Рис. 5. Критический путь проекта услуги грузовых перевозок в
«Премьер такси»
Рассмотрим SMART-цели проекта услуги грузовых перевозок в
«Премьер такси» представлены в таблице 13.
Таблица 13
SMART-цели проекта услуги грузовых перевозок в «Премьер
такси»
S Создать проект услуги грузовых перевозок в «Премьер такси»
M
Проект должен быть реализован в срок 14 дней.
Рентабельность деятельности должна составить не менее 15%.
A
Популярность позволит получить прибыль не менее 1012500
уже в 1 квартале 2018 г.
R Срок окупаемости проекта составляет 2,778 года.
T
Срок достижения генеральной цели - запуск деятельности
состоится в 2018 г.
Итак, для того, чтобы услуги грузовых перевозок в «Премьер такси»
начало осуществлять деятельность, индивидуальному предпринимателю и
остальным участников процесса реализации проекта понадобится 12,5
рабочих дней.
Необходимые первоначальные расходы составляют 893950 рублей.
Имеются собственные средства в размере 550400 рублей.
45
Требуется заемных средств: 893550 – 550400 = 343500 рублей.
Для этого необходимо взять кредит в банке.
Сегментом рынка для услуги грузовых перевозок в «Премьер такси»
с географической точки зрения будет рынок г. Благовещенск.
Далее в рамках выделенного сегмента определим реальных клиентов
(таблица 14).
Таблица 14
Сегментация рынка
Факторы Значение
Географические г. Благовещенск
Демографические:
- Пол
- Возраст
- м/ж
- 15-34 лет, 35-49 лет, 50-70 лет.
Уровень доходов
- средний;
- высокий.
Психологические:
- Социальный слой -выше среднего достатка, среднего достатка
Поведенческие:
-Степень случайности
покупки
-низкая.
Для определения наиболее подходящей стратегии развития услуги
грузовых перевозок в «Премьер такси», определим рынок, на котором
будет функционировать услуги, которые «Премьер такси» будет предлагать
этому рынку (таблица 15).
Таблица 15
Стратегия развития
Тип рынка
46
Существующий Новый
Товар
Существующие
Глубокое
проникновение на
рынок
Освоение и расширение
нового рынка
Новые
Разработка новых
товаров и продвижение
их на рынке
Формирование нового
рынка под инновационный
продукт, для которого нет
аналогов
Услуги грузовых перевозок в «Премьер такси» планируют охватывать
рынок с услугами, которые уже предлагаются конкурентами, то наиболее
целесообразную стратегию, которую компания может выбрать, это
стратегия №1 «Глубокое проникновение на рынок», то есть занятие места,
близкого к позиции конкурента. И для успешного функционирования
необходимо увеличить объем оказания услуг. Главное внимание в
выбранной стратегии должно быть направленно на повышение
эффективности деятельности.
Ожидается, что максимальную выручку будут приносить услуги
доставки среднегабаритных грузов. Также планируется договориться о
сотрудничестве с event-агентствами, которые осуществляют организацию
свадеб, корпоративов, дней рождения, юбилеев и т.д. Учитывая, что такие
event-агентства практически всегда располагают заказами, то «Премьер
такси» сможет предлагать свои услуги.
Следует отметить, что сезонность бизнеса отсутствует, так как спрос
на услуги есть независимо от времени года.
Разработаем план маркетинга, который детально раскрывает
политику в области обслуживания и торговли, цен, рекламную стратегию,
позволяющую достичь планируемых объемов оказания услуг и занять
соответствующее место на рынке.
Первостепенными целями и задачами предприятия являются:
- создание новой «ниши» на существующем сегменте рынка г.
Благовещенск;
47
- занятие части сегмента рынка в г. Благовещенск;
- окупаемость капитальных вложений;
- получение положительного финансового результата.
Деятельность фирмы будет в основном направлена на клиентов-
жителей г. Благовещенск. Рыночные возможности фирмы определяются
максимальным количеством клиентов, потребности которых фирма может
удовлетворить за определенный период времени.
Услуги грузовых перевозок в «Премьер такси» будут работать,
опираясь на стратегию концентрированного маркетинга, подразумевает
сосредоточение усилий на одном или нескольких, но обязательно
прибыльных сегментах рынка. Что касается типа маркетинга, то будет
использоваться такой тип маркетинга как синхромаркетинг, который
предусматривает использование системы гибких цен при наличии
колебаний спроса в различные периоды времени.
Услугам грузовых перевозок в «Премьер такси» предполагается
использовать следующие виды рекламы:
- банерная реклама.
- печать в интернет-изданиях.
- видео-реклама в интернете.
- спам-рассылка.
Таблица 16
Расходы на рекламу в квартал
Вид рекламы Сумма, руб.
Банерная реклама 10000
48
Печатная реклама 1500
Видео-реклама в интернете 11000
Спам-рассылка 7000
Итого затрат: 29500
Планируется, что печатную рекламу доставит ООО Премьер в
различные общественные места и event-агентства, а также проведет
личные встречи с администраторами, управляющими и директорами и
предложит на постоянной основе сотрудничать с «Премьер такси».
Исходя из таблицы 18 затраты на баннерную рекламу составят 33000
руб. в квартал, печатная реклама обойдется в 5500 руб., видео-реклама в
интернете будет стоить 20000 руб. в квартал, а спам-рассылка – 18000 руб.
Для хранения транспорта предполагается взять в аренду помещение
площадью 200 кв.м.
Также необходимо произвести расчет затрат на оплату труда
персонала, а также указать потребность в персонале. Рассчитаем
заработную плату персонала в таблице 17.
Таблица 17
Потребность в персонале
Персонал Кол-во Оклад
Затраты на оплату труда
персонала
Водители 2 30000 60000
Грузчик 1 15000 15000
Итого: - - 75000
Исходя из таблицы 17 индивидуальному предпринимателю
необходима будет помощь таких специалистов, как водители, грузчик.
Ведение сайта «Премьер такси» будет осуществлять самостоятельно
индивидуальный предприниматель.
Рассчитаем отчисления от заработной платы сотрудников (таблица
18).
Таблица 18
Отчисления от заработной платы персонала
49
Должность Сумма, руб./мес.
Водитель
ПФР - 22% 13200
ФСС - 2,9% 1740
ФФОМС - 5,1% 3060
Итого: 18000
Грузчик
ПФР - 22% 3300
ФСС - 2,9% 435
ФФОМС - 5,1% 765
Итого: 4500
Всего 22500
Кроме того, гаражи для грузовых авто необходимо охранять, поэтому
заниматься охраной будет охранное предприятие ООО «Грифон», которое
находится на рынке охранных услуг с 2003 года. Эта организация
осуществляет охрану предприятий, строящихся объектов на любом этапе
строительства, офисных и производственных помещений, финансовых
учреждений, учебных заведений, предприятий и организаций любой
формы собственности, личную охрану физических лиц с применением
оружия, сопровождение грузов.
Страхование профессиональной ответственности будет
производиться в компании «ВТБ-Страхование». Объектом страхования
являются имущественные интересы Страхователя, связанные с его
обязанностью в порядке, установленном законодательством, возместить
вред, причиненный потерпевшим третьим лицам, в связи с
осуществлением деятельности водителей и грузчика.
Страховая сумма составляет 100000 тыс., страховой тариф
составляет 2.5%.
Также для осуществления деятельности необходимо будет закупить
хозяйственный инвентарь. В таблице 19 представлены затраты на
хозяйственный инвентарь для поддержания транспорта в чистоте.
50
ИП
Персонал
Таблица 19
Затраты на хозяйственный инвентарь для поддержания
транспорта в чистоте
Наименование
Кол-
во
Стоимость
Общая
стоимост
ь
Моющие средства с насадкой (смена раз
в 2 квартала)
2 200 400
Ведро пластиковое (смена раз в год) 3 200 600
Чистящие средства (ежемесячно) 5 70 350
Тряпки, полотенца, мусорные пакеты,
перчатки
14 50 700
Мусорный контейнер 4 150 600
Итого: 2650
К хозяйственному инвентарю для поддержания транспорта в чистоте
следует отнести моющие средства с насадкой, ведро пластиковое,
чистящие средства, тряпки полотенца, мусорный контейнер.
Для создания сайта необходимо обратиться в компанию «Bonsite»,
которая специализируется на создании интернет-сайтов. Отличительные
особенности сайта «Премьер такси»:
- возможность просмотра всего ассортимента услуг и машин;
- простой, понятный интерфейс;
- возможность осуществить заказ онлайн.
Стоимость создания сайта равна 225000 руб.
Затраты на продвижение такого сайта в течении всего периода
обойдется ООО Премьер в 143134 рублей.
Прочие затраты:
Организационная структура управления «Премьер такси»
представлена на рисунке 6.
51
Рис. 6. Организационная структура управления проектом
ООО Премьер создаст услуги грузоперевозок «Премьер такси» в
2018 г.
Заключенные договора:
- Договор на аренду помещения, договор страхования имущества.
Согласно требованиям СанПин, сотрудники прошли инструктаж по
технике безопасности и поведении в экстренной ситуации. Все работники
проходят плановый ежегодный медосмотр и являются абсолютно
здоровыми как физически, так и эмоционально.
Итак, ранее были рассчитаны все основные затраты, которые понесет
ООО Премьер в ходе создания услуги грузовых перевозок. Далее будут
проведены расчеты касательно необходимых инвестиций в проект и
финансового планирования деятельности.
Для реализации проекта необходимо рассчитать все необходимые
затраты, а также спрогнозировать поступления. Рассмотрим общие
первоначальные затраты на создание нововведения (таблица 20).
Таблица 20
Общие первоначальные затраты на первый месяц
Необходимые затраты в первом месяце
Наименование
расхода
Стоимость Примечание
Аренда помещения
(гаражей для
грузового транспорта)
40000
Общая площадь помещения 40 кв.м.
Стоимость 1 кв. м в месяц 1000
рублей.
Хозяйственный
инвентарь
2650 Закупка вперед на один квартал.
Заработная плата
сотрудников
97500 З/П сотрудников за месяц.
Охрана (сигнализация) 10900
Установка комплекта сигнализации,
8900
52
Аренда грузового
транспорта
492000
Закупка необходимого оборудования
перед началом деятельности.
Создание сайта 225000
Предоплата за
продвижение сайта
12000
Прочие затраты 13900
Разрешение на осуществление
деятельности
Итого: 893950
Собственные средства 550400
Требуется заемных
средств
343500
Необходимые первоначальные расходы составляют 893550 рублей.
Имеются собственные средства в размере 550400 рублей.
Требуется заемных средств: 893550 – 550000 = 343500 рублей.
Для финансирования было принято решение взять кредит в банке
«ВТБ24» под 21%, однако, проанализировав предложения различных
банков, было принято решение взять кредит в ПАО «Сбербанк». Детально
условия кредитования различных банков представлены в таблице 21.
Таблица 21
Условия кредитования
Банк
Программа
кредитования
Процентная
ставка,%
Максимальная
сумма кредита,
руб.
Срок
кредит
а
ПАО Сбербанк «Легкий» 19 1500000 36 мес.
ВТБ24 21 600000 36 мес.
ПАО ОТП-банк
«Малому
бизнесу»
19,5 1000000 12 мес.
АО
ЮниКредитБан
к
«Клик» 21,5 1200000 36 мес.
АО
Газпромбанк
«Потребительск
ие цели»
19,5 500000 12 мес.
Расчет кредита:
53
Кредит будет взят в банке «Сбербанке».
Кредит наличными «Бизнес», ставка 19%.
Минимальная сумма по кредиту составляет 100 тыс.рублей.
Максимальная сумма – 1,5 млн.рублей.
Срок кредита от 6 до 36 месяцев.
Сумма займа составит 343500 рублей, срок займа 36 месяцев.
Погашаться кредит будет поквартально.
12 кварталов за 3 года, следовательно, будет произведено 12
платежей по кредиту.
В таблице 22 представлен график погашения кредита.
Таблица 22
График погашения кредита
Дата платежа Сумма платежа Основной долг
Начисленные
проценты
Январь, 2018 31 655,78 26 217,03 5 438,75
Февраль, 2018 31 655,78 26 632,14 5 023,65
Март, 2018 31 655,78 27 053,81 4 601,97
Апрель, 2018 31 655,78 27 482,17 4 173,62
Май, 2018 31 655,78 27 917,30 3 738,49
Июнь, 2018 31 655,78 28 359,32 3 296,46
Июль, 2018 31 655,78 28 808,35 2 847,44
Август, 2018 31 655,78 29 264,48 2 391,31
Сентябрь, 2018 31 655,78 29 727,83 1 927,95
Октябрь, 2018 31 655,78 30 198,52 1 457,26
Ноябрь, 2018 31 655,78 30 676,67 979,12
54