11
1.3 Необходимость и роль государственного регулирования
экономики
Развивающийся быстрыми темпами мир заставляет нас искать
ответы на основополагающие вопросы о государстве: чем оно должно
заниматься, какова его роль, каковы его важнейшие функции в различных
экономических системах. Накопленный опыт показывает, что развитие в
экономической сфере невозможно без вмешательства государства.
Регулирование экономики государством - это воздействия властей
государства, направленных на деятельность хозяйственных субъектов и
структуру рынка, у которых главной целью является обеспечение наилучших
условий для функционирования рыночных механизмов
8
.
Функциями государственного регулирования в сфере экономики
являются: государственное осуществление перераспределения полученных
доходов с помощью выдачи платежей (пособий, пенсий, компенсаций) и
налогообложения; государственная поддержка конкуренции на рынке, так
как монополистическая деятельность причиняет ущерб потребителям и
обществу в целом; финансовая поддержка науки и охраны окружающей
среды; осуществление финансовой поддержки в области производства услуг
и товаров для общества
9
.
Также существуют косвенные и прямые методы, которые
представлены на рис. 1, с помощью которых достигается регулирование
экономики государством. Методы прямого регулирования-это способы
государственного регулирования, с использованием административно-
правовых методов воздействия на предпринимательскую деятельность
разных субъектов хозяйствования. Методы косвенного воздействия - для
таких методов характерно то, что они не ограничивают свободу в выборе.
Вся экономическая сфера - область применения этого метода.
8
Ковальчук Ю. А. Роль государственного регулирования и институциональной среды в условиях
инновационной экономики // Инновации. -2013. - № 3. - С. 18-25.
9
Крюков В. Вызов возвращения государства // Эксперт. - 2014. - № 11. - С. 38-42.
12
Рисунок 1. Методы и формы регулирования экономики
государством
И косвенные, и прямые методы связаны между собой и имеют общие
инструменты государственного регулирования - такие как
административноправовые, денежно-кредитная система, финансовая и
налоговая системы, собственность государств, государственный заказ.
Все методы государственного регулирования экономики являются
эффективными и пригодными. Главная задача - определение причастности
того или иного метода в различных ситуациях. Причинами хозяйственных
потерь является в основном безмерное использование или косвенных, или
прямых методов.
Тем не менее современная система государственного регулирования
Российской Федерации требует скорейшей модернизации: стране нужна
долговременная экономическая стратегия, которая сможет обеспечить более
эффективное решение ключевых проблем в экономике.
13
Глава 2. Анализ участия государства в регулировании
социально-экономического развития
2.1. Денежно-кредитные методы и инструменты в регулирования
экономики
В современной экономической науке значительное внимание
уделяется методам денежно-кредитного регулирования экономики. Это
полностью обосновано и важно с позиции влияния денежно-кредитных
инструментов на социально-экономическое развитие. Вместе с тем, денежно-
кредитные методы регулирования и стимулирования экономики в основном
рассматриваются исключительно для целей макроэкономического
регулирования. Но в такой экономике как российская это не совсем
правильно. Ведь множество финансово-экономических процессов в стране
происходят на уровне отдельных регионов и территорий. Поэтому для
российской экономики повышается роль денежно-кредитных методов
регулирования и стимулирования на уровне отдельных регионов.
В связи с этим, целью исследования является раскрытие теоретико-
методологических основ применения денежно-кредитных методов для
регулирования и стимулирования экономики как на уровне государства в
целом, так и на уровне его отдельных регионов.
В основе теории денежно-кредитного регулирования экономики
положена монетаристская теория, согласно которой «количество денег в
обращении является определяющим фактором в формировании
экономической конъюнктуры и существует прямая связь между изменениями
денежной массы в обращении и величиной валового национального
продукта»
10
. Разработчиком монетаристской теории был Милтон Фридмен.
10
Бледных О.И. Инструменты регулирования денежно-кредитной политики в контексте финансовой
безопасности / О.И. Бледных // Успехи современной науки. — 2016. — №7. — С. 36-38.
14
Основные положения теории монетаризма в области денежно-
кредитного регулирования можно представить в следующем виде
приложения 1.
Согласно монетаристской концепции денежно-кредитного
регулирования основное воздействие на макроэкономические показатели
достигается за счет денежного предложения с использованием ряда
инструментов, в первую очередь, обязательные резервные требования.
Монетаристская теория позволила использовать денежные агрегаты в
качестве инструментов краткосрочного воздействия на экономику.
Центральный банк, используя денежные агрегаты, может влиять на
экономический рост, инфляцию и безработицу.
Вместе с тем, следует отметить, что теория денежно-кредитного
регулирования недостаточно учитывала специфику социально-
экономического развития государств. Для одних стран, использование
денежно-кредитного регулирования позволяло получить лучшие результаты,
чем для других.
Российская экономика была недостаточно восприимчива к денежно-
кредитному регулированию, так как в самой социально-экономической
системе не сложились необходимые условия для применения монетаристской
теории. Увеличение денег в экономике приводило лишь к росту инфляции,
но не влияло на экономическое развитие, рост ВВП, снижение безработицы.
В связи с этим, следует четко понимать, что монетаристская теория и
ее разновидности применимы тогда и там, где действительно созданы
рыночные условия хозяйствования. Неслучайно, данная теория возникла в
самой рыночной экономике мира — США. В то же время российская
экономика в 90-х годах ХХ столетия не являлась рыночной, да и сегодня она
все еще не соответствует в полной мере рыночным законам развития.
Поэтому применение монетаристской теории регулирования экономики не
давало и пока не дает тех результатов, которые можно было ожидать в
странах с более развитым рыночных хозяйством.
15
Кроме того, российское государство имеет федеративное устройство,
огромные масштабы и значительное социально-экономическое отличие
регионов. Это в полной мере отражается на возможности и эффективности
использования денежно-кредитных регуляторов.
В чем суть проблемы? Денежные потоки, направляемые в экономику
Центральным банком России неравномерно распределяются по регионам
страны. Это обусловлено как социально-экономическим состоянием этих
регионов, так и спецификой функционирования российских хозяйственных
субъектов.
Во-первых, денежная масса распределяется в социально-
экономической системе государства, в первую очередь, по каналам
банковской системы или через инструменты финансового рынка. Так как
российский финансовый рынок не является достаточно развитым, то в
основном используется банковская система. Но и здесь есть вопросы. Деньги
в регионы поступают через банковское кредитование. Однако во многих
регионах страны уровень кредитования экономики существенно меньший,
чем в Москве или Санкт-Петербурге. Это приводит к сокращению притока
денег в регионы, а следовательно, использования денежной массы для
влияния на экономический рост в регионах.
Во-вторых, притоку денежной массы в регионы через механизмы
кредитования мешают высокие процентные ставки, которые оказываются
существенно выше, чем возможности их выплачивать со стороны
хозяйствующих субъектов. В результате рост денежной массы в обращение
не находит отклик в экономике. Социально-экономическая система
государства и ее отдельных территорий живет своей жизнью, а финансовые
институты, в частности, банки, своей. Чтобы заработать банки активно
участвуют в потребительском кредитовании населения, что приводит к росту
спроса при отсутствии предложения товаров со стороны отечественных
производителей. Это порождает, с одной стороны, рост цен на продукцию,
пользующуюся спросом, а с другой стороны, — поиск поставщиков
16
продукции из-за рубежа. Иными словами, увеличение денежной массы в
регионах России способствует повышению инфляции и активному росту
импортной продукции.
В-третьих, практически во всех регионах России сложилась не очень
хорошая ситуация, связанная с тем, что производство находятся в регионах, а
сами организации зарегистрированы либо в столице страны — Москве, либо
в других крупных городах. Это приводит к значительному перемещению
денежной массы в центры, где они либо оседают на счетах компаний
(олигархов), либо выводятся за пределы страны. В регионах как не было, так
и нет необходимых денежных средств для осуществления экономического и
социального развития.
Лишь только в последние годы применение монетаристских методов
денежно-кредитного регулирования экономики России стало давать хотя бы
некоторые положительные результаты.
Здесь следует особо остановиться на том, что Центральный банк России,
рассматривая различные подходы по использованию монетаристской
денежно-кредитной теории в регулировании экономики, принял решение, в
первую очередь, не допустить роста инфляции, исходя из понимания
опасности неконтролируемого роста инфляции в российской экономике.
Этот подход вызвал значительную волну критики, так как в стране
сложилась парадоксальная ситуация.
Во-первых, растет инфляция. Во-вторых, доходы значительной части
хозяйствующих субъектов снижаются, что приводит к снижению доходов
работающего населения. В-третьих, в регионах не хватает денежных средств
для социально-экономического развития. В-четвертых, имеющиеся средства,
причем достаточно большие суммы, направляются на спекулятивные
валютные операции. В-пятых, сокращаются доходы бюджетной системы
страны, что также ухудшает социально-экономическую ситуацию в
государстве.
17
Все это являлось следствием нерациональной, а может быть и
неправильной денежно-кредитной, валютной, бюджетно-налоговой политики
государства.
Основная суть критики сводилась к тому, что экономике страны не
хватает денежных средств, а таргетирование инфляции с использованием
такого инструмента как значительный подъем ключевой ставки ЦБ России
приводит к фактическому прекращению банковского кредитования бизнеса.
Это была правильная критика. Однако вопрос о кредитовании
экономики нельзя решать без учета ситуации. Необходимо глобальное
изменение подходов к денежно-кредитному и бюджетно-налоговому
регулированию в стране. Эти регуляторы экономического развития должны
стимулировать экономическое развитие, создание новых инновационных
предприятий, производств, видов продукции. Но до последнего времени это
практически не происходило.
Открытость российской экономики в течение последних 25 лет
наносило ей значительно больше вреда, чем пользы. Из России были
вывезены многие миллиарды долларов США. Государство, население,
хозяйствующие субъекты понесли значительный урон, что отразилось на
уровне жизни, ее качестве, состоянии экономики, возможности производить
продукцию промышленности, сельского хозяйства и т.п.
Ориентация на экспортную модель экономического развития, причем
экспорт в основном нефтегазового сырья и продукции первичного передела
(металлургии, химии и т.п.), не способствовало экономическому развитию
страны. Рыночные механизмы развивались однобоко. Страна формировала
систему торгово-посреднического бизнеса, а производство постепенно
разрушалось. Это касалось всех отраслей экономики. В этой ситуации нельзя
было говорить о действенном денежно-кредитном регулировании.
Выход из негативной ситуации появился лишь в результате конфликта
со странами Запада в результате государственного переворота на Украине и
вхождения Крыма в состав Российской Федерации. Это было фактически
18
спасением страны от абсолютно неэффективного и опасного курса
следования в «форматоре» стран Запада.
Для экономики России применение денежно-кредитного
регулирования должно быть увязано с механизмами бюджетно-налогового
регулирования и эффективной валютной политикой. Кроме того, все эти
направления регулирования должны быть увязаны с необходимостью
оптимизации объемов экспорта и внутреннего потребления.
Для развитой экономики характерно то, что объемы внутреннего
потребления созданной в стране продукции и услуг существенно выше, чем
объемы отправляемые на экспорт. Экспортноориентированная модель
Японской экономики все-таки предполагает, что уровень внутреннего
потребления не может быть низким. В российской же экономике
складывалась многие годы модель низкого внутреннего потребления и
ориентация на экспортное развитие. Еще со времен СССР самые лучшие
товары направлялись на экспорт. Такое же положение продолжается и
сегодня. Поэтому денежно-кредитное регулирование в стране и ее регионах
приводит не к улучшению социально-экономического развития, не к
снижению уровня безработицы, снижению инфляции, экономическому
росту, а к увеличению производства экспортных товаров — нефти, газа,
металла, химической продукции, леса-кругляка, качественно зерна и т.п.
Такой подход к денежно-кредитному регулированию экономики через
направление денежной массы в экспортно-ориентированные отрасли и даже
отдельные предприятия является тупиковым и требует скорейшей замены на
более эффективный, который позволит получать денежные средства через
инструменты денежного рынка и рынка долгосрочного банковского
кредитования всем хозяйствующим субъектам.
Какие же методы и инструменты денежно-кредитного регулирования
экономики может использовать государство? Чтобы ответить на этот вопрос,
необходимо определиться с понятием методы денежно-кредитного
регулирования.
19
В литературе можно встретить такое определение методов денежно-
кредитного регулирования. «Методы денежно-кредитного регулирования —
это совокупность способов и форм регулирования, разрабатываемых
субъектом регулирования (прежде всего, это центральный банк во
взаимодействии с исполнительными органами власти) в отношении объекта
регулирования (предложения денег или спроса на деньги, равновесие на
денежном рынке или его устойчивость) для достижения поставленных
целей»
11
.
Аналогичное или близкое определение методов денежно-кредитного
регулирования можно найти и в других работах
12
.
Приведенное определение методов денежно-кредитного
регулирования носит достаточно общий характер. Оно не отражает
полностью субъекта и объекта денежно-кредитного регулирования. При этом
авторы данного определения утверждают: «характеристику методов
денежно-кредитного регулирования, их классификацию и проблему выбора
тех или иных методов следует рассматривать в зависимости от:
• цели (целей) денежно-кредитного регулирования;
• характеристики субъекта регулирования;
• особенностей выбора того или иного объекта регулирования»
13
.
Необходимо более точнее сформулировать определение методов
денежно-кредитного регулирования экономики. Однако для этого следует
четко понять, какие цели существуют денежнокредитного регулирования.
Из научной литературы
14
можно установить, что существуют
несколько основных целей денежно-кредитного регулирования:
1). ценовая стабильность или обеспечение заданного уровня инфляции
в стране через таргетирование инфляции;
11
История теории бюджета/ Сибагатулина Л.М., Федотова Г.В.// Инновационная экономика: перспективы
развития и совершенствования. 2015. № 2 (7). С. 243-245.
12
Бекетов Н.В. Денежно-кредитное регулирование в России: основные ориентиры / Н.В. Бекетов, А.И.
Черная // Финансы и кредит. — 2016. — №2 (290). — С. 2-6.
13
Крюков В. Вызов возвращения государства // Эксперт. - 2014. - № 11. - С. 38-42.
14
История теории бюджета/ Сибагатулина Л.М., Федотова Г.В.// Инновационная экономика: перспективы
развития и совершенствования. 2015. № 2 (7). С. 243-245.
20
2). стабильность валютного курса через валютное таргетирование;
3). обеспечение возможности нормального формирования бюджетов
бюджетной системы страны в условиях снижения цен на основные
экспортные товары России нефть, газ, металл за счет реализации плавающего
валютного курса и осуществления операций по купле-продаже валюты;
1). регулирование количества денег в обращение через регулирование
2). денежных агрегатов или их структуры;
обеспечение финансовой стабильности в масштабах страны.
Сегодня все эти цели реализует Центральный банк России как
мегарегулятор всего финансового рынка. Поэтому он является основным
субъектом денежно-кредитного регулирования экономики страны. Однако
Центральный банк является лишь вершиной финансово-кредитной системы
страны. Отсюда, субъектами денежно-кредитного регулирования экономики
выступают банковские и другие финансово-кредитные институты. При этом
банки играют наибольшую роль в денежно-кредитном регулировании, что
обусловлено их реальной возможностью удовлетворять спрос и обеспечивать
предложение денег в обращении через механизмы кредитования экономики и
аккумулирования денег через депозитные программы и иные финансовые
инструменты. В связи с этим стабильность и эффективность банковской
системы является основой обеспечения нормального денежно-кредитного
регулирования экономики Российской Федерации.
Вместе с тем, в современных условиях Центральный банк России не
удовлетворен уровнем функционирования отдельных банков и других
финансово-кредитных институтов. За 9 месяцев 2016 года отозвано лицензий
более чем у 50 банковских институтов. Это позволяет очистить банковскую
систему страны от слабых, неустойчивых и неэффективных банковских
институтов, которые не выполняют установленные Центральным банком
России требования, ведут рисковые операции, угрожают денежно-кредитной
стабильности в стране.