Поэтому единственный способ увеличить рублевую массу- это
увеличить экспорт и привлечь иностранные вложения. Вся реальная
деятельность российского руководства по - прежнему базируется на этих двух
китах. Чтобы выпустить рубли, нам нужно поставить миллионы тонн
реального сырья за рубеж, а США запросто жмут на кнопку "печать".
Даже в Средние века были также попытки вложить деньги в руки
частных банков, что поставило государство на колени перед финансовой
мафией. Либо смена финансовой модели, либо крах.
Для руководителей нашего государства Правило номер один должно
стать незыблемым законом: избегайте всего, что связано с деньгами других
стран, их нельзя производить, можно только "отработать". В настоящее время
у России нет иного пути, кроме как провести новую индустриализацию,
полностью ввести российский рубль в оборот в российской экономике и за ее
пределами. Только наше собственное производство, создающее прибавочную
стоимость, может обеспечить нас и заработной платой, и рабочими местами:
должно развиваться производство товаров и быть экспортом, а не сырье,
поставляемое за рубеж. Чтобы стать покупателем, вы должны стать
производителем.
Нынешняя реальность связана с паразитическими интересами крупных
сырьевых компаний, также и госкомпаний, крупных международных
спекулянтов и банков, ТНК, нуждающихся в свободном движении капитала и
полной конверсии рубля, а также многих гос. чиновников, практикующих
мздоимство. Либо изменение финансовой модели, или провал.
Российское правительство, представляющее интересы этих слоев, может
пойти на этот шаг только в случае катастрофы. Чтобы выйти из этого рабства,
России необходимо бросить вызов всей мировой финансовой системе
центральных банков. Любая страна, которая отказывается от доллара, или
государственный деятель, который призывает к нему, становится врагом № 1
Соединенных Штатов. Как сказал президент США Барак Обама, " за попытку
возродить славу советской империи Российская экономика будет
уничтожена."
Поэтому, если дать целевой кредит по низким ставкам, как полагает
академик Глазьев, в такой системе очень сложно. Даже если на строительство
завода будет выдано кредитование, деньги уйдут подрядчикам, и тогда
проконтролировать их будет невозможно. Рубли, как необеспеченная валюта,
снова окажутся на валютном рынке, и курс пойдет за 100. При наличии
политической воли проблема может быть решена. Тогда темпы роста не будут
отрицательными. Представители Центрального Банка России говорят об этом,
но не предлагают никаких альтернатив. Для развития экономики необходимы
радикальные меры, и речь идет об изменении финансово-экономической
модели. К сожалению, не все эксперты понимают это, предлагающие новую
финансовую модель.
Как отметил - А. Полонский: «Включение станка, возможно лишь в
условиях плановой экономики и «железного занавеса», закрывающего доступ
россиянам к иностранной валюте, а в конечном итоге – промышленным
технологиям и разработкам. Ограничение конвертируемости доллара не
закроет канал для закупки технологического импорта, но вам нужно будет
пройти валютный контроль». Однако он признал, что этот вопрос невозможен
вне долларизации. Необходимо "накрыть" все филиалы и банки, работающие
по транзитным операциям, резко сократить объем открытых валютных
позиций банков и ужесточить методику их расчета, а также ввести не менее
50% обязательной продажи валюты.
Чтобы предотвратить отмывание денег, все подрядчики, делающие
бюджетные расчеты обязаны будут пройти грамотную процедуру
лицензирования перед завершающим этапом. Платежи за экспорт можно
будет конвертировать только в рубли, при этом рубли будут покупать
нерезиденты за валюту, а объем золотовалютных резервов будет расти. /См.
Рис.№1 в Приложении/
Граждане должны иметь право покупать валюту только для
туристических целей, компании-только для внешнеэкономической
деятельности, банки-только для обслуживания клиентов. Кредитные и
депозитные операции вне этих целей должны быть запрещены. Брать ипотеку
в валюте не разрешается.
Для введения ограничений на привлечение валютных кредитов
необходимо провести добровольную и принудительную деофшоризацию
экономики и вернуть юрисдикцию российских компаний и их контракты в
правовую зону РФ. Я думаю, что нам нужно национализировать все крупные
сырьевые компании и монополии. Нахождение их в частных руках не имеет
никакого экономического смысла, а только обогащает небольшое число
людей.
«Банк России также исходит из нецелесообразности принятия подобных
ограничительных мер». Удивительная реакция для национального Банка,
который должен защищать свой рубль. Либеральная модель в экономике
приводит к тому, что промышленный и экономический рост просто
невозможен, система в залоге у спекулянтов и иностранного капитала. Налицо
новая холодная война. Зачем мы продолжаем кредитовать своего противника,
покупая его дензнаки и активы? Наша экономика и политика подобны
двуликому Янусу: тут кризис, но все прекрасно" за бугром". Наши
бизнесмены инвестируют за рубежом, а не в России. Когда на кону большие
деньги, сбережения элит уносятся на "настоящую родину", что уж говорить о
наведении порядка в России, если доллар является инструментом воровства,
подчинения США – и пока он имеет свободное обращение, а элиты имеют
иностранный вид на жительство, Россия не встанет с колен. Соотношение
позиций рубля к доллару можно увидеть на рисунках в таблице, указанным в
приложении. /См. Рис.№2 в Приложении / Чтобы не повторить судьбу СССР и
царской России, нужно срочно менять экономическую модель, взяв от нее все
лучшее, для конвертируемости и обращения российского рубля и в России и
его признания его в международной валютной системе.
Цель введения полной конвертируемости рубля была поставлена в 2003
году, в этом же году торговый баланс России стал положительным и
оставался таким в течение следующих двух с половиной лет. Избыточное
предложение валюты на внутреннем рынке запустило процесс реального
укрепления рубля, что негативно сказалось на конкурентоспособности
российских компаний. Политика сдерживания рубля путем скупки
избыточной валюты Центрального банка и эмиссии рублей привела к
избыточному предложению рубля. Это создаёт инфляционные всплески,
которые подавляются Минфином, но и угроза масштабной инфляции не
снимается, задача следующая: вытянуть избыточную рублевую массу с
рынка, не чрезмерно укрепляя рубль и не стимулируя импорт.*
Выводы: Статус страны со свободно конвертируемой валютой
предполагает усиление имиджа России. Для этого, должно пройти время, а
иностранные банки должны быть уверены, что это действительно валюта,
которую они могут держать, и не потеряют свои деньги. Для того чтобы
рубль, стал использоваться во внешнеэкономических операциях других стран,
необходимо увеличение его экономического вклада в общемировой
экономический рост. Введение реальной конвертируемости рубля показано,
прежде всего, подъемом российской экономики, который бы позволил:
эффективно поглотить приток иностранных инвестиций; обеспечил спрос на
ее валюту со стороны других стран мира. При соблюдении условий - от
инвестиционной привлекательности страны до развития туризма и политики
ЦБ - рубль вполне сможет занять место среди востребованных
конвертируемых денег на свободном валютном рынке.
2.2 Основные направления деятельности в денежно-кредитной
политике России.
Основателем кредитно-денежной политики признан Милтон Фридман
(англ. "Monetary policy"), лауреат Нобелевской премии, учёный, видный
специалист современности по экономике.
*. Бажан А.И. Российский рубль - мировая резервная валюта? // Деньги и Кредит. - 2011. - №7. - с. 57-62.
Его теориями пользуются многие правительства многих государств, в
том числе правительство Англии, на теории Милтона Фридмана, была
построена Рэйганомика.
Рейганомика (англ. Reaganomics) — курс экономической политики
американского правительства в 1981—1989 гг. в период
президентства Рональда Рейгана. Связан с приходом к власти в США
консервативно настроенных сил Республиканской партии, подъёмом, так
называемой неоконсервативной волны во многих развитых странах Запада.
Теоретической основой рейганомики была экономика, ориентированная на
предложение. Основными пунктами рейганомики были: снижение темпов
роста расходов правительства; уменьшение налоговой ставки; уменьшение
влияния государства на экономическое развитие.*
Денежно-кредитная политика России приводит к изменению значений
основных макроэкономических параметров: росту валового национального
продукта, снижению инфляции и безработицы. Центральный Банк играет
ключевую роль в проведении денежно-кредитной политики российского
государства. Денежно-кредитная политика в данном случае представляет
собой совокупность взаимосвязанных мер, осуществляемых Центральным
банком с целью постоянного регулирования совокупного спроса посредством
планового воздействия на состояние кредитно-денежного обращения.
В этой связи особое значение имеют два явления, которые в настоящее
время наблюдаются в развитых странах: во-первых, значительное
вмешательство государства в экономическую деятельность; во-вторых,
реализация номиналистической концепции денег, позволившей снять
ограничения на выпуск платежных инструментов, присущие золотому
стандарту. Кредиты должны быть направлены, прежде всего, в те отрасли
экономики, динамизм которых наиболее необходим для гармоничного
развития экономики в целом. Стабильность международных финансовых
отношений также необходима для нормального функционирования
*Красавина Л. Н. Российский рубль как мировая валюта: стратегический вызов инновационного развития России//Деньги
и кредит – 2008 - №5 – с.11-16
экономики.
Центральный Банк является главным регулирующим органом, но не
единственным. Осуществляя кредитное регулирование, государство оказывает
влияние на кредитную деятельность коммерческих банков и направляет их на
расширение или сокращение кредитования экономики и поддержку
национальных экспортеров на внешнем рынке. В условиях рыночной
экономики денежно-кредитная политика России базируется на принципе
"компенсационного регулирования". Принцип компенсационного
регулирования включает в себя сочетание двух комплексов мер: политики
денежного ограничения (ограничение кредитных операций, повышение
уровня процентных ставок, торможение роста денежной массы в обращении);
политики денежной экспансии (стимулирование кредитных операций путем
снижения ставки процента и увеличения денежной массы в обращении).
Политика денежного ограничения (дорогие деньги) применяется в
условиях циклического восстановления экономических условий. Политика
денежной экспансии (политика "дешевых денег") применяется в кризисной
фазе цикла, в условиях падения производства и роста безработицы.
Перейдем к инструментам денежно-кредитной политики России - это,
прежде всего, изменение ставки рефинансирования, изменение нормативов
обязательных резервов, операции на открытом рынке с ценными бумагами и
иностранной валютой, денежно-кредитная политика банков.
Основными эффективными средствами реализации денежно-кредитной
политики являются: операции на открытом рынке, т. е. на рынке казначейских
ценных бумаг; политика дисконтирования (дисконтная политика), т. е.
регулирование процентных ставок по кредитам коммерческих банков со
стороны Центрального банка. При покупке ЦБ ценных бумаг у коммерческих
банков соответствующие суммы перечисляются на их корреспондентские
счета, то есть объем свободных резервов увеличивается и, следовательно,
появляется возможность расширения активных, в том числе кредитных,
операций с клиентами.
По форме проведения рыночные операции Центрального банка с
ценными бумагами могут быть прямыми или обратными. Прямая сделка-это
обычная покупка или продажа.* Реверсивная сделка заключается в купле-
продаже ценных бумаг с обязательным завершением реверсивной сделки по
заранее установленному курсу. Ставка дисконтирования - процент (дисконт),
при котором Центральный Банк учитывает векселя коммерческих банков,
являющийся одним из видов их кредитования под залог ценных бумаг. И
наоборот, повышение ставки рефинансирования, или ставки дисконтирования,
делает кредиты убыточными. Продажа государственных ценных бумаг на
открытом рынке для сокращения денежной массы Центральный банк
устанавливает высокие процентные ставки (более высокие доходности), что
ускоряет процесс продажи коммерческими банками государственных ценных
бумаг, так как это повышает эффективность операций на открытом рынке.
По форме проведения рыночные операции Центрального банка с
ценными бумагами могут быть прямыми или обратными. Прямая сделка - это
обычная покупка или продажа. Реверсивная сделка состоит из купли-продажи
ценных бумаг с обязательным завершением реверсивной сделки по заранее
установленному курсу. Ставка дисконтирования - это процент (дисконт), при
котором Центральный Банк учитывает векселя коммерческих банков,
являющийся одним из видов их кредитования под залог ценных бумаг. И
наоборот, повышение ставки рефинансирования, или учетной ставки, делает
кредиты нерентабельными.
Продажа государственных ценных бумаг на открытом рынке для
сокращения денежной массы Центральный банк устанавливает высокие
процентные ставки (более высокие доходности), что ускоряет процесс
продажи государственных ценных бумаг коммерческими банками, так как это
повышает эффективность операций на открытом рынке. Центральный банк
также может использовать административные методы воздействия на
*Макроэкономика. Теория и российская практика: Учебник для студентов вузов, обучающихся по экономическим
специальностям и направлениям./ Под ред. А.Г. Грязновой и А.Ю. Юданова. - Москва: КНОРУС, 2011.-325с.- С.257.
кредитные организации, через которые он проводит денежно-кредитную
политику. Например, использование количественных кредитных ограничений.
Банки, как правило, дают кредиты в первую очередь своим традиционным
клиентам, как правило, крупным предприятиям. Основными жертвами этой
политики являются малые и средние фирмы. Если коммерческие банки
нарушают банковское законодательство, правила осуществления банковских
операций и т.д. Центральный банк применяет к ним жесткие
административные меры, вплоть до упразднения банков. Государство в лице
Центрального банка может влиять на банки посредством вербального
убеждения.
Центральный банк в своей деятельности проводит политику "дешевых"
или "дорогих" денег, в зависимости от экономической ситуации. Политика
"дешевых" денег характеризуется главным образом экономическим спадом и
высокой безработицей. Цель этой политики состоит в том, чтобы сделать
кредит дешевле и доступнее для увеличения инвестиций, производства и
занятости. Какие меры могут быть использованы для достижения этой цели?
Цель политики дешевых денег состоит в том, чтобы сделать кредит дешевым и
легко доступным для увеличения общих расходов и занятости. Общее
количество мер, предпринимаемых Центральным банком, называется
политикой "дорогих денег", или рестрикционным типом денежно-кредитной
политики. Рестрикционный тип направлен на ужесточение условий и
ограничение объема кредитных операций коммерческих банков, а в ряде
случаев на оздоровление платежного баланса.
Центральный банк Российской Федерации является главным банком
страны и также вправе выпускать деньги и государственные ценные бумаги ,
устанавливает нормативную величину кредитного спроса, хранит денежные
резервы коммерческих банков и предоставляет им кредиты, а также является
расчетно- кассовым центром. Основной задачей Центрального банка является
проведение государственной политики в области эмиссии, кредитования и
денежного обращения. Денежно-кредитная политика государства
осуществляется через Центральный банк Российской Федерации посредством
экспансионистской или экспансионистской политики, направленной на
стимулирование масштабов кредитования и увеличение денежной массы . В
зависимости от экономической ситуации Центральный банк делает кредиты
дороже или дешевле для коммерческих банков и, соответственно, для
заемщиков. В соответствии со статьей 35 Федерального закона "О
Центральном банке Российской Федерации (Банке России)" основными
инструментами и методами финансовой, денежно-кредитной политики Банка
России являются: процентные ставки по операциям Банка России; нормативы
обязательных резервов, депонируемых в Банке России; операции на открытом
рынке; рефинансирование банков; валютное регулирование; установление
ориентиров роста денежной массы.*
Одним из важнейших средств регулирования денежного обращения
являются операции на открытом рынке. В Российской Федерации под
операциями на открытом рынке понимается покупка и продажа Центральным
банком Российской Федерации государственных ценных бумаг, обладающих
высокой степенью ликвидности и доходности. Коммерческие банки являются
основными инвесторами на рынке ценных бумаг, что расширяет
регулирующее влияние Центрального Банка РФ на их кредитные
возможности.
Одним из важнейших средств регулирования денежного обращения
являются операции на открытом рынке.
В Российской Федерации операции на открытом рынке определяются
как покупка и продажа Центральным банком Российской Федерации
государственных ценных бумаг с высокой степенью ликвидности и
доходности. Коммерческие банки являются основными инвесторами на рынке
бумаг, что расширяет регулирующее влияние Центрального Банка
Российской Федерации на их кредитные возможности. Валютное
*Статья 35 Федерального закона "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России).
регулирование осуществляется Банком России путем покупки или продажи
иностранной валюты на валютном рынке с целью влияния на курс рубля и
совокупный спрос и предложение денег.
Выводы: Основными направлениями денежно-кредитной политики
являются: совершенствование нормативно-правовой базы; усиление гарантий
доходов со стороны государства и Центрального банка; гибкое
государственное регулирование; поддержка и развитие новых форм и видов
кредитования на рынке ссудного капитала; повышение устойчивости
экономики в целом; создание условий для выхода российского кредитного
рынка на мировой уровень и другие меры. Улучшение ситуации на денежном
рынке России приводит к укреплению рубля и стабилизации денежной
системы в целом, что положительно сказывается на экономической системе
страны и мира.
2.3 Темпы роста курса рубля к курсам доллара и евро.
В конце Второй мировой войны, в результате Бреттон-Вудского
соглашения, доллар стал единственной валютой, обмениваемой на золото, в то
время как курсы других мировых валют были привязаны к американской
валюте. В то же время в послевоенные годы США стали главным кредитором
Европы. Таким образом, доллар США стал мировой расчетной валютой и
занял свое место в резервах центральных банков. Однако к 1960 году
хронический дефицит бюджета США привел к тому, что количество долларов,
удерживаемых кредиторами по всему миру, превысило размер золотого
запаса. Кризис 1969-70 годов осложнил ситуацию. В результате в 1971 году
обмен долларов на золото был окончательно остановлен после
соответствующего заявления президента Ричарда Никсона.
В 1970-е годы курс доллара снизился. Ситуация усугубилась кризисом
1975-76 годов . В 1976 году в результате международного соглашения была
создана новая Ямайская валютная система, которая окончательно
легализовала отказ от золотого обеспечения валют. Укрепление доллара в
1980-х годах поставило американских производителей в невыгодное