14
По состоянию на 2015 год глобальный суперкризис привёл к
масштабному экономическому краху лишь отдельных стран, периферийных
для западной системы капитализма (Греция, Украина), тогда как в ключевых
центрах — ЕС (в целом) и США — удаётся оттягивать крах за счёт новых
финансовых вливаний (работа «печатного станка») и искусственного
создания проблем у экономических конкурентов (управляемый хаос и
цветные революции). Тем не менее, всё более угрожающие сигналы
поступают из главных финансовых и экономических центров Запада, и
список банкротов неизбежно пополнится ещё многими государствами и
глобальными корпорациями.
Экономический крах США и их союзников может привести к
существенным изменениям на планете: на смену западной гегемонии может
прийти многополярный мир, а на смену долларовой международной
финансовой системе и неолиберальной экономике может прийти нечто
совершенно иное. Однако этот переход может оказаться очень болезненным
для всех стран мира без исключения. Пик мирового кризиса ещё не настал,
но он неизбежен, и сейчас ключевой вопрос в том, кто от него пострадает
больше, а кто сумеет воспользоваться кризисом для укрепления своей роли
на мировой шахматной доске, и на каких основаниях будет строиться
мировая экономика в будущем. Хорошие шансы в этой ситуации имеют
страны с низким уровнем долгов и с сильной армией, с высокой
обеспеченностью природными ресурсами и продуктами питания
собственного производства, к которым, кстати, относится и Россия
5
.
Причины кризиса. Одной из ключевых причин глобального кризиса
является доминирующая ныне экономическая модель финансового
капитализма. В рамках этой модели происходит следующее:
5
Кушнаренко О.М. Финансовый кризис как элемент современной экономической
глобализации – http://portal2.rea.ru
15
США и другие эмитенты резервных валют для поддержки
достигнутого уровня жизни печатают (или эмитируют в электронном виде)
значительные объёмы денег, не обеспеченных реальными ценностями.
Излишние деньги оседают в экономических пузырях (ценные бумаги,
неоправданно дорогая недвижимость), либо вливаются в экономики других
стран, вынужденных использовать чужие валюты (экспорт инфляции), либо
вкладываются в зачастую сомнительные и виртуальные ценности
(сверхпотребление, дорогие бренды, раздутая индустрия развлечений), либо
просто приводят к постепенному обесцениванию доллара и других
резервных валют.
С каждым годом это работает для Запада всё хуже и хуже:
- биржевые пузыри лопаются;
- накачка цен на недвижимость и придумывание всё новых способов
потребления имеет свои пределы;
- незападные страны постепенно отказываются от использования
доллара;
- растут долги государств, компаний и всего населения, погрязшего в
кредитах (задолженность домохозяйств в США и других странах Запада
достигла рекордных уровней)
6
.
Соединённым Штатам и их ключевым союзникам нужно обслуживать
огромный внешний долг, выплачивать населению весьма щедрые
социальные выплаты, а также финансировать гигантский внешнеторговый
дефицит.
Всё это происходит в условиях более низкой по сравнению с XX веком
отдачи от инвестиций — как в новые технологии, так и в добычу
истощающихся природных ресурсов, — а также в условиях низкого роста
населения или даже его сокращения, что является результатом так
6
Ковалев В.В. Проблемы предупреждения кризисов на финансовом рынке. — М.:
Финансы и статистика, 2015. — 184 с.
16
называемого демографического перехода (от традиционных семейных
ценностей к индивидуализму и потребительству). Между тем, в
современную финансовую систему заложен принцип постоянного
экономического роста, и если роста вдруг не происходит, или же если
материальный рост попросту не поспевает за ростом виртуальных «активов»,
то это приводит к краху.
Краткая и упрощённая история развития современного мирового
кризиса такова. После выхода из Великой Депрессии 1930-х годов и
последующей Второй мировой войны наступила долгая эпоха
экономического роста. Экономики западных стран процветали на
протяжении всей второй половины XX века, когда американский доллар
играл роль мировой резервной валюты, сначала наряду с золотом (Бреттон-
Вудская система), а c 1978 года в отвязке от золотого стандарта (Ямайская
валютная система).
Уже в 1970-е и 1980-е годы, в результате нефтяных кризисов на
Ближнем Востоке и иных процессов, завязанная на США мировая
финансовая система испытывала определённые проблемы, как раз и
приведшие к отказу от золотого стандарта. К тому моменту стало ясно, что
нельзя уже было обеспечить западные валюты не только возможностью
обмена на золото, но даже обеспечить их промышленными товарами, то есть
реальной экономической мощью стран-эмитентов резервных валют. Тем не
менее, у ведущих стран Запада оставался мощный финансовый и военно-
политический капитал, и тогдашние западные лидеры решили
воспользоваться этими преимуществами в полной мере. Политика
«тэтчеризма» в Великобритании и «рейганомики» в США способствовали
наращиванию госдолга и росту финансовой составляющей в экономике в
ущерб реальному сектору, что выражалось, в частности, в переносе
промышленных производств в бедные страны третьего мира с дешёвой
рабочей силой. Это была опасная политика, ведущая к безработице, росту
неравенства и иным социальным проблемам в западных странах, при этом
17
некоторые конкуренты Запада, такие как Китай, получили возможность
совершить экономический рывок за счёт встраивания в мировой рынок и
подъёма своей индустриальной базы. Между тем, в самих странах Запада
начали ускоренными темпами расти финансовые и долговые пузыри
7
.
Однако произошедший в конце 1980-х — начале 1990-х развал СССР и
присоединение большинства бывших социалистических стран к
капиталистическому рынку помогли отсрочить кризис на Западе и найти
временное решение всем проблемам. Тогда западные компании получили
сразу полмиллиарда новых потребителей для своих товаров, а также
возможность по дешёвке скупать ресурсы и собственность в бывшем
соцблоке. Помимо разграбления России и соседних стран, значительную
роль в экономическом росте 1990-х на Западе сыграли также развитие новых
электронных и коммуникационных технологий и растущий рынок стран
Восточной Азии, в первую очередь Китая. Однако Азиатский финансовый
кризис 1998 года и биржевой крах так называемых доткомов (интернет-
компаний) в 2000 году обозначили пределы развития тогдашней
экономической модели.
В 2000-е годы, в президентство Джорджа Буша-младшего в США
происходило резкое наращивание вложений в так называемые деривативы
(не обеспеченные реальными ценностями биржевые бумаги, являющиеся
производными от других бумаг), также происходил резкий рост цен на
недвижимость при одновременном наращивании объёмов ипотечного
кредитования. Но эти методы поддержки американской экономики помогли
ненадолго — уже в 2008 году произошёл крах финансовых институтов,
связанных с ипотечным рынком: лопнули инвестиционный банк Lehman
Brothers, ипотечные компании Fannie Mae, Freddie Mac и AIG. [49]. Это
привело к провалу на мировых биржах и резкой нехватке ликвидности
7
Бородаевский А.Д. Тенденции экономического и социального развития в различных
регионах мира // Международные отношения и мировая экономика. – 2015 г. - № 4. - с. 18-
28.
18
вследствие обесценивания многих активов. Федеральная резервная система
(ФРС) США ответила на это массовым вбросом новых необеспеченных денег
в экономику: американцы даже придумали для этого эвфемизм
«количественное смягчение» — quantitative easing (QE). С 2008 года было
произведено уже несколько серий таких QE, что привело к резкому росту
американского госдолга, ведь чтобы избежать внутренней инфляции
американцам приходится где-то аккумулировать лишние деньги, и они
аккумулируются в гособлигациях США, значительную часть которых
скупает сама же ФРС.
Однако работа печатного станка, разумеется, не помогла устранить
фундаментальные проблемы в американской экономике и, как следствие, в
мировой. В начале 2010-х гг. в мире произошло некоторое экономическое
оживление и восстановление после отрицательного роста, имевшего место в
2008—2009 гг. Но уже в 2011 году в еврозоне началась вторая и самая
длительная в её истории рецессия, продолжавшаяся до 2013 года.
В результате кризиса доля 1 % самых богатых людей в мировом объёме
богатств превысила 50 % и продолжает расти
[4]
(аналогичный рост
неравенства происходил и во времена Великой Депрессии в США).
К 2014—2015 гг. ситуация в мировой экономике вновь достигла
угрожающей точки. В этот период снова рухнули цены на нефть, что
поспособствовало краху так называемой сланцевой революции
(альтернативной технологии добычи нефти и газа) в США
8
.
Произошло фактическое банкротство Греции и Украины, а на фоне
Украинского кризиса были введены антироссийские санкции, ударившие не
столько по России, взявшейся за импортозамещение, сколько по экономике
Евросоюза, который в результате собственных запретов и ответных
российских санкций был вынужден резко сократить экспорт в Россию.
[5]
Из-
8
Петраков Н. Пути преодоления экономического кризиса // Экономист. — 2014. — № 7.
— С.3–7.
19
за цветных революций и войн в Ливии, Сирии и Ираке была
дестабилизирована социальная и экономическая ситуация на Ближнем
Востоке — всё это было вызвано во многом действиями американцев, в
первую очередь так называемых неоконсерваторов, целью которых является
сохранение мирового лидерства США любой ценой: благодаря таким
действиям обстановка в мире ухудшается, но при этом, по расчёту
американских «ястребов», США оказываются в более выгодном положении
по сравнению с ослабленными конкурентами и могут рассчитывать выйти из
мирового суперкризиса в роли мирового лидера (такую схему американцам
удалось реализовать во время Второй мировой войны).
1.3. Последствия мировых финансовых кризисов для мировой
экономики
Кризисы неодинаковы не только по своим причинам и последствиям,
но и по своей сути (таблица 1). Можно создать разветвленную
классификацию кризисов, которая необходима и предназначена для
дифференциации средств и способов управления ими. Если есть понятие и
понимание характера кризиса, тогда больше возможность снижения его
остроты, сокращения времени и обеспечения безболезненности процесса
Кризис может привести к быстрым и глубоким изменениям в
экономической системе или к мягкому (постепенному и продолжительному)
выходу.
Кризисы разнообразны по своей сути, причинам и последствиям.
Необходимо их определенным образом систематизировать
(классифицировать), чтобы более эффективно управлять ими, формируя
адекватные средства.
20
Таблица 1.
Типология кризисов
Причины
Характер
Последствие
Объективные
Легкий
Разрушение
Субъективные
Глубокий
Обновление
Внешние
Кратковременный
Оздоровление
Внутренние
Затяжной
Новый Кризис
Случайные
Локальный
Обострение
Закономерные
Общий
Ослабление
Искусственные
Скрытый
Резкое Падение
Естественные
Явный
Мягкий Выход
Разные последствия кризиса определяются не только его характером,
но и способом антикризисного управления, которое может смягчать или
обострять кризис. Возможности управления в этом отношении зависят от
цели, профессионализма искусства управления, характера мотивации,
понимания причин и последствий, ответственности (таблица 2).
Таблица 2
Возможные последствия кризисов
Обновление организации
Оздоровление организации
Разрушение организации
Возникновение нового кризиса
Обострение кризиса
Резкие изменения
Ослабление кризиса
Мягкий выход
Преобразование организации
Долгосрочное изменение
Сохранение организации
Краткосрочные изменения
Качественные изменения
Необратимые изменения
Количественные изменения
Обратимые изменения
21
Единая мера стоимости. Первым и главным базовым механизмом
современной экономики, который разрушается в процессе текущего
экономического кризиса, является механизм единой меры стоимости (ЕМС),
в связи с чем на этом понятии необходимо остановиться более подробно.
Современная "западная" капиталистическая экономика, отдельные элементы
которой начали проявляться в Европе еще в эпоху Возрождения, построена
на том, что существует базовый финансовый актив, единый для всех стран и
регионов. Те страны, которые этот актив отвергают (по тем или иным
причинам), в эту систему не принимаются и подвергаются довольно
жесткому давлению.
Этот актив играет принципиальную роль. Дело в том, что западная
модель экономики построена на прибыли. Но одного этого термина мало,
необходимо еще объяснить, каков механизм ее расчета. Действительно, если
по итогам некоторого экономического цикла в вашем имуществе ничего не
изменилось, только вместо 5 шуб стало 7, то с точки зрения "западной"
парадигмы это еще ничего не значит! Важно, чтобы стоимость этих 7 шуб
сегодня была больше, чем стоимость тех 5 в начале цикла! В противном
случае вы считаетесь в проигрыше. И стоимость эта отсчитывается
относительно некоторого базового актива (являющегося мерной единицей,
задающей масштаб измерения). Таким активом, который мы и называем
единой мерой стоимости, всю историю западной цивилизации выступало
золото. Иногда совместно с какими-нибудь другими активами (например,
серебром), иногда индивидуально. Но роль золота в западной цивилизации
была принципиальной и уникальной - богатство страны, феодала или купца
определялось именно по возможности превратить его активы в золото и
никак иначе
9
.
9
Волович В.Н. Проблемы международной и национальной безопасности и экономическая
глобализация // Проблемы современной экономики. – 2016 г. - №3. – с. 21-25.
22
Если рассматривать историю человечества до начала XX века, то
только один раз, в XVI веке, эта роль оказалась под угрозой. Колоссальное
количество этого металла, ввезенное Испанией в Европу из Нового Света,
привело к резкому "обесценению" золота. Формально можно было бы
говорить об обесценении золота как товара относительно золота как ЕМС (то
есть речь идет о серьезном изменении масштаба цен). Фактически в Европе
менее чем за сто лет произошли мощные кризисные процессы, связанные в
первую очередь с существенным изменением ценовых пропорций между
различными группами товаров и общей инфляцией (относительно золота!). В
результате устойчивая экономическая модель феодализма с опорой на
натуральное хозяйство начала разрушаться, по Европе прокатилась череда
социальных катаклизмов. И не исключено, что невозможность продолжения
существования феодальных аграрных государств в Европе и, как следствие,
разрушение традиционных денежных отношений стало одной из главных
причин Реформации, случившейся в том же XVI веке и, собственно,
породившей широко разрекламированную впоследствии "протестантскую
этику" и серию буржуазных революций.
С точки зрения исторического материализма, замена феодализма на
капитализм была предопределена, да и некоторые другие исторические
концепции считают, что возникновение буржуазного общества было
неизбежно. Мы не будем спорить с этими утверждениями, но обращаем
внимание на то, что к моменту "золотого" кризиса феодализм достаточно
успешно существовал более 1000 лет, и не совсем очевидно, почему именно в
это время в Европе произошли массовые социальные и экономические
катаклизмы, вызвавшие столь резкое изменение экономической парадигмы.
Отметим, что на Востоке (понимаемом в цивилизационном, а не
географическом смысле) феодализм продолжал успешно существовать, в том
числе и на территории Европы, занятой Османской империей. По нашему
мнению, катаклизмы единой меры стоимости стали одним из основных
факторов, давших "зеленый свет" Реформации и всем сопутствующим
23
явлениям. Во всяком случае, вторая из наиболее часто упоминающихся
объективных причин исторических катаклизмов - резкое изменение климата -
начала "работать" несколько позже: "малый ледниковый период",
характеризующийся резким падением среднегодовой температуры, начался в
Европе на границе XVI-XVII веков.
Второй раз за всю историю "западного мира" роль золота как
всеобщего эквивалента была поставлена под сомнение в начале 70-х годов
XX века, когда США окончательно отказались от гарантий обмена доллара
на золото по фиксированному курсу. Отказ США от золотой "привязки"
доллара, то есть фактическая отмена Бреттон-Вудских соглашений, привела к
тому, что процесс перехода функции единой меры стоимости от золота к
американскому доллару завершился.
Общие черты последствий, которые характерные для всех кризисов
10
:
1. Сокращение реальных доходов и сбережений широких слоев
населения. Увеличение численности населения с денежными доходами ниже
прожиточного минимума, произошедшие в результате девальвации рубля;
инфляции; обесценивания рублевых доходов и сбережений; утраты
сбережений в обанкротившихся банках.
2. Рост безработицы.
3. Кризис ликвидности в банковской сфере
4. Инвестиционный кризис
5. Спад в реальном секторе экономики
Таким образом, наиболее уязвимыми к последствиям кризиса
оказываются социально значимые показатели жизнедеятельности общества, в
том числе сфера трудовых отношений, банковская сфера экономики,
связанная с ней напрямую инвестиционная сфера и конечно - реальный
сектор экономики.
10
Миркин Я.М. Национальный доклад: Риски экономического кризиса в России: политика
противодействия, сценарии и факторы. // - М., 2014 г.