34
содержательно подразумевать социальную качественную определенность
человека (индивида), выступающего носителем этой личности"
32
.
Свойства личности преступника оказывают существенное влияние на
обстоятельства совершенного им преступления. Совокупность преступных
навыков индивидуума будет отражаться в способах подготовки, совершения и
сокрытия преступлений, может влиять на выбор предмета или орудия
преступного посягательства. В связи с этим очевидно, что изучение судебно-
следственной практики может быть использовано для характеристики личности
преступника, а данные о типологических особенностях преступников,
совершающих определенные виды и группы преступлений, представленные как
элемент криминалистической характеристики, могут предоставить
следователям информацию, необходимую для обоснованного выдвижения
версий, установления лица, верного направления расследования в целом. Кроме
того, многие данные о личности преступника, не имеющие процессуального
значения, будут очень важны при выборе, например, тактики приемов
производства следственных действий, являясь, таким образом,
непроцессуальными средствами решения процессуальных задач. Так, изучение
психологических особенностей личности очень важно для выбора правильной
тактики работы в ходе производства допросов в условиях конфликтных
ситуаций. "В целом же приемы производства различных следственных
действий должны разрабатываться, группироваться по видам и
реализовываться с учетом целей их применения; данных, характеризующих
личность участников процесса..."
33
.
Так, характеристика личности преступника по делам о мошенничестве,
совершенном в отношении материальных интересов страховых компаний,
предполагает глубокое всестороннее изучение находящихся в определенной
32
Лобзов К.М. Личность как субъект и объект правоотношений в современном
законодательстве Российской Федерации (теоретико-методологический анализ) //
Юридическая психология. 2014. N 2. С. 6.
33
Комиссаров В.И. Об актуальных направлениях развития криминалистической тактики //
Российский следователь. 2014. N 6. С. 10.
35
зависимости друг от друга различных свойств личности - как обусловленных
биологически, так и индивидуальных психических особенностей, играющих
значимую роль в механизме человеческого, в том числе и преступного
поведения.
До момента введения в Уголовный кодекс РФ ст. 159.5
рассматриваемый вид преступления регламентировался ст. 159 Уголовного
кодекса РФ, рядом ученых исследовались особенности расследования
мошенничества в страховой сфере, в том числе элементы его
криминалистической характеристики и личность преступников
34
.
Так, по мнению И.А. Алгазина, "данная категория преступников
занимает ведущее место по количеству и разнообразию ее представителей"
35
.
Интересна точка зрения В.К. Митрохина, который характеризует портрет
страхового мошенника следующим образом: "...являются представителями
практически всех слоев общества, интересы которых попали в сферу
страхования. Их диапазон простирается от законопослушных граждан до
профессиональных преступников"
36
.
Исследуя мошенничество в автостраховании, М.М. Уразбахтин
указывал: "Личность мошенника весьма специфична и не лишена
привлекательности, так как мошенники обладают даром убеждения, а также
умением вызывать доверие или уважение, обладают адаптивностью и
гибкостью, умением работать с информацией, то есть ее добычей, анализом и
использованием, а также быстро реагируют на меняющуюся обстановку"
37
.
Преступники, совершающие мошенничество в сфере страхования,
совершенное в отношении материальных интересов страховых компаний, как
правило, хорошо осведомлены в вопросах страхования, понимают сущность
34
Уголовный кодекс Российской Федерации" от 13.06.1996 N 63-ФЗ (ред. от 07.02.2017) //
Собрание законодательства РФ, 17.06.1996, N 25, ст. 2954
35
Алгазин А.И. Методика расследования преступлений, совершаемых с целью получения
страховой выплаты: Дис. ... канд. юрид. наук. Омск, 2000. С. 59.
36
Митрохин В.К. Внимание: страховое мошенничество! М.: ТОО "Люкс-Арт", 1995. С. 22.
37
Уразбахтин М.М. Криминалистическая методика расследования мошенничества в области
автострахования: Дис. ... канд. юрид. наук. Казань, 2013. С. 56.
36
страхования, правила заключения договоров. Для достижения преступной цели
преступники консультируются у сотрудников страховых компаний, не
подозревающих об истинной цели получения информации собеседником.
Достойный вид и поведение, достаточно высокий уровень культуры, в том
числе и страховой, позволяют им входить в доверие к сотрудникам страховых
компаний и выступать в роли добросовестных клиентов, что является
неотъемлемым звеном способа совершения рассматриваемого вида
мошенничества
38
.
По мнению Л.А. Сухомлиновой, мошенники, совершающие
преступления в сфере обязательного страхования гражданской ответственности
владельцев транспортных средств, "имеют опыт работы в сфере страхования,
связи с органами государственной власти и управления. Это создает им
дополнительную защиту, ощущение безнаказанности и вседозволенности"
39
.
Однако хотелось бы согласиться с Н.Н. Потаповой, которая считает, что
"...утверждение многих исследователей о высоком интеллектуальном уровне
мошенников реальной практикой страховых компаний не подтверждается.
Напротив, с легкостью поджечь собственный дом или отрубить палец ради
страховки способны как раз интеллектуально неразвитые индивиды"
40
.
Мошенничество в отношении материальных интересов страховых
компаний совершается двумя категориями преступников: лицами,
занимающимися рассматриваемым видом мошенничества профессионально, и
случайными мошенниками. Граждане, которые совершают мошенничество от
"случая к случаю", чаще всего пытаются воспользоваться печальным
38
Грибунов О.П., Трубкина О.В. К вопросу о личности преступника как элементе
криминалистической характеристики мошенничества в сфере страхования, совершенного в
отношении материальных интересов страховых компаний, в связи с внесением изменений в
уголовное законодательство РФ // Российский следователь. 2015. N 8. С. 6 - 10.
39
Сухомлинова Л.А. Технико-криминалистические и организационные основы выявления и
расследования мошенничества в сфере обязательного страхования гражданской
ответственности владельцев транспортных средств: Дис. ... канд. юрид. наук. Волгоград,
2008. С. 85.
40
Потапова Н.Н. Выявление и расследование мошенничества, совершаемого в сфере
страхового бизнеса: Дис. ... канд. юрид. наук. Н. Новгород, 2006. С. 80.
37
страховым событием для решения своих финансовых проблем за счет
страховой компании. По данным службы безопасности страховой компании
"Росгосстрах", доля таких лиц в рассматриваемом виде мошенничества
составляет 35%. Такими лицами могут являться как мужчины, так и женщины
любого возраста и социального положения, возможно, даже и не осознающие
уголовную наказуемость совершаемого деяния. Лишь 15% рассматриваемых
мошеннических действий совершается профессиональными преступниками, в
том числе 90% мошенничеств совершается при страховании автотранспорта
лицами, инсценирующими дорожно-транспортное происшествие либо
провоцирующими его.
Если рассматривать сведения о социальном положении и роде занятий
лиц, совершающих рассматриваемые преступления, то, в отличие от
результатов исследований, проводимых ранее, большинство (75%) из них
имеют постоянное место работы или учебы, стабильный доход, в основном
занимаются коммерческой деятельностью. Современный анализ материалов
уголовных дел и служб безопасности страховых компаний выявил, что среди
лиц, участвовавших в рассматриваемом виде мошенничества, соотношение
между мужчинами и женщинами примерно одинаково. Так, "удельный вес"
мужчин в совершении подобных преступлений составляет 58%, женщин - 42%;
притом что М.М. Уразбахтин, рассматривая автострахование, указывал, что "по
половому признаку преступники в подавляющем большинстве случаев
составляют мужчины - в 83,6%, а доля преступлений, совершенных
женщинами, составляет 16,4%", несмотря на то что около 70% всех случаев
страхового мошенничества приходится на обман в сфере автострахования.
Необходимо отметить высокий уровень образования субъектов
рассматриваемых нами преступлений - 40% мошенников имели высшее
образование; 35% мошенничеств совершены лицами в возрасте от 25 до 30 лет,
38
подавляющее большинство лиц, совершающих данные преступления,
характеризовалось по месту жительства положительно
41
.
Значительная часть мошенничеств в отношении материальных
интересов страховых компаний совершается в сговоре со страховыми агентами.
Данное обстоятельство объясняется тем, что страховые агенты получают не
фиксированную заработную плату, а процент от количества заключенных ими
договоров страхования и размера страховой суммы. Преступники такой
категории обладают специфическими чертами. Так, в основном эту группу
представляют женщины (85%) в возрасте от 30 до 40 лет, являющиеся
сотрудниками страховых компаний, которых не устраивает размер заработной
платы, часто работающие в других страховых компаниях, имеющие высшее и
среднее образование. Кроме страховых агентов рассматриваемые преступления
совершаются руководителями различных подразделений страховых фирм и
экспертами, обладающими глубокими знаниями страхового дела, связями в
деловом мире, чей уровень дохода является достаточно высоким.
Выделение данных категорий преступников входит в круг интересов
мошенников, так как последние часто не могут осуществить преступный
замысел без сговора с ними. Это объясняется тем, что названные категории лиц
имеют право документально удостоверять факт страхового события,
осуществлять расследование обстоятельств страхового случая и принимать
меры к ликвидации его последствий.
"Криминалистическая характеристика как научная категория обладает
динамичностью"
42
. Таким образом очевидно, что в условиях развития
института страхования при создании типового криминалистического
"портрета" мошенника, совершающего преступления в отношении
материальных интересов страховых компаний, возникает ряд сложностей,
41
Грибунов О.П., Трубкина О.В. К вопросу о личности преступника как элементе
криминалистической характеристики мошенничества в сфере страхования, совершенного в
отношении материальных интересов страховых компаний, в связи с внесением изменений в
уголовное законодательство РФ // Российский следователь. 2015. N 8. С. 6 - 10.
42
Казанцев С.Я., Уразбахтин М.М. Криминалистическая характеристика мошенничества //
Вестник криминалистики. 2011. N 3 (39). С. 61.
39
обусловленных многообразными и зачастую противоречивыми сведениями о
выявленных типичных чертах его личности учеными, объясняемыми как
региональной особенностью исследований, так и развитием государства в
целом, изменением социального положения россиян.
Однако несмотря на относительно редкую встречаемость
рассматриваемых преступлений в практике органов внутренних дел и
многозначность выявленных личностных признаков преступников,
использование типового криминалистического портрета мошенников,
совершающих преступления в отношении материальных интересов страховых
компаний, необходимо сотрудникам как правоохранительных органов, так и
страховых компаний. Так, исследуя типовой криминалистический портрет,
Н.И. Малыхина указывала: "Сходные признаки криминального события могут
принадлежать преступникам со сходными характеристиками. На основе этих
знаний выдвигаются версии относительно биологических, социальных и
психологических качеств искомого лица, совершившего преступление,
соответственно степени вероятности тех или иных связей"
43
.
Использование элементов криминалистической характеристики, в том
числе типовой характеристики личности мошенников, совершающих
преступления в отношении материальных интересов страховых компаний,
имеет важное практическое значение для выявления и раскрытия преступлений,
эффективности и полноты расследования.
Таким образом, несмотря на то, что соотношение мужчин и женщин
среди пользователей сети Интернет примерно одинаково, тем не менее,
интернет-мошенниками чаще всего становятся мужчины.
При анализе возраста типичного интернет-мошенника необходимо
отметить низкий средний возраст преступников, что свидетельствует о
постепенном омоложении части преступности вообще.
43
Малыхина Н.И. Лицо, совершившее преступление, как объект изучения в криминалистике:
Монография. Саратов: Изд-во ФГБОУ ВПО "Саратовская государственная юридическая
академия", 2012. С. 56.
40
Одной из характерных особенностей интернет-преступности вообще и
интернет-мошенничества, в частности, является отсутствие судимости у
преступников. Если сравнивать мошенничество в сети Интернет и обычное
мошенничество, то можно увидеть, по сути, две противоположные картины. По
сравнению с традиционными видами мошенничества интернет-мошенничество
является достаточно молодым видом преступления.
В некоторых случаях одним из важных качеств личности интернет-
мошенника является наличие организаторских способностей, поскольку
некоторые виды интернет-мошенничества являются технически сложными в
плане исполнения, поэтому в их совершении могут принимать участие
несколько человек.
Учитывая то, что интернет-мошенничество носит корыстный характер,
можно выделить следующие подгруппы потерпевших:
1) физические лица, в том числе иностранные;
2) предприятия связи и провайдеры сети Интернет;
3) банки и другие кредитные организации;
4) магазины электронной торговли;
5) другие коммерческие и некоммерческие организации;
6) другие иностранные юридические лица.
В независимости от того, о каком виде мошенничества в Интернете идёт
речь, характеристика круга потерпевших лиц, во многом, похожа. Большинство
жертв интернет-мошенников являются людьми, слабо знакомыми с техникой
безопасности при работе в Сети.
Потерпевшего также характеризует само преступление, жертвой
которого он стал. В зависимости от того, в какой области действовал
мошенник, его жертвам могут быть присущи такие характеристики как:
склонность к азартным играм (мошенничества с фальшивыми онлайн-казино),
опрометчивость, самонадеянность, желание лёгкой наживы (мошенничества с
инвестиционными схемами и платёжными системами) и др.
41
Глава 2. Особенности производства первоначальных
следственных действий и оперативно-розыскных мероприятий
2.1. Особенности проведения некоторых оперативно-розыскных
мероприятий
В условиях совершенствования глобальных информационно-
телекоммуникационных технологий, формирования единого мирового
информационного пространства, а также вследствие отсутствия единообразного
законодательного регулирования общественных отношений, связанных с
использованием информационных ресурсов сети Интернет, как на
национальном, так и на международном уровне отечественные
правоохранительные органы оказались не в полной мере готовы эффективно
противостоять новым видам преступных посягательств - киберпреступлениям.
Уголовный кодекс РФ не содержит указания, что именно следует
понимать под "киберпреступлениями". Вместе с тем во многих источниках под
этими преступлениями понимают: "компьютерные преступления"
44
,
"преступления в сфере высоких технологий"
45
, "информационные
преступления"
46
, собственно "киберпреступления"
47
, "преступления в сфере
безопасности обращения компьютерной информации"
48
, "преступления в сфере
компьютерной информации"
49
и т.д. Независимо от используемой
терминологии очевидно, что проблема борьбы с киберпреступлениями,
ставшими в последнее время одной из серьезных угроз для личности и
44
См., например: Суслопаров А.В. Компьютерные преступления как разновидность
преступлений информационного характера: дис. ... канд. юрид. наук. Красноярск, 2010.
45
См., например: Нарижный А.В. Использование специальных познаний при выявлении и
расследовании преступлений в сфере компьютерной информации и высоких технологий:
дис. ... канд. юрид. наук. Краснодар, 2009.
46
См., например: Букалерова Л.А. Информационные преступления в сфере государственного
и муниципального управления: законотворческие и правоприменительные проблемы: дис. ...
докт. юрид. наук. М., 2007.
47
См., например: Тропина Т.Л. Киберпреступность: понятие, состояние, уголовно-правовые
меры борьбы: дис. ... канд. юрид. наук. Владивосток, 2005.
48
См., например: Степанов-Егиянц В.Г. Преступления в сфере безопасности обращения
компьютерной информации: сравнительный анализ: дис. ... канд. юрид. наук, М., 2005.
49
См., например: Бражник С.Д. Преступления в сфере компьютерной информации: проблемы
законодательной техники: дис. ... канд. юрид. наук. Ижевск, 2002.
42
государства, является одной из приоритетных задач правоохранительных
органов России.
Результаты опроса следователей и дознавателей
50
, свидетельствуют, что
достаточно часто им приходится расследовать следующие киберпреступления,
предусмотренные УК РФ. Одной из проблем расследования киберпреступлений
является недостаточная компетентность лиц, которые занимаются их
выявлением и раскрытием.
Большинство следователей (дознавателей) отметили, что имеющихся
знаний для расследования киберпреступлений недостаточно. Для решения
данной проблемы, по мнению опрошенных, необходимо проведение их
обучения по расследованию данного вида преступлений, а также организация
семинаров, посвященных модификации компьютерных технологий.
Другой проблемой является несвоевременность выявления
киберпреступлений. Как показали результаты проведенных исследований, в
53% случаев с момента совершения преступления до поступления информации
о совершенном преступлении проходит более 10 дней. Несвоевременность
выявления преступлений отметили 75% опрошенных следователей. Очевидно,
что запоздалое начало предварительного расследования может привести к
безвозвратной утрате важных доказательств, увеличению сроков
предварительного расследования и другим негативным последствиям. Как
правило, несвоевременное выявление киберпреступлений влечет за собой
опасность уничтожения следов совершенного преступления.
При расследовании киберпреступлений чаще всего проводятся такие
следственные действия, как осмотр места происшествия (указали 79%
опрошенных), допрос (68%), обыск (63%), выемка (37%) и назначение
судебных экспертиз (47%). Наибольшие трудности возникают при проведении
50
Шевченко Е.С. Актуальные проблемы расследования киберпреступлений // Эксперт-
криминалист. 2015. N 3. С. 29 - 30.
43
осмотра места происшествия (это отметили 42% опрошенных) и назначении
судебных экспертиз (37% опрошенных).
Примечательно, что 21% из числа опрошенных нами практических
работников не проводили осмотр места происшествия и отметили, что
причиной отказа от проведения осмотра места происшествия является
отсутствие места происшествия. Это значит, что распознавание места
совершения киберпреступления невозможно без установления обстановки
совершения преступления, которая определяется системой киберпространства.
Иными словами, для расследования преступлений, совершенных в
киберпространстве, требуются как технические, так и теоретические знания.
Соответственно, возникает необходимость выработки единого понятия
киберпространства с точки зрения криминалистики.
Что касается назначения компьютерно-технической экспертизы, то здесь
надо отметить, что следователям приходится сталкиваться с загруженностью
государственных судебно-экспертных учреждений и, как следствие,
несвоевременностью выполнения экспертиз. Однако, коль скоро следователи
(дознаватели) вправе выбирать судебно-экспертное учреждение, в 58% случаев
проведение экспертизы они поручали государственно-экспертным
учреждениям и лишь в 5% - негосударственным. Объясняется это тем, что у
негосударственных экспертных учреждений не всегда есть необходимое
оборудование и средства для проведения судебной компьютерно-технической
экспертизы. На это указали 40% опрошенных.
Другой проблемой при назначении экспертиз является постановка
грамотных вопросов эксперту, проводящему компьютерно-техническую
экспертизу, что отметили 53% опрошенных. Назначающие экспертизу
связывают возникающие трудности с отсутствием у них практики
расследования данной категории дел, сложностью технических терминов и
отсутствием специальных знаний в этой сфере.
На наш взгляд, решение проблемы лежит в плоскости взаимодействия
следователя при назначении экспертизы с экспертом или специалистом,