15
Продолжение таблицы 1
Читинская область
5091
5478
5509
6227
6300
101,2
Свердловская область
3511
6010
7721
5510
5702
103,4
Чукотский авт. округ
6488
6378
4778
4777
4299
90,0
Челябинская область
1962
2264
3116
3711
3756
101,2
Республика Хакасия
1747
1656
1730
1891
1828
96,7
Республика Тыва
1150
1146
1126
1218
1621
133,1
Другие регионы РФ
2819
2592
2466
2651
2628
99,1
Добыча, всего
130792
141470
158645
158065
158830
100,5
Золото попутное
10485
11160
9752
12020
10407
86,6
Золото вторичное
1461
1814
2493
6835
11278
165,0
Всего
142738
154444
170872
176920
180515
102,0
Занимая по запасам золота в недрах третье место в мире, Российская
Федерация по добычи золота находится на пятом месте после ЮАР, США,
Австралии, и Китая.
Драгоценные металлы и драгоценные камни обладают инвестиционной
ценностью и являются инструментом образования денежных средств.
Основным документом, регулирующим правовой режим совершения операций
с драгоценными металлами, выступает Федеральный закон от 26 марта 1998 г.
«О драгоценных металлах и драгоценных камнях» в редакции от 10 января 2002
16
г.
В области обработки драгоценных металлов одним из главных является
положение о том, что добытые драгоценные металлы (концентраты, другие
полупродукты, шлиховой металл и т.д.) должны пройти аффинаж на
предприятиях, имеющих специальное аффинирование, это процесс получения
драгоценных металлов высокой чистоты путем их разделения и отделения от
них загрязняющих примесей. В настоящее время в России существует 6-8
предприятий, имеющих законченный цикл аффинажного производства. Такие
заводы, как Приокский завод цветных металлов или Красноярский завод
цветных металлов могут в одиночку переработать весь объем добываемого в
настоящее время в России золота.
Можно сказать, в России на сегодня сформировался новый рынок
драгоценных металлов. Начал более активно формироваться не только
первичный, но и "вторичный" рынок обращения лицензий на добычу золота.
Экспорт золота из России в 2016 году снизился более чем на 13%. Это
объясняется как падением производства золота в стране на 3,5%, так и главным
образом увеличением спроса на этот металл на внутреннем рынке. Изменилась
мотивация участия банков на золотом рынке.
Если раньше они стремились получить соответствующую лицензию
исключительно ради возможности экспортировать золото или привлекать под
него финансовые ресурсы из-за рубежа, то сейчас на первый план выходит
возможность привлекать дополнительные массы частных клиентов. Многие
банки (именно из тех, что имеют большие планы по освоению розницы) в 2016-
2017 годах стали активно авансировать золотодобывающие предприятия.
1.2 Мировой рынок золота
Предложение золота на мировом рынке формируется преимущественно
золотодобычей, размеры которой относительно стабильны на протяжении
17
многих лет. Учитывая существенную инерционность показателя извлекаемого
из недр драгоценного металла, внимание аналитиков привлекает вторичный
рынок золота, формирующийся на основании предложения золотого лома,
продаж золота банками и инвесторами.
Спрос на золото обеспечивается, с одной стороны, государствами,
использующими драгоценный металл в качестве страхового и резервного
фондов. Учтенные монетарные запасы золота, сосредоточенные в хранилищах
МВФ и центральных национальных банках, составляют по состоянию на
начало 2017 г. более 31500 т
2
. Эти запасы могут продаваться на внешних и
внутренних рынках, формируя, как уже было сказано, существенную долю
предложения золота на мировом рынке.
С другой стороны, более значительные объемы золота накапливаются у
населения в качестве ювелирных изделий, монет и слитков. Частично это
золото в виде лома возвращается на рынок. В этой связи ювелирная отрасль
является одним из основных потребителей физического золота.
Вторыми по значимости приобретателями золота выступают
технологичные отрасли. По мере того, как золото теряло свои монетарную и
сберегательную функции, структура его потребления в мире по отраслям
экономики начала меняться. Значительная часть этого металла поступает
теперь на нужды промышленности. Золото в промышленности нашло широкое
применение, спрос на него составляет несколько сотен тонн в год. Наибольшее
применение оно нашло в электронной промышленности и стоматологии, а
также в химической отрасли. Эксперты GFMS (Gold Fields Mineral Services)
подсчитали, что во всех изготовленных человечеством промышленных
изделиях находится около 18 тыс. т золота
3
.
На рисунке 1 представлены данные, формирующие представление об
2
Всемирный Совет по золоту (World Gold Council)/ Официальный портал. URL: http://www.gold.-
org/statistics#reserves-statistics.
3
Всемирный Совет по золоту (World Gold Council)/ Официальный портал. URL: http://www.gold.-
org/statistics#reserves-statistics.
18
объемах потребляемого золота в мире и его расходования на нужды ювелирной
отрасли и высокотехнологичных производств.
Структура потребления золота в мире в 2016 г. представлена на рисунке
2. На долю промышленности (ювелирной и технологичных отраслей)
приходится 55 % мирового потребления драгоценного металла. За период с
2010 по 2016 гг. этот показатель колебался в диапазоне от 53 до 68 %, причем
доля, приходящаяся на технологичные отрасли, оставалась на стабильном
уровне - 8-10 %. Значительно варьировалась доля драгоценного металла,
используемого ювелирной промышленностью: от 44 % до 60 % в общем объеме
потребления. Пик скупки золота ювелирами был достигнут в 2013 г. и равнялся
2683 т.
Рисунок 1. Потребление золота в мире, т
4
Структура потребления золота в мире в 2016 г. представлена на рисунке
2. На долю промышленности (ювелирной и технологичных отраслей)
приходится 55 % мирового потребления драгоценного металла. За период с
2010 по 2016 гг. этот показатель колебался в диапазоне от 53 до 68 %, причем
доля, приходящаяся на технологичные отрасли, оставалась на стабильном
4
Всемирный Совет по золоту (World Gold Council)/ Официальный портал. URL: http://www.gold.-
org/statistics#reserves-statistics.
19
уровне - 8-10 %. Значительно варьировалась доля драгоценного металла,
используемого ювелирной промышленностью: от 44 % до 60 % в общем объеме
потребления. Пик скупки золота ювелирами был достигнут в 2013 г. и равнялся
2683 т.
Страны-потребители золота можно разделить на две группы. Первая -
это группа технически развитых стран. Лидеры по применения золота в
технических целях на сегодняшний день представлены Японией, США, и
Германией. Здесь золото выступает как индикатор развития высоких
технологий в электронной и электротехнической, космической,
приборостроительной, медицинской промышленности и т. д. Среди указанных
отраслей наиболее «золотоемкой» производственной сферой является
электронная промышленность, применяющая золото в электронных
компонентах компьютеров и телефонов.
Рисунок 2. Структура потребления золота в мире в 2016 г.
5
На службу электронных приборов поставлен уникальный симбиоз
физических характеристик золота: электропроводность, антикоррозийность,
пластичность. В веху миниатюаризации электронных устройств золото
5
Применение золота в промышленном производстве. URL: http://metall-discont.ru/informacziya-o-
zolote/primenenie-zolota-v-promyishlennom-porizvodstve.- html.
20
становится незаменимой составляющей, обеспечивающей надежность и
долговечность. Французский исследователь Рено Седилот не без оснований
высказывается: «Будущее принадлежит машинам с золотыми мозгами».
В 70-х гг. прошлого столетия отрасль уже «переваривала»
внушительные объемы драгоценного металла. Так, из 44 т золота,
использованного в электронике США за 1974 г., 21 т пришлась на контакты, 5 т
- на печатные схемы, 7 т - на полупроводники, по 4 т - на электронные трубки и
переключатели. В 80-х гг. XX в. электронная промышленность потребляла уже
80-90 т желтого металла в год
6
.
Рисунок 3. Мировой спрос на золото в электронной
промышленности, т
7
Использование золота в качестве сырья, на котором бы хотелось
сэкономить производителю в виду объективных причин, предполагает создание
новых технологий в промышленности, дабы осуществить эту экономию.
Разработка заменителей, уменьшение толщины золотого слоя, замена
сплошного золочения точечным и дорожечным - все это способы уменьшить
содержание золота в электронных приборах. Однако возможности такой
6
Аникин А. Н. Золото: международный экономический аспект. 2-е изд., перераб. и доп. М: Международные
отношения, 2013.
7
Всемирный Совет по золоту (World Gold Council)/ Официальный портал. URL: http://www.gold.-
org/statistics#reserves-statistics.
21
замены и экономии ограничены, так как на определенном этапе наступает
неприемлемое падение надежности и долговечности деталей.
Итак, в виду удорожания золота на мировых рынках производители
электронной техники за счет внедрения новых технологий снижают удельный
вес золотых комплектующих в своей продукции. Как отмечают менеджеры
заводов по переработке отработанной электроники, лет двадцать назад
содержание золота в электронных платах составляло около 200 грамм на тонну,
что значительно больше, чем сегодня. Рисунок 3 демонстрирует снижение
показателя золота на нужды электронной промышленности за последние семь
лет на 66 тонн. Дорожающее золото заставляет производителей экономить на
редком металле.
Тем не менее, электроника содержит примерно в 50 раз больше золота,
чем руда или горная порода. Поэтому в развитых странах и крупными
корпорациями налажена вторичная «добыча» драгоценного металла из
отслуживших электронных приборов. Например, компания «Apple» за 2015 г.
извлекла из своих устройств - телефонов, ноутбуков, планшетов и умных часов
- золото на общую сумму порядка $40 млн. Такие показатели стали возможны
благодаря реализации компанией инновационной программы по переработке и
извлечению ценных компонентов из миллионов устройств «Apple», которые
ежегодно выбрасываются (ресайклинг). Примечательно, что этот процесс
роботизирован
8
.
Крупнейший производитель электроники - Япония - потребляет около
45 % золота, используемого в электронных приборах, на втором месте
закрепились США с долей в 30 %. Великобритания и Германия имеют
существенный вклад примерно в 6 и 7 % соответственно; заметно потребление
золота в электронной промышленности южнокорейскими производителями.
Золото в приборостроении используется для покрытия контактов,
обеспечивающих быстрый отвод тепла и гарантирующих свободу от окисления
8
Верхозин С. Вторичная переработка. URL: www.zolotodb.ru,www.mining.com.
22
или потускнения при экстремально низких или высоких температурах. В
результате создается атомно-чистая поверхность металла, приводящая
контактное сопротивление к нулю. Каждая выпущенная микросхема содержит
контакты, покрытые золотом.
Другим основным использованием золота в электронике является
присутствие в полупроводниковых приборах, где тонкая проволока или полоса
золота используется для подключения частей, таких как транзисторы и
интегральные схемы, а также в печатных платах для связи компонентов.
Использование золота при этой технологии обеспечивает надежность связи
между элементами. Золотой соединительный провод является одним из самых
специализированных методов использования золота.
Немаловажным направлением использования золота в промышленности
является стоматология.
Равно как и в случае с электроникой среди лидеров- потребителей
стоматологического золота фигурируют Япония, Соединенные Штаты и
Германия. Япония владеет около 28 % рынка, за ней следуют Германия и США.
Из рисунка 4 видно, что объемы потребляемого в стоматологии золота
снижаются год от года. По сравнению с 2010 г. сегодня ежегодное
использование золота дантистами сократилось более, чем в 2,5 раза. Причиной
этому служит высокая цена на драгоценный металл, что побуждает
специалистов к созданию новых технологий, основанных на использовании
новых более дешевых материалов в зубопротезировании.
23
Рисунок 4. Мировое потребление золота стоматологической
отраслью, т
9
Помимо стоматологии золото используется в других направлениях
медицины. Новые технологии лечения раковых опухолей предполагают
применение радиоактивного золота совместно с хирургической терапией.
Сегодня многочисленные научно-исследовательские центры по всему миру
поставили уникальные свойства золота на служение людям, страдающим
онкологическими заболеваниями.
Лечебные свойства золота используются медиками для снижения
воспаления в суставах. Эксперты считают его одним из наиболее эффективных
препаратов при лечении ревматоидного артрита.
Золото сегодня служит интересам пластической хирургии. Широкое
распространение в мировом масштабе получила процедура золотого
армирования лица и тела. Золотые нити, не более 0,1 мм в диаметре,
вживляются под кожу пациента. Такой драгоценный каркас стимулирует
обменные процессы в коже, ускоряет синтез эластина и коллагена
обеспечивающие коже упругость и расправляющие складки и морщины.
В химической промышленности золото используют для изготовления
устойчивых коррозии деталей химических приборов и в качестве катализатора.
Оставшаяся часть промышленного применения золота принадлежит
многочисленным видам бытового потребления: нанесение защитных покрытий,
9
Применение золота в промышленном производстве. URL: http://metall-discont.ru/informacziya-o-
zolote/primenenie-zolota-v-promyishlennom-porizvodstve.- html.
24
золочение часовых корпусов, одежной фурнитуры, изготовление тканей с
золотыми нитями, создания специальных сортов стекла и т. д.
Диаграмма, представленная на рисунке 5, иллюстрирует распределение
промышленного потребления золота между вышеописанными отраслями.
Таким образом, золото в виду своих уникальных свойств продолжает
оставаться незаменимым компонентом в производстве различных видов
техники и продукции, а также предметов быта для электронной, медицинской,
стоматологической, космической, легкой и др. отраслей промышленности.
Рисунок 5. Мировой спрос на золото промышленностью в
2016 г., т
Другой категорией стран являются те государства, в которых львиная
доля золота, а иногда и вся его масса используется только в интересах
ювелирной промышленности. Среди них: в Европе - Италия, Португалия; в
Юго-Восточной Азии - Китай, Индия и страны островной Азии (Индонезия,
Малайзия); на Ближнем Востоке, Малой Азии и Северной Африки - Арабские
Эмираты, Саудовская Аравия, Израиль, Кувейт, Египет.