15
10. Жилищные пирамиды. Компания объявляет скидку на квартиру при
условии, что в ней участвуют еще 2–3 человека.
Стало быть, у потенциального покупателя существует риск стать
жертвой жилищной пирамиды и, как следствие, не получает купленное
жилье. В совершении преступлений на рынке недвижимости могут
участвовать частные лица и крупные компании. Безусловно, мошенники не
могут рассчитывать на долгосрочное существование, поэтому новые
криминальные схемы появляются регулярно.
Для достижения своих целей преступники:
создают «липовые» компании с поддельными документами;
постоянно меняют не только названия, но и реквизиты своего
предприятия;
работают от имени подставных лиц, на которых оформлена компания;
практикуют мошеннические действия, с недвижимостью переезжая в
разные города;
формируют длинную цепочку продажи объекта для того чтобы
разорвать причинно-следственную связь
1
.
В дополнение к хитрым, тщательно продуманным схемам мошенники
используют часто психологические приемы, которые им позволяют легко
контролировать эмоции граждан, которые доверяют и не понимают
тонкостей подобных сделок. Наиболее распространенными незаконными
манипуляциями со стороны покупателей по продаже жилья и квартир
являются:
– передача поддельных денег;
– незавершенный платеж по завершении сделки, в которой участвует
нотариус, справка об оперативной оплате оставшейся части долга с
передачей копии договора в качестве гарантии, копия которой затем
используется для регистрации прав собственности;
1
Шульга А.В. Недвижимость как предмет преступлений против собственности // Северо–
Кавказский юридический вестник. – 2018. – № 1. – С. 69–71 .
16
– вклад покупателя с другим более интересным предложением от его
соучастника, чтобы заставить продавца вернуть двойной депозит.
Все способы обмана продавца направлены на незаконное присвоение
недвижимости с частичным или полным сохранением средств и, в отдельных
случаях, на их увеличение. Желая получить максимальную личную выгоду от
продажи недвижимости, продавец также может попытаться обойти закон,
например, продать заложенную квартиру, когда получил кредит. С одной
стороны, легко проверить, есть ли кредит на жилье – просто следует
запросить выписку у Росреестра. С другой стороны, можно заключить
соглашение с уже наложенным обременением, который пока неизвестен
регистратору.
1
.
Такое сложное дело решается только судом, а исход судебного
процесса непредсказуем. Довольно частым мошенничеством является
просьба продавца снизить по договору стоимость жилья для снижения
налоговой базы.
После того, как произошло подписание договора и покупатель внес
полную оплату, продавец отказывается от продажи и возвращает жертве
только те деньги, которые были указана в договоре о купле–продаже дома
или квартиры. Надо так же упомянуть о так называемых «черных
риелторов», их замысел – забрать у законного владельца его недвижимость и
перепродать ее. У таких мошенников имеется масса противозаконных
способов, многие из которых связана с нанесением вреда здоровью и даже
угрозой жизни собственника.
За мошенничество с недвижимостью ответственность предусмотрена
ст. 159 УК РФ. Части с 1 по 4 имеют наибольшее применение:
Часть 1. Мошенничество, т. е. хищение чужого имущества или
приобретение права на чужое имущество путём злоупотребления доверием
1
Шабалин В.Г., Смирнов И.А., Кузьмина А.К. Сделки с недвижимостью. Защита от
мошенничества и вымогательства. Должностные и налоговые правонарушения. – М.:
Юнити, 2016. – С.25.
17
или обмана, наказывается: штрафом до 100.000 рублей либо в размере
заработной платы либо иного дохода осуждённого за период до 1–го года;
обязательными работами до трёхсот шестидесяти часов; исправительными
работами до одного года; ограничением свободы до двух лет;
принудительными работами до двух лет; арестом до четырёх месяцев; –
лишением свободы на срок до двух лет
1
.
Часть 2. Мошенничество, которое совершается по предварительному
сговору группой лиц, с причинением значительного ущерба гражданину,
наказывается: штрафом до 300.000 рублей либо в размере заработной платы
либо иного дохода осуждённого за период до 2–х лет; обязательными
работами до четырёхсот восьмидесяти часов; исправительными работами до
двух лет; принудительными работами до пяти лет с ограничением свободы
до одного года или без такового; лишением свободы до пяти лет с
ограничением свободы до одного года или без такового
2
.
Часть 3. Мошенничество, которое совершено лицом при
использовании своего служебного положения, а равно в крупном размере,
наказывается: штрафом от 100.000 до 500.000 рублей либо в размере
заработной платы либо иного дохода осуждённого за период от 1–го года до
3–хлет, принудительными работами до 5–ти лет с ограничением свободы до
2–х лет либо без такового; лишением свободы до шести лет со штрафом в
размере до восьмидесяти тысяч рублей или в размере заработной платы или
иного дохода осуждённого за период до шести месяцев или без такового; с
ограничением свободы до полутора лет либо без такового.
1
Бевзенко Р.С. Расценивание и последствия сделки с будущей Бевзенко Р.С.
Расценивание и последствия сделки с будущей недвижимой вещью. Комментарий к
Постановлению Пленума ВАС РФ от 11 июля 2011, за № 54 «О отдельных вопросах
разрешения споров, которые возникают из договоров по поводу недвижимости, которая
будет приобретена в будущем» / Р.С. Бевзенко // Вестник ВАС РФ. – 2012., за № 3. – С.
84–105.
2
Астафьев Д.В. Особенности первоначального этапа расследования мошенничества в
сфере купли–продажи недвижимости /Д.В. Астафьев. – дис. …канд. юрид. наук. –
Краснодар. – 2014. – С. 14.
18
Часть 4. Мошенничество, которое совершено организованной
преступной группой или же в особо крупном размере либо повлекшее
лишение права гражданина на жилое помещение, наказывается: лишением
свободы до 10–и лет со штрафом до 1.000000 рублей или в размере
заработной платы или иного дохода осуждённого за период до 3–х лет либо
без такового и с ограничением свободы до 2–х лет либо без такового. В
соответствии с примечанием законодателя к данным положениям, крупным
размером признаётся сумма от 250000 рублей, а особо крупным – от 1000000
рублей
1
.
в Арбитражный суд Кемеровской области 16.07.2019 поступило
заявление Федеральной налоговой службы о признании несостоятельным
(банкротом) Керопяна Спиридона Семеновича, 23.10.1966 года рождения,
ИНН 420504461501, адрес регистрации: город Кемерово пр. Ленина, 133–39
(далее – Керопян С.С., должник).
Заявление мотивировано наличием просроченной задолженности по
обязательным платежам в бюджет Российской Федерации более трех месяцев
и превышающей пятьсот тысяч рублей.
Заявитель просит признать должника несостоятельным (банкротом)
ввести в отношении него процедуру банкротства – реализация имущества.
Утвердить финансовым управляющим из числа членов Ассоциации
«Евросибирская саморегулируемая организация арбитражных
управляющих»; установить требования Федеральной налоговой службы по
обязательным платежам и включить в реестр требований кредиторов в
третью очередь 2 313 468, 77 руб., учесть отдельно в реестр требований
кредиторов пени в размере 376 769, 06 руб.
Определением арбитражного суда от 30.10.2019 заявление принято к
производству, судебное заседание назначено на 14.11.2019, отложено на
1
Токарев А.Ф. Предупреждение преступности как криминологическая инновация.
Современные проблемы уголовной политики, уголовного права и криминологии: Труды
Академии управления МВД России. – М.: Юнити, 2017. — С. 149–156.
19
05.12.2019, на 24.12.2019 в связи с непредставлением кандидатуры
финансового управляющего.
Заявитель в судебном заседании 14.11.2019 уточнил требования,
просил установить требования Федеральной налоговой службы по
обязательным платежам и включить в реестр требований кредиторов в
третью очередь 2 283 713 руб., учесть отдельно в реестр требований
кредиторов пени в размере 419 317,37 руб. Судом уточнения приняты в
порядке статьи 49 АПК РФ.
От уполномоченного органа поступило ходатайство об утверждении
кандидатуры финансового управляющего из числа членов СРО Ассоциация
«Национальная организация арбитражных управляющих».
От Ассоциации «Национальная организация арбитражных
управляющих» поступила информация о соответствии кандидатуры
арбитражного управляющего Волкова Артема Дмитриевича требованиям,
предусмотренным статьями 20 и 20.2 Закона о банкротстве.
Должник явку в судебное заседание не обеспечил. В соответствии с
пунктом 3 статьи 156 Арбитражного процессуального кодекса Российской
Федерации (далее – АПК РФ), при неявке в судебное заседание
арбитражного суда истца и (или) ответчика, надлежащим образом
извещенных о времени и месте судебного разбирательства, суд вправе
рассмотреть дело в их отсутствие
1
.
Согласно части 1 статьи 123 АПК РФ, лица, которые участвуют в деле,
и прочие участники арбитражного разбирательства считаются должным
образом информированными, если в начале судебного заседания при
совершении отдельного процессуального действия арбитражному суду
известно о том, что получатель получил копию о решении принять запрос на
компенсацию или заявление о процедуре и инициировать процедуру в
случае, если он / она имеет в порядке, установленном настоящим Кодексом,
1
Федоров А.Ю. Рейдерство и корпоративный шантаж (организационно–правовые меры
противодействия) / Монография. – М.: Волтерс Клувер, 2017. – С. 3.
20
или другие доказательства получения людьми, которые участвуют в случае
информации о начавшемся процессе.
Гражданин считается должным образом проинформированным, если
ему лично или совершеннолетнему лицу, который проживает с этим
гражданином, доставлено судебное уведомление о получении возврата или
другого документа с указанием даты и времени доставки, а также источника
информации (ч. 2 ст. 123 СПС РФ).
Согласно пунктам 2 и 3 части 4 статьи 123 АПК РФ, лицо,
участвующее в деле считается надлежащим образом извещенным, в случае
если, несмотря на почтовое извещение, адресат за получением копии
судебного акта не явился, направленной арбитражным судом в
установленном порядке, о чем почтовое отделение арбитражный суд
уведомила, а также, если копия судебного акта не вручена из–за отсутствия
адресата по указанному адресу, о чем почтовое отделение уведомила
арбитражный суд с указанием источника такой информации
1
.
Почтовая корреспонденция с определениями суда о принятии к
производству заявления уполномоченного органа, назначении судебного
заседания, об отложении судебного разбирательства возвращена отделением
связи с отметкой «истек срок хранения» (т. 1, л.д. 15, 133, 144). Почтовая
корреспонденция была направлена по адресу регистрации по месту
жительства должника: 650056, г. Кемерово, проспект Ленина, 133, 39 (т. 1
л.д. 23).
Согласно пункту 1 статьи 165.1 Гражданского кодекса Российской
Федерации, требования, извещения, уведомления, заявления либо другие
юридически важные сообщения, с которыми закон или сделка связывает
гражданско–правовые последствия для другого лица, влекут для данного
лица такие последствия с момента доставки соответственного сообщения ему
либо его представителю. Сообщение считается доставленным и в тех
1
Дмитриев О.В. Анализ статистической информации об отдельных видах экономической
преступности / О.В. Дмитриев// Российский следователь. – 2017. – №3. – С. 40.
21
случаях, если оно поступило лицу, которому оно направлено, но по
обстоятельствам, от него зависящим, не было вручено ему либо адресат с
ним не ознакомился.
В абзаце третьем пункта 67 постановления Пленума Верховного Суда
РФ от 23.06.2015, за № 25 «О применении судами некоторых положений
раздела 1 части первой Гражданского кодекса РФ» (далее – Постановление
№ 25) разъяснено, что риск неполучения поступившей корреспонденции
несет адресат.
В пункте 68 Постановления № 25 Пленум Верховного Суда Российской
Федерации разъяснил, что статья 165.1 Гражданского кодекса Российской
Федерации подлежит применению также к судебным извещениям и вызовам,
если гражданским процессуальным или арбитражным процессуальным
законодательством не предусмотрено иное
1
.
Учитывая, что корреспонденция суда с извещением должника о месте и
времени судебного разбирательства направлялась судом в соответствии с
адресной справкой (т. 1 л.д. 23) на адрес регистрации должника по месту его
жительства, и возвращена отделением связи по причине истечения срока
хранения, должник считается надлежащим образом извещенным о месте и
времени судебного разбирательства на основании пункта 3 части 4 статьи 123
АПК РФ с учетом разъяснений абзаца 3 пункта 67 Постановления № 25.
Таким образом, на основании пункта 3 статьи 156 АПК РФ, суд определил
провести судебное разбирательство в отсутствие должника.
Заслушав представителя уполномоченного органа, исследовав и оценив
доказательства, имеющиеся в материалах дела по правилам статьи 71 АПК
РФ, арбитражный суд пришел к следующим выводам.
В соответствии с пунктом 1 статьи 32 Федерального закона от 26
октября 2020 года № 127–ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)» (далее –
Закон о банкротстве) дела о банкротстве юридических лиц и граждан, в том
числе индивидуальных предпринимателей, рассматриваются арбитражным
1
Кочетков Ю. Обзор рынка квартир // Недвижимость и цены. 2013. – №14. С.8.
22
судом по правилам, предусмотренным процессуальным законодательством, с
особенностями, установленными Законом о банкротстве.
Процедура банкротства граждан урегулирована главой X Закона о
банкротстве. Отношения, связанные с банкротством граждан и не
урегулированные главой X, регулируются главами I – III.1, VII, VIII,
параграфом 7 главы IX и параграфом 2 главы XI Закона о банкротстве (пункт
1 статьи 213.1 Закона о банкротстве).
В соответствии с пунктом 1 статьи 213.3 Закона о банкротстве, правом
на обращение в арбитражный суд с заявлением о признании гражданина
банкротом обладают уполномоченный орган, конкурсный кредитор,
гражданин. Рассмотрение действительности заявления о банкротстве
гражданина осуществляется в соответствии с правилами статьи 213.6 Закона
о банкротстве
1
.
На основании результатов рассмотрения такого заявления, проверки
его действительности в соответствии с правилами пункта 1 статьи 213.6
Федерального закона «О несостоятельности (банкротстве)» арбитражный суд
должен представить одно из следующих определений:
– признать указанную декларацию обоснованной и внедрить
реструктуризацию долгов граждан;
– объявить эту просьбу необоснованной и оставить ее без
рассмотрения;
– объявить это требование необоснованным и прекратить гражданское
банкротство.
В соответствии со статьей 213.6 пункта 2 Закона о банкротстве будет
принято решение о признании кредитора банкротом или уполномоченного
органа о признании гражданина банкротом и обосновании реструктуризации
его задолженности, если эта декларация соответствует требованиям,
изложенным в статье 213.3 пункта 2 и статья 213.5 настоящего Федерального
1
Кочои С.М. Ответственность за корыстные преступления против собственности. – М.:
Юнити, 2019. — С.25.
23
закона. Требования конкурсного кредитора или уполномоченного
представителя признаются обоснованными и не удовлетворяются
гражданином во время заседания арбитражного суда, и банкротство
гражданина доказано.
В соответствии со статьей 213.3 (2) Закона о банкротстве арбитражный
суд принимает заявление о признании гражданина банкротом, если
требования к гражданам составляют не менее пятисот тысяч рублей и эти
требования не выполнены в течение трех месяцев с даты их удовлетворения,
если это так Федеральный закон не предусматривает ничего другого.
Для определения наличия признаков банкротства должника размер
обязательных платежей учитывается без учета пени (штрафов) и прочих
финансовых санкций, которые установлены законодательством РФ(п. 2 ст. 4
Закона о банкротстве).
Согласно пункту 1 статьи 213.5 Закона о банкротстве, заявление о
признании банкротом гражданина может быть подано кредитором–
банкротом или уполномоченным органом, если существует вступившее в
законную силу решение суда, подтверждающее требования кредиторов по
денежным обязательствам, если иное в пункте 2 настоящей статьи не
указано
1
.
Заявление гражданина о банкротстве может быть подано в
уполномоченный орган при отсутствии в части 1 настоящей статьи судебного
решения, касающегося обязательства об обязательной оплате (пункт 2
статьи 213.5 Закона о банкротстве).
Как следует из материалов дела, вступившим 07.07.2016 в законную
силу судебным приказом мирового судьи судебного участка №3 Ленинского
судебного района г. Кемерово от 15.06.2016 по делу №2–613/16–3 с Керопяна
С.С. в пользу МИФНС №4 по Кемеровской области взыскано 207 970 руб.
1
Кузнецов А.П. Общая характеристика преступлений в сфере экономической
деятельности. // Следователь, 2017. – №4. — С. 5.
24
задолженности по земельному налогу, 20 841,98 руб. пени по уплате
земельного налога.
Вступившим 19.09.2017 в законную силу судебным приказом мирового
судьи судебного участка №3 Ленинского судебного района г. Кемерово от
25.08.2017 по делу №2а–1150/2017–3 с Керопяна С.С. в пользу МИФНС №4
по Кемеровской области взыскано 179 927 руб. задолженности по уплате
недоимки по налогу на имущество физических лиц, 899,63 руб. пени по
налогу на имущество; 207 970 руб. задолженности по земельному налогу,
1039,85 руб. пени по уплате земельного налога.
Вступившим 10.09.2018 в законную силу судебным приказом мирового
судьи судебного участка №3 Ленинского судебного района г. Кемерово от
17.08.2018 по делу №2–1179/2018–3 с Керопяна С.С. в пользу МИФНС №4
по Кемеровской области взыскано 313 736 руб. задолженности по уплате
недоимки по налогу на имущество физических лиц, 1623,59 руб. пени по
налогу на имущество.
Вступившим 10.09.2018 в законную силу судебным приказом мирового
судьи судебного участка №3 Ленинского судебного района г. Кемерово от
17.08.2017 по делу №2–1245/2018–3 с Керопяна С.С. в пользу МИФНС №4
по Кемеровской области взыскано 463 769 руб. задолженности по уплате
недоимки по налогу на имущество физических лиц, 359,86 руб. пени по
налогу на имущество; 109 932 руб. задолженности по земельному налогу,
109,93 руб. пени по уплате земельного налога
1
.
Вступившим 24.06.2019 в законную силу судебным приказом мирового
судьи судебного участка №3 Ленинского судебного района г. Кемерово от
30.05.2019 по делу №2а–665/2019–3 с Керопяна С.С. в пользу МИФНС №4
по Кемеровской области взыскано 423 740 руб. задолженности по уплате
1
Токарев А.Ф. Предупреждение преступности как криминологическая инновация.
Современные проблемы уголовной политики, уголовного права и криминологии: Труды
Академии управления МВД России. – М.: Юнити, 2017. — С. 149–156.