путь к этому начался с 2016 года. С того момента Банк России разрабатывал
законопроекты, направленные на создание регулируемого внебиржевого рынка
и в начале 2017 года регулируемый рынок Форекс в России был официально
57
запущен. Это означает, что без получения лицензии Центрального Банка
России форекс дилеры не имеют права вести деятельность по предоставлению
финансовых услуг населению.
В подчинении Банка России находятся также саморегулируемые
организации, чьи задачи заключаются в контроле и регулировании участников
финансовой сферы страны. Это кредитные союзы, ассоциации
негосударственных пенсионных фондов, микрофинансовые союзы, ассоциации
форекс - дилеров. Кстати, последняя, СРО АФД, находится под
покровительством Центрального Банка России и только лишь после вступления
в данную организацию и получения статуса форекс - дилера, брокер имеет
возможность вести деятельность на рынке Форекс.
Что касается регуляции рынка Форекс в России, то, несомненно,
Центральный Банк оказывает весомое воздействие на его участников.
Учитывая, что без наличия одобрения ЦБ России брокеры не имеют
возможности в открытую вести свой бизнес, все большее число форекс
компаний стремиться получить соответствующую лицензию главного
регулирующего органа страны и вступить в СРО. Пока что немногие компании
могут похвастать статусом форекс - дилера и ведут, по меркам ЦБ России,
подпольную деятельность.
ЦБ России ведет активную воспитательную по отношению ко всем
участникам финансового рынка. Он намерен наладить здоровую атмосферу в
данном секторе, где не будет места лже-брокерам и высоко рисковым
продуктам. Разумеется и рейтинг доверия к главному регулирующему органу
государства соответствующий – высокий.
2.Форекс банки.
Форекс банки в России сегодня уже не редкость. Многие современные
трейдеры уже предпочитают вести торговлю на валютном рынке не
посредством брокеров, а именно через Форекс банки, так как такие учреждения
и надежны, и имеют все необходимые лицензии и многое другое, что позволяет
обезопасить свои инвестиции.
58
Приведем их отличие от брокеров.
Сразу отметим, что согласно сегодняшнему законодательству, операции
связанные с куплей-продажей иностранных валют, в безналичной и наличной
форме на территории России, разрешается только банковским учреждениям.
Данное право, им предоставляет наличие лицензии Центробанка РФ.
Банковским учреждениям дано право, открывать для клиентов торговые
счета с целью использования их при проведении операций на валютном рынке,
а также во время заключения сделок с использованием иностранных валют.
Форекс банки в России, то есть их услуги, предоставляемые на рынке
валют, регулируются в общем порядке. В частности, к данному регулированию
относятся ежедневные мониторинги деятельности таких банков Центральным
банком государства, регулярные проверки налоговых и других органов. Ну а
если затрагивать деятельность Форекс брокеров, то работают они, как правило,
в оффшорных зонах за пределами России.
Во время торговли у брокеров, зарегистрированных в оффшорных зонах,
трейдеры отправляют свой торговый капитал на счета таких оффшорных
дилинговых центров и все спорные ситуации, возникающие во время работы,
могут быть решены лишь в судах тех стран, на территории которых
зарегистрированы такие компании, то есть,– в оффшоре.
Если трейдер для валютных операций использует Форекс банки в
России, то все его средства сохраняются в этих банках и их сохранность, а
также гарантия выплат обеспечивается действующим законодательством РФ. А
разрешение возникающих спорных ситуаций решается в судах на территории
России. К тому же, банки регулярно публикуют результаты проводимых
аудиторских проверок, и наконец, их финансовая стабильность постоянно
находится под контролем Центробанка РФ.
Получается, что Форекс банки в России, в отличие от оффшорных
брокеров, для средств клиентов более безопасны и гораздо сильнее защищены.
Выделим особенности Форекс банков, находящихся территориально в
России.
59
Сразу отметим, что существующие Форекс банки в России, это не
только российские учреждения. Существуют и зарубежные, но они пользуются
слабой популярностью среди отечественных трейдеров.
Начнем рассматривать особенности с того, что в отличие от брокеров,
минимальный депозит в Форекс банках может колебаться в пределах от 500 до
2000 долларов.
Кредитное плечо, такие учреждения предоставляют не сильно большое,
иногда значительно ниже, чем у брокеров.
Касательно минимального лота, а также финансовых инструментов, то
они у каждого банка разные. Узнать подробнее можно изучив Рейтинги таких
банков.
Форекс банки в России для ведения торговли валютами предоставляют
такие же терминалы, что и большинство брокеров, а именно терминалы
MetaTrader и подобные платформы. Банковская торговля на Форекс сегодня
набирает все большую популярность, так как здесь отсутствуют неторговые
риски, низкие спреды и быстрое исполнение ордеров. Как правило, банковский
трейдинг используют спекулянты с крупным депозитом, для которых важны
надежность и гарантии сохранности на торговых счетах своих капиталов.
Форекс банки в России, это, как правило, именно российские
лицензионные банки, являющиеся прямыми участниками разных финансовых
структур и осуществляющие свою деятельность в соответствии действующего
законодательства РФ.
Приведем ниже лидеров форекс-банков.
Как показывают рейтинги, лидирующее место среди Форекс банков в
России занимает Альфа-Форекс, предоставляющий услуги по открытию
конверсионно-арбитражных сделок (торговля валютами на Форекс посредством
сети интернет), а также являющийся всемирно известным брокером.
Альфа-Форекс является членом «Банковской группы» самого Альфа-
Банка, входящей в объединение Консорциума «Альфа-Групп».
Партнерами Альфа-Форекс являются самые известные и крупные
60
операторы Форекс, а также различные финансовые банки и институты.
Такой популярностью и первыми местами в рейтингах Альфа-Форекс
обязан выгодным условиям, качественному сервису, надежному
обслуживанию, а также без комиссионному вводу и выводу средств.
Следующий Форекс банк, также возглавляющий многие рейтинги, это
ВТБ24, являющийся весьма значительным участников рынка в сфере
банковских услуг в РФ. ВТБ24 является членом международной банковской
группы ВТБ специализирующейся на обслуживании предприятий малого
бизнеса, индивидуальных предпринимателей и физических лиц.
ВТБ24, будучи одним из перспективных маркет-мейкеров на Форекс,
предлагает своим клиентам торговлю валютами на выгодных условиях.
Тут можно совершать сделки посредством торговых платформ:
OnlineBROKER, МетаТрейдер5, и наконец, систем EBS и Reuters Dealing 3000.
Помимо этого, можно выставлять любые типы ордеров – «OCO», «IF
DONE», «Stop-Loss» и «Take-Profit» и пользоваться круглосуточной
технической поддержкой.
Как показывают рейтинги, не менее популярным среди российских
Форекс банков является ЗАО «Нефтепромбанк», предоставляющий услуги на
валютном рынке с 1996 года и относящийся к лидерам по оказанию Форекс-
услуг физическим лицам.
Рассматриваемый банк предлагает своим клиентам самое комфортное,
профессиональное и качественное обслуживание. Контрагентами ЗАО
«Нефтепромбанк» являются крупнейшие финансовые мировые институты и
банки, а все сделки банк выводит на межбанк. Клиентам предоставляется
возможность открыть три типа торговых счетов: «Expert», «Master» и «VIP».
Торговлю можно осуществлять посредством платформы: MetaTrader, а
также МТ4 для NPB Trader, Android, iPad и iPhone.
Предлагается открыть счет в одной из 3-x валют – рубль, евровалюта и
американский доллар. Вывод сделок на поставщиков ликвидности происходит
посредством автоматической сквозной обработки транзакций (STP-технология).
61
Исполнение ордеров происходит моментально по потоковым ценам (Instant
Execution).
Ну и в завершение остановимся еще на одном российском Форекс банке
– «СМП Банк», также входящем в рейтинги таких учреждений.
Данный банк примечателен для трейдеров тем, что предлагает для
осуществления торгов использовать систему «QUIK», которая является одной
из современных и популярных на фондовом и валютном рынках программ для
интернет-трейдинга.
Разработка российской компании «ARQA Technologies» —
система«QUIK» является платформой оснащенной множеством полезных
функций, помогающих анализировать ситуацию на рынке и осуществлять
прибыльную торговлю. Также необходимо отметить, что данная система
клиентам банка предоставляется абсолютно бесплатно. Данное приложение,
имеет приятный интерфейс с наглядной системой представления необходимых
данных – графики, таблицы и тому подобное.
3.Брокеры.
В настоящее время на российском рынке Форекс работает более сотни
операторов, причем рынок достаточно концентрированный: на долю десяти
крупнейших дилеров приходится около 80% рынка.
Всех брокеров можно поделить на две категории:
Работающие в российской юрисдикции, т.е. имеющие юридическое лицо
на территории нашей страны. В соответствии с последними изменения в законе
им обязательно нужна лицензия и они должны состоять в одной из
саморегулируемых организаций.
Работающие в оффшорах, т.е. за пределами российской юрисдикции.
Новые поправки их не касаются, они подчиняются законодательству той
страны, на территории которых они зарегистрированы. Как правило,
оффшорные форекс-брокеры состоят в международных СРО, которые
регулируют их деятельность. Они могут продолжать работу на территории РФ,
но их реклама запрещена.
62
Для каждого трейдера, который приступает к торговле бинарными
опционами, очень важно, чтобы брокер был надёжным. Как правило, это
означает следующее:
- есть лицензия;
- быстрый вывод денег;
- своевременное закрытие опционов, при этом отсутствуют искажения
настоящей рыночной ситуации, которые могут привести к потерям денег, когда
на самом деле трейдер должен был выиграть. Проскальзывания и т.д.;
- поддержка по всем вопросам, которые могут возникнуть у трейдера,
оперативное решение его проблем.
На рисунке 5 представлены десять самых надежных брокеров (по
состоянию на конец мая 2018 года
22
). Это как достаточно крупные брокеры, так
и еще молодые, но перспективные компании. Рейтинг отсортирован по
надежности (вверху - более крупные, надежные брокеры).
Рисунок 5. Топ-10 самых надежных брокеров Форекс в России
В топ брокеров вошли только компании, предлагающие сервис на
22
Рейтинг лучших форекс - дилеров 2018 // https://investfuture.ru/brokers_rating?type=forex
63
русском языке и имеющие лицензию на совершение финансовых операций.
Тремя звездами отмечены те компании, которые уже успели зарекомендовать
себя, и которые можно посоветовать как опытным трейдерам, так и новичкам
(то есть здесь есть либо демо-счет, либо низкая стоимость трейда и/или первого
депозита). Две звезды получили брокеры, не имеющие демо-счета. По одной
звезде у компаний, которым еще предстоит доказать свою популярность.
Помимо лучших брокеров (рисунок 5), можно выделить еще несколько
заслуживающих доверия компаний.
А. AnyOption.
Данный брокер по праву занимает лидирующее положение. Он
позволяет торговать бинарными опционами круглосуточно и в течение всей
недели, в том числе в выходные дни. Предлагается более сотни разных базовых
активов, при этом компания предлагает в случае неудачной сделки осуществить
возврат части средств, которые были затрачены на покупку опциона.
Пополнение счёта может осуществляться практически любыми
способами - через пластиковые карты, электронные платёжные системы,
банковские переводы. Брокер всегда оперативно присылает заработанные
деньги, которые были заказаны на вывод. Перед выводом нужно будет
прислать ряд документов, которые помогут трейдеру быть уверенными в том,
что его средства защищены. Обычно вывод осуществляется в течение 1-3 дней.
AnyOption существует с 2008 года и является зарегистрированным
товарным знаком. Имеется лицензия CySec, а также британская лицензия FCA.
В России брокер имеет лицензию ЦРОФР - высший показатель надежности
брокера.
Б. 24Option.
24Option отличается высочайшим уровнем службы поддержки, хотя бы
потому, что она проводится сразу на 15 языках. Брокер предлагает большое
количество вариантов для пополнения счёта, так же как и для вывода денег.
Обратная сторона - для защиты трейдеров и повышения надежности
операций, обычно этот брокер выводит деньги после серьезной верификации.
64
Нужно быть готовым, что процесс первого вывода может занять около 7 дней.
24Option имеет лицензию CySec, а также находится в процессе
получения лицензии профессионального участника финансовых рынков в
России. Дружелюбный для российского пользователя интерфейс и большое
количество возможностей этой платформы также способствуют привлечению
большого количества трейдеров.
В. Binary.com.
Наконец, Байнари.ком. Брокер предлагает свыше 100% прибыли на
обычных опционах типа Call-Put. Также доступен демо счёт, чтобы можно
было тренироваться, прежде чем начинать серьёзную торговлю. Для
пополнения депозита можно использовать очень большое количество разных
электронных платёжных систем, а также любые пластиковые карты. При этом в
большинстве случаев пополнение осуществляется мгновенно, а вывод
заработанных средств - в течение одних суток, что, конечно же, очень быстро.
Организация интересна тем, что не является брокером в полном смысле
слова, она имеет лицензию Lotteries and Gaming Authority, то есть право на
приём ставок на разные финансовые события с фиксированным размером
выигрыша. Это своё право компания успешно применяет и в организации
торговли бинарными опционами.
Время исполнения опционного контракта может варьироваться от 15
секунд до года, а это действительно большое пространство для выбора.
Скорость вывода средств составляет до 5 дней.
Если трейдер выберет одного из этих надежных брокеров, то он может
быть уверен, что будет не только комфортный процесс торговли, но также
обязательно получится вывести всё то, что было заработано.
4.Трейдеры.
Изучение наиболее ярких личностей позволило создать некоторый топ
из четырех человек, имена которых на данный момент являются самыми
популярными, когда речь заходит про самых успешных трейдеров России.
А. Александр Резвяков.
65
На вопрос о том, как получаются лучшие трейдеры России, Резвяков
отвечал, что для успеха нужно лишь проявить упорство. Именно это свойство
позволило ему получить нужные знания, освоить практические навыки
торговли валютой, добившись стабильно высоких показателей прибыли.
Б. Эрик Найман.
Его практические рекомендации неизбежно конвертируются в солидные
прибыли, что делает имя Эрика Наймана известным на всю Россию, Украину и
другие страны постсоветского пространства. Он публикует книги на тему
Форекс, а также статьи в специализированных изданиях. На данный момент
Эрик Найман не только аналитик, действующий управляющий трейдер, он еще
и один из преподавателей Киевской бизнес школы.
Г. Вениамин Сафин.
Достижения трейдера и простой язык изложения, которым данный автор
описывает торговые системы и индикаторы, позволяет освоить профессию
частного валютного спекулянта и выйти на стабильный уровень получения
прибыли.
Д. Станислав Бернухов.
Это трейдер-самоучка, который также подтверждает тезис о том, что для
выхода на стабильный уровень получения прибыли от Форекс достаточно
проявить лишь должное упорство.
В процессе трейдинга С. Бернухов познакомился с торговой системой
Price Action, которая позволяет прогнозировать направление движения
котировок на основе изучения характера изменения непосредственно самой
цены, а не каких-либо индикаторов.
Практические результаты работы по этой популярной сейчас системе
принесли солидные прибыли Бернухову, который решил не просто
наслаждаться финансовой свободой, но и поделиться результатами с другими
людьми. В Сети есть бесплатные и очень качественные его вебинары.
Говоря о технологии торгов на Форексе, прежде всего, необходимо
уяснить, что на рынке осуществляется всего две операции: покупка (задача