13
Процедуры подбора, набора и обучения персонала как часть кадровой
политики имеют свои особенности в розничных банках, корпоративных
банках и инвестиционных банках [5, с. 257].
Кадровые задачи коммерческого банка не ограничиваются приемом на
работу и увольнением персонала. Это еще и решение целого ряда задач,
которые в конечном итоге приводят к эффективной работе сотрудников,
выполняющих свои трудовые функции в соответствии с Конституцией РФ,
Трудовым кодексом РФ и Банковским кодексом РФ. Это не только постоянная
повседневная забота о формировании слаженного и работоспособного
коллектива, но и забота о том, чтобы каждый сотрудник и каждое
подразделение работали с любовью к своему делу, полностью реализуя свои
компетенции, умения и знания, постоянно повышая свой профессиональный
уровень [6, с. 365].
Одной из особенностей кадровых политики розничных банков является
привлечение неопытных сотрудников на так называемые «позиции начального
уровня». При этом при найме молодых специалистов необходимо уделять
особое внимание их обучению и развитию. Если талантливый и амбициозный
сотрудник пришел в банк на должность операциониста или продавца
банковских продуктов, работающего с физическими лицами, и отлично
зарекомендовал себя, а руководство не уделяет должного внимания его
способностям и интересам, то, скорее всего, талантливый специалист будет
искать возможности реализовать свой потенциал в других финансовых
учреждениях [6, с. 369].
Крупные банки, насчитывающие более 1000 сотрудников, могут
предоставить широкие возможности для их развития. Для этого необходима
продуманная и эффективная система подбора, обучения и развития персонала.
Одна из главных задач в этом процессе – выявить потенциально качественные
кадры и не упустить их из виду, помочь им в дальнейшем стать ключевыми
фигурами в банке. Однако не следует забывать, что в коллективе работают не
только потенциальные «звезды», но и люди, которые хорошо выполняют свою
14
работу, любят ее, но приоритеты которых не связаны с достижением вершин
карьеры. Такие специалисты также являются важными для банка. Результаты
деятельности банка зависят, прежде всего, от дисциплинированной работы
профессионалов под руководством грамотных стратегов.
Помимо использования эффективных стратегий подбора и развития
персонала, крупным розничным банкам важно поддерживать
соответствующий уровень вознаграждения, чтобы усилия по привлечению и
развитию нужных сотрудников не пропадали даром. Если сотрудники имеют
достаточный опыт, четкие планы развития и карьерного роста, но уровень
вознаграждения не соответствует их квалификации, то, скорее всего, их
заметят конкуренты и предложат соразмерное вознаграждение. Чтобы
избежать подобной ситуации, банк ежегодно пересматривает уровень
заработной платы, опираясь на данные отраслевых исследований, а также с
помощью собственных сотрудников и кадровых агентств.
Важную роль в поддержании кадровой политики играет управленческая
команда банка. Каждый сотрудник банка, ставший частью коллектива,
предварительно инструктируется своим непосредственным руководителем о
своих обязанностях, а также о формальных и неформальных правилах
корпоративного поведения и общения с коллегами и клиентами. Чтобы
эффективно работать, HR должен поддерживать тесные отношения с
непосредственными руководителями. Именно линейный руководитель
оценивает работу сотрудников, дает обратную связь и мотивирует их. Вместе
с HR-службой они обсуждают планы карьерного роста и инициируют
вопросы, связанные с оплатой труда сотрудников. Учитывая консервативную
корпоративную культуру банка в отношении подбора и обучения персонала,
сотрудники HR-службы должны детально обсуждать эти вопросы со своими
непосредственными подчиненными.
Итак, в результате проведенного теоретического исследования в первой
главе исследованы теоретические аспекты формирования кадровой политики,
15
сущность, основы и функции кадровой политики, система управления
кадрами, а также особенности кадровой политики банка.
Кадровая политика – основное направление работы с персоналом любой
организации. Выявлено, что кадровую политику как категорию можно
понимать в узком и широком смысле. В настоящее время существует
несколько видов кадровой политики. По масштабам кадровых мероприятий
выделяют пассивную, реактивную, превентивную и активную политику. По
степени открытости политика бывает открытая и закрытая.
В системе управления кадрами в рамках организации можно выделить
стратегический и оперативный аспекты. Содержание текущей кадровой
политики не ограничивается наймом на работу, а касается принципиальных
позиций организации в отношении подготовки, переподготовки, развития
персонала, обеспечения эффективного взаимодействия персонала,
менеджеров и собственников организации.
При формировании кадровой политики банка необходимо учитывать его
особенности, а также материальные и организационные возможности.
Помимо использования эффективных стратегий подбора и развития
персонала, крупным розничным банкам важно поддерживать
соответствующий уровень адаптации, повышения квалификации, развития,
аттестации и вознаграждения сотрудников.
Практическая часть исследования выполнена на примере ПАО ВТБ.
16
2. АНАЛИЗ КАДРОВОГО СОСТАВА И КАДРОВОЙ ПОЛИТИКИ ПАО ВТБ
2.1 Организационно-экономическая характеристика ПАО ВТБ
ПАО «ВТБ – универсальный банк федерального системного значения.
Организация позиционируется как крупный интегрированный финансовый
институт. Организационная структура банка представлена в Приложении 1.
Банк ВТБ (ПАО) – один из ведущих российских банков с участием
государства. Он включает 20 финансовых учреждений (АО холдинг «ВТБ
Капитал», страховую компанию ««ВТБ Страхование», ООО ВТБ
«Пенсионный администратор», ПАО «ВТБ 24», АО «БМ-Банк» (Банк Москвы)
и т.д.), которые в совокупности обеспечивают комплексное обслуживание
физических и юридических лиц.
Сеть банка включает 1062 офиса в 85 регионах страны.
Взаимосвязь стратегических и тактических задач банка ВТБ (ПАО)
представлены на рисунке 2.1.
Рис.2.1. Задачи ПАО ВТБ
ПАО ВТБ реализует клиентам основные банковские продукты, согласно
международной финансовой практике [21]. Услуги, предоставляемые ПАО
ВТБ:
- срочные вклады;
17
- денежные переводы;
- потребительское кредитование;
- выпуск банковских карт;
- кредитные карты с льготным периодом;
- автокредитование;
- ипотечное кредитование;
- аренда сейфовых ячеек;
- услуги дистанционного управления счетами.
Часть услуг доступна клиентам в круглосуточном режиме, для чего
используются современные телекоммуникационные технологии, такие как
личный кабинет, приложение банка, сайт [21].
На рисунке 7 представлены ключевые направления деятельности Банка
ВТБ (ПАО) [22].
Рис. 2.2. Основные направления деятельности ПАО ВТБ [19]
18
Организационная структура банка представлена на рис. 2.3.
2.3. Организационная структура ПАО ВТБ
ПАО Банк ВТБ является головной организацией группы ВТБ, в которую
входят дочерние компании, международные банки и другие финансовые
организации.
Группа ВТБ обладает уникальной для российского банка
международной сетью и способствует развитию международного
сотрудничества и продвижению российских компаний на мировом рынке.
Группа имеет дочерние и ассоциированные банки в Армении, Беларуси,
Казахстане, Азербайджане, Грузии, Анголе и Вьетнаме, филиал в Индии,
филиал и представительство в Китае.
В ближайшее время ожидается завершение процесса официальной
регистрации представительства банка ВТБ в Исламской Республике Иран.
Группа ВТБ построена по принципу стратегического холдинга,
обеспечивающего единую стратегию развития, единый бренд,
19
централизованное управление финансами и рисками, а также единую систему
управления компаниями группы.
Основные показатели финансово-экономической деятельности ПАО
ВТБ за 2021-2023гг. представлены в сводной таблице 2.1 [20].
Таблица 2.1
Основные показатели финансово-экономической деятельности ПАО ВТБ за
2021-2023гг., трлн. руб.
Показатели
2021г.
2022г.
2023г.
Изменение 2023/
2021
Изменение 2023 /
2022
Абс.
Отн.
Абс.
Отн.
Финансовые
активы
6467
6788
14166
321
4,96
7 378
108,69
Финансовые
обязательства
12075
12417
14974
342
2,85
2 557
20,59
Кредиты
10696
10774
12264
78
0,77
1 490
13,83
Депозиты
41160
41685
69375
525
1,27
27 690
1564,27
Непроцентные
доходы
57271
40477
45997
-16 794
-29,32
5 520
13,64
Непроцентные
расходы
29059
29130
40495
71
0,27
11 365
39,01
Чистый
процентный
доход
39934
46827
47338
6 893
17,26
511
1,09
В 2021-2023 годах ПАО "ВТБ" значительно увеличило объем
финансовых активов до уровня 1416 трлн рублей, а объем финансовых
обязательств увеличивался ежеквартально, достигнув 14974 трлн рублей [22].
Основной рост экономических показателей рассматриваемой
деятельности пришелся на 2022 год. Среди них необходимо отдельно
выделить рост объема открытых депозитов на 69375 трлн рублей. В то же
время объем кредитов увеличился до 12264 трлн рублей. [20]
Анализ основных результатов деятельности ПАО "ВТБ" (таблица 2.2).
Уровень эффективности банковских операций остается высоким при
сохранении положительной динамики, а его значение увеличилось с 2021 по
2023 год на 20%. Важным фактором высокого уровня эффективности является
высокая согласованность процентной политики по депозитным и кредитным
операциям (чистые спреды) ПАО ВТБ, которая достигла значения 200,9%.
20
Уровень рентабельности, который увеличился на 7%, достиг половины от
общего объема предоставленного капитала.[20]
Таблица 2.2
Динамика показателей финансовой деятельности Банка ВТБ (ПАО) [20]
Показатель
2021г.
2022г.
2023г.
Изменение 2023/
2021
Изменение 2023 /
2022
Абс.
Отн.
Абс.
Отн.
Чистый спрэд, %
176,1
165,5
200,9
-10,6
-24,8
35,4
21,4
Чистая
процентная
маржа, %
328,4
332,2
348,4
3,8
20,0
16,2
4,9
Банковская
маржа, %
43,2
39,6
50,2
-3,6
-7,0
10,6
26,8
Отношение
процентной
маржи к
финансовым
активам
0,62
0,59
0,33
-0,03
-0,3
-0,26
44,1
Отношение
процентной
маржи к активам
банка
0,03
0,03
0,03
0,0
0,0
0,0
0,0
Уровень
доходности
активов
11,1
10,2
8,6
0,9
2,5
-1,6
-15,7
Уровень
расходов по
отношению к
активам банка
5,98
6,51
5,34
0,53
-0,6
-1,17
18,0
Уровень
прибыльности
банка
1,69
1,43
0,003
-0,26
-1,7
-1,427
-99,8
Уровень
прибыльности
финансовых
активов банка
35,7
29,0
0,03
-6,7
-35,7
-28,97
-99,9
Уровень
прибыльности
капитала банка
14,7
14,1
0,03
-0,6
-14,7
-14,07
-99,8
При относительно среднем уровне эффективности банковских операций
уровень рентабельности активов несущественно превышает уровень
стоимости активов. Это стало негативным фактором, обусловившим низкий
уровень прибыльности ПАО ВТБ в 2023 году по сравнению с тем, что в 2021
году наблюдалось умеренное значение [20].
21
Таким образом, ПАО ВТБ реализует различные услуги, а ключевыми
направлениями деятельности являются корпоративный инвестиционный
бизнес, малые и средние предприятия, розничное кредитование.
Анализ финансовых результатов показывает значительный рост
финансовых активов (+119,05%), наибольший рост характерен для депозитной
деятельности. Уровень эффективности проводимых банковских операций
высок, основным фактором чего является высокий уровень согласованности
процентной политики ПАО ВТБ по депозитным и кредитным операциям в
размере 200%. Основным фактором низкого уровня рентабельности является
минимальное превышение доходов и расходов по активам.
2.2. Анализ кадрового состава и оплаты труда в ПАО ВТБ
Существует четыре ключевых аспекта управления человеческими
ресурсами. Это возраст сотрудников, их квалификация, структура должностей
и система вознаграждения. Каждая из этих проблем требует контроля со
стороны руководства и формулирования решений, перспектив и принципов
управления текущей ситуацией.
Московский Филиал № 7777 ПАО ВТБ –место преддипломной практики
автора расположен по адресу 644020, 119180, г. Москва, ул. Большая Полянка,
д. 10, стр. 1.
Подразделения филиала:
1) Розничное кредитование;
2) Малый и Средний Бизнес;
3) Ипотечное кредитование;
4) Департамент Партнерских Отношений (ДПА).
Среднесписочная численность сотрудников ПАО ВТБ (Филиал № 7777)
в 2023 году составила 144 человек, что больше прошлогоднего периода на 12
человек (численность 2022г. – 132 чел.). Состав и структура персонала ПАО
22
ВТБ (Филиал № 7777) по категориям в 2022-2023гг. представлена в таблице
2.3.
В 2023г по сравнению с 2022г. численность работников банка ПАО ВТБ
(Филиал № 7777) выросла на 8.3%, это связано с общей политикой ПАО ВТБ
в последние годы и нацеленностью ее на рост и расширение.
«Львиную долю» сотрудников банка составляют специалисты, их доля
составила 57,6% и 55,6% в 2022г. и 2023г. соответственно.
Структура персонала ПАО ВТБ в г. Омск по категориям менялась
незначительно. Количество руководителей выросло на 2 человека, но доля
группы руководителей снизилось на 0,3%, специалистов стало на 4 человека
больше, однако их доля снизилась в 2023 г. по сравнению с 2022г. на 2%.
Численность служащих не изменилась, однако их доля в общем составе
сократилась на 0,2%. Доля рабочих в общем составе увеличилась за текущий
период на 1%, доля МОП – на 2,2%.
Таблица 2.3
Состав и структура персонала ПАО ВТБ (Филиал № 7777) по категориям в
2022-2023гг.
Категории
персонала
Количество, чел.
Структура, %
Абсолютное
изменение,
чел.
Темпы
прироста, %
2022г
2023г
2022г
2023г
Руководители
38
40
28,8
27,8
2
5,0
Специалисты
76
80
57,6
55,6
4
5,0
Служащие
4
4
3,0
2,8
-
-
Рабочие
14
20
10,6
13,8
6
25,0
Итого
132
144
100,0
100,0
12
9,1
Самые высокие темпы прироста сотрудников в 2023г по сравнению с
2022г. были отмечены по группе рабочих и охрана на – 25,0% и – 33,3%
соответственно, что было вызвано необходимостью обслуживания
дополнительных помещений. Темпы роста численности по группам
руководители и специалисты составили 5%.
Динамика персонала ПАО ВТБ (Филиал № 7777) по категориям в 2021-
2023гг. представлена на рисунке 2.4.