В соответствии с Бюджетным кодексом РФ Банк России обслуживает
банковские счета для учета бюджетных средств и совершает обязанности
генерального агента по государственным ценным бумагам РФ (ст. 155, п. 2.3).
Нормотворческие полномочия ЦБ РФ предполагают его исключительные
права по изданию нормативных актов, обязательных для федеральных органов
государственной власти, органов государственной власти субъектов РФ и
органов местного самоуправления, всех юридических и физических лиц, по
вопросам, отнесенным к его компетенции Федеральным законом «О
Центральном банке РФ (Банке России)» и иными федеральными законами.
Банк России в соответствии с Конституцией РФ не обладает правом
законодательной инициативы, однако его содействие в законодательном
процессе, помимо издания собственных правовых актов, гарантируется также
и тем, что проекты федеральных законов, а также нормативных правовых
актов федеральных органов исполнительной власти, касающиеся исполнения
Банком России своих обязанностей, должны направляться за заключением в
Банк России.
Уставный капитал и иное имущество ЦБ РФ характеризуются
федеральной собственностью, при этом Банк России наделен имущественной и
финансово - экономической самостоятельностью. Полномочия по владению,
пользованию и распоряжению имуществом ЦБ РФ, включая золотовалютные
резервы ЦБ РФ, осуществляются самим Банком России в соответствии с
целями и в порядке, которые установлены Федеральным законом «О
Центральном банке РФ (Банке России)».
Изъятие и обременение обязательствами имущества ЦБ РФ без его
согласия не допускаются, если иное не предусмотрено федеральным законом.
Финансовая независимость ЦБ РФ выражается в том, что он совершает свои
расходы за счет собственных доходов. Банк России вправе защищать интересы
в судебном порядке, в том числе в межгосударственных судах, судах
зарубежных государств и третейских судах.
44
Государство не отвечает по обязательствам ЦБ РФ, так же, как и Банк
России – по обязательствам государства, если они не приняли на себя такие
обязательства или если иное не предусмотрено федеральными законами. Банк
России не отвечает по обязательствам кредитных корпораций, а кредитные
корпорации не отвечают по обязательствам ЦБ РФ, за исключением моментов,
когда Банк России или кредитные корпорации принимают на себя такие
обязательства.
В своей деятельности Банк России подотчетен Государственной Думе
Федерального Собрания РФ, которая назначает на должность и освобождает от
должности Председателя ЦБ РФ (по представлению Президента РФ) и членов
Совета директоров ЦБ РФ (по представлению Председателя ЦБ РФ,
согласованному с Президентом РФ); направляет и отзывает представителей
Государственной Думы в Национальном банковском совете ЦБ РФ в рамках
своей квоты, а также рассматривает базисные направления единой
государственной денежно - кредитной политики и годовой отчет ЦБ РФ и
принимает по ним решения.
На основании предложения Национального банковского совета ЦБ РФ
Государственная Дума вправе принять решение о проверке Счетной палатой
РФ финансово - хозяйственной деятельности ЦБ РФ, его структурных
подразделений и учреждений.
Кроме того, Государственная дума проводит парламентские слушания о
деятельности ЦБ РФ с содействием его представителей, а также заслушивает
доклады Председателя ЦБ РФ о деятельности ЦБ РФ при представлении
годового отчета и важнейших направлений единой государственной денежно -
кредитной политики.
К базовым целям ЦБ РФ можно отнести следующие:
1. усиленное содействие в разработке денежно - кредитной и финансово -
бюджетной политики Правительства РФ;
2. всемерное подавление инфляционных механизмов в стране;
3. снижение бюджетного недостатка;
45
4. поддержание стабильного финансового обращения;
5. поддержание стабильности курса рубля как государственной валюты;
6. поддержание государственного фонда валютных резервов;
7. расширение кредитования коммерческих банков, в основном за счет
ресурсов эмиссионного фонда;
8. расширение возможностей эмиссионного кредитования и покрытия
бюджетного недостатка на разных рангах системы властей;
9. максимальное использование методов денежно - кредитного
управления банковской системой.
Банк России совершает свои обязанности в соответствии с Конституцией
РФ и Федеральным законом «О Центральном банке РФ (Банке России)» и
иными федеральными законами. Согласно статье 75 Конституции РФ,
базисный функцией ЦБ РФ характеризуется защита и поддержание
стабильности рубля, а денежная эмиссия совершается исключительно Банком
России. В соответствии со статьей 4 Федерального закона «О Центральном
банке РФ (Банке России)», Банк России выполняет следующие обязанности:
- во взаимодействии с Правительством РФ разрабатывает и проводит
единую денежно - кредитную политику;
- монопольно совершает эмиссию наличных денег и организует
наличное денежное обращение;
- характеризуется кредитором последней инстанции для кредитных
корпораций, организует систему их рефинансирования;
- закрепляет правила исполнения платежей в РФ;
- закрепляет правила исполнения банковских операций;
- совершает обслуживание счетов бюджетов всех уровней бюджетной
системы РФ, если иное не установлено федеральными законами, посредством
исполнения платежей по поручению уполномоченных органов исполнительной
власти и государственных внебюджетных фондов, на которые возлагаются
организация исполнения и исполнение бюджетов;
46
- совершает эффективное управление золотовалютными резервами ЦБ
РФ;
- принимает решение о государственной регистрации кредитных
корпораций, выдает кредитным организациям лицензии на реализация
банковских операций, приостанавливает их действие и отзывает их;
- совершает надзор за деятельностью кредитных корпораций и
банковских групп;
- регистрирует эмиссию ценных бумаг кредитными корпорациями в
соответствии с федеральными законами;
- совершает самостоятельно или по поручению Правительства РФ все
виды банковских операций и иных сделок, необходимых для исполнения
обязанностей ЦБ РФ;
- организует и совершает валютное нормирование и валютный контроль
в соответствии с законодательством РФ;
- определяет порядок исполнения платежей с международными
корпорациями, иностранными государствами, а также с правовыми
и физическими лицами;
- закрепляет правила бухгалтерского учета и отчетности для банковской
системы РФ;
- закрепляет и публикует официальные курсы зарубежных валют по
отношению к рублю;
- принимает содействие в разработке прогноза банковского баланса РФ и
организует составление банковского баланса РФ;
- закрепляет порядок и обстоятельства исполнения валютными биржами
деятельности по корпорации исполнения операций по покупке и продаже
иностранной валюты, совершает выдачу, приостановление и отзыв
разрешений валютным биржам на организацию исполнения операций по
покупке и продаже иностранной валюты. (Обязанности по выдаче,
приостановлению и отзыву разрешений валютным биржам на организацию
исполнения операций по покупке и продаже иностранной валюты Банк России
47
будет выполнять со дня вступления в силу федерального закона о внесении
соответствующих изменений в Федеральный закон «О лицензировании
отдельных видов деятельности»);
- проводит мониторинг и прогнозирование состояния экономики РФ в
целом и по регионам, прежде всего денежно - кредитных, валютно -
финансовых и ценовых взаимоотношений, публикует соответствующие
материалы и статистические данные;
- совершает прочие обязанности в соответствии с федеральными
законами.
Для реализации возложенных на него обязанностей ЦБ РФ участвует в
разработке экономической политики Правительства РФ.
Банк России и Правительство РФ информируют друг друга о
предполагаемых действиях, имеющих общегосударственное значение,
координируют свою политику, проводят регулярные консультации.
Банк России консультирует Министерство финансов РФ по вопросам
графика выпуска государственных ценных бумаг и списания государственного
долга с учетом их воздействия на положение банковской системы и
приоритетов единой государственной денежно - кредитной политики.
Базовыми целями деятельности ЦБ РФ характеризуются: усиление
покупательной способности и курса рубля по отношению к иностранным
валютам; структурирование и усиление банковской системы России;
поддержание действенного и непрерывного функционирования системы
платежей. Реализация этих целей совершается Банком России независимо от
органов государственной власти. Получение прибыли не входит в цели
деятельности ЦБ РФ.
48
Глава 3. Проблемы и перспективы положения российского
рубля в международной валютной системе
3.1. Характеристика основных проблем укрепления российского
рубля в международной валютной системе
В последнее время, на фоне негативных перемен на международном
рынке, многие эксперты говорят о больших переменах, которые ждут
49
нынешнюю валютную систему. Среди экономистов усиленно идут споры о
альтернативах появления новой резервной валюты.
Поскольку большинство участников обсуждений соглашаются с
перспективой и необходимостью данного процесса, данная тема не теряет
своей актуальности.
Резервная валюта - это валюта, распространённая во многих странах, и
используемая центральными банками для образования резервов валют. Под
этим понятием понимают и кредитные деньги отдельных стран, валюту весьма
влиятельных стран, используемую в межгосударственных расчетах.
Весьма знаковые резервные валюты сегодня - это евро и доллар
Америки
17
.
Изначально важнейшей резервной валютой был фунт стерлингов, он
являлся базисный валютой при проведении межгосударственных платежей.
Позже в межгосударственных расчетах начал применяться доллар США, и
скоро он занял лидирующие концепции.
На конференции в БреттонВудсе в 1944 году утвердили золотовалютный
стандарт, построенный на фунте стерлингов, долларе США и золоте. После
данного доллар стал единственной валютой, непосредственно привязанной к
золоту.
Еще не дожидаясь окончания Второй мировой войны англосаксонские
страны решили установить новые принципы формирования мировой валютной
системы, которые станут определяющими на последующие 30-50 лет. Эти
принципы были выработаны на международной конференции в 1944 году в
США, в местечке Бреттон-Вудс (штат Нью-Гэмпшир). Соответственно
заключенное соглашение получило название – Бреттон-Вудские валютные
соглашения, а сама конференция стала называться «Бреттон-Вудской валютной
конференцией и вошла в историю как «Третья мировая валютная система».
17
Наатыж Д.Х. Зарубежный опыт валютного нормирования и валютного мониторинга / Д.Х.
Наатыж // Финансовая политика и социум. – 2017. – № 1 - 2 (32). – С. 191 - 194
50
Также на конференции были основаны и международные кредитные
институты – МВФ (международный валютный фонд) и МБРР (международный
банк реконструкции и развития).
Конференция проходила с 1 по 22 июня 1944 года. В работе конференции
приняли участие 44 страны, которые в общей сложности делегировали 730
человек. В основном это были страны антигитлеровской коалиции.
Председательствовал на конференции министр финансов США Генри
Моргентау.
Основной тон на конференции задавали самые представительные
делегации США (которую возглавлял основной специалист министерства
финансов США – Гарри Уайт) и Великобритании (которую возглавлял
известный экономист и одновременно высокопоставленный чиновник
министерства финансов Джон М. Кейнс).
В работе конференции также принимала участие и делегация из СССР
(возглавляемая заместителем министра внешней торговли М.С. Степанов).
По статусу делегации СССР было несложно догадаться, что И.В. Сталин
не собирался реализовывать основные принципы, которые будут выработана в
результате конференции.
Что конечно не удивительно, поскольку заранее было понятно - США
навяжут всем доллар в качестве мировой валюты. И.В. Сталин планировал
строить экономику независимую от американской валюты, что ему несомненно
и удалось после войны. Поэтому в дальнейшем СССР не ратифицировал
Бреттон-Вудские валютные соглашения.
Основная борьба на конференции развернулась между американцами и
англичанами. Англичане, в лице Джона М. Кейнси предлагали создание
международной денежной единицы – «банкор», которая будет использоваться в
международных расчетах между странами.
Для непосредственной реализации механизма международных расчетов
англичане предлагали создание «международной клиринговой организации».
51
Также англичане предлагали отказаться от золота в принципе, как основы
денежного обращения во всех странах.
Надо признать, что предложения англичан были более прогрессивные и
ставили различные страны в общем то в равное положение на мировых
финансовых рынках, не ставя какую-то из стран выше других.
Но США удалось все-таки продавить свои принципы последующего
устройства мировой валютной системы, во многом благодаря обещанию ФРС
США обеспечивать доллар своим золотым запасом посредством установления
(фиксации) стоимости золота в долларах США. Конечно же американцы
выиграли у англичан благодаря следующим основным факторам:
ФРС США в 1944 году располагала крупнейшими запасами золота,
по различным оценкам цифра близка к 70% всех мировых запасов;
экономика США демонстрировала высокие темпы развития и стала
уже давно крупнейшей экономикой планеты;
большинство европейских капиталов в результате двух мировых
войн сменило европейскую юрисдикцию на американскую;
США обладали значительно более высокой военной, политической
и финансовой мощью, чем Великобритания.
Итоговое соглашение подразумевало создание мировой валютной
системы - основанной на золоте и долларе США. По результатам конференции
были выработаны следующие соглашения:
1. Страны участники соглашений зафиксировали курсы своих валют
по отношению к доллару США, отклонения допускались только в пределах не
более одного процента;
2. Фиксированная цена золота по итогам соглашения составила 35
долларов США за тройскую унцию (31,1 грамма), а также обязательство
Федеральной резервной системы США обменивать доллара на золото по этой
стоимости;
52
3. Центральные банки стран, ратифицировавших соглашения,
обязались поддерживать курс национальных валют относительно доллара
США, в основном с помощью валютных интервенций;
4. Страны, участники соглашений, признавали доллар США в
качестве средства международных расчетов и в качестве основной резервной
валюты, которую будут использовать Центральные банки этих стран в своих
золотовалютных резервах;
5. Для реализации и поддержания механизма Бреттон-Вудских
валютных соглашений был учрежден Международный валютный фонд (МВФ)
и его финансовый инструмент Международный банк реконструкции и развития
(МБРР) с задачей кредитования экономик стран – участников соглашений для
выравнивания их платежных балансов и предупреждения различных кризисов в
экономике;
6. Девальвация национальных валют, стран участников соглашений,
более чем на 10% уже требовала разрешения МВФ. То же относилось и к
доллару США, если его курс снижался, Центральные банки других стран
обязаны были его покупать.
В дальнейшем, как показал практика, обеспечить стабильность
национальных валют различных стран относительно доллара США было
непосильной задачей.
Валюты стран-участников соглашения в результате различных
экономических кризисов, а также целенаправленной политики, постоянно
девальвировались.
Зачастую это была целенаправленная политика, поскольку дешевая
относительно доллара США национальная валюта, дает мощные конкурентные
преимущества в экспорте товаров.
Значительный удар по Бреттон-Вудской валютной системе был нанесен в
1965 году президентом Франции Шарлем де Голлем. Французы собрали 750
миллионов долларов наличными из резервов своего центрального банка,
53