31
Глава 2. Организация процесса мотивации персонала ПАО
«Запсибкомбанк»
2.1. Организационно-экономическая характеристика деятельности ПАО
«Запсибкомбанк»
ЗападноСибирский коммерческий банк (ПАО «Запсибкомбанк») -
публичное акционерное общество, именуемый в дальнейшем Банк.
Место нахождения органов управления Банка: 625000, Тюменская
область, г. Тюмень, ул. 8-е Марта, 1.
Банк несет ответственность по своим обязательствам, в том числе по
вкладам граждан, всем принадлежащим ему имуществом. Банк не несет
ответственности по обязательствам государства и его органов, так же, как и
государство и его органы не несут ответственности по обязательствам Банка.
Акционеры Банка не отвечают по его обязательствам и несут риск убытков,
связанных с деятельностью Банка, в пределах стоимости принадлежащих им
акций. Банк не отвечает по обязательствам своих акционеров.
В процессе осуществления своей деятельности Банк руководствуется
законодательством Российской Федерации, нормативно-правовыми актами
Банка России, а также настоящим Уставом.
В своей работе, Банк ориентируется на предприятия и организации
различных организационно-правовых форм и отраслей экономики, а также
населения, которым предлагаются современные продукты и новейшие
технологии обслуживания.
В Банке также создаются все условия для долгосрочного, успешного
сотрудничества и качественного обслуживания своих клиентов.
Использование и процесс постоянного внедрения банком прогрессивных
технологий в свою работу, высокая квалификация специалистов, работающих в
банке – все это обеспечивает доступность банка для своих клиентов,
удовлетворение их потребностей, а также эффективное привлечение и
размещение банком средств в интересах как его клиентов, так и его акционеров.
32
Корпоративным клиентам банк, в свою очередь, предлагает расчетно-
кассовое обслуживание, депозиты и кредитование, дистанционное банковское
обслуживание, эквайринг, валютный контроль, брокерское и депозитарное
обслуживание. Частным лицам банком предлагается широкий перечень
вкладов, потребительское и ипотечное кредитование, рассчетно-кассовое
обслуживание, Интернет-банк, банковские карты (Visa, MasterCard, Мир),
денежные переводы по системам Western Union и Blizko, брокерское и
депозитарное обслуживание, а также сейфинг и сберегательные сертификаты.
Среди основных крупных клиентов Банка следует отметить такие крупные
компании как: АО «Славнефть-Мегионнефтегаз», ООО «Мегионжилстрой»,
ООО «Электрон», АО «Экострой», ООО «РСУ-19», ООО «Автомобильный дом
«Феникс», ООО «ТК «Итмара», ООО «Текстиль Холдинг». Также банк
указывает в числе своих клиентов АО «Лыткаринский завод оптического
стекла», государственную корпорацию по атомной энергии «Росатом», АО «НК
«Роснефть», АО «Федеральная пассажирская компания», АО
«Электромеханика».
По итогам 2018 года, объем активов-нетто кредитной организации
увеличился на 120% (или на 200,9 млрд рублей), составив к началу 2019 года
368,6 млрд рублей. В пассивной части баланса основной причиной роста
валюты баланса стало активное привлечение вкладов населения (+137%, или
91,5 млрд рублей), привлечение кредитов с рынка МБК (+48,4 млрд рублей,
практически весь объем привлечен от Банка России), эмиссия собственных
векселей (+26,7 млрд рублей). Капитал банка за год увеличился на 22,7 млрд
рублей, в пассивной части отток показали только лишь средства предприятий и
организаций, сократившиеся на 10,6 млрд рублей.
Пассивы банка, в большей степени, были сконцентрированы во вкладах
населения — 43% нетто-пассивов (на январь 2019 года — 39,84%), средства
организаций занимают долю в 15,1% (годом ранее доля составляла 39,4%).
Доля собственного капитала — 17%, норматив достаточности собственных
средств (Н1) на 1 января 2019 года составлял 20,93%. Доля эмитированных
33
долговых ценных бумаг банка (векселей) — 8,6%, межбанковского
привлечения — 14%. Клиентская база банка активная, обороты по клиентским
счетам находятся на уровне 150-200 млрд рублей (с увеличением активности в
квартальные даты).
Банк в течение всего года проявлял активность на рынке МБК, выступая,
преимущественно, в роли нетто-заемщика и привлекая ликвидность у банков-
резидентов на сроки от 180 дней. Сумма межбанковского привлечения по
состоянию на февраль 2019 года составляет 3,84 млрд рублей. Присутствующие
излишки ликвидности банк охотно размещает в банках-резидентах на сроки до
30 дней. На рынке Forex банк также показывает значительные обороты: до
220,3 млрд рублей в месяц.
Кроме всего прочего, кредитная организация эмитирует собственные
векселя и сберегательные сертификаты, однако последние, к сожалению,
практически не пользуются спросом на рынке. Векселя же выдаются
преимущественно на сроки до полугода и до года. Динамика оборотов по
долговым ценным бумагам является низкой, с резким увеличением
оборачиваемости по окончании полугодовых периодов.
По итогам 2018 года банк получил чистую прибыль, равную 6,1 млрд
рублей. В 2017 году размер чистой прибыли составил 4,4 млрд рублей.
Наблюдается тенденция к увеличению прибыли. Банк, без всяких сомнений,
занимает очень высокую позицию в своем регионе по всем имеющимся
ключевым показателям.
Исследуемый Банк работает в высоко конкурентной и постоянно
изменяющейся среде, в условиях неопределенности и нестабильности, поэтому
его деятельность носит рисковый характер. Это требует от персонала особой,
повышенной ответственности и понимания того, что каждый отдельный
работник своим трудом напрямую влияет на общие результаты деятельности
банка, на его имидж и его судьбу.
Любой рядовой эпизод банковских будней (выдача денег из кассы,
предоставление ссуды клиенту, зачисление денег на расчетный счет и т.д.)
34
может привести банк, как к успеху, так и к банкротству. Это накладывает
определенный отпечаток на специфику труда банковских работников, требует
наличия у них соответствующих личностных качеств, необходимых для работы
в стрессовых ситуациях.
Особые требования к персоналу предъявляются и в связи с
необходимостью сохранения банковской тайны и другой конфиденциальной
информации, связанной как с обслуживанием клиентских счетов, так и с
денежно-кредитной и финансовой политикой самого банка. Выполнение
данного условия в известной степени затруднено тем, что в банковском деле
прямой доступ к такого рода данным имеют представители почти всех
категорий персонала, поскольку считается, что информационное обеспечение
каждого работника является важным фактором его успешной деятельности.
Для управления персоналом имеется кадровая служба - подразделение,
ответственное за организацию работы с кадрами. Статус подразделения
фиксируется в специальном документе, который называется «Положение о
службе персонала». В данном положении определяются место службы
персонала в общей организационной структуре банка, его подчиненность и
функциональные обязанности, круг полномочий и ответственность, а также
порядок назначения и смещения с должности руководителя службы.
В приложении к «Положению о службе персонала» содержится описание
внутренней организационной структуры кадровой службы и дается полный
комплект должностных инструкций ее работников. Численность службы
персонала напрямую зависит от размера банка, общей численности его
работников и от характера выполняемых операций.
Кадровая политика банка строится с учетом законодательства,
регулирующего трудовые отношения. На основе общих законодательных норм
банк разрабатывает собственные нормативные документы, регулирующие
правила внутреннего распорядка и трудовой дисциплины, например:
«Положение о служащих банка», «Положение о порядке приема на работу и
перемещения по должности», «Правила внутреннего трудового распорядка»,
35
«Штатное расписание», «Положение об оплате труда», «Положение о
конкурсном отборе», «Положение о премировании», «Положение о порядке
аттестации работников банка» и др. Формирование кадровой политики
происходит также под влиянием внутрибанковских традиций, корпоративной
культуры и сложившегося собственного имиджа.
2.2 Исследование системы управления персоналом ПАО «Запсибкомбанк»
Оценку человеческого капитала ПАО «Запсибкомбанк» проведем на
основе анализа состава и структуры в % (таблица 5).
Таблица 5
Показатели состава и структуры персонала ПАО «Запсибкомбанк»
в г. Надым за 2016-2018 гг.
Показатель
2016
2017
2018
2018/2017
+,-
%
Персонал, в т.ч.:
202
179
135
-44
-24,58
-ведущие и главные
специалисты
68
67
97
30
44,78
-специалисты
123
101
29
-72
-71,29
-руководители
11
11
9
-2
-18,18
Таким образом, в 2018 году состав ведущих и главных специалистов
пополнился на 44,78%. Состав специалистов уменьшился на 71%, а
руководителей - на 18,18%. В 2018 году была проведена оптимизация кадров,
при которой наблюдается негативная тенденция - потеря больше половины
состава специалистов.
Анализ динамики численности персонала ПАО «Запсибкомбанк» показал,
что в 2017 г. по сравнению с 2016 г. среднесписочная численность предприятия
уменьшилась на 67 человек. Величина коэффициента прибытия на протяжении
анализируемого периода превосходит величину коэффициента выбытия, что
обусловливает положительный прирост численности персонала. К
положительным сторонам можно отнести снижение коэффициента текучести
кадров (таблица 6).
36
Таблица 6
Показатели динамики численности персонала ПАО
«Запсибкомбанк» за 2016-2018 гг.
Показатель
2016
2017
2018
2018/2017
Абсол., тыс.
руб.
Относ., %
Среднесписочная
численность, чел.
202
179
135
-67
66,8
Принято, чел.
12
11
10
-2
83,3
Уволено, чел.
35
55
15
-20
42,8
В т.ч. по собственному
желанию, чел.
25
41
9
-16
36
Коэффициент оборота
по прибытию
0,06
0,061
0,074
0,014
123,3
Коэффициент оборота
по выбытию
0,17
0,3
0,1
-0,07
58,8
Коэффициент текучести
кадров, %
12,4
22,9
6,7
-5,7
-
Исследование состава персонала Дополнительного офиса ПАО
«Запсибкомбанк» по гендерному признаку показало, что всего в 2018 году
среднесписочная численность персонала составила 135 человек, из них 116
женщин и 19 мужчин.
По сравнению с 2017 годом в 2018 году были уволены 35 женщин и 9
мужчин (таблица 7, рисунок 2).
Таблица 7
Состав персонала Банка по половому признаку
Показатель
Год
2018/2017
2016
2017
2018
Среднесписочная численность, чел.
202
179
135
-44
Женщин
171
151
116
-35
Мужчин
31
28
19
-9
37
Рисунок 2. Состав персонала по гендерному признаку
Анализ состава персонала Банка по уровню образования показал, что 75%
персонала имеет высшее образование, 20% персонала - среднее специальное
образование, 5% - среднее.
Количество персонала с высшим образованием в 2018 году по сравнению
с 2016 годом упало, это связано с сокращением 70% специалистов. Выросло
количество работников, имеющих среднее специальное образование, также
возросло количество рабочих со средним образованием.
Крупной системной проблемой остается увязка оплаты рабочей силы и
производительности труда. Оплата труда, адекватная квалификации и
образованию, является важнейшим признаком развитости рынка труда. Четкие
принципы оплаты труда, учитывающие многочисленные факторы, которые
определяют его результативность (общеобразовательный и общекультурный
уровень, профессиональная подготовка, степень использования трудового
потенциала и т.д.), проявляются, в частности, в том, что доходы рабочей силы
высокой квалификации и творческих возможностей значительно превышают
прожиточный минимум.
Таблица 8
Показатели эффективности использования трудовых ресурсов
Банка
Показатель
2016
2017
2018
2017/2016
2018/2017
+,-
%
+,-.
%
Среднесписочная
численность, чел.
202
179
135
-23
-11,39
-44
-24,58
0
20
40
60
80
100
120
140
160
180
2016 2017 2018
Мужчины
Женщины
38
Объем оказанных
услуг, тыс. руб.
1265
28
1421
72
1639
56
15644,6
12,36
21783,2
15,32
Фонд рабочего
времени:
Дней
248
249
249
1
0,40
0
0,00
Часов
1736
1743
1743
7
0,40
0
0,00
Среднедневная
выработка на одного
рабочего, тыс. руб.
10,2
4,08
6,9
-6,12
-60,00
2,82
69,12
Среднечасовая
выработка на 1
рабочего, тыс. руб.
1,46
0,58
0,98
-0,88
-60,27
0,4
68,97
Трудоемкость, час.
0,014
0,012
0,011
-0,002
-14,29
-0,001
-8,33
Данные таблицы 8 свидетельствуют о росте за анализируемый период
среднегодовой выработки на одного работника и на одного главного или
ведущего специалиста. Среднедневная и среднечасовая выработки хотя и
снижаются в 2017 году, в 2018 году они снова возрастают. Трудоемкость
выполненных работ снизилась на 0,003 тыс. руб., т.е. в 2018 году по сравнению
с 2016 годом для производства услуг на одну тысячу рублей потребовалось
меньше времени.
Таким образом, сокращение трудоемкости является фактором повышения
производительности труда, что в свою очередь выступает одним из главных
критериев увеличения эффективности работы Банка.
Таблица 9
Показатели использования фонда оплаты труда в Банке
Показатель
2016
2017
2018
2018/2016
+,-
%
ФОТ, тыс. руб.
21015
23700
26085
5070
124,13
Объем произведенных
услуг, тыс. руб.
126527,8
142172,4
163955,6
37427,8
129,58
Среднесписочная
численность, чел.
202
179
135
-67
66,8
Зарплатоотдача, руб./руб.
6,02
6,00
6,29
0,27
104,49
Зарплатоемкость, руб./ руб.
0,17
0,17
0,16
-0,01
-5,88
Среднемесячная заработная
плата на одного работника,
тыс. руб.
8,7
11,03
16,1
7,4
185,05
По данным таблицы 9 фонд оплаты труда за 2016-2018 гг. увеличился на
5070 тыс. руб. Показатель зарплатоотдачи увеличился на 4,49%, так на конец
39
2018 года на рубль фонда заработной платы пришлось 6,29 рублей выпущенной
продукции.
Зарплатоемкость снизилась на 5,88%, т.е. для выпуска рубля продукции
затраты на заработную плату снизились с 17 до 16 копеек. Размер
среднемесячной заработной платы увеличился на 7,4 тыс. руб. Таким образом,
проведенный анализ показал, что трудовые ресурсы используются на
предприятии эффективно.
Об этом говорит рост показателей зарплатоотдачи, среднегодовой и
среднечасовой выработки на 1 работника, снижение зарплатоемкости и
трудоемкости, а также превышение темпов роста производительности труда
над темпами роста заработной платы.
Проведем факторный анализ среднегодовой выработки на 1 работника.
При этом отдельно проанализируем 2017 год относительно 2016 года и 2018
год относительно 2017 года.
Таблица 10
Исходные данные для факторного анализа среднегодовой
выработки на 1 рабочего Банка
Показатели
2016
2017
2018
Изменение
2017/2016
2018/2017
Абсол.
Отно
сит.,
%
Абсол.
Отно
сит.,
%
Среднегодовая
выработка на 1
рабочего, тыс.
руб./чел.
367511,
2
141531
,6
163981
,44
-
225979,
6
38,5
1
22449,
84
115,
86
Численность
рабочих, чел.
145
140
96
-5
96,5
5
-44
68,5
7
Количество
рабочих дней в
году, дн.
248
249
249
1
100,
40
0
100,
00
Продолжительнос
ть рабочего дня,
час
7
7
7
0
100,
00
0
100,
00
Среднечасовая
выработка на 1
работника, тыс.
руб./чел.
1,46
0,58
0,98
-0,88
39,7
3
0,4
168,
97
40
За период 2017-2018 гг. среднегодовая выработка на 1 работника
увеличилась на 22449,84 тыс. руб./ чел., в том числе за счет изменения
численности работающих уменьшилась на 44481,36 тыс. руб./чел., за счет
изменения среднечасовой выработки на 1 работника увеличилась на 66931,2
тыс. руб./чел.
В 2018 году произошел положительный сдвиг за счет изменения
среднечасовой выработки на 1 работника.
Важным резервом повышения производительности является экономия
рабочего времени. Большая часть потерь [(492 + 197 + 656) -7,8 + 9840 = 20330
ч.] вызвана субъективными факторами: дополнительные отпуска с разрешения
администрации, прогулы, простои, - что ложно считать неиспользованными
резервами увеличения фонда рабочего времени. Недопущение их равнозначно
высвобождению 11 работников (20330:1755).
Таблица 11
Анализ использования фонда рабочего времени в Банке
Показатель
На одного рабочего
%
2016
2017
2018
2017/
2016
2018/
2017
Календарное количество дней
365
365
365
0,0
0
В том числе: праздничные и выходные
дни
101
101
101
0,0
0
Номинальный фонд рабочего времени,
дни
264
264
264
0,0
0
Неявки на работу, дни
39
49
51
25,6
4,1
В том числе: ежегодные отпуска
21
24
24
14,3
0
отпуска по учебе
1
2
2
100,0
0
отпуска по беременности и родам
3
1
2
-66,7
100
дополнительные отпуска с разрешения
администрации
5
8
8
60,0
0
Болезни
9
11,8
12,1
31,1
2,5
Прогулы
0
1,2
1,2
0
Простои
0
4
4
0
Явочный фонд рабочего времени, дни
248
249
249
0,4
0
Продолжительность рабочей смены, ч
7,78
7,78
7,79
0,0
0,1
Бюджет рабочего времени, ч
1929,
44
1937,2
2
1939,
71
0,4
0,1
Предпраздничные сокращенные дни, ч
20
20
20
0,0
0
Льготное время для подростков, ч
2
2,5
2,5
25,0
0
Внутрисменные простои, ч
20
80
80
300,0
0
Полезный фонд рабочего времени, ч
1755
1612,5
1612,
5
-8,1
0
Сверхурочно отработанное время, ч
0
8
8
0