53
Окончание таблицы 13
Стадия функционирования социальные риски
Простые риски Веса Wi
Трудности с набором квалифицированной силы 1/4
Угроза забастовки 1/4
Недостаточный уровень зарплаты 1/4
Квалификация кадров 1/4
Стадия функционирования технические риски
Простые риски Веса Wi
Изношенность оборудования 1/3
Нестабильность качества сырья и материалов 1/3
Отсутствие резерва мощности 1/3
Стадия функционирования экологические риски
Простые риски Веса Wi
Вероятность залповых выбросов 1/5
Выбросы в атмосферу и сбросу в воду 1/5
Близость населенного пункта 1/5
Вредность производства 1/5
Складирование отходов 1/5
Таблица 14
Оценка рисков
Простые риски Эксперты Vi средняя
вероятность (
1+2+3)/3
Балл
Wi * Vi
Удаленность от инженерных
сетей 0 0 0 0 0
Отношение местных властей
25 25 0 16 4
Наличие альтернативных
источников сырья 50 50 25 41 10
Удаленность от
транспортных узлов 0 0 0 0 0
Платежеспособность
заказчика 25 25 0 16 4
Непредвиденные затраты
в том числе из -
за
инфляции 50 75
75
67 13.4
Несвоевременная
поставка
комплектующих 75 100
100
92 18.4
Несвоевременная
подготовка ИТР и рабочих 0 25 0 8 1.6
Недобросовестность
подрядчика 0 0 0 0 0
Неустойчивость спроса 0 0 25 8 1.6
Появление альт. продукта 50 75 25 33 4.7
Снижение цен
конкурентами 100
75
50
71 10
54
Окончание таблицы 14
Увеличение
производства у
конкурентов 75 100
75
92 13.1
Рост налогов 50 75 50 58 8.2
Неплатежеспособность
потребителей 25 0 0 8 1.6
Рост цен на сырье
материалы перевозки 75 50
75
66 9.4
Трудности с набором
квалифицированной силы 0 0 0 0 0
Угроза забастовки 25 0 0 8 1.6
Недостаточный уровень
зарплаты 50 0 25 25 6.25
Квалификация кадров 0 0 0 0 0
Изношенность
оборудования 25 25 25 25 8.3
Нестабильность качества
сырья и материалов 25 0 0 8 2.6
Отсутствие резерва
мощности 75 75
75
75 25
Вероятность залповых
выбросов 50 50 25 41 8.2
Выбросы в атмосферу и
сбросу в воду 75 50
50
58 11.6
Близость населенного
пункта 100
100
100
100 20
Вредность производства
75 100
100
91 18.2
Складирование отходов 50 50 50 50 10
Глубина анализа рискованности дела зависит от конкретного вида
деятельности предпринимателя и масштаба проекта.
Для крупных проектов необходим тщательный просчет рисков с
использованием специального математического аппарата теории
вероятности.
Для более простых проектов как наш бизнес – план достаточен анализ
риска с помощью экспертных анализ и не сложных расчетов.
55
3.2 Маркетинговый план и пути выявления основных конкурентов
Интенсивная конкуренция в сфере продаж окон, дверей магазинов
стимулировать более эффективное изучение различных групп потребителей,
то есть клиентов. В условиях кризиса у людей нет достаточных средств для
замены дверей и окон в домах, квартирах.
В связи со сложившейся ситуацией начальство решило максимально
снизить цены на товары
— не поднимать стоимость установки дверей, оставить, как и было —
1200 руб. (в комплектации 2,5шт.)
— предоставлять скидки от 2% до 8% на двери, а на окна 10-15%.
Далее в процессе маркетингового анализа я составила следующую
таблицу 15, позволяющую выделить преимущества нашего магазина по
сравнению с конкурентами.
Таблица 15
Преимущество нашего магазина относительно наших
конкурентов
Название
организац
ии
График
работы
Устано
вка
Стоимост
ь
установк
и двери
Достав
ка по
городу
Подъе
м
Оформл
ение
кредита
«Окна-
Двери»
Без
выходных
и
перерыво
в
Есть 1200 руб.
Бесп. Бесп. На месте
«Мир
дверей»
Выходной
пон.,
воскр.
Перерыв
13
00
-14
00
нет —
От 100-
200 руб.
50 р.
этаж
Четверг
и
вторник
«Двери+»
Выходной
суб.,
воскр.
Перерыв
12
00
-13
00
есть 1500руб. 150р.
40 руб.
этаж
Отсутств
ует
56
Из данных таблицы можно сделать следующие выводы: по всем
показателям таблицы наш магазин занимает лидирующее место. Исходя из
таблицы составим расчет конкурентоспособности (таблица 16).
Таблица 16
Расчет конкурентоспособности
Параметры
Весомость
параметро
в
Окна-
Двери
Мир
дверей
Двери+
р а*р р а*р р а*р
Качество 0,2
0,9
0,18
0,9
0,18
0,5
0,1
Индивидуальны
подход 0,15
1
0,15
0,6
0,09
0,3
0,045
Уровень цен 0,2
0,7
0,14
0,7
0,14
0,7
0,14
Местонахождение 0,15
0,8
0,12
0,4
0,06
0,9
0,135
Качество
предоставляемых
услуг 0,2
1
0,2
1
0,2
0,5
0,1
Репутация фирмы 0,1
0
0
0,6
0,06
0,5
0,05
Сумма ар (коэф.
конкурентоспособн
ости) Е=1,00
0,79
0,73
0,57
Чтобы не потерять эти лидирующие позиции мы решили также сделать
специальные скидки до 30%. Магазин «Окна-Двери» начал работать более
дешевыми профилями такими как: Brusbox, Sitylux.
Также было решено при покупке дорогих дверей на сопутствующие
товары делать скидки - 10%,а установку дешевле на 100- 300 рублей.
Необходимо сформулировать цели рекламы, величину средств, необходимых
для рекламы.
Предприятие осуществляет продуманную рекламу своей деятельности.
С этой целью используется радиовещание, пресса, наружная реклама,
фирменные пакеты, упаковка, изготовление рекламных сувениров.
Рекламу следует сосредоточить на местных средствах массовой
информации – телевидении, радио, газетах.
В рекламном ролике продолжительностью 3-5 минут, реклама на
местном ТВ не такая дорогая, как на центральном, следует подробно
57
показать ассортимент товаров, месторасположение магазина,
предоставляемые услуги и сезонные скидки.
После нескольких периодических показов ролика следует начать по
радио. После этого необходимо закрепить рекламу с помощью объявлений в
местных газетах.
Объявление можно сделать небольшим форматом, главное чтобы
потенциальный клиент при необходимости смог без труда найти номер
телефона и обратиться за более подробной информацией (таблица 17).
Таблица 17
График рекламной кампании магазина «Окна-Двери»
СМИ
1
неделя
2
неделя
3
неделя
4
неделя
5
неделя
6
неделя
7
неделя
ТВ
Радио
Газета
Ниже оценим расходы нашей организации на рекламу, проводимую
различными доступными способами.
Таблица 18
Расходы на рекламную кампанию
(тыс. руб.)
Количество
Продолжительность
Стоимость Итог
ТВ ролик 6 45 секунд 5000 30000
Радиоролик 10 55 секунд 3000 30000
Объявление 12 Каждую неделю 2400 28800
ИТОГО 88800
Расходы на рекламу – это расходы предприятия по целенаправленному
информационному воздействию на потребителя для продвижения продукции
на рынках сбыта. В итоге рекламная кампания будет стоить 88 000 руб.
Магазин также использовал печатную рекламу-это всевозможные
буклеты, пресс рейлизы, прайс листы, афиши, календари. Кроме этого мы
начали периодично заняться директ мейлом, т. е. прямой почтовой
рассылкой.
Магазин «Окна-Двери» в нашем городе является самым просторным и
большим. Месторасположение магазина у рынка, следовательно, и
58
численность потенциальных клиентов высокая. У нас, в отличие от наших
конкурентов «Мир дверей» и «Двери +», больше образцов на витрине,
отдельный стенд для фурнитуры, и, что немаловажно, огромный выбор
товара ведущих производителей нашей страны.
Мы работаем с такими заводами, как «Панорама», который по Югу
России занимает третье место по продажам металлопластиковых окон. Также
мы сотрудничаем с «Бимаксом», крупнейшим заводом по изготовлению КБЕ
профиля.
«Суперлок», в котором мы заказываем двери, является одним из
крупных баз в Ростовской области.
Лаверна является главным поставщиком только фурнитуры, но и
отдельных материалов.
Имидж нашего магазина с каждым годом растет, так как у нас идет
строгий отбор персонала.
Наши товары для всех социальных групп. Цена дверей начинается от
950 руб. до 27000руб., ассортимент – более 300 дверей, 20% выставляем в
магазине.
Имеются красивые рекламные буклеты, которые красочно
иллюстрированы.
Что касается ПВХ (металлопластиковых окон), мы торгуем
исключительно качественным и долговечным профилем. Сами
производители дают гарантию 40 лет, 20 лет стеклопакет, а наш магазин 5
лет от даты установки.
Персонал всегда вежлив и профессионально относится к работе.
Для нас каждый клиент важен и мы стараемся всегда подбирать именно
тот товар, который не только подходит по цвету, размеру, но и по «карману».
59
3.3 Финансовый план
В сложных экономических условиях бизнес-план предприятия должен,
прежде всего, решать задачи улучшения его решать задачи улучшения его
финансового состояния.
В этой связи рассмотрение финансово аспекта бизнес – плана наиболее
актуально. Финансовый план является заключительным и призван
обобщить в стоимостной форме материалы всех предыдущих разделов. В
разделе 3.3 рассматриваются вопросы финансового обеспечения магазина и
наиболее эффективного использование имеющихся денежных средств.
Финансовое планирование – разновидность управленческой
деятельности, имеющий цель выявления необходимого объема финансовых
ресурсов, доходов, их оптимального распределения и использование с целью
обеспечения финансовой устойчивости предприятия.
К основным задачам планирования финансов относят обеспечение
бизнес- процесса необходимыми финансовыми ресурсами , определение
плановых объемов необходимых денежных фондов и направлений их
расходования.
Для реализации предлагаемого бизнес – плана необходимо
инвестировать 900 тыс. руб. Нераспределенную прибыль мы инвестировали в
проект, который не требует от нас перепрофилирования и поэтому от взятия
кредита откажемся и будем использовать внутренние источники, т.е.
средства остающиеся у предприятия после покрытия всех расходов и уплаты
налогов.
Большим плюсом этого проекта является то, что в этой сфере
розничной торговли есть не малый опыт и среди населения нашего города и
района магазин «Окна – Двери» является одним из лучших и имеет хорошую
репутацию.
60
Основной целью бизнес- плана – расширить ассортимент продаваемых
товаров, услуг с помощью открытия нового магазина и конечно достижение
положительного финансово результата, т.е. прибыли.
Инвестиции будут предназначены на закупку полотен,
предназначенных для порталов, т.е. витрины, маркетинговых мероприятий,
рекламы, затраты на организацию магазина, косметический ремонт будущего
магазина, прочие расходы. В таблице 19 рассмотрим один из видов расход,
который нам необходим для организации нашего магазина.
Таблица 19
Расходы на организацию нового магазина «Окна- Двери»
Расходы Количество Цена Стоимость
Компьютеры 2 25000 50000
Канцтовары - - 1500
Телефон 1 2200 2200
Факс 1 8400 8400
Офисное оборудование - - 70550
Кассовый аппарат 1 9400 9400
ИТОГО: 142050
Как видно из таблицы 19 общая сумма организационных расходов
составили -142050 рублей.
Динамику этих затрат можно посмотреть на рисунке 6.
Рисунок 6 - Динамика организационных затрат
0
10000
20000
30000
40000
50000
60000
70000
80000
Количество Цена Стоимость
Компьютеры
Канцтовары
Телефон
Факс
Офисное оборудование
Кассовый аппарат
61
В следующей таблице 20 приводятся данные о расходах и доходах на
первый год работы, в течение которого предполагается окупить вложенные в
дело средства.
Таблица 20
Предполагаемые доходы и расходы
(тыс. руб.)
Расходы и
доходы
2017
1
квартал
2
квартал
3
квартал
4
квартал
Итого
за год
Доход от продаж
350 380 400 420 1550
Издержки
225 225 225 225 900
Прибыль
125 155 175 195 650
Из данной таблицы видно, что доходы превышают издержки, что
благоприятно оказывает влияние на конец года, а прибыль из общей суммы
выручки составляет 650 тыс.рублей.
Рассмотрим динамику предполагаемых расходов и доходов (рисунок
7).
Рисунок 7 - Динамика роста доходов и расходов
0
50
100
150
200
250
300
350
400
450
1
к
в
а
р
тал
2
кв
а
р
т
а
л
3
квартал
4
к
в
а
р
тал
Доход от продаж
Издержки
Прибыль
62
Однако в реальной жизни денежные доходы сильно различаются по
годом. В начале они меньше, а потом постепенно возрастают, хотя может
быть и обратная ситуация.
Этот риск зависти от конъюнктуры рынка, стоимости рабочей силы,
изменчивости налоговых ставок, экономической нестабильностью.
Поэтому преимущество при составление бизнес- плана отдается
проектам, обеспечивающим наиболее быструю окупаемость.
Срок окупаемости определяется по формуле:
Со = Ип / Дг
где Со-срок окупаемости;
Ип-первоначальные инвестиции;
Дг-ежегодние доходы.
Следовательно =>Со =900/1550 =6 (месяцев).
После расчета окупаемости бизнес проекта посчитаем его
безубыточность ,что позволит увидеть при какой уровне выручки наш
бизнес план окажется безубыточным.
Для расчетов необходимо знать:
1. Выручку продаж = 1550 тыс. руб.
2. Постоянные издержки = 425 тыс. руб.
3. Переменные издержки = 475 тыс. руб.
4. Прибыль = 650 тыс. руб.
Переменные затраты – зависят от объема продаж продукции. К
прямым затратам я отнесла расходы на реализацию продукции, расходы
электроэнергии, транспортные, заработная плата и др.