5
СОДЕРЖАНИЕ
ВВЕДЕНИЕ .................................................................................................................. 6
ГЛАВА 1. ТЕОРЕТИЧЕСКИЕ АСПЕКТЫ СУЩНОСТИ И ПРИЧИН
ВОЗНИКНОВЕНИЯ ФИНАНСОВЫХ КРИЗИСОВ ............................................... 9
1.1. Понятие и сущность финансового кризиса ....................................................... 9
1.2. Основные причины и предпосылки возникновения мирового финансового
кризиса ........................................................................................................................ 16
1.3. Формы проявления финансовых кризисов ...................................................... 23
ГЛАВА 2. СОВРЕМЕННАЯ ХАРАКТЕРИСТИКА РАЗВИТИЯ ФИНАНСОВЫХ
КРИЗИСОВ В МИРЕ ................................................................................................ 32
2.1. Развитие мировых финансовых кризисов в мире ........................................... 32
2.2. Проявления Мирового финансового кризиса в России и их последствия ... 45
2.3. Прогнозы экономистов о дальнейшем развитии экономической ситуации в
мире ............................................................................................................................. 53
ГЛАВА 3. ОЦЕНКА И СОВЕРШЕНСТВОВАНИЕ АНТИКРИЗИСНОЙ
ПОЛИТИКИ В РОССИИ .......................................................................................... 58
3.1. Антикризисная политика в РФ и проблемы ее реализации ........................... 58
3.2. Совершенствование антикризисной политики с учетом современного
развития ...................................................................................................................... 66
ЗАКЛЮЧЕНИЕ ......................................................................................................... 72
СПИСОК ИСПОЛЬЗОВАННЫХ ИСТОЧНИКОВ ............................................... 74
ПРИЛОЖЕНИЯ ......................................................................................................... 79
6
ВВЕДЕНИЕ
Любое современное общество стремится к достижению устойчивости,
повышению уровня жизни и благосостояния. Это может быть обеспечено только
за счет экономического роста в стране. Но стоит отметить, что экономический
рост не может быть обеспечен постоянно. Бывают различные скачки и спады,
рост не является равномерным. Возможны различные подъемы и спады, что
называют деловым или экономическом циклом.
Финансовые кризисы сопровождают человечество на протяжении всей
истории существования денежных отношений. В узком значении финансовым
кризисом называется процесс резкого снижения стоимости определенных
финансовых инструментов. В масштабах страны финансовый кризис означает
расстройство всей финансовой системы государства. Предыдущие века
характеризовались кризисами банков и соответствующей паникой вокруг таких
кризисов. Также термин «финансовый» кризис применяется к ситуациям с
«экономическими пузырями» на фондовых рынках.
Очень важным при изучении кризиса является не только его сущность и
причины возникновения, но и возможные последствия. В результате этого
организация может продолжить свое развитие или же, наоборот, быть
разрушена. В результате возможны различные перемены, которые могут иметь
как позитивный, так и негативный характер. Разные последствия кризиса
определяются не только его характером, но и антикризисным управлением,
которое может смягчать кризис или обострять его.
Для нашей страны данная проблема актуальна по причине сложной
экономической ситуации, воздействия кризиса, санкций. Помимо этого очень
важно исследовать причины возникновения экономических циклов и выяснить,
как сглаживаются амплитуды их колебаний. Это позволит определить пути
снижения последствий и поможет устоять в сложной экономической ситуации.
Цель выпускной квалификационной работы состоит в определении
направлений улучшения антикризисной политики в России.
7
Задачами выпускной квалификационной работы являются следующие:
исследовать понятие и сущность финансового кризиса;
выявить основные причины и предпосылки возникновения мирового
финансового кризиса;
проанализировать формы проявления финансовых кризисов;
провести анализ развития мировых финансовых кризисов в мире;
исследовать проявления Мирового финансового кризиса в России и их
последствия;
провести анализ прогнозов экономистов о дальнейшем развитии
экономической ситуации в мире;
исследовать антикризисную политику в РФ и проблемы ее реализации;
сформировать предложения по совершенствованию антикризисной
политики с учетом современного развития.
Объект исследования – современное состояние экономики России.
Предметом исследования является состояние антикризисной политики
России на современном этапе развития.
Методическая база исследования работы представлена теоретическими
методами познания, анализа и синтеза, а так же применяется метод дедукции.
Наряду с общенаучными методами исследования в комплексе применены
специальные методы: методы экономико-статистического анализа, экономико -
математического моделирования, организационного моделирования.
Информационно-эмпирическую базу исследования выпускной
квалификационной работы составили:
данные информационно-аналитических агентств;
методические разработки и рекомендации Министерства
экономического развития РФ;
материалы научных и научно-практических конференций и докладов
по исследуемой проблеме;
справочные и аналитические материалы российских региональных
администраций.
8
Выводы и рекомендации, содержащиеся в работе, могут быть
использованы при разработке и обосновании концепции и конкретных
направлений улучшения антикризисной политики России; а также участие в
практических мероприятиях по улучшению экономического развития страны.
Структура выпускной квалификационной работы представлена
следующим образом: введение, три главы, заключение, список использованной
литературы и приложения.
9
ГЛАВА 1. ТЕОРЕТИЧЕСКИЕ АСПЕКТЫ СУЩНОСТИ И ПРИЧИН
ВОЗНИКНОВЕНИЯ ФИНАНСОВЫХ КРИЗИСОВ
1.1. Понятие и сущность финансового кризиса
Финансовые кризисы сопровождают человечество на протяжении всей
истории существования денежных отношений. В узком значении финансовым
кризисом называется процесс резкого снижения стоимости определенных
финансовых инструментов. В масштабах страны финансовый кризис означает
расстройство всей финансовой системы государства. В 19 и 20 веках большая
часть финансовых кризисов была связана с банками и массовой паникой
вследствие этого. Также термин «финансовый» кризис применяется к ситуациям
с «экономическими пузырями» на фондовых рынках.
В прошлом столетии, начиная с 50-х годов, наша страна не знала, что
такое кризис. То, что СССР имело бескризисное развитие, объяснялось
господством коммунизма в стране, а именно социалистической собственностью
и плановым введение народного хозяйства. Действительно, за период 1950 -
1980-х гг. в стране не было характерного для Запада кризиса перепроизводства,
когда предложение на рынке превышает спрос. Но в 1990 г. в СССР начался
совершенно другой кризис. Он был связан с недопроизводством товаров и услуг
(спрос на них существенно превышал предложение)
1
.
Однако, настоящий кризис начался в 1992 г., когда размер неплатежей
оказался настолько большим, что появилась угроза полной остановки
производства. С этого года и до настоящего времени российская экономика
находится в состоянии экономического кризиса, так как отвечает всем его
условиям: рост неплатежей, трудности реализации производимой продукции,
снижение рентабельности продукции, рост числа убыточных предприятий,
повышение уровня безработицы и т. д.
Кризис в России значительно отличается от кризиса Запада:
1
Саввина О.В. Регулирование финансовых рынков. 2-е изд. - М.: 2016. С. 46.
10
он начался вследствие того, что спрос резко упал, стал меньше
предложения и затем снижался быстрее падения производства;
возникновение его произошло в переходной к капиталистической
экономики;
огромный масштаб;
идет постоянное сокращение производственных инвестиций.
В данных условиях экономического развития нашей страны, возникает
необходимость проведения антикризисной политики, выработки механизмов
преодоления кризисной ситуации. Для этого необходимо диагностировать
причины кризисных процессов в современной российской экономики.
Под экономическим кризисом понимают, прежде всего, падение
основных макроэкономических показателей на протяжении более 6 месяцев,
отражающих динамику общественного производства и уровня занятости.
Следует отметить, что, во-первых, не учитывает последствия
экономических кризисов для других фаз воспроизводства – обмена,
распределения и потребления. Более того, в имеющихся определениях
экономического кризиса не учитывается тот факт, что кризисные процессы в
экономике могут возникать и при фактическом количественном росте основных
макроэкономических показателей.
Несмотря на то, что кризисы болезненны, они так же и прогрессивны. В
своей волнообразной динамике он выполняет три важнейшие функции
2
:
1. Разрушительная функция – ослабление и устранение устаревших
элементов системы.
2. Созидательная функция - обновление техники, появление новых
технологий, что ведет к более высокому уровню развития экономики и общества.
3. Наследственная функция – испытание на прочность и передача в
наследство тех элементов, которые аккумулируются, накапливаются и переходят
в будущее. Из этого следует, что кризис – неотъемлемый элемент прогресса.
2
Архипкин И. Акцизы в годы НЭПа: истории современной системы косвенного обложения // – М., 2002. С. 88.
11
Для того, чтобы выйти из кризиса и устоять в сложной экономической
ситуации в стране необходимо, чтобы государство пересмотрело действующую
политику. Необходимо обновлять техническую и материальную базу
производства. На сегодняшний день существует достаточно способов и методов
достижения таких целей. Каждый из способов характеризуется своими
особенностями, но можно отметить и общее: они направлены на улучшение
экономической обстановки в стране, повышение роли государства, улучшение
производства.
В настоящее время мы имеем возможность сформировать другие
подходы и методы, обеспечивающие устойчивое развитие российской
экономики в условиях затяжной глобальной нестабильности, тем самым усилив
международное положение страны и превратив ее в один из крупнейших и
значимых центров экономического и политического влияния в мире.
Типология культуры, созданная нидерландским социологом Гертом
Хофстеде, является одной из самых популярных и всеобъемлющих и также
влияет на возникновение кризисов (в основном социальных и политических).
Она позволяет изучить национальную культуру с точки зрения шести
параметров: индивидуализм - коллективизм, дистанция власти, уклонение от
неопределенности, мужественность - женственность,
долгосрочность/краткосрочность ориентации и потворство
желаниям/сдержанность. Рассмотрим данные типологии на примере
европейской страны и государства ближнего востока (Австрия и ОАЭ).
Индекс индивидуализма оценивает степень сосредоточения людей на
достижении личных целей, их независимости и приспособленности к группе.
Рассматривая данный показатель, следует сказать, что Австрия имеет средний
индекс (55 баллов), но все же с уклоном в сторону индивидуализма. Таким
образом, в Австрии каждый несет ответственность лично за себя и своих
ближайших родственников. Личное преобладает над общественным, в сознании
фигурирует именно «я». Каждый имеет право на частную жизнь, выражение
12
собственного мнения считается нормальным, а цели и поставленные задачи
всегда выше личных отношений.
Уклонение от неопределенности показывает, насколько члены общества
боятся неизвестности и пытаются оградить себя от неоднозначных событий.
Рассматривая данный параметр, следует сказать, что обе страны имеют довольно
высокий индекс уклонения от неопределенности: 70 - Австрия, 80 - ОАЭ. Это
означает наличие высокого уровня напряжения, эмоциональности и тревожности
в обществе. В таких культурах неопределенность воспринимается как
постоянная угроза, с которой нужно бороться, отклоняющееся от норм
поведение считается неприличным, решения принимаются после тщательного
анализа всей имеющейся информации, законы прописываются детально, учителя
обязаны знать ответы на все вопросы, а люди предпочитают сохранять работу,
даже когда она им не нравится
3
.
Кроме того, выделяется потребность в ясности и структурной четкости,
пунктуальности, а также в жестко структурированных программах.
Мужественность - женственность показывает, какие качества характера
больше ценятся в обществе, а также определяет взаимоотношения между полами
и ролями в обществе.
Сравнивая, например, Австрию и ОАЭ по данному параметру, следует
отметить, что Австрия отличается довольно высоким индексом мужественности
(79 баллов), что означает максимальную дифференциацию эмоциональных
ролей между мужчинами и женщинами. В странах с высоким показателем
мужественности работа превыше семьи, на руководящих должностях мало
женщин, в обществе ценится напористость, стремление к успеху,
ответственность и конкуренция, а не забота о качестве жизни и поддержание
отношений.
Мировая экономика еще не полностью восстановилась после
финансового кризиса 2008 года. По оценкам экспертов, политические и
3
Абакумов К.С. Из истории финансовых кризисов / К.С. Абакубов // Вестник Омского университета. – 2014. –
№3. – С. 161–166.
13
социально-экономические прогнозы развития мировой экономики на
ближайшую перспективу являются крайне неблагоприятными. Как считает
профессор финансов в Международном институте управленческого развития,
директор Всемирного центра конкурентоспособности (ВЦК) Артуро Брис, с 2015
года начнется самый глобальный за последние годы финансово-экономический
кризис, угрожающий перерасти в системный. Надвигается «новая волна»
кризиса, сопровождающаяся большими социально- политическими
потрясениями и повышенной социальной напряженностью.
По мнению профессора Нуриэля Рубини вся мировая экономика
взаимосвязана и состоит из 4 основных элементов: «Англосфера» (США и
Великобритания), Европа, Япония и БРИКС. И если причиной мирового
финансового кризиса 2008 года стала ситуация в США, то в 2016 году
наблюдается обратный процесс: замедление темпов роста мировой экономики не
позволит американской экономике продолжить восстановление и в результате
станет причиной очередной рецессии. Европа, утверждает Рубини, находится на
пороге «настоящей дефляции и второго раунда рецессии». Япония в рецессию
уже погрузилась. А из пяти стран БРИКС «три – Бразилия, Россия и Южная
Африка – близки к рецессии», пишет Рубини. Самая крупная из этих экономик,
китайская, переживает «структурное замедление, которое в ближайшие два года
столкнет ее темпы роста с нынешних 7% до порядка 5%».132 С его мнением
полностью согласен глава Центра прогнозирования «The Jerome Levy
Forecasting»132 Center Дэвид Леви, предсказавший кризис 2008 года, который
утверждает, что существует 65-процентная вероятность того, что к концу
будущего года США последуют за остальным миром в болото экономического
спада – и рецессия станет глобальной.
Так, согласно прогнозам ООН, основанного на анализе состояния
мировой экономики исходя из текущих показателей, кризисы и общая
политическая нестабильность последних лет отрицательно сказались на темпах
роста даже в тех странах, которые находятся далеко от очагов напряженности в
мире.
14
Рисунок 1. Динамика мирового ВВП за 2008–2016 гг.
4
Как видно из рис. 1, для мирового ВВП с 2012 года наблюдается
тенденция к небольшому росту в умеренном темпе, поскольку длительный
процесс восстановления от мирового финансового кризиса 2008 года был все еще
обременен незавершенными посткризисными регуляторами.
Уровень мирового ВВП в 2014 году по оценкам составил 2.6%, что
превышает на 0,1% аналогичный показатель за 2013 год. Однако ниже на 0,3%
от ожидаемого результата.
Прогнозируется, что в последующие годы увеличится объем мирового
ВВП, но как показывает практика, этот показатель постоянно корректируется в
связи с различными обстоятельствами.
Причинами напряженной ситуации, согласно предположению экспертов
ООН, являются неустойчивость цен на мировых товарных рынках, в частности,
цены на нефть, кризис в Еврозоне, геополитические конфликты на Украине, в
Сирии, Ливии и Ираке.
В США финансовый кризис помимо чисто экономических составляющих,
как инфляция, нестабильность экономического сектора и рост государственного
4
Информация о социально-экономическом положении России январь-апрель 2016 года // Федеральная служба
государственной статистики. 2016. URL: http://www.gks.ru/free_doc/doc_2016/info/oper-04-2016.pdf