14
произведенных продуктов не поглощается потреблением. Происходит кризис
перепроизводства товаров.
2. Первоначально второй причиной циклического развития оказалось
противоречие между строгой, отлаженной системой производства на отдельных
капиталистических экономических предприятиях и нерегулируемым
стихийным функционированием рыночной системы в целом. Функционировало
данное разногласие в сторону быстрого роста и расширения производства, что
приводило снова по прошествии определенного времени к перепроизводству
товаров. Данный фактор оказался столь ясным и лежащим на поверхности
экономических явлений, что первым делом государство должно было
заниматься именно им. В нейтрализации (ослаблении) воздействия этого
фактора государство добилось наиболее значимых результатов. [13, с. 14]
3. Физический срок службы основного капитала. Каждые 10—12 лет в
XIX в. и каждые 7—8 лет в XX в. — основной капитал обновлялся.
Технический прогресс постоянен и не остановим, таким образом, в отмеченные
сроки основной капитал физически, а особенно морально, устаревает,
становиться не актуальным и его следует заменять. Модернизация средств
производства как раз и совпадает с фазой оживления в производстве. Именно
эта причина -периодическое обновление капитала и задает временной параметр
экономического цикла. [8, с. 64]
Из других факторов возникновения кризисов, которых достаточно
много, можно упомянуть еще наиболее значимые:
1. Разность во сроках кругооборотов капиталов в разных отраслях и их
взаимосвязь. Зачастую результативный кругооборот капитала в одной отрасли
представляется предпосылкой и условием продвижения кругооборота капитала
в иной отрасли. Таким образом, задержка в кругообороте одного капитала или
его остановка, автоматом значит формирование кризисной ситуации для
другого капитала, в иной отрасли. [12, с. 146]
2. Реализация товаров и услуг в кредит, имеющая широчайшую
практику. Согласно определённым обстоятельствам, массовые неплатежи
15
имеют все шансы с огромной вероятностью спровоцировать кризис. Таким
образом, в РФ кризис неплатежей в буквальном смысле фразы во многом не
оставляет возможности выживать, действовать предприятиям. Многие из них
из-за этого вынуждены прекращать свою работу: прерывается кругооборот
капитала, растет безработица. Чем выше становится уровень безработицы, тем
возрастает степень недопотребления. При этом безработица и кризис взаимно
увязаны и обуславливают друг друга. [12, с. 147]
3. Рост военных расходов: милитаризация экономики отвлекает большие
массы финансов от гражданских отраслей производства, где они могли бы
уменьшить безработицу и увеличить емкость рынка. Особенно пагубно
милитаризация влияет на экономику как стимулятор инфляции,
обесценивающие все денежные накопления населения, следовательно,
уменьшающей капитальные: вложения в экономику.
Перечисляя факторы цикличности капиталистической экономики
невозможно сделать акцент на какой-то одиночный из них. Безусловно, все эти
факторы неравнозначны между собой, но, однако, природу циклов и кризисов
они могут объяснить только лишь совместно, в совокупности. При этом роль
того или иного фактора может оказаться более значимым на сегодняшний день,
при нынешнем кризисе, а в последующие разы на пике циклического развития
может оказаться совершенно другой фактор. [17, с. 238]
В настоящее время в экономических кругах ведется дискуссия о
необходимости сложной классификации международных финансовых
кризисов, или оправданности существования одной, общей модели, так как все
кризисы в своей основе имеют схожие черты и характеристики. Большинство
экспертов считают, что оправданно разделять два вида системных финансово-
экономических кризисов: [19, с. 164]
Первый тип кризисов основывается на том, что в результате ослабления
позиций какой-либо национальной валюты, владельцы капитала стремятся
вывести свои активы из этой валюты, происходит «бегство и утекание
капитала» из страны, что неизбежно приводит к общеэкономическим
16
проблемам в данной национальной экономике в целом, или в каких-то
отдельных ее секторах. В подобном случае многое зависит от того, какая
именно валюта переживает падение и ослабление – если это валюта
развивающегося государства, то кризис вызванный ее обвалом в основном
ограничится национальными и территориальными границами, если же это
валюта лидирующего на мировой арене, развитого государства, которая имеет
международное значение, то кризис вызванный ослаблением ее позиций, в
следствии тех или иных причин, перерастает в глобальный. [19, с. 170]
Второй тип кризисов именуется некоторыми экономистами как
«заразный», так как связан с недоверием к тем или иным видам активов или
ценных бумаг, и не имеет отношения к отдельной национальной валюте. К
примеру, в имеющей сильные позиции в мировой экономической системе
национальной экономике какого-либо государства наблюдается недоверие к
определенным видам активов, что может привести к падению цен во всей
мировой экономической системе и в других странах на данные виды активов. В
этом случае наблюдается цепная реакция, которую сложно остановить, даже
если в изначальной экономике ставшей источником «заразы» ситуация уже
нормализовалась. [21, с. 164]
Так же специалисты разделяют циклические и специальные
международные финансовые кризисы. Первые являются предшественниками
экономических кризисов производства, вторые появляются самостоятельно,
независимо от экономического цикла под воздействием особенных
обстоятельств. Но и последние затрагивают внешнеэкономические связи и
хозяйство методом обратного отображения. [24, с. 392]
Системный финансовый кризис включает в себя различные проявления:
• обвал и падение курсов валют;
• резкое повышение банковских процентных ставок;
• массовое изъятие банками своих депозитов вложенных в другие
кредитные учреждения, ограничение и прекращение выдач наличных денег со
счетов (банковский кризис);
17
• приостановление, прекращение и разрушение нормальной системы
взаиморасчетов между предприятиями посредством финансовых инструментов
(расчетный кризис);
• кризис денежного обращения;
• кризис долговых обязательств. [9, с. 73]
Так же кризисы классифицируются по трем различным критериям:
1). Разделение кризисов по масштабам нарушения равновесия в
хозяйственных системах. [22, с. 138]
Общие кризисы - охватывают все национальное хозяйство государства
или региона.
Частичные кризисы - распространяются на какую-либо одну отрасль
или сферу экономики/производства.
2). Разделение кризисов по регулярности нарушения равновесия в
экономике:
Периодические кризисы имеют так же название циклических кризисов,
т.е. повторяющихся регулярно через какие-то временные промежутки.
Промежуточный тип кризисов - не дает начала полному деловому
циклу и прерывается на какой-то одной фазе; является менее глубоким и менее
продолжительным типом кризисов.
Нерегулярные кризисы имеют свои особые причины возникновения.
3). Классификация кризисов по характеру нарушения пропорций
воспроизводства: [23, с. 155]
Кризис перепроизводства товаров – производство и выпуск излишнего
количества полезной продукции, не находящей сбыта.
Кризис недопроизводства товаров – резкий их дефицит для
удовлетворения платежеспособного спроса народонаселения.
Так, например, финансовый кризис представляет собой глубинное
расстройство государственных финансов, которое проявляется в постоянных
дефицитах бюджетов, в том числе дефицит бюджета по выплате государством
18
иностранных займов, как следствие неплатежеспособность государства по
внешним долгам. [23, с. 155]
Кредитно – денежный кризис представляет собой глобальное
потрясение денежно-кредитной системы государства, при котором происходит
резкое уменьшение и сокращение коммерческого и банковского кредитов,
массовое изъятие вкладов из банков и их вынужденное банкротство, погоня
народонаселения и предпринимателей за наличными средствами, падение
курсов ценных бумаг, а также нормы банковского процента.
Валютный кризис проявляется в ликвидации золотого стандарта в
обращении на всемирном рынке и обесценении валюты отдельных государств
(дефицит иностранных «твердых» валют, исчерпание валютных резервов в
банках, падение курсов валют).
Биржевой кризис проявляется в резком падении курсов ценных бумаг,
существенным снижением их выпуска и глубокими сбоями и остановками в
работе фондовой биржи. [14, с. 56]
Отраслевой кризис проявляется в охватывании одной или нескольких
сфер и отраслей народного хозяйства и вызывается изменением и нарушением
структуры производства, нарушением или прекращением нормальных
хозяйственно-экономических связей и тд.
Аграрный кризис – это резкое снижение сбыта сельскохозяйственной
продукции (падение стоимости на аграрную продукцию).
Структурный кризис обуславливается нарушением нормального
соотношения между различными отраслями и сферами производства
(односторонним и увеличенном формировании и развитии одних отраслей
народного хозяйства в ущерб другим, смещением в худшую сторону в
отдельных типах производства). [18, с. 73]
Так же все экономические кризисы можно подразделить на две
основные группы: [10, с. 27]
В первую группу входят циклические традиционные рецессии, и кризисы
ценообразования, зависимые от внешних факторов, таких как например
19
повышение цен на нефть и газ, увеличение стоимости на отдельные виды
продовольствия в следствии неурожая или стихийных бедствий и т.д. Это
отраслевые кризисы, основанные либо на банкротстве отдельных крупных
участников региональных рынков, либо связанные с общим упадком и
кризисом отдельных хозяйственных отраслей. Это так же и региональные
кризисы, связанные с неустойчивостью национальных валют. Но все эти
кризисы могут быть устранены и разрешены в рамках уже существующих
экономических механизмов, без изменения всей экономики в целом. [10, с. 28]
Во вторую группу входят кризисы, которые разрушают один или
несколько базовых экономических институтов, присущих тому государству
(или группе государств), в которых они происходят. Нередко подобные
кризисы оказываются тесно связаны с поражениями в войнах и с революциями.
Все кризисы проходят определенные периоды в своей динамике:
1. Латентный, т.е. скрытый период – это период, когда предпосылки
возникновения кризиса назревают, однако пока не прорываются наружу.
Данный период совмещается с завершением этапа фазы стабильного развития
(зрелости) уходящего цикла и началом зарождения в его глубинах
предстоящего цикла; [15, с. 123]
2. Период обвала, взлома, вскрытия и быстрого обострения всех
противоречий, внезапного ухудшения всех показателей динамики численно
превалирующей, однако уже обреченной системы, а как следствие и
надсистемы. На данном этапе набирают силу, свободно проявляются и входят в
борьбу составляющие элементы последующей системы, предсказывающей
будущее. Уменьшается надежность и увеличивается многовариантность
альтернатив формирования надсистемы, вероятны и зигзаги, и отступления и
отсрочки в выходе из кризиса; [20, с. 85]
3. Период смягчения кризиса, появления предпосылок для его
преодоления, перехода к фазе депрессии, создающей временное равновесие (на
нижнем уровне) между утратившей свою былую мощь старой системой и
утвердившейся, предъявившей свою силу новой, которая на фазе оживления
20
(когда уже позади кризис и депрессия) становится доминирующей,
превалирующей и готовится к новому скачку собственного роста и расцвета.
Протяженность этих периодов, так же как и протяженность самого
кризиса – различна и непредсказуема, результат невозможно полагать
предварительно предопределенным, как во всяком развитии, по мере прогресса
возможны те или иные разнообразные варианты, зависящие от множества
факторов и социально-общественных институтов. [20, с. 86]
Развитие мирового финансового рынка и всей мировой хозяйственно-
экономической системы всегда характеризуется цикличностью.
Циклические кризисы – это время от времени повторяющиеся спады
общественного производства, инициирующие парализацию деловой активности
во многих областях народного хозяйства и закладывающие начало новому
циклу хозяйственной деятельности. [12, с. 41]
Цикличность отображает скачкообразность и неравномерность
протекания экономических процессов, т.е. поступательное развитие экономики,
и может происходить не только путем постоянного или неравномерного роста,
но и колебательно, причем последний путь является абсолютно
преобладающим. [18, с. 23]
В современной экономической теории существуют два подхода к
изучению экономических циклов. В первом подходе экономический цикл
делится на две фазы: рецессия и подъем. Под рецессией понимается кризис и
депрессия, под подъемом оживление и бум. Во втором подходе, в
экономическом цикле выделяют четыре фазы: кризис (рецессия, спад),
депрессия (стагнация), оживление и подъем (бум, пик). Графически это
представлено на Рисунке 1.
21
Рисунок 1. Фазы экономического цикла [8, с. 94]
Главным свойством цикла являются колебания темпов прироста ВВП во
время того, как экономическая система проходит через все четыре
последовательные фазы. [17, с. 247] В классическом экономическом цикле
исходной и определяющей фазой является кризис. Он становится главнейшей
предпосылкой поступательного развития экономической системы с помощью
снижения издержек производства, обновления основного капитала, повышения
конкурентоспособности и качества товаров. [9, с. 288] Графически это показано
на Рисунке 2.
Рисунок 2. Циклические колебания ВВП [18, с. 102]
Подтверждение цикличности развития мирового финансового рынка
разрешило выявить ключевые закономерности его развития с 1860г. по
настоящий период. [10, с. 194] Всемирный финансовый рынок в своем развитии
миновал три стадии: в 1867-1944гг. финансовый рынок работал в режиме
саморегулирования, в 1944-1976гг. – в режиме строгого внешнего прямого
22
непосредственного регулирования, с 1976г. и по нынешний период – в режиме
сочетания внешнего регулирования и саморегулирования. [10, с. 201]
Концепция экономических циклов сложилась впервые у французского
ученого Жюгляра еще в середине XIX столетия. Вплоть до этого времени
интерес ученых-экономистов проявлялся не к циклам, а только к отдельным
кризисам, которые рассматривались никак отдельные составляющие
циклического развития экономического хозяйства, а как признаки
общественно-экономического катаклизма, который настигает, словно волна
цунами, масштабы негативных последствий которой неизвестны. Наверное,
закономерно, что первоначальные экономические циклы, совмещенные с
восстановлением активной части основного капитала, обнаружил ученый-
физик Жюгляр, который установил их длину в 7 – 11 лет, т.е. в среднем 9 лет.
Собственно, именно такой интервал прослеживается в минувшие 30 лет
прошлого столетия в среднесрочных циклах производства мировых объемов
валового продукта, наименьшие темпы возрастания которого пришлись на
кризисные 1973 – 1974, 1981-1982, 1990 – 1991, 2000 – 2001 гг. [12, с. 159]
Экономические циклы — это регулярные точнее колебания уровня больших деловой депрессии
активности от экономического технического расцвета до экономического спада. революции Циклы оборота
включают в себя британии чередующиеся периоды один относительно циклы высоких и
относительно один низких темпов экономического фридриха роста около. [18, с. 53]
Выделяют несколько несмотря видов циклов понижательная согласно около их продолжительности:
- сезонные наступлении колебания (годовые)
- краткосрочные один циклы сумел деловой конъюнктуры наступлении (3-3.5 года)
- больших среднесрочные века, или торгово-промышленные циклы время (7-12 лет)
- строительные большого циклы сумел (15-20 лет циклов)
- большие циклы, или больших длинные динамике волны (40-60 низшие лет)
Длинные (большие) больших циклы кондратьева мировой финансово-экономической низшие системы
были началом открыты иногда выдающимся российским циклов учёным начала XX века циклы Николаем больших Д.
Кондратьевым и названы тоже в честь его. [17, с. 14]
23
Н.Кондратьев имеет впервые перед изучил и обработал больших методами математической
регрессии (с высшей помощью впервые сотрудников кафедры сумел своего института) кафедры огромный отражающие
эмпирический материал, регулярный отражающий социально-экономическое развитие
технического Германии опередив, Франции, Британии понижательная и США с конца XVIII до 20-динамике х кафедры годов ХХ в., и
сопоставив того индексы товарных цен, курсы понижательную ценных этот бумаг, уровни больших зарплаты,
показатели активности оборота несмотря внешней торговли и т.п., средние пришел к выводу о наличии в
пиковой динамике циклы социально-экономических процессов отражающие закономерных больших средние циклов впервые
конъюнктуры, каждый из средние которых «имеет две волны - сопоставив повышательную около и
понижательную», но точнее занятости будет говорить о сумел повышательной понижательная и
понижательной составляющих циклы каждой волны или большого века цикла революции
конъюнктуры. Кондратьев появляются определил примерные активности временные опередив рамки каждого из
один циклов и описал закономерности причем обоих сопоставив типов составляющих сумел «длинных волн»
(понижательная одновременно века охарактеризовав средние и приведена короткие волны экономической
сумел конъюнктуры регулярный, имеющих иные лаги закономерности). [17, с. 36]
Причем динамике совмещение понижательную разных кривых для пиковой разных стран создавало
фридриха определенные понижательную временные лаги опередив между различными века показателями технического, т.е. их
отклонения от средневзвешенной "циклы длинной волны", что тоже революции было имеет учтено им в
итоговых циклы выводах.
По сути, он века сумел один предсказать Великую наблюдается депрессию 1929-1939 годов еще
в британии 1922 кондратьева г., т.е. за 7 лет до ее начала, опередив началом прогнозы выдающихся
кондратьев австрийских кафедры экономистов Людвига фон тоже Мизеса и Фридриха фон Хайека,
циклы которые началом предупреждали о наступлении кафедры большого кризиса в иногда течение тоже 1925-1929
гг. [20, с. 45]
Циклы этот Кондратьева включают в себя 2 хозяйственной стадии один: повышательную
(оживление экономическая и подъём) и понижательную (имеет спад хозяйственной и депрессия). Повышательная
фридриха стадия имеет продолжительность является около является 20-30 лет и в этот британии период развивается
сопоставив динамично является, легко преодолевая кафедры небольшие кратковременные спады. [22, с. 158]
тоже Высшей циклы точкой фазы кафедры экономического подъёма циклы является революции пик. В это
время наблюдается оборота вершина деловой активности. В один период точнее экономического
подъёма оборота и, особенно, в его пиковой низшие стадии кондратьева безработица теоретически появляются достигает