38
выгодны лишь текущие и краткосрочные спекулятивно-коммерческие
сделки. И если коммерческий капитал не находит таких сделок внутри
страны, он бежит в другие государства. Там он либо оседает в банках под
высокий процент, либо ищет способы участвовать в иностранных
спекулятивных операциях, показывая этим свой абсолютный космополитизм,
свою абсолютную чуждость идее привязанности к стране, где он зародился,
абсолютную чуждость промышленному производству, как и производству
вообще
24
.
Поэтому денежно-кредитная политика, оказываясь главным средством
влияния правительства на рыночные отношения при политическом
господстве, при диктатуре коммерческого интереса, коммерческого
капитализма, как это, например, сейчас имеет место в России, неизбежно
ведёт к деградации производства. Ибо сложное, требующее долгосрочного
или среднесрочного кредитования производство товарной продукции, а тем
более производство средств производства, не может привлечь
капиталовложения, кроме скудных средств из бюджета правительства,
вследствие чего происходит устойчивое сокращение внутреннего
производства средств производства и товарной продукции, и денежно-
кредитная политика «теряет почву под ногами» из-за потери равновесия
между спросом и предложением. Она начинает всё больше зависеть от
внешних факторов, от импорта товаров, от внешних кредитов, от состояния
внешних рынков. При таком положении дел коммерческие спекулянты
постоянно повышают цены, а если их вынуждают удерживать цены
правительственными постановлениями, которые принимаются под
давлением низов, они уводят торгово-денежные сделки в тень, прикрывая их
требованиями коммерческой тайны, или вывозят денежные накопления в
другие страны. Таким образом, политическое господство коммерческого
интереса, в конечном итоге, создаёт предпосылки для галопирующей
24
Эдвин Дж.Долан . Деньги, банки и денежно-кредитная политика.- СПб.: Санкт-Петербург Оркестр, 2012.
– с. 360
39
инфляции и гиперинфляции, которые в свою очередь разрушают
возможность денежно-кредитного управления рынком со стороны
отражающего требования коммерческого капитала правительства. Этот
порочный круг, в конце концов, приводит к разрушению внутреннего
производства и превращению страны в сырьевой полуколониальный
придаток промышленно развитых капиталистических государств, к
экономической и политической нестабильности.
Бумажные денежные знаки, электронные деньги, ценные бумаги,
которые в современной экономике являются основными средствами
обращения на рынке, в отличие от золота и серебра сами по себе не могут
выступать в качестве товара, способного быть универсальным товаром. Их
появление – прямое следствие бурного развития промышленного
производства, которое стало настолько капиталоёмким, выпускает такое
количество продукции, что золота и серебра просто не хватит для
обслуживания рыночных обменов и сделок, всевозможных кредитных
операций. Бумажные дензнаки, электронные деньги, ценные бумаги
выполняют функцию денег лишь потому, что государственная власть
заставляет их признать таковыми и выступает гарантом, который незримо,
присутствует при любых сделках, связанных с этими деньгами. Иначе
говоря, эти виды денег способны выполнять свою функцию универсального
товара благодаря государственной власти и тем действеннее, чем такая
власть сильнее. Но это противоречит идеологическим целям либерализма в
отношении государства, согласно либерализму влияние государства на
рыночные отношения должно ослабевать и в идеале исчезнуть А именно
либерализм идеологически обосновывает полное подчинение экономики
политике денежно-кредитного регулирования
Поэтому денежно-кредитная политика, действенность которой прямо
зависит от создания таких условий, чтобы на рынке все приобрело свою
реальную стоимость при минимальном вмешательстве извне, в том числе со
стороны государства, подрывает способность бумажных и электронных
40
денег, ценных бумаг выполнять свои функции в обслуживании рыночных
отношений. При денежно-кредитной политике, логически доведённой до
своего идеала, такие дензнаки выступают в качестве денег постольку,
поскольку обеспечены золотым запасом, необходимым для обмена их на
золото в любой момент, когда этого потребует обладатель денежных знаков в
том или ином их виде. То есть, денежно-кредитная политика, являясь
следствием требований к экономической политике со стороны
коммерческого интереса, по своей сути стремится вернуть экономику каждой
страны и мировую экономику в целом до такого уровня, когда можно будет
восстановить роль золотых денег в качестве единственного платежного
средства. К примеру, в нынешней России этого можно достичь
единственным путём, а именно многократным сокращением уровня
промышленного производства, – что и происходит на самом деле. Денежно-
кредитная политика, превращаясь в мировую денежно-кредитную политику,
как это вновь происходит на наших глазах в современном мире, в конечном
итоге позволяет сохраниться каким-то производственным мощностям в
нескольких самых развитых странах и только, в то время как остальные
страны должны оказаться в положении сырьевых колоний и полуколоний.
Говоря иначе, она неизбежно обращает ход истории вспять и вынуждает
мировой рынок вернуться к состоянию, в каком он пребывал до отмены
золотого стандарта, а именно, до начала 30-х годов двадцатого столетия
25
.
Денежно-кредитная политика, которая обосновывается теоретической
концепцией непрерывного уменьшения вмешательства правительства в
рыночные отношения, при логическом развитии неотвратимо ведёт к тому,
что рыночные отношения выходят из-под всякого контроля исполнительной
власти. Тогда стихия спекулятивно-коммерческого интереса превращается в
самодовлеющую силу, которая подрывает сами политические основания, на
которых денежно-кредитная политика только и может осуществляться.
25
Киреев А.П. Международная экономика. Часть I. –М.: Международные отношения, 2011. – с. 98-99
41
Денежно-кредитная политика неизбежно приходит в столкновение с
интересами экономических монополий, которые способны создавать свои
собственные внутренние системы товарно-денежных отношений. В этих
внутренних системах товарно-денежных отношений роль денег при
товарообмене может быть сведена к минимуму и товар может обмениваться
на товар по иной, не рыночной стоимости, так как цена обращающегося
внутри монополий товара подлаживается под их сложные интересы
организации максимального влияния на экономику. То есть, монополии
создают мощные препятствия стихии рынка. Если прибегнуть к образным
сравнениям, монополии выступают несокрушимыми волнорезами, о которые
разбивается стихия спекулятивно-коммерческого интереса и коммерческого
капитализма. Когда политическая власть превращается в диктатуру
коммерческого интереса, в диктатуру идеологического либерализма, она
получает возможность разрушать экономические монополии ради
осуществления денежно-кредитной политики, ради создания условий для
наибольшего сиюминутного роста коммерческих капиталов.
Однако, разрушив, раздробив монополии, которые объединяют
регионы страны в единое целое, правительство при рыночных отношениях
теряет моральное право выступать с позиции общегосударственных
интересов и политические способности сохранить свою последнюю
монополию, монополию на печатание денег, – а ведь монополия на
печатание денег и только она является главным условием осуществления
денежно-кредитной политики. Чтобы избежать хаоса, регионы в таких
обстоятельствах вынуждены создавать собственные денежные единицы и
устанавливать собственные, региональные монополии на печатание ценных
бумаг; после чего страна неизбежно политически распадётся, и образуются
несколько новых стран. Если они, эти новые страны, начнут воплощать в
жизнь собственную денежно-кредитную политику, как обслуживающую
внутренний коммерческий капитализм, то в конечном итоге это приведёт их
к дроблению на меньшие политические организмы. Процесс дробления
42
может продолжаться до полного распада политической власти, до её
исчезновения, до возвращения людей к временам варварства, когда
субъектами осуществления денежно-кредитного регулирования окажутся те
дельцы, у кого накопятся золото и иные драгоценности. Но при таком
развитии событий олигархические кланы, которые имели капиталы в ценных
бумагах, потеряют эти капиталы, и их экономическая и политическая власть
исчезнет. Иначе говоря, они, как главные выразители коммерческого
интереса в политике, как главные заказчики денежно-кредитной политики,
требующие её проведения ради получения наибольшей сиюминутной
прибыли, тем самым в долгосрочной перспективе роют могилу собственному
капиталистическому и политическому могуществу.
Либералы, которые требуют, чтобы государство превратилось лишь в
ночного сторожа при владельцах частной собственности и при рыночных
отношениях, и одновременно поют дифирамбы денежно-кредитной
политике, тем самым в действительности призывают к разрушению
современной экономики, к разложению государственных политических
структур и к историческому регрессу цивилизации и человечества. И любое
господство коммерческого интереса, используя либерализм для обоснования
своего права на политическую власть, неизбежно, неотвратимо расшатывает
основания, на которых держится рыночная экономика, провоцируя
политическую нестабильность как внутри стран, где такое господство
установилось, так и в мировых межгосударственных отношениях.
Последнее десятилетие на всём капиталистическом Западе и в мире в
целом усиливается влияние олигархического коммерческого капитала и
идеологии либерализма на массовые настроения и на политику правительств.
Даже на богатом Западе производство, требующее долгосрочного и
среднесрочного кредитования, переживает не лучшие времена. Во всех
западных странах роль денежно-кредитных инструментов регулирования
рыночных отношений усиливается, подготавливая упадок базовых отраслей
экономики, требующих стратегических капиталовложений – то есть
43
энергетики, транспортной, производственной и коммунальной
инфраструктуры, инфраструктуры, обеспечивающей долгосрочную и
планируемую в интересах производства подготовку кадров. Это выражается
и в образе жизни большинства населения в этих развитых капиталистических
странах, в их стремлении жить сегодняшним днём, не заботясь о будущем.
2.2 Анализ деятельности ведущих международных кредитных
организаций
Международные финансово-кредитные организации представляют
собой организационную форму международного сотрудничества. Система
международных финансовых организаций на 01.01.2017 г. насчитывает
свыше 4 000 наименований, из которых более 310 – межправительственные
26
.
Все международные финансово-кредитные организации обычно
подразделяются на две категории: межправительственные
(межгосударственные), участниками которых являются непосредственно
государства, и неправительственные, в состав которых входят объединения
производителей, компании и фирмы, научные общества и другие
организации.
Под международными правительственными финансово-кредитными
организациями понимаются международные организации, членами которых
являются государства и которые учреждены на основе соответствующих
договоров для выполнения определенных целей. Эти организации имеют
систему постоянно действующих органов и обладают международной
правосубъектностью (способностью иметь права / обязанности или
приобретать их посредством своих действий, например, право на заключение
договоров, право на привилегии и иммунитета и т. д.)
27
.
В резолюции Экономического и Социального Совета ООН (ЭКОСОС)
от 27 февраля 1950 г. содержится следующее определение международных
неправительственных организаций: «Любая международная организация, не
26
Электронный журнал Мировая экономика [электронный ресурс]:http://www.ereport.ru/stat.php
27
Вершинин А.П. Внешнеэкономическое право: Крат. Учеб. Курс. / Вершинин А.П.М.: Изд-во НОРМ А,
2011. – с. 75
44
учрежденная на основании межправительственного соглашения, считается
неправительственной организацией». Эти организации в отличие от
межгосударственных (межправительственных) организаций не являются
субъектами международного (публичного) права, однако осуществляют свою
деятельность в национальной, региональной и международной системе
отношений межгосударственного или иного характера и имеют статус
юридического лица. Безусловно, их деятельность оказывает определенное
влияние на политику государств и международных правительственных
экономических организаций.
В настоящее время количество международных неправительственных
организаций превысило 7000 (около 900 организаций имеют
консультативный статус в ООН и ее специализированных учреждениях и
прямо или косвенно воздействуют на процесс принятия решений,
касающихся предмета их деятельности)
28
.
Возможны различные классификации этих организаций. В
современных условиях целесообразно выделять следующие их виды:
1. Межгосударственные универсальные организации, цель и предмет
деятельности которых представляют интерес для всех государств мира. Это
прежде всего система ООН и специализированные учреждения ООН,
являющиеся самостоятельными международными экономическими
организациями. Среди них можно выделить МВФ, МБРР и его дочерние
организации – Международную финансовую корпорацию (МФК) и
Международную ассоциацию развития (МАР), а также ВТО и Конференцию
ООН по торговле и развитию (ЮНКТАД)
29
.
2. Межгосударственные организации регионального и
межрегионального характера, которые создаются государствами для решения
различных вопросов, в том числе экономических и финансовых. Примером
28
Грачев. Ю.Н. Внешнеэкономическая деятельность: Орг. и техника внешнеторг. операций: Учеб. – практ.
пособие. / Грачев Ю.Н. – М.: Бизнес-школа Интел-Синтез, 2015. – с. 15
29
Вершинин А.П. Внешнеэкономическое право: Крат. Учеб. Курс. / Вершинин А.П.М.: Изд-во НОРМ А,
2011. – с. 65
45
организаций первого типа служит ЕБРР. Данные организации также могут
создаваться на основе критериев экономического развития входящих в них
государств. Типичным примером здесь является Организация
экономического сотрудничества и развития (ОЭСР), объединяющая
промышленно развитые страны различных регионов мира (второй тип
организаций).
3. Международные экономические организации, функционирующие в
отдельных сегментах мирового рынка. В этом случае они чаще всего
выступают в форме соглашений) объединяющих широкий или узкий круг
стран. Между понятиями «международные организации» и «соглашения»
(здесь не имеются в виду двусторонние соглашения) не всегда существует
четкое различие. Некоторые фактически международные организации
формально являются соглашениями, и наоборот: на базе международного
соглашения создается секретариат, выполняющий на постоянной основе
организационные функции, регулярно созывающий представителей стран-
членов, собирающий и обобщающий статистическую и другую информацию,
периодически выпускающий печатные издания.
4. Международные финансово-кредитные организации,
представленные полу формальными объединениями типа «семерки» (США,
Япония, Канада, ФРГ, Франция, Великобритания и Италия). От состояния
экономики этих лидеров мирового хозяйства во многом зависит
экономическая «погода» на всей планете. Поэтому в ходе ежегодных
конференций (с 1974 г.) они наряду с другими вопросами рассматривают
наиболее актуальные проблемы мировой экономики и вырабатывают общую
линию поведения. Эти решения часто определяют политику МВФ, МБРР и
других международных экономических организаций. Как известно, Россия
приняла участие в 24-м саммите (Бирмингем, май 1998 г.) как член «большой
восьмерки»
30
.
30
Антонов В.А., Мировая валютная система и международные расчеты. / Антонов В.А. – М.: Центр, 2012. –
с. 95
46
К этому виду организаций также следует отнести Парижский клуб
стран-кредиторов (действующий на межгосударственном уровне) и
Лондонский клуб (действующий на межбанковском уровне).
Парижский клуб кредиторов это важнейшее неформальное
финансовое объединение лидеров мировой экономики. Парижский клуб
более влиятелен, чем, например, Лондонский клуб, и объединяет в себе
представителей банков-кредиторов 19 стран - Австралия, Австрия, Бельгия,
Великобритания, Германия, Дания, Ирландия, Испания, Италия, Канада,
Нидерланды, Норвегия, Россия, США, Финляндия, Франция, Швейцария,
Швеция, Япония. Парижский клуб кредиторов был создан в 1956 году для
обсуждения и урегулирования проблем задолженности суверенных
государств.
Главная идея деятельности Парижского клуба - проявлять заботу о
наиболее бедных странах, имеющих явно безнадежную внешнюю
задолженность. Общественное мнение вполне поддерживает списание
беднейшим странам части долгов. Еще в декабре 1994 года Парижский клуб
решил, что в отдельных случаях может быть списано до 67 % долга той или
иной страны. В феврале 1995 года Уганда стала первой страной, получившей
такую скидку. Сейчас максимальная скидка увеличена до 80 %.
Максимальная скидка предоставляется не всем. Для этого должнику нужно
не только быть бедным, но и активно проводить рыночные реформы
31
.
В 1995 году Россия вступила в Парижский клуб в качестве кредитора.
Членство в Парижском клубе имеет для России неоспоримые преимущества.
Развивающиеся страны Парижский клуб чрезвычайно уважают. Только
Парижский клуб может при желании списать сколько угодно долгов и
выдавать сколько угодно кредитов. И поэтому именно от него в наибольшей
степени зависит экономическая политика развивающихся стран.
31
Синельников С. и др. Денежно-кредитная политика//
http://www.iet.ru/usaid/denegpostcrisis/denegpostcrisis.html
47
Так что, вступив в Парижский клуб, Россия, прежде всего, получила
реальную возможность влиять на мировую экономику. Во-первых,
контролировать экономическую политику развивающихся и пост
социалистических стран, задолжавших клубу. Во-вторых, на равных
разговаривать с МВФ. Вступление в клуб позволит России повысить свой
кредитный рейтинг и еще успешнее размещать еврооблигации.
В настоящее время Россия уже погасила всю свою задолженность
перед странами Парижского клуба, и наступит время, когда отношения
между Россией и лидерами мировой экономики будут носить партнерский,
равноправный характер.
В своей работе Парижский клуб руководствуется тремя основными
принципами: наличие непосредственной угрозы прекращения платежей,
обусловленность реструктуризации долга обязательством должника
проводить определенную экономическую политику и равномерное
распределение бремени невыплаченных долгов среди кредиторов. Первые
два принципа — это условия, которые страна-должник обязана выполнить,
прежде чем вопрос о пересмотре старых условий погашения кредита может
быть рассмотрен Парижским клубом. Третий принцип относится к позиции
кредиторов и не является обязательным: он гласит, что в распределении
между собой бремени проблем, связанных с пересмотром условий погашения
кредитов, кредиторы должны действовать сообща и координировать свои
действия и требования.
Переговоры в Парижском клубе не требуют больших затрат, однако
для представителей стран-должников эта процедура унизительна и
неприятна. Как правило, переговоры в Парижском клубе завершаются в
течение одного дня, но иногда бывают более продолжительными. Самые
короткие за всю историю клуба переговоры были в октябре 1983 г., когда для
достижения договоренностей с делегацией Малави потребовался всего один
час. Случается, что переговоры занимают довольно много времени, а бывает,
что и заходят в тупик.