65
2. Все больше государств голосуют против доминирования
американского доллара в мировой, финансовой системе. Они считают, что
зависимость мировой экономики, международных финансов от американского
доллара необоснованно велика, ее нужно снизить. Потому предпринимаются
усилия в сфере международных финансов – по валютам разных стран.
Чтобы ускорить реформы в мировой финансовой архитектуре,
укрепить позиции развивающихся государств, в том числе БРИКС, уместно
стимулировать работу Нового банка развития, а также пула валютных
резервов, которые могут поддерживать крупномасштабные проекты,
повысить статус национальных денежных единиц государств-участников
БРИКС.
3. Потребность в усилении международного финансового
регулирования, которая вызвана недавним экономическим, финансовым
кризисом, может выступать в качестве средства конечного урегулирования в
усилении международного финансового регулирования. Однако это
противоречит потребности повышения степени свободы перемещения
ресурсов, требует для полноценного выполнения функции мировых денег.
Для валюты самое главное – способность выступать в качестве
средства конечного урегулирования международных обязательств,
требований любого типа. Основное препятствие на пути развития
финансовых единиц мировыми валютами – это потребность в отказе от
национального суверенитета, передача национальной кредитно-денежной
регалии эмитенту мировой наднациональной валюты.
3.2 Экономическая интеграция стран ЕвраЗЭс и роль валютных
отношений
Сегодня в качестве правовой основы Евразийской экономической
интеграции в области валютного регулирования и контроля выступают
формы ряда международно-правовых актов. Если с самого начала
государства-участники ЕврАэЭС международные акты только обозначали
66
вектор взаимодействия в валютной области
32
. Однако по мере нарастания
интеграционных темпов международными договорами выработали единые
принципы валютной политики, а также подходы к валютному
регулированию. Кроме того, отменялись валютные ограничения,
формировались единые меры валютного контроля
33
.
Но валютное регулирование, контроль и его главные идеи в ЕврАзЭС
сегодня реализуются по национальному законодательству стран-
участников интеграции. В качестве главного акта, который
регламентирует правовые отношения в области РФ тут – ФЗ от 10.12.03
года №17Э «О валютном контроле и регулировании», в Республике Беларусь
(далее – РБ) – Закон от 22.07.03 года №226-З «О валютном регулировании,
контроле», в Республике Казахстан (РК) – от 13.06.05 года №57 «О
валютном контроле и регулировании».
В Рекомендациях по гармонизации стран-участников ЕврАзЭС
сказано, что в области валютного контроля, регулирования от 6.04.10 года
действующее в странах-участниках ЕврАзЭС нормы валютного контроля,
регулирования по одним положениям совпадают или близки, а по прочим –
различаются. В то же время либерализация валютных режимов в одних
государствах осуществляется по широкому кругу валютных операций, а в
прочих – при сохранении определенных ограничений.
На самом деле, анализ законодательства РБ, РК, а также РФ
показывает, что даже применяемый в национальных актах валютного
законодательства понятийно-категориальный аппарат, в том числе в
32
Концепция сотрудничества государств-членов ЕврАзЭС в валютной сфере от 22 июня 2005 года (решение
Межгосударственного Совета ЕврАзЭС, принятое в г. Москве 22.06.2005 № 220) // Доступ СПС
«КонсультантПлюс»; Соглашение о сотрудничестве в области интегрированного валютного рынка государств-
членов ЕврАзЭС от 25 января 2006 года // Бюллетень международных договоров. 2007. № 5. С. 3 - 5
33
Договор о порядке перемещения физическими лицами наличных денежных средств и (или) денежных
инструментов через таможенную границу Таможенного союза от 5 июля 2010 года (решение
Межгосударственного Совета ЕврАзЭС, принятое в г. Астане 05.07.2010 № 51) // Собрание законодательства
РФ. 2012. № 36. Ст. 4867; Договор о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных
преступным путем, и финансированию терроризма при перемещении наличных денежных средств и (или)
денежных инструментов через таможенную границу Таможенного союза от 19 декабря 2011 года
(ратифицирован Федеральным законом от 25.12.2012 № 249-ФЗ) // Собрание законодательства РФ. 2013. № 21.
Ст. 2561.
67
плане субъектов и объектов правового регулирования, хотя в некоторых
аспектах и схож, но детальным единообразием не отличается.
В то же время наличие легальных дефиниций таких основных
категорий валютного права, как валютные ценности, валюта, резидент
придает нужную правовую определенность. Тут нужна первоочередная
гармонизация в рамках правового обеспечения происходящих между РФ, РК
и РБ интеграционных процессов.
Рассмотрение актов национального законодательства государств-членов
ТС относительно сферы валютного регулирования и контроля говорят о
похожести некоторых элементов валютного режима и значительных отличиях
прочих его элементов
Несильная синхронность осуществляемых действий данных государств
относительно либерализация национального законодательства, и в результате
этого не в полной мере сопоставимые валютные режимы с одной стороны
являются понятными и объясняются различными макроэкономическими
показателями и темпами экономического развития участников интеграции, с
другой стороны единое экономическое пространство, которое предполагает
свободное движение товаров, силы, капиталов определяет свои «правила
игры», и присутствие валютных ограничений в одной стране-участнице
интеграции при отсутствии таковых в другой может привести к тому, что
переместится деловая активность в государство с меньшим количеством
административных барьеров.
Кроме этого, факт о том, что на данный момент существует ограничение
во взаимных валютно-финансовых отношениях с резидентами государств-
членов ТС, как замечает Е.А. Чернышевская, в рамках ЕЭП недопустимы, что
соответственно ограничивает свободное перемещение денежных средств
между участниками настоящей интеграции.
Курс на гармонизацию национального законодательства стран-
участников ЕврАзЭС в области валютного регулирования, контроля задан еще
Соглашением о правовом обеспечении формирования ТС и ЕЭП от 26.10.99
68
года
34
.
Примером осуществления на практике процесса гармонизации в
валютной области можно назвать заключение Договора о порядке
перемещения гражданами наличных средств и денежных инструментов через
границу ТС от 5.07.10 года, который отменил количественное ограничение на
ввоз и вывоз физическим лицом наличных средств на территорию ТС,
дальнейшая трансформация его положений в национальные правовые системы
РБ, РФ, РК.
Еще один пример применения внутри ТС механизмов по гармонизации
национального законодательства в вопросах валютного регулирования,
контроля – исключение с отечественного законодательства требования об
оформлении паспорта сделки по контрактам, если общая сумма его не больше
50000 долларов США. Отметим, что эта норма раньше действовала в
национальном праве Казахстана, и тем самым либеральная нормативная база
этой страны была транслирована на законодательство РФ
35
.
Обратим внимание и на низкие темпы правотворческой активности
стран-членов ТС по подписанию международных договоров в развитие ранее
общепринятых правовых актов.
Например, страны-участники Соглашения о согласованных принципах
валютной политики от 9.12.10 года договорились о положениях, которые
будут способствовать проведению согласованной валютной политики,
сближению законодательства стран-участников этого Соглашения.
Например, в статье 7 стороны Соглашения постановили, что реализация
положений статей 3-5 осуществляется посредством подписания
соответствующих международных договоров. При этом в пункте 2 статьи 7
они установили сроки для заключения подобных договоров.
Отметим, что принятые обязательства даже сегодня не исполнены в
34
Ратифицировано Федеральным законом от 05.06.2003 № 64-ФЗ // Собрание законодательства РФ. 2003. №
42. Ст. 3989.
35
Куликов А.С. Влияние региональных интеграционных процессов на валютно-правовой режим Российской
Федерации // Доступ из СПС «КонсультантПлюс».
69
полном объеме. Сегодня можно говорить о подписании только 2
международных договоров, которые имеют нарушения установленных сроков.
Это Договор о согласованной валютной политике стран-участников
Соглашения о согласованных принципах валютной политики от 9.12.10 года (г.
Алматы 12.12.11 года), а также Договор о взаимодействии уполномоченных
органов государств участников Соглашения о согласованных принципа
валютной политики от 9.12.10 года.
Заметим, что 29.05.14 года РФ и Белоруссия, а также Казахстан
подписали Договор о создании ЕЭС – Евразийского экономического союза [1],
который работает с 1.01.15 года. Согласно данной интеграционной
организации обеспечивается свобода движения услуг, товаров, рабочей силы,
капитала, проведение согласованной, скоординированной политики в
экономических отраслях, которые определены Договором.
На основании инструментов регулирования экономики, которые
предусмотрены этим актом, в валютной сфере был выработан курс на
проведение согласованной политики, под которой по статье 2 Договора о ЕЭС
понимается политика, осуществляемая государствами-участниками разных
сфер, предусматривающая гармонизацию правового регулирования, в том
числе на основе решений органов ЕЭС, в такой степени, которая требуется
для достижения целей ЕЭС.
На основании пункта 4 статьи 64 Договора о ЕЭС, предусматривается,
что гармонизация национального валютного законодательства будет
протекать с помощью заключения международного договора в рамках ЕЭС,
который имеет согласованные подходы стран-участников к регулированию
валютных правовых отношений, к принятию мер либерализации. Как было
сказано ранее, такой документ не приняли в развитие положений статьи 4
Соглашения от 9.12.10 года.
Сегодня проект Договора о согласованных подходах к регулированию
валютных правоотношений, принятия мер либерализации уже одобрили
Решением Коллегии Евразийской экономической комиссии от 18 июля 2014
70
года №128. Сегодня документ проходит согласование внутри государств.
Названный акт отражает согласованные подходы к регулированию:
- покупки и продажи (конверсии) иностранной валюты на территориях
государств-членов Договора;
- валютных операций резидентов государств-участников Договора;
- открытия счетов (вкладов) резидентов государств-участников Договора
и резидентов третьих стран;
- репатриации денежных средств резидентами государств-участников
Договора;
- учета и контроля валютных операций;
- ответственности за нарушение валютного законодательства.
Меры либерализации, закрепленные в Проекте Договора, в основном
касаются взаимных валютно-финансовых отношений резидентов государств-
участников Договора. В частности, установлен перечень валютных операций,
осуществляемых резидентами государств-участников Договора, в отношении
которых не применяются валютные ограничения, причем данный перечень
является открытым и может быть дополнен законодательством государств-
участников Договора.
Кроме того, государства-члены ЕЭС договорились не применять
требование об обязательной продаже иностранной валюты в отношении
резидентов своего государства (данная договоренность скорее рассчитана на
исполнение белорусской стороной, так как другие участники ТС уже не
используют этот механизм регулирования).
Таким образом, в условиях выхода государств-членов ТС на новый
уровень интеграции в связи с началом функционирования с 1 января 2015 года
ЕЭС перед участниками кооперации встает необходимость интенсификации
усилий по гармонизации национального законодательства в сфере валютного
регулирования и контроля в целях совершенствования правовой основы
интеграционного взаимодействия.
При этом, следует учитывать, что естественной целью интеграционных
71
процессов в валютной сфере в рамках экономического союза является
достижение всех необходимых условий для введения единой валюты, хоть
напрямую об этом сейчас и не заявляется, поэтому вектор регулирования
может сменить курс на выработку единой политики, требующей уже не
гармонизации, а унификации правового регулирования валютных отношений.
3.3 Проблема развития валютной системы России
В последнее время, на фоне негативных перемен на международном
рынке, многие эксперты говорят о больших переменах, которые ждут
нынешнюю валютную систему. Среди экономистов активно идут споры о
перспективах появления новой резервной валюты. Поскольку большинство
участников обсуждений соглашаются с возможностью и необходимостью этого
процесса, данная тема не теряет своей актуальности.
Главная проблема исследования - возможность России представить свою
валюту на международной валютной арене.
Резервная валюта - это валюта, распространенная во многих странах, и
используемая центральными банками для образования резервов валют. Под
этим понятием понимают и кредитные деньги отдельных стран, валюту
наиболее влиятельных стран, используемую в межгосударственных расчетах.
Наиболее значимые резервные валюты сегодня - это евро и доллар Америки.
Изначально главной резервной валютой был фунт стерлингов, он
являлся основной валютой при проведении межгосударственных платежей.
Позже в международных расчетах начал применяться доллар США, и скоро он
занял лидирующие позиции. На конференции в Бреттон- Вудсе в 1944 году
утвердили золотовалютный стандарт, построенный на фунте стерлингов,
долларе США и золоте. После этого доллар стал единственной валютой,
непосредственно привязанной к золоту.
72
Свой авторитет валюта США сохраняла до конца 20 века, позднее
образовалась валюта Европейского Союза, она очень быстро заняла
лидирующие позиции.
В настоящее время существуют и другие значимые резервные валюты:
фунт стерлингов, японская иена, швейцарский франк, а также множество
региональных резервных валют.
36
Государство, чья валюта является резервной, получает дополнительные
выгоды. Экономическое преимущество состоит в том, что страна имеет
возможность выпускать валюту на экспорт, это приносит дополнительные
доходы в государственный бюджет. При помощи экспорта валюты экономика
США может функционировать с огромным государственным долгом.
Политическая выгода - укрепление положения государства в мировом
сообществе. Именно поэтому сегодня интерес в выдвижении своих валют на
мировую арену выражают многие страны.
Пять лет назад, на саммите лидеров стран БРИКС обсуждали проблемы
мировой экономики и экономического спада. Там рассматривали возможность
формирования Банка развития для того, чтобы помочь государствам совершать
финансовые сделки между собой, не привлекая доллар и евро. Управлять этой
структурой будут страны-участницы. Банк начал свое функционирование в
2015 году. Это можно считать началом устранения зависимости от европейской
и американской валюты.
37
МВФ считает, что в данное время уже существует необходимость
замены доллара. Но рубль пока не способен взять на себя роль ведущей
валюты. Резервной валютой могут стать китайский юань, фунт стерлингов или
японская йена. Но и здесь имеются свои трудности: эмитенты данных валют
должны провести значительную бюджетную консолидацию, сократить дефицит
бюджета и задолженности, считает МВФ.
36
Курс экономической теории: учебник - 6-е исправленное, дополненное и переработанное издание - Киров:
«АСА», 2009 г. - 848 с.
37
Федеральный закон от 22.12.2014 № 432-Ф3
73
Главным конкурентом доллара за звание мировой резервной валюты
считается китайский юань. Значение КНР в мировом сообществе активно
растет. Сегодня юань обширно применяется в расчетах с разными
государствами. В 2016 года МВФ включил китайский юань в корзину SDR.
Многие эксперты считают это важным шагом к изменению действующей
валютной системы.
Еще одним конкурентом за звания мировой резервной валюты,
выступают страны Персидского залива (Саудовская Аравия, Объединенные
Арабские Эмираты, Иран и другие). Главное их преимущество - большие
резервы газа и нефти, мировые потребления которых постоянно
увеличиваются.
В июне 2007 года на Петербургском международном экономическом
форуме Владимир Путин впервые заговорил о возможном выдвижении рубля
на мировую арену в качестве резервной валюты. Позднее, в феврале 2008 года
этого вопроса также коснулся Дмитрий Медведев, когда выступал
Красноярском экономическом форуме.
ЦБ РФ периодически отображает в статистических данных место рубля
в проведении расчетов по внешнеторговым соглашениям. Данные о составе
внешних торговых сделок отображаются в процентах от доли валют,
используемых в осуществлении сделок с валютой на глобальном рынке со
странами ЕС, Содружеством Независимых государств, странами Дальнего
зарубежья, БРИКС, и по некоторым другим государствам. Информация
предоставляется ежеквартально и ежегодно.
В исследовании были проанализированы результаты 2016 года. Изучая
таблицу 17, можно сказать, что наша страна уже сделала некоторые шаги для
укрепления рубля на международном рынке с помощью использования его в
международных расчетах
38
.
38
Красавина Л.Н. Международные валютно-кредитные и финансовые отношения: учебник / - М.: Финансы
и статистика, 2001
74
Таблица 17
Валютная структура российских внешнеторговых операций (товары
и услуги 2017 год), в % к итогам
Валютная структура российских внешнеторговых операций (товары и
услуги 2017 год),
в % к итогам
Рубль
Доллары США
Евро
Другие валюты
A
B
A
B
A
B
A
B
Все страны
14,5
31,9
68,8
36,2
14,9
29,1
1,8
2,8
Дальнее
зарубежье
8,2
27,4
73,8
37,3
16,1
32,4
1,9
2,9
ЕС
11,1
30,3
52,8
21,8
32,4
46,7
3,7
1,2
БРИКС
11,7
4,0
78,5
77,9
3,8
5,0
6,0
13,1
СНГ
63,6
65,1
29,7
28,8
5,5
4.4
1,2
1,7
ЕАЭС
70,6
78.1
22,2
16,4
5,9
3,3
1,3
2.2
Белоруссия
81,7
87,7
9,9
7,4
8,1
4,1
0,3
0,8
Казахстан
62,2
56,7
31,7
36,0
3,5
1,6
2,6
5,6
Примечание: A - поступления (по экспорту); B - перечисления (по импорту).
Приведенные данные демонстрируют широкое применение российской
валюты в финансовых операциях со странами Содружества Независимых
Государств и ЕС. Таблица показывает, что почти 25 процентов сделок во
внешней торговле с ЕС и странами дальнего зарубежья происходит с
использованием рубля. Около десяти процентов денежных поступлений от
финансовых операций данных государств тоже происходит с применением
рубля.
Одни финансисты считают, что, если рубль будет резервной валютой,
это повлияет на стимулирование экономики России и экономическая политика
получит большую свободу.
Другие считают, что ни одно государство в ближайшее время не сможет
представить свою валюту как резервную. Предполагается формирование общей
национальной валюты, преобразованной из региональной валюты другой