66
Направление по реализации материнского капитала на улучшение
жилищных условий не просто так является самым востребованным, а
вследствие того что в нем уже существуют поправки которые облегчают его
использование. Да, жилищный вопрос стоит достаточно остро в наше время
для семей с детьми, но не мало важный вопрос и здоровье детей.
В данное время существует лишь одно направление на оздоровление
детей с помощью средств материнского капитала, это дети-инвалиды. Но как
же быть детям у которых инвалидности нет. Кто-то ссылается на бесплатную
медицину в нашей стране, что с помощью муниципальной поликлиники
ребенок может получить все медицинские услуги которые ему полагаются.
Но что делать если ребенку первого года жизни требуется до 3-х
месячного возраста пройти курс лечебного массажа. Да, поликлиника
предоставляет такую услугу, но на нее имеется внушительная запись. Вот и
получается, что родители обращаются в частные клиники для решения этих
вопросов, а цены на данные услуги варьируются от 500 до 2700 рублей при
минимальном курсе массажа в 10 дней. Вывод следующий необходимо
внести поправки в уже имеющееся направление «социальной адаптации и
интеграции в общество детей-инвалидов» по которым было бы возможным
использовать часть средств материнского капитала на:
лечебно-оздоровительные услуги для детей первого года жизни в
следствии получения родовых травм;
на реабилитацию детей после получения травм в следствии
несчастного случая;
на реабилитацию детей после автокатастроф.
Петрова С.А., Лагазина Е.А. (2017г) рассматривают следующую
затруднительную ситуацию: «при расторжении брака супругами появляются
вопросы о разделе имущества, которое нажито супругами в браке, и о том, с
кем будут проживать дети. В частности, владельцем сертификата является
67
мать детей, а дети в соответствии с соглашением либо с судебным решением
будут проживать с отцом».
Как мы видим в данном случае имеет место быть следующее решение
сложившейся проблемы: супруг не может претендовать на средства по
материнскому капиталу при установлении их режима как меры поддержки
женщины. В случае рассмотрения средств как дополнительной меры
поддержки семьи супруг может заявлять и о его доле при направлении
материнского капитала на улучшение жилищных условий.
Так же может быть следующее решение проблемы: право на
материнский капитал закрепляется за детьми − с кем из родителей
проживают дети, тот и имеет право на распоряжение средствами
сертификата.
Отметим ещё одну важную особенность определение правообладателя
средств материнского капитала как субъекта, необходимо и по другой
причине. Например, женщина, которая родила (усыновила) детей, получила
право на меры дополнительной государственной поддержки и реализовала
его, умирает или данное право у нее прекратилось по иным основаниям.
Дети, оставшиеся без попечения родителей, могут быть усыновлены. У
женщины (семьи), их усыновившей, повторно возникнет право на
материнский капитал. Вместе с тем указанное решение не соответствует
сущности социального обеспечения (Павлова Е.А., Дорожко Д.А., 2014 г).
Закон о материнском капитале направлен на государственную
поддержку семьи, а не только детей; в законодательстве нет четкого
определения пасынков (падчериц) и мачех (отчимов), говорить о пасынках и
падчерицах можно только исходя из общих представлений, определяя их как
детей супруга. В научной литературе указывалось, что юридически
значимой связи между пасынками и падчерицами, мачехой и отчимом не
существует, что исключает возникновение между ними семейно-правовых
прав и обязанностей, но не исключает существование обязанностей
68
нравственных. Фактически алиментные обязательства, возникающие между
этими лицами, есть уникальный пример того, как право санкционирует
нравственные (Чашкова С. Ю. , 2012 г).
Исходя из анализа право применения данного Закона, остается еще
множество неурегулированных моментов и нерешенных вопросов, которые
приводят к нарушению и ущемлению прав одной из самых незащищенных
категорий граждан — несовершеннолетних детей.
2.4 Ответственность за нарушение федерального законодательства при
расходовании средств материнского (семейного) капитала
Опыт реализации Закона № 256-ФЗ актуализировал вместе с тем еще
один, очевидно, неожиданный для его разработчиков аспект - проблему
противодействия различного рода противоправным деяниям, направленным
на незаконное получение государственного сертификата на материнский
капитал и (или) использование средств материнского капитала на цели, не
предусмотренные законом. Спектр таких действий, именуемых в настоящей
статье злоупотреблениями, достаточно широк и охватывает деяния,
совершаемые на обоих этапах реализации права на материнский капитал -
при обращении в орган Пенсионного фонда РФ (далее - ПФР) за выдачей
государственного сертификата и при распоряжении средствами материнского
капитала (О.С. Курченко, 2018г).
Желание незаконно удовлетворить материальные потребности за счет
средств, предусматриваемых на реализацию дополнительных мер
государственной поддержки, подогреваемое возможностями своего
служебного положения, нередко приводит к совершению мошеннических
действий, рассматриваемых ст. 159.2 УК РФ. При этом анализ
статистических показателей свидетельствует о существенных негативных
69
количественных и качественных характеристиках, присущих данному виду
преступлений.
В. А. Антонов (2016г) обратил внимание, что особенность данной
категории уголовных дел заключается в том, что потерпевшей стороной
выступает Пенсионный фонд РФ, то есть отсутствует конкретный человек,
которому бы причинялся вред. Отсутствие потерпевшего становится одной
из причин, затрудняющих процесс выявления данной группы деяний. Другой
причиной, осложняющей процесс всестороннего и полного установления
обстоятельств совершения мошенничества в сфере выплат материнского
капитала, является неполнота собранных доказательств.
Е.В. Шишмарёва (2016г) приводит данные, что увеличивается
количество случаев мошенничества с материнским капиталом, совершенного
группой лиц с использованием изощренных схем; значительную
территориальную распространенность преступной деятельности групп;
тесную связь с коррумпированными представителями государственных
органов (сотрудниками Управления Пенсионного фонда РФ, медицинских
учреждений, загсов и др.) и т. д. При этом процесс расследования
рассматриваемой категории преступлений в большинстве случаев сводится к
доказыванию виновности владельца сертификата и, соответственно, полному
игнорированию роли в преступной деятельности остальных участников
преступной группы.
Расследование мошенничества с материнским капиталом
предполагает собирание, оценку и использование документов,
свидетельствующих об элементах механизма преступления. Для
эффективного расследования такого мошенничества необходимо
производство судебных экспертиз. По делам данной категории наиболее
часто назначаемыми являются судебно-почерковедческая и судебно-
бухгалтерская экспертизы.
70
По окончании расследования по каждому уголовному делу
рассматриваемой категории при установлении обстоятельств,
способствующих совершению преступления, должно быть вынесено
представление об устранении данных обстоятельств в районные отделения
Пенсионного фонда РФ и области, а также иные государственные органы.
В следующем пункте подробно рассмотрим вопрос о расследовании и
окончании дел по вопросу мошенничества.
Болдырев В.А., Вишнякова Н.В., Кузнецов А.А. (2015 г)
рассматривают распространённую схему мошенничества с участием
недобросовестного сотрудника банка. Сотрудник за проценты предлагает
вывести и обналичить средства материнского капитала, путем составления
фиктивного договора купли-продажи на несуществующею квартиру. После
фиктивный пакет документов передается в ПФР для получения средств. Но
кроме того, что за данные махинации может последовать уголовная
ответственность, может получится и так, что после выплаты процентов
обладатель сертификата останется либо с половиной суммы или же вообще
без нее, а худущем вариантом будет остаться без средств и еще с реально
оформленной ипотекой.
Бондарева Э.С., Фильчакова С.Ю., Черняк Л.Ю. (2012г.) подробно
рассмотрели незаконное использование материнского капитала:
«Фиктивные документы» — происходит подделка справок из
роддомов и свидетельств о рождении.
Остановимся на одном из примеров:
Судом была осуждена гражданка Д. по ч. 3 ст. 30 — ч. 3 ст. 159.2 УК
РФ к 3 годам лишения свободы условно, которая приобрела у
неустановленного лица поддельное свидетельство о рождении второго
ребенка и представила в отделение ПФР, где ей был выдан сертификат на
материнский капитал. Далее она обратилась с заявлением о распоряжении
средствами материнского капитала на строительство жилья с последующим
71
оформлением жилого дома в общую собственность, однако довести до конца
свои действия не смогла, т.к. факт представления поддельного свидетельства
о рождении был выявлен сотрудниками полиции.
«Фиктивные свидетельские показания» — этот вид мошенничества
распространен в основном в общинах, в которых женщины не наблюдаются в
женских консультациях и в последствии рожают дома. В российском
законодательстве есть лазейка при которой мошенницы используют
свидетельские показания для получения документов о рождении ребенка.
Хотелось бы отметить, что «Услуги» по «обналичиванию»
материнского капитала сегодня предлагают и частные лица, и компании –
чаще всего, так или иначе связанные с недвижимостью. От матери требуется
только сертификат и доверенность на распоряжение деньгами. «Услуги»
мошенников стоят от 30 до 100 тысяч рублей. При этом заранее ничего
платить не нужно – комиссия вычитается из обналиченной субсидии.
В основном распространены следующие варианты мошенничества:
«Фиктивная ипотека» — сертификат на материнский капитал
предоставляется в кредитные финансовые учреждения для получения займа
или кредита, который должен пойти на покупку или улучшения жилья. При
выявлении такого преступления родители ребенка не только остаются без
материнского капитала, но и выплачивают процент по полученному кредиту.
«Фиктивное свидетельство на право собственности» — в Пенсионный
фонд РФ предоставляют недействительные свидетельства о государственной
регистрации права собственности, при этом никакого жилья семья не
покупала.
«Покупка жилья, непригодного для проживания» — покупается уже
реально несуществующий, но ещё не исключенный из реестра недвижимости
дом (например, недавно снесённый или сгоревший).
72
«Фиктивный договор купли-продажи» — предоставляется договор
купли продажи дома (чаще всего у близких родственников), хотя сделка в
действительности не совершается.
«Фиктивный ремонт» — предоставляется договор со строительной
компанией и акт приёмки выполненных работ о якобы проведенном
капитальном ремонте жилья.
«Фиктивная оценка стоимости» — за небольшую цену (несколько
десятков тысяч рублей) покупается земельный участок под индивидуальное
жилищное строительство или уже существующий добротный дом, но
например, находящийся в глухой деревне (Адзиев Х.Г., Марков А. В., 2011
г).
Рассмотрим несколько судебных дел в области мошенничества со
средствами материнского капитала.
В настоящее время существует множество нелегальных агентств
недвижимости, фирм-однодневок, которые предлагают заключить
фиктивный договор займа на покупку жилья. Деньги, соответственно,
поступают на счета агентств, и родителям не всегда удается получить хотя
бы часть причитающихся им средств.
Гражданка С., обладая сертификатом на материнский капитал,
собрала фиктивные документы, формально дающие право на использование
средств для погашения основного долга и уплаты процентов по займам на
приобретение жилого помещения. После чего указанные документы с
заявлением о распоряжении средствами материнского капитала были
переданы в ПФР. С помощью компании было найдено жилое помещение
стоимостью 60000 руб., которое по факту не было пригодным для
проживание.
Далее она заключила фиктивный договор купли-продажи в которым в
равных долях с детьми приобрела дом за 353000 руб.
73
После сделки купли-продажи, С. обратилась с заявлением о
распоряжении средствами материнского капитала, содержащим требование о
переводе средств материнского капитала в сумме 352918,42 руб. на счет ООО
для погашения суммы займа и процентов по займу.
После «обналичивания» средств материнского капитала в ООО
гражданка С. намеревалась 60 000 руб. заплатить за дом, остальные
денежные средства в сумме потратить на личные нужды.
Суд решил признать С. виновной в совершении преступления,
предусмотренного ч. 3 ст. 30 ч. 3 ст. 159 УК РФ и назначить наказание 1 год
6 месяцев лишения свободы.
Как мы видим, что ответственность за нарушение норм при
реализации материнского капитала (согласно статьи 159.2 УК РФ) может
заключатся в следующим:
за предоставление недостоверных сведений может быть выписан
штраф или назначен условный срок;
если имеет место сговор то штраф будет от 100 до 500 тыс.
рублей, принудительные работы до 5 лет или лишение свободы на срок до 5
лет;
если создается преступная группа с целью обналичивание
средств, предполагается штраф до 1 млн. руб. с лишением свободы до 10 лет.
Рассмотрим ещё один пример:
«Мать двоих детей имела в долевой собственности приватизированы
дом. Получив сертификат на материнский капитал на второго ребенка
женщина решила подарить 1/3 доли в данном доме своей родственнице.
Спустя пять месяцев женщина решила выкупить подаренную долю у своей
родственнице, реализовав на это средства материнского капитала. После того
как прокуратура провела проверку, был выявлен факт злоупотреблением
права на получение средств материнского капитала. Прокуратура пришла к
выводу, что договор купли-продажи заключен только на бумаге и улучшения
74
жилищных условий женщины и ее двоих детей не произошёл. В силу
положения ГК РФ состоявшаяся сделка купли-продажи была признана
недействительной, а договор дарения 1/3 доли в указанном доме
притворным. По результатом проверки прокуратура направила исковое
заявление в суд для вынесения решения по делу. Суд постановил взыскать
средства материнского капитала и назначил штраф».
Незаконное получение данного сертификата является общественно
опасным деянием, которое влечёт за собой уголовную ответственность, но, к
сожалению, в настоящее время это не всегда так. Декриминализация этих
действий произошла вследствие введения в действие ст. 159.2 УК РФ, ч. 3
которой, предусматривающая ответственность за мошенничество при
получении выплат в крупном размере, относится к преступлениям средней
тяжести. Наиболее логичным способом решения данной проблемы,
считается, было бы увеличение санкции ч. 3 ст. 159.2 УК РФ до уровня,
который бы позволил отнести данное преступление к тяжким преступлениям.
Надеюсь, что в ближайшем будущем законодатель обратит внимание на
данную проблему и примет соответствующее решение (А.В. Архипов, 2013
г).
Ответственность за обналичивание средств материнского капитала
достаточно серьезна, по мимо штрафов и реального срока мошенники будут
обязаны возвратить все полученные средства в бюджет.
Для предотвращения незаконных способов обналичивания средств
материнского капитала правительством периодически вносятся поправки в
нормативные акты. Существует ограниченное количество организаций где
можно брать кредиты или займы. Устанавливаются требования к жилым
площадям, в первую очередь она должна быть пригодна для проживания.
Обладателям сертификатов необходимо помнить, что любое его
обналичивание незаконно. Необходимо остерегаться мошенников которые
обещают «абсолютно легальное» получение средств. Зачастую сотрудники
75
правоохранительных органов при расследовании уголовных дел о таких
преступлениях не привлекают владельцев сертификатов к уголовной
ответственности, считая их свидетелями, а иногда даже потерпевшими. По
моему мнению, в подавляющем большинстве случаев с таким подходом
согласиться нельзя, сам владелец сертификата даёт согласие на сделку,
заведомо зная, что она незаконна, в этом плане система законодательства ещё
не совершенна.
В итоге семья может остаться вообще без средств. Так же велика
вероятность, что обладатель сертификата будет привлечен к уголовной
ответственности и уже ему необходимо будет возмещать государству все
полученные незаконным путем средства и оплачивать штраф.
Уголовная ответственность для лиц, получивших сертификат по праву
и положительное решение на распоряжение средствами материнского
капитала частично, наступает в зависимости от размера ущерба,
причиненного бюджету.
Нельзя не отметить запоздалое реагирование государственных
органов, средств массовой информации на законодательные новеллы. Роль
профилактики проведения работы по доведению до населения правил
предоставления мер дополнительной государственной поддержки семьям
после рождения второго ребенка явно недооценена. Возможность отражения
угроз безопасности стратегически достижима, как очень точно отметили ГЮ.
Лесников и Э.Ф. Побегайло, через необходимость наступательных действий
и в первую очередь максимально предупреждающих совершение
преступлений.
Изучив каждый аспект программы в отдельности можно сделать
вывод, что программа работает. Да, в ней есть свои недочеты и проблемы, но
правительство из года в год старается сделать программу более доступной
для понимания обычных граждан. Ведь если не брать в расчет людей
которые занимаются махинациями с данной программой, обычному человеку