34
2.4Пользовательский функционал комплекса «МаксИНА++: Лизинговый
расчет и управление документацией»
Интерфейс внедряемого программного комплекса «МаксИНА++:
Лизинговый расчет и управление документацией»интуитивно понятен и
состоит из форм и диалогов характерных для привычного интерфейса
настольных приложений Windows (Рисунок 6).
Пользовательский функционал состоит из блоков:
«Фронт-офис»,
«Сопровождение сделок»,
«Бюджетирование»,
«Казначейство»
Регламентированный учет
и имеет несколько вариантов поставки:
Комплексная версия (включает блоки «Сопровождение сделок»,
«Казначейство», «Бюджетирование» и «Регламентированный учет»)
Базовая версия (включает блоки «Сопровождение сделок» и
«Бюджетирование»)
Упрощенная версия (включает блоки «Сопровождение сделок» и
«Регламентированный учет»)
Модуль «Фронт-офис» (является дополнением к Комплексной, Базовой
или Упрощенной версии решения PRAGMA LEASING, но лицензируется
отдельно от них)
Модуль «Казначейство» (это блок «Казначейство», адаптированный для
использования в виде отдельной информационной системы, либо для
интеграции с уже существующими в компании информационными системами
на базе платформы 1С:Предприятие 8)
Ниже представлен интерфейс внедряемого программного комплекса
«МаксИНА++: Лизинговый расчет и управление документацией» для лучшего
представления функциональных возможностей (Рисунок 6).
35
Рисунок 6. Форма «Обращение клиента»
Форма «Обращение клиента» заполняется для того, чтобы на основании
введенных данных можно было произвести все необходимые расчеты.
В первой таблице «Комплектация предмета лизинга в валюте договора»
указываются данные о предмете лизинга, цена оборудования, указанная в
договоре. В таблице ниже – «Комплектация предмета лизинга в валюте
поставки», указываются все поставляемые комплектующие, название
поставщика, номер договора поставки, цены на комплектующие, указанные в
договоре поставки.
В таблице «Свойства» прописываются свойства каждого предмета
лизинга, такие как: год выпуска, дата регистрации, мощность, номер кузова,
страна производитель, регистрационный номер и т.д.
Форма «Расчет платежей» (Рисунок 7) предназначена для произведения
и отслеживания всех расчетов. Позволяет так же создавать отчетные формы.
36
Рисунок 7. Форма «Расчет платежей»
Вверху формы также, как и на форме «Обращение клиента»
указываются: номер обращения, дата, название организации,
лизингополучатель, номер договора лизинга, валюта расчета. Отличие от
предыдущей формы состоит в том, что на форме «Расчет платежей» имеется
поле «Цена договора», в котором автоматически появляется цена договора за
срок лизинга при произведении расчетов и заполнении всех необходимых
данных. В поле «Описание расчета» можно ввести комментарии к расчету.
Ниже представлена форма «Графика платежей и начислений» (Рисунок
8). С помощью данной формы возможно выполнение следующих функций:
формирование графика финансирования договора лизингодателем;
учет дополнительных затрат;
расчет графика изменения задолженности лизингополучателя;
расчет графика платежей лизингополучателя;
расчет графика начислений услуг лизинга.
37
Рисунок 8. Форма «График платежей и начислений»
При помощи функционального модуля «Управление документацией»
создаются печатные формы в MS Word на основе шаблонов (Рисунок 9), также
возможна отправка документов клиентам по e-mail. Данный модуль
предназначен также для формирования бланков, актов, писем, анкет и
коммерческих предложений.
Рисунок 9. Форма «Шаблоны печатных документов»
38
Модуль “ ФРОНТ-ОФИС” содержит средства (интерфейс пользователя)
для эффективного решения широкого перечня задач управленческого учета
лизинговой компании.
1. ФРОНТ-ОФИС
Ведение реестра лизинговых сделок в стадии предконтрактной
проработки.
Расчет лизинговой сделки (лизинговый калькулятор (Рисунок 10)).
Рисунок 10. Лизинговый калькулятор
Калькулятор позволяет выполнять расчеты ежемесячных и
ежеквартальных дифференцированных и аннуитетных платежей. При расчете
помимо базовых параметров лизинга учитывается предполагаемая схема
инвестиционного периода. Сразу же можно сформировать печатную форму
расчета и/или договора лизинга.
39
Формирование печатных форм коммерческого предложения и
договора лизинга.
Контроль предоставления лизингополучателем необходимого
набора документов
2. СОПРОВОЖДЕНИЕ СДЕЛОК
Ведение реестров:
предметов лизинга (Рисунок 11)
Рисунок 11. Реестр предметов лизинга
Реестр предметов лизинга содержит информацию по предметам лизинга,
в том числе статус и дата поставки, общая сумма начислений и другие
параметры. Нужный предмет лизинга можно быстро найти, введя последние
символы идентификатора (например, VIN-номера)
договоров лизинга
договоров поставки
прочих договоров по подготовке предмета лизинга
к передаче (доставка, монтаж и т.п.)
договоров страхования
договоров кредита/займа (как полученного, так и выданного)
договоров залога/поручительства (как полученного, так и
выданного)
Ведение электронного лизингового досье по клиентам (Рисунок 12)
40
Рисунок 12. Лизингового досье по клиентам
В рамках каждой лизинговой сделки ведется лизинговое досье, в
которое попадают прикрепленные к договорам файлы, а также невыполненные
контрольные условия (обязательства) по ним. Любой прикрепленный документ
можно открыть для просмотра.
Формирование счетов на оплату лизинговых платежей и контроль
их оплаты, расчет и начисление пени.
Рисунок 13. Контроль оплаты
41
Счета на оплату выставляются автоматически на основании графиков
платежей, которые могут храниться как в договорах лизинга, так и в предметах
лизинга. Просроченные платежи автоматически распределяются по глубине
просрочки с указанием суммы пени, доступной к выставлению по условиям
договора лизинга (Рисунок 5).
Рисунок 14. Счета на оплату
Детальное состояние оплаты каждого счета можно посмотреть в
специальном отчете (Рисунок 5).
Формирование актов об оказании лизинговых услуг и счетов-
фактур к ним.
Контроль застрахованности предметов лизинга
Рисунок 15. Отчет по страхованию
Система позволяет контролировать страхование предметов лизинга как
лизингодателем, так и лизингополучателем, при этом по каждому предмету
лизинга может отслеживаться несколько видов страхования (Рисунок 5).
42
Рисунок 16. Контроль страхования
Кроме наличия полисов, система помогает контролировать
необходимость очередных платежей по ним (Рисунок 5).
Контроль исполнения обязательств контрагентами.
Рисунок 17. Контроль исполнения обязательств контрагентами
Контроль исполнения обязательств контрагентами.
Для отслеживания неденежных обязательств (предоставление
финансовой отчетности, выполнение отлагательных условий по договорам и
т.п.) существует механизм контрольных условий (Рисунок 5), (Рисунок 18).
Рисунок 18. Состояние контрольных условий
43
3. БЮДЖЕТИРОВАНИЕ
Прогнозирование финансового состояния (бюджетирование) – одна из
главных задач автоматизации в лизинговых компаниях. Важность
бюджетирования бесспорна – в точных и своевременных прогнозах
заинтересовано высшее руководство, без этого невозможно сколько-нибудь
осмысленно управлять лизинговой компанией. Эффект от автоматизации
очевиден – повышается оперативность подготовки требуемой информации,
минимизируется «человеческий фактор» и «человекозависимость»,
устраняются технические проблемы, имеющие место при использовании Excel
(формулы «съехали», не обновились связи между книгами, невозможно
определить авторство и т.п.).
И, тем не менее, примеров успешной автоматизации прогнозирования
финансового состояния очень мало.
Причина этого видится в распространенной практике откладывать
внедрение бюджетирования на последний этап автоматизации, потому что
считается, что автоматизация бюджетирования сводится к настройке
«маппинга» данных бухгалтерского учета и сопровождения сделок.
При таком подходе многие проекты до бюджетирования так и не
доходят, на предшествующих этапах растрачивая весь энтузиазм инициаторов и
бюджет. Если же до внедрения бюджетирования все-таки доходит, то
выясняется, что для этого необходимо существенно переработать уже
внедренные блоки информационной системы, потому что для бюджетирования
в них недостаточно данных, либо неудовлетворительна структура этих данных.
Внедряемая система позволяет моделировать деятельность лизинговой
компании и формировать по результатам моделирования сценарные прогнозы
остатков и движения денежных средств, доходов, расходов, финансового
результата, активов и обязательств. Моделирование выполняется в виде
движений по статьям управленческого плана счетов по данным действующих
контрактов, лизинговых сделок в стадии предконтрактной проработки (заявок