12
характеризуются благоприятным инвестиционным климатом,
привлекательностью с точки зрения переезда и высокой покупательской
способностью населения. Это отражается на уровне спроса и предложения
жилья в данных регионах.
В структуре строящегося жилья по России преобладают эконом- и
комфорт-классы: они составляют до 90% всего предложения. Структура
предложения по классам относительно однородна в большинстве
федеральных округов — до 60% площадей относятся к эконом-классу.
Исключениями являются Северо-Западный и Южный федеральные округа, а
также Москва, где доля комфорт-класса составляет 50% и более
1
.
Доля жилья более высоких классов — бизнес и элит — остается
незначительной: 9% и 2% соответственно. Высококлассное жилье оказывает
наибольшее влияние на структуру предложения в Москве, где доля бизнес-
класса достигает 30%, а элит — 5%.
Таким образом, высокая рыночная стоимость объектов недвижимости –
с одной стороны, а с другой – недостаточный уровень правовой
образованности граждан, которые попадают на рынок жилья, служат основой
для совершения уголовных правонарушений, прежде всего преступлений
против собственности.
В последние годы количество зарегистрированных фактов хищений на
рынке жилья увеличилась почти втрое. Каждое третье уголовное
правонарушение совершено в особо крупных размерах, соответственно, вырос
показатель материального ущерба, причиненного как государственным, так и
другим формам собственности. Следовательно, в структуре преступности на
1
Новикова С.А. Особенности российского рынка жилья и методов его оценки//В
сборнике: Научно-исследовательская деятельность как фактор личностного и
профессионального развития студентов Сборник материалов III Международной
студенческой научно-практической конференции среди образовательных учреждений СПО.
Орел, 2019. С. 150-152.
13
рынке жилья можно выделить самостоятельный объект посягательства –
интересы граждан, субъектов хозяйствования и государства.
Несмотря на принятые в последнее время многочисленные
законодательные акты регулятивного характера, в частности относительно
совершенствования финансовых механизмов осуществления инвестиций в
строительство жилья, рынку строительства жилья присуща нестабильность,
ведь он предусматривает немало рисков для населения.
Однако весь спектр проблем предупреждения преступлений в области
привлечения средств на строительство жилья, в том числе с участием
субъектов негосударственного сектора безопасности, остается за пределами
научных исследований.
Проверки, проведенные органами прокуратуры выявляют
многочисленные факты нарушений требований законодательства при
привлечении и использовании средств финансовыми учреждениями,
институтами совместного инвестирования для строительства жилья, а также
градостроительного, земельного и природоохранного законодательства.
Застройщики и компании, которые являются управителями фондов
финансирования строительства, незаконно присваивают средства инвесторов
1
.
Органы местного самоуправления принимают незаконные решения о
предоставлении земель лесного, природного заповедного и историко-
культурного назначения для жилищного строительства. При таких
обстоятельствах инвесторы, среди которых немало молодежи и пожилых
людей, остаются без долгожданного жилья и теряют вложенные в него
немалые средства.
Не осуществляется должным образом также государственный контроль
в строительной сфере. Не налажен порядок выявления и документирования
1
Брянцева И.В., Суходоев М.П. Исследование факторов, влияющих на рынок
жилья//В сборнике: Современные проблемы экономического развития предприятий,
отраслей, комплексов, территорий Материалы Международной научно-практической
конференции: в 2 томах. Под редакцией М. В. Ивашкина, А. В. Колесникова. 2019. С. 6-8.
14
деятельности предприятий, привлекающих средства инвесторов строительства
без их регистрации. Обычно из-за бездействия органов контроля и надзора
преступления в этой сфере проявляют после их совершения, по жалобам
обманутых инвесторов, после того, как состоялись нецелевые расходы средств
или их хищения. Дело в том, что приобретение квартиры в новостройке
принципиально отличается от сделок на вторичном рынке.
Существует мнение, что покупать новое жилье гораздо безопаснее
(квартира не имеет «истории», отсутствует необходимость остерегаться
появления «пропавших» наследников ли выписанных несовершеннолетних
детей). В то же время приобретение квартиры в новостройке и
инвестирование на стадии нулевого цикла строительства – более сложная
процедура, которая имеет ряд юридических особенностей.
От того, какой именно договор заключен с продавцом, напрямую будет
зависеть, какую квартиру, по какой цене и когда можно будет получить в
собственность.
Учитывая материалы следственной и судебной практики, можно
выделить несколько групп преступлений, которые совершают на рынке
жилья:
а) преступления против собственности: мошенничество; присвоение,
растрата имущества или завладение им путем злоупотребления служебным
положением;
б) причинение имущественного ущерба путем обмана или
злоупотребления доверием;
в) преступления в сфере хозяйственной деятельности;
г) легализация (отмывание) доходов, полученных преступным
путем;
д) мошенничество с финансовыми ресурсами; подделка документов,
печатей, штампов и бланков, их сбыт, использование поддельных документов;
15
преступления в сфере служебной деятельности и профессиональной
деятельности, связанной с предоставлением публичных услуг
1
.
Для преступлений на рынке жилья характерны следующие особенности:
1) нецелевое использование средств инвесторов вопреки заключенному
соглашению, вследствие чего потерпевшая сторона лишена возможности
использовать средства и имущество в собственных интересах, несет
имущественный ущерб в форме упущенной выгоды;
2) невозврат или несвоевременный возврат привлеченных средств, что
лишает собственника возможности использовать их по собственному
усмотрению и получить определенный доход;
3) уклонение от уплаты обязательных платежей, вследствие чего
государство не получает надлежащих поступлений;
4) получение имущества или средств с использованием льгот, на
которые виновное лицо не имело права (например, для строительства жилья
со скидкой, предусмотренной для некоторых категорий граждан).
Строительные компании и компании – управители средств на начальном
этапе строительства прибегают к значительному количеству нарушений
земельного, архитектурно-строительного и финансового законодательства
2
.
Самые распространенные из них – предоставление земельных участков
под строительство без надлежащего оформления и получения заключения
экологической экспертизы; проведение строительных работ без необходимой
документации, а также несоблюдение порядка приема жилых домов в
эксплуатацию.
Типичной является ситуация, когда компания заключает договор на
строительство с физическими лицами. В то же время земельный участок не
выделен, экологическая экспертиза не проведена, необходимые документы не
1
Квасникова Т.В. Предупреждение преступности в сфере оборота
недвижимости//Закон и право. 2013. № 9. С. 86-88.
2
Дрыга В.А. Основные направления уголовно-экономической политики в сфере
оборота недвижимости//Общество: политика, экономика, право. 2019. № 4. С. 73-78.
16
оформлены. В другом случае управляющий средств намеренно создает
основания для досрочного расторжения договора по инициативе инвесторов
1
.
Общая схема имеет такой вид. Риелторская компания заключает договор
со строительной организацией о долевом участии в инвестировании
строительства жилого дома, обусловливая выделение для себя в этом доме
определенного количества квартир.
Потом эта компания привлекает денежные средства граждан и
заключает с ними договоры об уступке права требования указанных квартир в
доме, который строят. В связи с невыполнением компанией своих
обязательств, а также по другим причинам застройщик в одностороннем
порядке расторгает договор с этой компанией, о чем заблаговременно
сообщает ее руководителей. Несмотря на это, компания продолжает собирать
деньги с граждан.
Сфера недвижимости остается привлекательным для преступных
посягательств, в связи с возможностью совершать преступления различными
способами и получать значительные криминальные доходы.
Формально оборот жилья происходит в различных сферах экономики –
в сфере строительства, в сфере инвестиций, на первичном и вторичном рынке
жилья
2
.
Сфера жилья, с учетом указанных факторов, является наиболее
криминогенной, но объекты сферы жилья проходят определенные этапы,
первым из которых является привлечение средств, а вторым – строительство
жилья.
1
Степанов-Егиянц В.Г. Предупреждение преступности в сфере долевого
строительства недвижимости//В сборнике: Уголовно-правовое воздействие и его роль в
предупреждении преступности (III Саратовские уголовно-правовые чтения) Сборник
статей по материалам III Всероссийской научно-практической конференции. 2018. С. 93-
101.
2
Макоев А.А. Выявление причин и условий преступности органами прокуратуры //
Молодой ученый. 2018. № 45 (231). С. 160-162.
17
Криминогенность указанных этапов является высокой, поскольку в
процессе их прохождения реализовывается ряд рисков для застройщика, а
именно: фиктивное банкротство застройщика, для чего компанию дополняет
еще одно юридическое лицо: первое предприятие играет роль торговой марки,
продает квартиры, второе является хранилищем производственных фондов.
Эта схема имеет примерно такой вид: первое предприятие берет у вкладчиков
деньги, а потом переводит их на счет второго, закупает технику,
стройматериалы, нанимает рабочую силу (причем оба предприятия
контролирует один и тот же человек).
В случае траты денег и прекращения строительства все претензии будут
адресованы той фирме, которая брала с людей деньги, в которой отсутствуют
средства для покрытия иска; доведение до банкротства путем
нерегламентированных расходов денег инвесторов. Ситуация осложняется
тем, что формально кредит под застройку в банке берет не главный
застройщик, а несколько других обществ с ограниченной ответственностью,
которые затем передают эти средства главному застройщику.
Банк не в состоянии внимательно контролировать целевое
использование кредита, а отслеживать процессы закупки большого количества
строительных материалов просто невозможно. Как можно определить в
результате анализа действий преступников, основой преступной схемы
является невозможность четко определить стоимость строительства
1
.
Благодаря тому, что в стране постоянно происходят широкомасштабные
строительные работы, процессы хищения приобрели значительный размер.
В связи с появлением крупных строительных корпораций (находящихся
в частной собственности), широкое распространение получило заключение
физическими лицами соглашений с частными строительными корпорациями,
работники которых (лица, занимающиеся непосредственно застройкой)
1
Шуняева В.А., Мачихин В.Б. К вопросу о причинах преступности: история и
современность // В сборнике: Тамбовские правовые чтения имени Ф.Н. Плевако:
Материалы Международной научной конференции. 2017. С. 324-326.
18
присваивают значительные денежные средства и товарно-материальные
ценности и используют их в личных целях. В дальнейшем это приводит к
фиктивному банкротству застройщика, невозможности выполнения им своих
обязательств перед инвесторами, и, как следствие, появления следующих
«строительных финансовых пирамид»
1
.
Согласно проведенному исследованию А.И. Долговой, деятельность
строительных организаций указывает на то, что хранение материальных
ценностей в них не соответствует условиям рыночных отношений, а потому
большой размах приобретают такие факты как: нехватка строительных
материалов; растрата товарно-материальных ценностей; фиктивные приписки
в бухгалтерских, транспортных документах; хищение строительных
материалов; бесхозяйственность; другие корыстные злоупотребления
2
.
Хищения товарно-материальных ценностей в крупных и особо крупных
размерах, как правило, сопровождаются злоупотреблениями служебным
положением, взяточничеством и другими корыстными преступлениями.
Как правило, хищение строительных материалов совершается
квалифицированным способом, заключающимся в образовании неучтенных
излишков, хищении строительных материалов и их дальнейшей реализации.
Поскольку эти действия осуществляются на различных этапах движения
материальных ценностей, их необходимо условно разделить на такие группы:
1) создание неучтенных излишков для хищения или сокрытия
похищенных строительных материалов на складах и базах.
Наиболее распространенным способом создания неучтенных излишков
для хищения или сокрытия строительных материалов на складах (базах)
являются:
- неполное оприходование строительных материалов, поступивших от
поставщика, путем составления фиктивных актов о недостачи, потери и порча;
1
Юзиханова Э.Г. Поиск и анализ причин преступности// Юридическая наука и
правоохранительная практика. 2017. № 4 (42). С. 16-22.
2
Долгова А.И. Криминология. Учебник для ВУЗов, 4-е изд. М.: Норма. 2013.С.65.
19
- обман человека во время передачи ему строительных материалов
путем обвеса, неправильного применения коэффициента при замере кубатуры
леса или пиломатериалов, неправильного перечисления веса в квадратные или
погонные метры;
- необоснованное завышение убытков в процессе хранения
материальных ценностей (согласно норм) путем фиктивного списания
материалов;
- завышение объемов работ в первичных учетных документах и
списание материалов на выполняемые работы;
- замена необходимых материалов на более дешевые;
- оформление с представителем поставщика бестоварных документов на
отпуск-получение материалов, фиктивное оприходование их на строительном
объекте с последующим списанием на приписанные объемы работ (на складе
поставщика материалы списываются в расход, создавая излишки, а
получатель иногда оплачивает поставщику по бестоварным накладным
фактически неполученные материалы); создание неучтенных излишков или
сокрытия похищенных строительных материалов на объектах строительства
1
.
Наиболее распространенными способами образования неучтенных
излишков на объектах являются:
- списание строительных материалов в завышенном размере по
сравнению с установленными нормами; списание материалов по нормам при
наличии экономии, то есть путем сокрытия от обращения ценностей, не
использованных во время строительства объектов;
- необоснованное списание строительных материалов в связи с браком,
порчей, потери во время перевозки, разгрузки и хранения;
- списание материалов более высокого качества;
- списание в производство собственных материалов при фактическом
использовании материалов заказчика;
1
Южин А. А. Мошенничество и его виды в российском уголовном праве: дисс ...
канд. юридических наук. М., 2016. С.76
20
- использование строительных отходов в производстве с последующим
списанием материалов
1
.
2) Хищение строительных материалов может осуществляться
следующими способами:
- неполный ввоз материалов со склада поставщика или центрального
склада строительной организации (изъятие их во время транспортировки);
- вывоз материалов со строительной площадки под видом их перевозки
на другой объект;
- вывоз материалов под видом спонсорской помощи;
- вывоз материалов под видом отходов;
- вывоз частным лицом большого количества приобретенных в
строительной организации материалов – одним или несколькими рейсами по
одной накладной;
- вывоз материалов с объекта или центрального склада без оформления
документов (в сговоре с работниками охраны).
Похищенные строительные материалы реализуются как
индивидуальными застройщиками, частными предпринимателями, так и через
специализированные строительные магазины, торговые базы, оптовые и
розничные сети (приобретенные по документам, материалы могут вообще не
переходить на склады застройщика)
2
.
Хищения денежных средств может осуществляться следующими
способами:
- завышение объемов и стоимости выполненных работ в актах приемки
работ, калькуляциях, нарядах; незаконное начисление средств на основе
фиктивного акта о своевременной сдаче объекта в эксплуатацию;
1
Суходолов А.П., Новикова Н.Г., Кубасова Т.И., Хомкалов Г.В., Лавыгина И.В.
Факторы, детерминирующие мошенничество в сфере долевого
строительства//Всероссийский криминологический журнал. 2018. Т. 12. № 1. С. 92-100.
2
Балашов Д. Н. Криминалистика : учебник для вузов. М. : Инфра-М, 2005. С.66
21
- незаконное начисление отпускных, авансов, различной материальной
помощи рабочим и служащим;
- присвоение разницы между завышенной и фактической суммой (так
называемые «поборы» с работников);
- составление фиктивных документов с целью сокрытия хищения
денежных средств, выданных для закупки строительных материалов, техники,
оборудования, инвентаря;
- завышение в документах объемов работ (при составлении сметы) или
замена условий работ (ручной труд вместо механизированного, выполнения
работ в другой сезон) и тому подобное.
Также мы бы хотели подчеркнуть, что указанные преступления
характеризуются высокой степенью латентности. Мошенники, используя
пробелы в законодательстве, подделывают документы, заключают договоры
купли-продажи, совершают нотариальные действия, подкупают должностных
лиц и тому подобное.
Как известно, пострадавшие часто пытаются сами разобраться в
сложившейся ситуации и значительно позже обращаются в суд, прокуратуру и
другие инстанции. Нередко они вообще своевременно не обращаются в
правоохранительные органы, поскольку им угрожали расправой или вывозили
за пределы населенного пункта и лишали возможности защищать свои
имущественные права, а то и жизни
1
.
Так, в городе Ульяновске гражданин К. под видом квартиранта
подселялся к одиноким гражданам, после чего лишал хозяев жизни, а их
квартиры продавал по поддельным документам. Он разоблачён в совершении
11 таких преступлений
2
.
1
Гуркин В.Е. Актуальные вопросы профилактической работы с эвентуальными
потерпевшими от корыстной преступности в жилищной сфере//Образование и право. 2018.
№ 5. С. 309-311.
2
Приговор № 1-73/2016 от 7 декабря 2016 г. по делу № 1-73/2016// Архив
Сенгилеевского районного суда (Ульяновская область)