5
Содержание
Глава 1. Характеристики и особенности управления проектом в банке ................ 8
1.1 Определение термина «Проект» ......................................................................... 8
1.2 Понятие управления проектом и команда проекта ......................................... 13
1.3 Управление проектом в банке .......................................................................... 17
Глава 2. Разработка концепции проекта на примере создания сети
банкоматов для АО «Kaspi Bank» .......................................................................... 24
2.1 Описание и принципы гибких методологий управления проектом .............. 24
2.2 Описание методологии СКРАМ ....................................................................... 29
Глава 3. Управление проектом развития банкоматов как каналом
продаж ...................................................................................................................... 37
3.1 Проект внедрения платформы «APTRA RELATE»......................................... 37
3.2. Принципиальная схема решения ..................................................................... 49
3.3. Оценка (ежегодная) эффективности проекта .................................................. 58
Заключение .............................................................................................................. 70
Список литературы ................................................................................................. 72
6
Введение
Актуальность темы.
Степень разработанности темы.
Данная тема широко изучена в мировой и отечественной
экономической теории. Так, Дж. Долан, американский исследователь, особое
внимание уделяет проблемам легальности ввозимых в Россию капиталов.
Макконнелл К., Брю С. особо подчеркивают необходимость
государственного регулирования инвестиционных процессов в мире.
Из российских ученых в первую очередь необходимо сказать о
А.С.Булатове, А.Я. Лившице, А. Ходорыче. Их работы объединяет подход к
проблеме с точки зрения российской экономики. Гольцблатт А.А.
рассматривает правовой аспект инвестиций в Россию. Киреев А.С. указывает
на необходимость соблюдения интересов национальной безопасности России
в процессе миграции капиталов.
При написании теоретической части работы был использован
учебник Чайникова В.В. и Лапина Д.Г., посвященный исследованию
экономики предпритяия [38].
Инвестиционная привлекательность предприятия для инвесторов
определяется уровнем дохода, который инвестор может получить на
вложенные средства. Уровень дохода обусловлен уровнем рисков невозврата
капитала и неполучения дохода на капитал. В соответствии с этими
критериями инвесторы определяют требования, предъявляемые к
предприятиям при инвестировании. Эффективная деятельность предприятий,
обеспечение высоких темпов их развития и повышение уровня
конкурентоспособности продукции в значительной мере характеризуют
уровень их инвестиционной активности.
Уровень активности предприятия характеризуется степенью его
инвестиционной привлекательности, которая в данном случае выступает
побудительным мотивом при выборе инвестором объекта инвестирования и
принятии решения о начале инвестирования.
7
В этой связи анализ инвестиционной привлекательности приобретает
значение важной экономической категории, планирование и повышение
уровня инвестиционной привлекательности предприятия необходимо
рассматривать как самостоятельные задачи его деятельности в плане
привлечения внешних инвестиций. С этой целью каждое предприятие
должно искать пути повышения инвестиционной привлекательности.
Цели работы - разработка концепции проекта на примере создания
сети банкоматов для АО «Kaspi Bank».
Задачи работы:
- дать определение термина «Проект»;
- привести понятие управления проектом и команда проекта;
- описать управление проектом в банке;
- привести описание и принципы гибких методологий управления
проектом;
- дать описание методологии СКРАМ.
- предложить проект внедрения «APTRA RELATE»;
- проанализировать принципиальную схему решения;
- создать описание должностей участников команды проекта;
- предложить PERT: анализ и критерии успешности проекта
Объект и предмет исследования
Объект исследования – процесс инвестиций капиталов. Предмет
исследования – проблемы оценки инвестиционных перспектив инвестиций
предприятий в России.
Методология исследования.
Методом исследования является системный подход и комплексный
анализ, широко применяемые в настоящее время как в экономической науке,
так и в практике.
Структура работы следующая. Дипломная работа состоит из
введения, трех глав, заключения и списка литературы.
8
Глава 1. Характеристики и особенности управления проектом в банке
1.1 Определение термина «Проект»
При рассмотрении темы, связанной с проектным управлением в банке,
возникает необходимость рассмотрения ряда теоретических дефиниций
анализируемой области.
Преимущества технологии проектирования по сравнению с другими
методами целенаправленных социокультурных изменений заключается в
том, что она сочетает в себе нормативный и диагностический подходы,
характерные для программирования и планирования.
При разработке программы акцентируется нормативная сторона
изменений, т.е. образ “должного” доминирует над диагнозом ситуации и
реальной оценкой имеющихся ресурсов, поэтому общая стратегия
программы оказывается слишком абстрактной. Планирование же,
наоборот, слишком детально предписывает цели, результаты и способы
деятельности.
В отличие от них проектное решение не имеет ярко выраженного
директивного или отчетного характера, т.е. не является нормативным
документом в строгом смысле, который включает перечень намечаемых
на перспективу мероприятий и ожидаемых от них результатов. Создавая
образцы решения конкретных социально значимых проблем,
проектирование обеспечивает научно-обоснованные управленческие
мероприятия, способствующие разрешение конкретной ситуации.
Органично сочетая нормативный и диагностический аспекты,
проектирование, во-первых, разрабатывает модель “должного” в
соответствии с наличными ресурсами; во-вторых, соотносит проблему с
общим образом ее решения, допуская альтернативные пути и средства
достижения цели; в-третьих, задает более обоснованные временные
рамки решения проблемы, обусловленные характеристиками проблемной
ситуации[2].
9
Таким образом, социокультурное проектирование — это
специфическая технология, представляющая собой конструктивную,
творческую деятельность, сущность которой заключается в анализе
проблем и выявлении причин их возникновения, выработке целей и задач,
характеризующих желаемое состояние объекта (или сферы проектной
деятельности), разработке путей и средств достижения поставленных
целей.
В качестве объекта социокультурного проектирования выступает
сложное образование, включающее в себя накладывающиеся друг на
друга две подсистемы: социум и культуру. Расхождение, противоречие
между реальной картиной и идеальными представлениями проектировщика
о норме (задаваемой, в свою очередь, конкретной культурой и социумом)
составляет проблемное поле формирования и реализации социокультурных
проектов. Проект в таком случае является средством сохранения или
воссоздания социальных явлений и культурных феноменов,
соответствующих (как количественно, так и качественно,
содержательно) сложившимся нормам. При этом следует отметить
потенциальное многообразие проектных решений одной и той же
проблемной ситуации, что обусловлено как различными представлениями
об идеальном состоянии культуры и социума (или их отдельных
проявлений), зависящими от ценностной позиции проектировщика, его
понимания сущности данных феноменов, так и вариативностью способов
воссоздания (возрождения, реконструкции, сохранения) социальной и
культурной целостности.
В этой связи ведущими целевыми ориентациями проблемно-
целевого проектирования являются:
— создание условий для развития социокультурного субъекта
(личности, общности, общества в целом), самореализации человека в
основных сферах его жизнедеятельности путем оптимизации его связей с
социокультурной средой, разрешения или минимизации проблем,
характеризующих неблагоприятные обстоятельства его жизнедеятельности,
активизации совместной деятельности людей по поддержанию культурной
10
среды в пригодном для жизни состоянии, ее конструктивному изменению
собственными усилиями;
— обеспечения благоприятных условий для саморазвития
культурной жизни посредством стимулирования механизмов
самоорганизации, осмысленного сочетания и поддержки исторически
сформировавшихся и новых социокультурных технологий, элементов,
явлений.
Задачи проектной деятельности:
— анализ ситуации, т.е. всесторонняя диагностика проблем и
четкое определением их источника и характера;
— поиск и разработка вариантов решений рассматриваемой
проблемы (на индивидуальном и социальном уровнях) с учетом имеющихся
ресурсов и оценка возможных последствий реализации каждого из
вариантов;
— выбор наиболее оптимального решения (т.е. социально
приемлемых и культурно обоснованных рекомендаций, способных
произвести желаемые изменения в объектной области проектирования) и
его проектное оформление;
— разработка организационных форм внедрения проекта в
социальную практику и условий, обеспечивающих реализацию проекта в
материально-техническом, финансовом, правовом отношении.
Основными результатами технологии социокультурного
проектирования являются программа и проект.
Программа — это развернутый документ, прорабатывающий в
масштабах конкретной территории (района, города, региона, федерации) всю
совокупность условий, необходимых для оптимизации культурной жизни
(т.е. процессов создания, сохранения, трансляции и развития культурных
ценностей, норм, традиций, технологий) и включающий в себя, помимо
анализа социокультурной ситуации и обоснования приоритетов
культурного развития, функционально-содержательные модели учреждений
и организационно-управленческих структур, а также материально-
техническое, организационное, кадровое и информационное обеспечение
11
реализации намеченных в рамках программы мероприятий, акций, идей,
инициатив.
В ускоряющихся динамических процессах российского общества все
более необходим адекватный этим процессам доминантный
мировоззренческий уровень.
В современных условиях возникает новая ситуация во
взаимоотношениях культуры и всей социальной сферы в целом. Если в
прошлом акцентировалось положение, согласно которому культура
рассматривалась прежде всего как продукт социальных отношений, то теперь
она выступает как динамическая сила, формирующая образ жизни как
средство развития творческого потенциала личности, ее индивидуальности,
способности и умения принимать активное участие в инновационных
процессах.
Как пишут Чайников В.В. , Лапин Д.Г. [38], Термин «инвестиции»
происходит от английского слова «investment», что означает вложение денег.
Федеральный закон «Об инвестиционной деятельности в Российской
Федерации» дает следующее определение понятия «инвестиции».
«Инвестициями являются денежные средства, целевые банковские
вклады, паи, акции и другие ценные бумаги, технологии, машины,
оборудование, лицензии, в том числе и на товарные знаки, кредиты, любое
другое имущество или имущественные права, интеллектуальные ценности,
вкладываемые в объекты предпринимательской и других видов деятельности
в целях получения прибыли (дохода) и достижения положительного
социального эффекта» [38].
Инвестиции классифицируются по следующим признакам [38]:
по объекту инвестирования;
по периоду инвестирования;
по направленности действия;
по характеру участия;
по форме собственности;
по региональному признаку.
12
Инвестиции в основной капитал (основные средства) осуществляются в
форме капитальных вложений и включают в себя затраты на новое
строительство, расширение, реконструкцию и техническое перевооружение
действующих предприятий, приобретение оборудования, инструмента и
инвентаря, проектной продукции и иные расходы капитального характера.
Капитальные вложения неразрывно связаны с реализацией инвестиционных
проектов. Инвестиционный проект — обоснование экономической
целесообразности, объема и сроков проведения капитальных вложений,
включая необходимую документацию, разрабатываемую в соответствии с
принятыми в России стандартами (нормами и правилами), а также описание
практических действий по осуществлению инвестиций (бизнес-план)
1
.
Источники финансирования инвестиций (пассив баланса) —
собственные (нераспределенная прибыль) и привлеченные средства (кредиты
банков, займы юридических лиц, авансы, полученные от заказчиков
проектов).
В роли инвесторов выступают юридические лица (предприятия и
организации), государство, граждане. Российской Федерации, иностранные
юридические и физические лица.
Авансируется капитал в различных формах:
1) амортизационные отчисления и чистая прибыль (оставшаяся после
налогообложения предприятий (фирм));
2) денежные ресурсы коммерческих банков, страховых компаний и
иных финансовых посредников;
3) финансовые ресурсы государства, мобилизуемые в рамках бюд-
жетной системы;
4) сбережения населения;
5) профессиональные способности и навыки к труду, а также здоровье
и время вкладчика (предпринимателя).
1
Бочаров В.В. Инвестиционная политика государства. Курс лекций. – СПб., 2016.- С. 15.
13
Основу инвестирования составляет вложение средств в реальный
сектор экономики, т. е. в основной и оборотный капитал предприятий и
корпораций.Чайников В.В. , Лапин Д.Г. [38] указывают, что главными
этапами инвестирования являются:
1. Преобразование ресурсов в капитальные затраты, т. е. Процесс
трансформации инвестиций в конкретные объекты инвестиционной
деятельности (собственно инвестирование);
2. Превращение вложенных средств в прирост капитальной стоимости,
что характеризует конечное потребление инвестиций и получение новой
потребительской стоимости (зданий, сооружений и т. д.);
3. Прирост капитальной стоимости в форме прибыли, т. е. реализуется
конечная цель инвестирования.
Таким образом, начальная и конечная цепочки замыкаются, образуя
новую взаимосвязь: доход—ресурсы—конечный результат (эффект), т. е.
процесс накопления повторяется.
1.2 Понятие управления проектом и команда проекта
Команду можно охарактеризовать как определенного рода группу.
Однако не любая группа является настоящей командой. Семейные группы
или группы друзей, собравшиеся вместе в результате сходства интересов или
принадлежности к одному социальному сообществу или для удовлетворения
широкого круга потребностей, связанных с взаимной привязанностью,
безопасностью, поддержкой, отданием почестей, группы типа комитетов,
члены которых выражают интересы различных групп и собираются для
обсуждения своих перспектив или иных интересующих их вопросов, нельзя
назвать командами.
Таким образом, команда — это группа людей, объединенных
достижением общей цели, во многом соответствующей личным целям
каждого
2
.
В литературе выделяются признаки команды, основными из которых
являются следующие
3
:
2
Основы теории управления: Учебное пособие / Под ред. В.Н.Парахиной,
Л.И.Ушвицкого. - М., 2013. – С. 52.
14
- команда состоит из двух человек или более;
- члены команды в соответствии с отведенной им ролью участвуют и
меру своей компетентности в совместном достижении поставленных целей;
- команда имеет свою индивидуальность, свое лицо, не совпадающее с
индивидуальными качествами ее членов;
- для команды характерны сложившиеся связи как внутри команды,
так и вне ее — с другими командами и группами;
- команда имеет ясную, упорядоченную и экономичную структуру,
ориентированную на достижение поставленных целей и выполнение задач;
- команда периодически оценивает свою эффективность.
Большинство исследователей отмечают три ключевых признака
команды: сотрудничество, разнообразие задач, ответственность за всю
работу в целом и ее анализ
4
.
Обычно цели, стоящие перед командой, не могут быть достигнуты
отдельными ее членами в силу существующих ограничений по времени и
ресурсам, а также из-за невозможности овладеть одному члену команды
всеми необходимыми знаниями и умениями. Данное положение наглядно
подтверждают примеры спортивных команд и оркестров. Можно утверждать,
что выполнять проекты, требующие глубоких знаний, компетентности,
предпочтительнее командой, что, кроме того, позволяет распределить задачи
между ее членами, а, следовательно, решить задачу в установленные жесткие
сроки.
Существуют определенные различия между командой и группой
5
.
Командная работа наиболее полезна при освоении новых видов
деятельности, как в оплачиваемой, так и неоплачиваемой сферах; при
решении незнакомых, неопределенных проблем, когда возникают элементы
риска вследствие выбора и предпочтений тех, кто принимает решение. Так,
создаются команды менеджеров для урегулирования последствий просчетов,
3
Меньшова В.Н. Формирование профессиональной команды. – Новосибирск: СибАГС,
2013. –С. 74.
4
Атаманчук Г.В. Управление: сущность, ценность, эффективность. Учебное пособие для
вузов. – М.: Академический Проект; Культура, 2017. –С. 111.
5
Виханский О.С., Наумов А.И. Менеджмент: учебник. – Издание 4-е, переработанное и
дополненное. – М.: Экономистъ, 2016. –С. 145.