24
2. АНАЛИЗ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ ПАО «СБЕРБАНК РОССИИ»
2.1 Технико-экономическая характеристика ПАО «Сбербанк
России»
Публичное акционерное общество «Сберегательный банк России»
(ПАО «Сбербанк») является крупнейшем коммерческим банком нашей
страны, имеет расширенную филиальную сеть в странах бывшего СССР и в
странах Европы.
Исторически возникновение банка связано с Николаем I, который в
1841 г. издал указ об открытие московской и петербургской сберегательных
касс. В дореволюционный период многие жители страны являлись клиентами
банка, отделений которого в Российской империи насчитывалось более 4
тысяч. Клиенты могли внести деньги на сберегательные книжки под
проценты, купцы производили неродственно в кассе банка расчеты между
друг с другом. Военным выдавались денежные довольствия также в
отделениях Сберегательного банка [13].
В период СССР жителями страны было принято хранить денежные
средства в Сберегательных кассах. Для привлечения клиентов на телеэкранах
и перед сеансами в кинотеатрах зрителям показывали единственную на всю
страну рекламу о привлекательности и удобстве сберкасс.
Являясь государственным банком, Сбербанк финансировал на
возвратной основе различные крупные государственные проекты – это
строительство атомных и гидроэлектростанций, научных городков, военных
подлодок и т.д.
Банк, после сложного периода восстановления всей экономики страны,
прошел путь от сберегательного банка до международной мультифинансовой
корпорации с современной организационной структурой. Организационная
структура банка включает в себя общее собрание акционеров,
наблюдательный совет и само правление банка.
25
Во всех структурных подразделениях ПАО «Сбербанк», независимо от
местоположения и клиентской базы, осуществляется единый стиль
управления и формируется однотипная организационная структура. Такой
подход позволяет работникам банка иметь возможность карьерного роста не
только в филиале, в котором сейчас они работают, но и в целом по всей
штатной структуре банка.
С другой стороны, обеспечивается единообразие и
клиентоориентированность, т.е. клиент может обратиться в любой филиал
или отделение Сбербанка и получить все необходимые виды банковских
услуг.
На рисунке 2.1 представлена схема организационной структуры ПАО
«Сбербанк».
Рис. 2.1 Организационная структура ПАО «Сбербанк» [13]
26
Как показано на рисунке 2.1 высшим органом управления ПАО
«Сбербанк» является общее собрание акционеров, которое утверждает
внешнего аудитора и избирает состав Наблюдательного совета, Председателя
Правления банка и членов ревизионной комиссии. Все указанные
подразделения обязаны ежегодно отчитываться перед общим собранием
акционеров о результатах деятельности и перспективах развития банка.
На втором уровне находится Наблюдательный совет, который, в свою
очередь назначает состав Правления банка и Службу внутреннего аудита,
определяет структуру и сферу деятельности Комитета по аудиту, Комитета
по стратегическому развитию, Комитета по кадрам и вознаграждениям.
Правления банка определяет стратегические и тактические
направления деятельности банка, выполняет функции оперативного
управления корпоративными задачами, принимает решение об освоении
новых сфер финансового рынка. На Правление возложена обязанностью по
контролю за деятельностью Комитетов и Департаментов банка, обеспечению
эффективности их взаимодействия и развития.
На Службу внутреннего аудита возложена обязанность по внутри
банковскому контролю за соответствием деятельности финансовых служб и
бухгалтерских подразделяй филиалов и отделений нормам международных и
российских стандартов ведения бухгалтерской отчетности и первичной
регистрации хозяйственной деятельности.
Комитет по аудиту разрабатывает методические положения по ведению
банковских и финансовых операций в соответствии с требованиями
законодательства Российской Федерации и рекомендаций международного
банковского аудита. Проводит семинары и курсы для бухгалтерских служб
банка по изменениям в нормативных документах по ведению бухгалтерского
учета в банковской сфере. Взаимодействует с внешним аудитором по
предоставлению отчетности, информации и пояснений, необходимой для
проведения независимого аудита.
27
Целью деятельности Комитета по стратегическому развитию является
реализация проектов по освоению новых банковских рынков, расширение
оказываемых банковских услуг, крупных инвестиционных проектов. На
комитет возложена обязанность по определению и предотвращению
возможных коммерческих и политических рисков на местах присутствия
Сбербанка. Для Правления банка Комитет по стратегическому развитию
разрабатывает стратегические планы развития на краткосрочный период
развития (на 3 года и на 5 лет) и долгосрочные стратегии (на 10-15 лет).
Главной задачей Комитета по кадрам и вознаграждениям является
постоянное повышение квалификационного и образовательного уровня
штатного состава персонала структурных подразделений ПАО «Сбербанк».
Комитетом разрабатываются и внедряются новые изменения в Кодекс этики
поведения сотрудников банка, в положения о премировании и
вознаграждениях по итогам года; об аттестации кадрового состава и в другие
положения, регламентирующие взаимоотношения управления банка с
сотрудниками.
Комитет определяет потребность в кадрах, квалификационный состав,
количество направляемых сотрудников на обучение, повышение
квалификации и переобучение.
Именно Комитет по кадрам и вознаграждениям выполняет задачи по
разработке методологии и процесса деловой оценки сотрудников филиалов и
отделений банка. При Комитете создана постоянно действующая оценочная
комиссия, куда входит заместитель председателя Комитет по кадрам и
вознаграждениям, а также 7 специалистов в сфере кадрового менеджмента и
юристов в сфере трудового законодательства. График работы оценочной
коммиссии планируется на календарный год и публикуется на сайте ПАО
«Сбербанк».
В таблице 2.1 представлена ПАО «Сбербанк» динамика основных
экономических показателей деятельности ПАО «Сбербанк» за 2021-2023
годы.
28
Таблица 2.1
Основные показатели ПАО Сбербанк за 2021-2023 гг., млн. руб.
Показатель
2021 г.
2022 г.
2023 г.
Изменение в 2023 г. к 2021 г.
в млн. руб.
в %
Выручка
2399300
2731100
3677100
1277800
153,3
Прибыль
760300
1245900
270500
-489800
35,6
Активы
36016000
41165500
41871800
5855800
116,3
Собственный капитал
5046500
5644500
5814800
768300
115,2
Как видно из данных таблицы 2.1, выручка ПАО «Сбербанк» в 2023 г.
по сравнению с 2021 г. увеличилась на 1277800 млн. руб. или на 153,3%. Рост
выручки связан с поглощением банком предбанкротных отечественных
банков и подразделений иностранных коммерческих банков, решивших
покинуть российский рынок.
Рост выручки подтверждает, что Сбербанку, несмотря на
всевозможные западные санкции, удалось не только сохранить клиентскую
базу и сеть филиалов, но в значительно увеличить объемы представляемых
банковских услуг и привлечь вклады физических и юридических лиц.
При этом, прибыль ПАО «Сбербанк» в 2023 г. по сравняю с 2021 г.
снизилась на 489800 млн. руб., т.е. снизилась на 64,4%. Главной причиной
снижения уровня прибыли является рост издержек в связи с санкциями
западных стран и реализуемой жесткой финансово-кредитной политикой
Правительства РФ, направленной на сдерживание инфляционных процессов
и стимулированию реального сектора экономики.
За рассматриваемый период активы банка увеличились на 5855800 млн.
рублей, или на 16,3%, собственный капитал вырос на 768300 млн. руб., т.е. на
15,2%.
Таким образом, за 2021-2023 финансовые показатели ПАО «Сбербанк»
характеризуются положительной динамикой и ростом в абсолютных
значениях. Вышеуказанное свидетельствует о правильной построении
организационной структуры банка и наличием высококвалифицированного
персонала от высшего руководства до операционистов в филиалах и
29
отделениях ПАО «Сбербанк».
2.2 Анализ структуры и качественного состава персонала ПАО
«Сбербанк России»
Штат работников группы Сбербанк более 210,7 тыс. чел., что
затрудняет провести полноценный деловой анализ такой значительности
численности персонала. Для анализа структуры и качественного состава
выбран Дополнительный офис № 7003/0638 Сбербанка, находящийся по
адресу г. Москва, ул. Большая Андроньевская, д. 6, стр. 1.
Проведем анализ персонала Дополнительный офис № 7003/0638 ПАО
«Сбербанк России»
на основе данных годового отчета о деятельности банка
[14], представленного в приложении А, Б. Сводные данные отражены в
таблице 2.2.
Таблица 2.2
Персонал дополнительного офиса № 7003/0638 ПАО «Сбербанк» за 2021-
2023 гг., чел.
Категория персонала
2021 г.
2022 г.
Изменение в
2022 г. к
2021 г.
2023 г.
Изменение в
2023 г. к
2022 г.
абс.
(+,-)
в %
абс.
(+,-)
в %
Руководители
9
9
0
100,0
9
0
100,0
Специалисты
39
38
-1
97,4
38
0
100,0
Технический персонал
39
37
-2
94,9
36
-1
97,3
Операционный персонал
305
303
-2
99,3
301
-2
99,3
в т.ч. консультант
97
94
-3
96,9
94
0
100,0
операционист
188
186
-2
98,9
188
2
101,1
Итого
392
387
-5
98,7
384
-3
99,2
Как видно по данным таблицы 2.2, на 01.01.2024 г. штатная
численность персонала банка составляла 384 чел., в т.ч. руководители – 9
чел., специалисты – 38 чел., технический персонал – 36 чел. (, операционный
персонал – 301 чел., в т.ч. консультант – 94 чел., операционист – 188 чел.
Штатная численность работников банка ежегодно сокращается: в 2022
г. по сравнению с 2021 г. численность уменьшилась на 5 чел. В 2022 г.
30
снижение численности по сравнению с 2021 г. произошло за счет сокращения
численности технического персонала на 2 чел., рабочих – на 2 чел. и
специалистов – на 1 чел. В 2023 г. также произошло сокращение работников
на 3 чел. или на 0,8 %. В 2023 г. снижение численности произошло за счет
сокращения технического персонала на 2 чел. и 1 чел. из операционистов.
Проанализируем состав и структуру персонала дополнительного офиса
№ 7003/0638 за 3 года по данным, представленным в таблице 2.3.
Таблица 2.3
Данные по структуре персонала дополнительного офиса № 7003/0638 ПАО
«Сбербанк» за 2021-2023 гг., чел.
Категория персонала
2021 г.
2022 г.
2023 г.
чел.
стр-
ра, в
%
чел.
стр-
ра, в
%
изм. стр-
ры к
2021 г.
чел.
стр-
ра, в
%
изм.
стр-ры к
2022 г.
Руководители
9
2,3
9
2,3
0,0
9
2,3
0,0
Специалисты
39
9,9
38
9,8
-0,1
38
9,9
0,1
Технический персонал
39
9,9
37
9,6
-0,4
36
9,4
-0,2
Операционный персонал
305
77,8
303
78,3
0,5
301
78,4
0,1
в т.ч. консультант
97
24,7
94
24,3
-0,5
94
24,5
0,2
операционист
188
48,0
186
48,1
0,1
188
49,0
0,9
Итого
392
100,
0
387
100,0
0,0
384
100,0
0,0
По данным таблицы 2.3 видно, что в 2023 г. значительную долю в
структуре персонала занимают должности, относящиеся к операционному
персоналу – 78,4 %, на специалистов приходится 9,9 %, на технический
персонал – 9,4%, на руководителей – 2,3 %. Почти половина штата банка –
это операционисты (49,0 %).
На рисунке 2.2 представлены данные о структуре штатного персонала
банка.
31
Рис.2.2 Структура штатного персонала дополнительного офиса № 7003/0638
ПАО «Сбербанк» за 2021-2023 гг., в %
Как видно на рисунке 2.1, за 2021-2023 гг. в целом структура персонала
сохраняется с незначительным ростом доли (в 2023 г. по сравнению с 2021 г.)
операционного персонала – на 0,6 %, снижением доли технического
персонала – на 0,5%, доля специалистов и руководителей осталась
неизменной и составляет 9,9% и 2,3% соответственно.
В таблице 2.4 представлена структура персонала банка по гендерному
составу.
Таблица 2.4
Структура персонала дополнительного офиса № 7003/0638 ПАО «Сбербанк»
по полу за 2021-2023 гг. чел.
Категория
персонала
2021 г.
2022 г.
Отклонение в 2022 г.
к 2021 г.
2023 г.
Отклонение в 2023 г.
к 2022 г.
абс.
в %
абс.
в %
Мужчины
27
24
-3
88,9
23
-1
95,8
Женщины
365
363
-2
99,5
361
-2
99,4
Итого
392
387
-5
98,7
384
-3
99,2
В 2023 г. из 384 чел. работающих в банка 361 женщина и 23 мужчин, в
2022 г. всего работников 387 чел., из них женщин – 363 чел., мужчин – 24
2,3
2,3 2,3
9,9
9,8
9,9
9,9
9,6 9,4
77,8
78,3
78,4
0,0
10,0
20,0
30,0
40,0
50,0
60,0
70,0
80,0
90,0
100,0
2021 г. 2022 г. 2023 г.
Операционный персонал
Технический персонал
Специалисты
Руководители
32
чел., в 2021 г. – всего 392 чел., в т.ч. женщин – 365, мужчин – 27.
Рис. 2.3 Структура персонала дополнительного офиса № 7003/0638 ПАО
«Сбербанк» по полу, в %
На рисунке 2.3 показана структура персонала по полу, преимущество
персонала женского пола, которое характерно для коммерческих банков. В
банке мужчины занимают, в основном, руководящие должности. В 2021 г. в
структуре персонала доля женщин составляла 93,1 %, в 2022 г. – 93,8 % и в
2023 г. – 94,0 %.
Структура персонала банка по возрасту представлена в таблице 2.5.
Таблица 2.5
Структура персонала дополнительного офиса № 7003/0638 ПАО «Сбербанк»
по возрастному составу за 2021-2023 гг., чел.
Категория
персонала
2021
г.
2022
г.
Отклонение в 2022 г. к
2021 г.
2023
г.
Отклонение в 2023 г. к
2022 г.
абс.
в %
абс.
в %
До 30 лет
65
67
2
103,1
64
-3
95,5
31-35 лет
49
47
-2
95,9
48
1
102,1
36-45 лет
135
133
-2
98,5
133
0
100,0
6,9
6,2
6,0
93,1
93,8
94,0
0,0
20,0
40,0
60,0
80,0
100,0
120,0
2021 г. 2022 г. 2023 г.
Женщины
Мужчины
33
46-50 лет
64
63
-1
98,4
61
-2
96,8
Старше 50 лет
79
77
-2
97,5
78
1
101,3
Итого
392
387
-5
98,7
384
-3
99,2
На 01.01.2024 г. в банка среднесписочная численность составляло 384
чел., из них 133 чел. в возрасте от 36 до 45 лет, 78 чел. – старше 50 лет., 64
чел. – персонал в возрасте до 30 лет, 61 чел. в возрасте от 46 до 50 лет и 48
чел. – работники предприятия в возрасте от 31 до 35 лет.
На рисунке 2.4 представлены данные о возрастном составе персонала
банка.
Рис. 2.4 Структура персонала дополнительного офиса № 7003/0638 ПАО
«Сбербанк» по возрасту, в %
Динамика изменения структуры персонала банка по возрасту
представлена в таблице 2.6.
Таблица 2.6
Динамика изменения структуры персонала дополнительного офиса №
7003/0638 ПАО «Сбербанк» по возрастному составу за 2021-2023 гг., чел.
Категория
персонала
2021 г.
2022 г.
2023 г.
чел.
стр-ра,
в %
чел.
стр-ра,
в %
изм. стр-
ры к
2021 г.
чел.
стр-ра,
в %
изм.
стр-ры к
2022 г.
До 30 лет
65
16,6
67
17,3
0,7
64
16,7
-0,6
16,6
17,3
16,7
12,5
12,1
12,5
34,4
34,4
34,6
16,3
16,3
15,9
20,2
19,9
20,3
0,0
10,0
20,0
30,0
40,0
50,0
60,0
70,0
80,0
90,0
100,0
2021 г. 2022 г. 2023 г.
Старше 50 лет
46-50 лет
36-45 лет
31-35 лет
До 30 лет