84
Для своих операций сотрудники кредитных организаций использовали
служебное положение, фирмы-однодневки, электронные ключи управления
счетами системы «Банк-клиент», счета 7 коммерческих организаций, на
которых в момент задержания находился 21 млн руб., таким образом, выгода,
получаемая в виде вознаграждения за проведение незаконных операций,
мотивирует сотрудников кредитной организации на совершение
преступлений. Сегодня некоторые кредитные учреждения испытывая
потребность в денежной массе не предъявляют особых требований к
происхождению денег клиента и могут ослабить контроль над проводимыми
операциями.
Как показывает российский опыт, связь между коррупцией и
"отмыванием" включает не только легализацию коррупционных доходов, но
и использование коррупции для облегчения процесса "отмывания"
1
.
Криминальные деяния в сфере экономической деятельности являются
наиболее сложной категорией преступлений для выявления и расследования
являются. "Легализация" относится к наиболее латентным преступлениям,
что во многом связано с недостатками в деятельности правоохранительных
органов. Недочеты, связанные с нарушением уголовно-процессуального
законодательства, неправильным применением уголовного закона,
отсутствием координации, в значительной степени снижают эффективность
противодействия легализации преступных доходов. Несмотря на большие
возможности выявления легализации преступных доходов средствами
оперативно-розыскной деятельности, на практике эти возможности
реализуются не полностью, имеются определенные недостатки как по линии
оперативного сопровождения следствия, так и по делам оперативного учета,
заведенным по инициативе органов, осуществляющих оперативно-
1
Кондрат Е.Н. Правонарушения в финансовой сфере России. Угрозы финансовой
безопасности и пути противодействия. М.: Юстицинформ, 2017.
85
розыскную деятельность
1
. Оперативные работники не во всех случаях
принимают меры к выявлению и отслеживанию сделок с имуществом,
полученным преступным путем. Зачастую работа по делу оперативного учета
прекращается после установления обстоятельств предикатного преступления,
вне внимания оперативных работников остаются способы легализации
доходов, полученных в результате совершения преступления. Силы и
средства, привлекаемые для оперативного сопровождения уголовных дел в
составе следственно-оперативных групп, направляются чаще всего на
раскрытие основного состава преступления (по признакам которого
возбуждено уголовное дело). Слабо ведется работа по выявлению
легализации преступных доходов, связанной с деятельностью преступных
сообществ и организованных преступных групп. Оперативные службы
правоохранительных органов не всегда своевременно заводят дела
оперативного учета по легализации преступных доходов, а если и заводят, то
работа по ним ведется формально. В заведенных по данной тематике делах
зачастую отсутствует конкретная информация о результатах проведения
оперативно-розыскных мероприятий; сведения, полученные в результате их
реализации, отрывочны и не систематизированы. В дела оперативного учета,
заведенные в целях проверки информации о совершении лицом
преступлений, связанных с получением значительных доходов, не вносятся
сведения о причастности данного лица к "отмыванию". В деятельности
оперативных подразделений правоохранительных органов в ряде случаев
отсутствует планомерность оперативных проверок и разработок, не
реализуется весь комплекс оперативно-розыскных мероприятий,
необходимых для выявления легализации преступных доходов.
Мероприятия, планируемые в целях получения информации о преступной
деятельности разрабатываемых лиц, иногда не исполняются либо
1
Жубрин Р.В. Надзор за исполнением законов об оперативно-розыскной деятельности по
делам о легализации преступных доходов // Законность. 2015. N 1. С. 24
86
осуществляются по истечении установленных сроков
1
. Недостатки при
проведении оперативно-розыскных мероприятий в целях проверки и
документирования конкретных фактов, свидетельствующих о легализации
преступных доходов, впоследствии затрудняют их процессуальную проверку
и закрепление доказательств преступной деятельности. В результате дела
оперативного учета о легализации преступных доходов прекращаются без
представления результатов оперативно-розыскной деятельности следователю
для решения вопроса о возбуждении уголовного дела. Ведомственный
контроль оперативно-розыскной деятельности в ряде случаев осуществляется
недостаточно эффективно. Как правило, дела оперативного учета изучаются
руководителями оперативных служб, по ним даются указания о проведении
оперативно-розыскных мероприятий, направленных на активизацию работы
и документирование фактов отмывания доходов, полученных преступным
путем. Однако надлежащий контроль исполнения ранее данных указаний не
осуществляется, результаты проведенных мероприятий не анализируются,
утвержденные планы оперативно-розыскных действий не контролируются.
На состояние борьбы с легализацией преступных доходов негативно
влияет слабый уровень организации взаимодействия между оперативными и
следственными подразделениями
2
. Действия сотрудников оперативных
служб и следователей на стадиях, предшествующих возбуждению
уголовного дела, зачастую носят разобщенный характер. На стадиях сбора
информации руководители оперативных подразделений практически не
подключают следователей к работе по материалам для правовой оценки
исследуемых фактов и согласования возможных направлений
доследственной проверки, в том числе для консультаций и планирования
совместных действий. Следователями и дознавателями также не
1
Жубрин Р.В. Надзор за исполнением законов об оперативно-розыскной деятельности по
делам о легализации преступных доходов // Законность. 2015. N 1. С. 26
2
Карпович О.Г. Противодействие легализации (отмыванию) преступных доходов в
России. М.: Юрист, 2012
87
используются все имеющиеся возможности выявления легализации
преступных доходов, допускаются ошибки. В частности, нередко
преступления, связанные с получением преступного дохода, выявляются
спустя значительный период времени после их совершения, что лишает
правоохранительные органы возможности установить признаки отмывания
преступных доходов.
88
Заключение.
В результате проведенного исследования можно сделать следующие
выводы и предложения:
Очевидно, что проблемы легализации преступных доходов существуют
не только в отдельно взятом государстве. С ними сталкиваются практически
все страны мира.
Задачей государства в сфере борьбы с отмыванием доходов является
создание реальных препятствий для легализации преступно нажитого
имущества посредством установления юридических мер ответственности за
противоправное поведение в данной области и изъятия из оборота
незаконного полученного имущества и извлекаемого из него дохода.
Необходимость противодействия легализации (отмыванию) доходов,
полученных преступным путем, в Российской Федерации относительно
недавно была признана государственной властью, банковским сообществом
и легальным бизнесом. К началу ХХ века Россия практически не имела
правовой базы в сфере противодействия легализации преступных доходов, а
существовавшие правовые механизмы борьбы с отмыванием денег были
малоэффективны. Однако за последние несколько лет наше государство
совершило значительный прорыв в правовом регулировании отношений,
возникающих в процессе противодействия легализации преступных доходов.
В последнее время наметилась тенденция к совершенствованию норм,
касающихся уголовной ответственности за легализацию имущества,
нажитого преступным путем.
Необходимость криминализации деяний по легализации денежных
средств или имущества, приобретенных другими лицами преступным путем
независимо от суммы соответствующих операций и сделок актуальна и с
точки зрения отслеживания сумм таких денежных средств или имущества, и
извлекаемого дохода, и с точки зрения своевременного принятия органом
89
предварительного расследования мер к обеспечению будущего приговора
суда в части различных имущественных взысканий или конфискации.
Таким образом, законодательство о противодействии легализации
доходов, полученных преступным путем, должно быть динамичным,
совершенствоваться, предусматривать новейшие меры защиты от
преступных посягательств на экономику страны, а также проводить политику
усиления мер ответственности за нарушения данного законодательства.
Борьба с легализацией денежных средств или иного имущества,
приобретенных преступным путем, является одним из приоритетных
направлений борьбы с организованной преступностью в сфере
экономической деятельности. Противодействие легализации доходов от
преступной деятельности признано необходимой мерой для обеспечения
экономической безопасности Российской Федерации и предотвращения
сращивания преступного мира с легальным бизнесом. Легализация, являясь
наиболее опасным преступлением экономической направленности,
характеризуется высоким уровнем латентности, сложностью выявления и
установления виновных лиц, а также доказывания их на причастность к
преступной деятельности. Поэтому в рамках борьбы с легализацией
преступных доходом необходимо говорить о системе противодействия
данному негативному социальному явлению.
Вместе с тем, для определения тенденций в рамках рассматриваемой
проблемы предложено сопоставить официальные статистические с иными
собранными эмпирическими материалами правоприменительной практики. В
результате чего, выявлено: рост масштаба отмывания преступных доходов,
ослабление борьбы с ним в целом и с организованными его формами в
частности, поражение отмыванием основных наиболее прибыльных сферы
экономической деятельности, высока латентность отмывания.
Следовательно, в связи с постоянно происходящими изменениями
условий жизни, для корректировки методов борьбы, обновления и
90
улучшения законодательных и методических основ выделение направлений
предупреждения отмывания преступных доходов должно носить
динамичный характер.
По нашему мнению, именно комплексный, системный подход к борьбе
с отмыванием преступных доходов, организованной преступностью,
коррупцией, финансированием терроризма, незаконным оборотом
наркотиков способен разрешить возникшую проблему.
При этом, основные направления предупреждения отмывания
криминальных доходов должны заключаться в реализации политических,
экономических, организационных, правовых и информационных мер.
В настоящее время основная нагрузка по выявлению, пресечению
операций по отмыванию денег ложится на сотрудников кредитных
организаций, у которых отсутствуют стимулы для их выявления. Такими
стимулами могут являться как поощрения сотрудников руководством банка,
так и поощрение кредитной организации государством. Банк России может
составлять и опубликовывать списки кредитных организаций, активно
противодействующих легализации доходов, полученных преступным путём,
что способно привлечь дополнительных клиентов, а если кредитная
организация) не попала в данный список, за ней нужно усилить контроль,
путём мониторинга проводимых ею операций. При анализе
функционирования механизма управления противодействием легализации
преступных доходов в кредитных организациях, необходимо отметить, что
ныне действующий механизм не выполняет своего основного
предназначения – не способствует упрощению процедуры оперативного
ПЛПД и предотвращению негативных последствий от интегрирования
отмытых денег в экономику. Это в свою очередь является одной из причин,
осложняющих развитие в России банковского дела. Полученные преступным
путём деньги нарушают общепризнанные нормы экономической
деятельности, принципы рыночной экономики, являются условием развития
91
организованной преступности, и в результате создают угрозу экономической
безопасности страны.
Предложения по совершенствованию законодательства:
Недостаточная изученность вопроса отмывания доходов и отсутствие
должного профессионализма людей на местах в нашей стране приводит к
тому, что сотрудниками кредитных организаций упускается из вида часть
операций, которые действительно направлены на отмывание денег и хорошо
завуалированы преступниками. Так, известно, что для того чтобы не попасть
в поле зрения сотрудников кредитных организаций преступники стараются
придать своим операциям правомерный вид: например, дробят сумму
проводимой операции, чтобы не превышать пороговый показатель (600 тыс.
руб.), но при внимательном изучении часто выясняется факт проведения
операций одного вида: за короткий промежуток времени суммарные платежи
по нему намного превышают установленный порог. Для выхода из этой
ситуации мы считаем целесообразным ввести положение, согласно которому
будут суммироваться все платежи в один адрес на протяжении 5-15
банковских дней и при превышении в итоге пороговой суммы сообщение о
них должно быть направлено в ФСФМ.
92
Список использованной литературы
Нормативно-правовые акты и судебная практика
1. Конвенция об отмывании, выявлении, изъятии и конфискации
доходов от преступной деятельности (Страсбург, 8 ноября 1990 г.)// Совет
Европы и Россия, 2002. - № 2. – С. 56-59.
2. Конвенция ООН против коррупции 2003 года// СПС
КонсультантПлюс
3. Конвенция ООН о борьбе против незаконного оборота
наркотических средств и психотропных веществ 1988 года// СПС
КонсультантПлюс
4. Конституция Российской Федерации (принята всенародным
голосованием 12.12.1993)(с учетом поправок, внесенных Законами РФ о
поправках к Конституции РФ от 30.12.2008 N 6-ФКЗ, от 30.12.2008 N 7-ФКЗ)
// Российская газета. 21.01.2009. №7
5. Конвенция об отмывании, выявлении, изъятии и конфискации
доходов от преступной деятельности (заключена в г. Страсбурге 08.11.1990)//
Собрание законодательства РФ. 20.01.2003.№ 3. Ст. 203
6. Конвенция Организации Объединенных Наций о борьбе против
незаконного оборота наркотических средств и психотропных веществ
(заключена в г. Вене 20.12.1988)// "Сборник международных договоров
СССР и Российской Федерации", Вып. XLVII.- М., 1994. С. 133 – 157
7. Уголовный кодекс Российской Федерации от 13.06.1996 N 63-ФЗ
(ред. от 27.12.2019)//СЗ РФ. "Собрание законодательства РФ", 17.06.1996, N
25, ст. 2954
8. Уголовно-процессуальный кодекс Российской Федерации от
18.12.2001 N 174-ФЗ (ред. от 27.12.2019) (с изм. и доп., вступ. в силу с
30.01.2020)//СЗ РФ. 24.12.2001, N 52 (ч. I), ст. 4921
9. Гражданский кодекс Российской Федерации (часть первая) от
30.11.1994 N 51-ФЗ (ред. от 16.12.2019)// СЗ РФ. 05.12.1994, N 32, ст. 3301
93
10. Гражданский кодекс Российской Федерации (часть вторая) от
26.01.1996 N 14-ФЗ (ред. от 18.03.2019)// СЗ РФ. 29.01.1996, N 5, ст. 410
11. Гражданский процессуальный кодекс Российской Федерации от
14.11.2002 N 138-ФЗ (ред. от 02.12.2019)// СЗ РФ. 18.11.2002, N 46, ст. 4532
12. Федеральный закон от 02.12.1990 N 395-1 (ред. от 27.12.2019) "О
банках и банковской деятельности"//СЗ РФ. "Собрание законодательства
РФ", 05.02.1996, N 6, ст. 492
13. Федеральный закон от 07.05.2013 N 79-ФЗ (ред. от 01.05.2019) "О
запрете отдельным категориям лиц открывать и иметь счета (вклады),
хранить наличные денежные средства и ценности в иностранных банках,
расположенных за пределами территории Российской Федерации, владеть и
(или) пользоваться иностранными финансовыми инструментами"//СЗ РФ.
13.05.2013, N 19, ст. 2306
14. Федеральный закон от 12.08.1995 N 144-ФЗ (ред. от 02.08.2019)
"Об оперативно-розыскной деятельности"// СЗ РФ, 1995, № 33, ст. 3349
15. Федеральный закон от 07.08.2001 N 115-ФЗ (ред. от 16.12.2019)
"О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных
преступным путем, и финансированию терроризма" (с изм. и доп., вступ. в
силу с 01.01.2020)//СЗ РФ. 13.08.2001, N 33 (часть I), ст. 3418.
16. Федеральный закон от 28.06.2013 N 134-ФЗ (ред. от 29.07.2017)
"О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской
Федерации в части противодействия незаконным финансовым операциям" (с
изм. и доп., вступ. в силу с 28.01.2018)// СЗ РФ. "Собрание законодательства
РФ", 01.07.2013, N 26, ст. 3207
17. Закон РФ от 21.07.1993 N 5485-1 (ред. от 29.07.2018) "О
государственной тайне"// СЗ РФ. 13.10.1997, N 41, стр. 8220-8235
18. Постановление Правительства РФ от 06.02.2010 N 63 (ред. от
19.04.2019) "Об утверждении Инструкции о порядке допуска должностных