23
исправления диспропорций в их платежных балансах без применения
мер, которые могут нанести ущерб благосостоянию на национальном
или международном уровне.
6. В соответствии с вышеизложенным сокращать продолжительность
нарушений равновесия внешних платежных балансов государств-
членов, а также уменьшать масштабы этих нарушений.
17
1.3. Эволюция денежной системы России
Современная денежная система России имеет длительную историю.
Известно, что металлические деньги в форме слитков из серебра находились
в обращении еще в Киевской Руси. Они назывались гривнами, а рубленные
пополам - рублем. На развитие денежной системы того времени наложило
свой отпечаток татаро-монгольское владычество, в результате чего в
обращении несколько столетий находилась денежная единица алтын.
Утверждение единой денежной системы с регулярной чеканкой полноценных
и разменных монет произошло вначале XVIII в. при Петре I. При этом
чеканка монет в Новгороде и Пскове была прекращена, и монопольное право
на данную процедуру было сосредоточенно на Московском денежном дворе.
Первые бумажные денежные знаки (ассигнации) начали выпускать с 1769 г.
Развитие товарно-денежных отношений и рост объемов добычи золота и
серебра вначале XIX в. создали условия широкомасштабного их
использования в качестве денег. Денежная реформа, проведенная в России в
1839 -1843 гг. министром финансов России Е. Ф. Канкриным, утвердила в
стране серебряный монометаллизм, то есть основным денежным металлом
стало служить серебро. Кроме того, в обращение были выпущены кредитные
17
Авагян Г.Л., Вешкин Ю.Г. Международные валютно-кредитные отношения. [Текст] - М.: Экономист, 2015
- 414с.
24
билеты, разменные на серебро, а также допускалась свободная чеканка монет
из золота.
18
Развитие промышленного капитализма в России во второй половине XIX
в. позволило ввести в 1897 г. золотой стандарт, явившийся результатом
реформ, проведенных министром финансов России С. Ю. Витге. Денежной
единицей Российского государства стал золотой рубль. Все банкноты,
выпущенные в обращение, были обеспечены золотом и свободно
разменивались на него. Монопольное право эмиссии банкнот было
закреплено за Государственным банком. В итоге в России была создана
устойчивая денежная система, но в то же время полноценное золотое
обеспечение банкнот ограничило эмиссионную деятельность
Государственного банка. Это привело к потере гибкости денежной системы.
Первая мировая война внесла свои коррективы в развитие денежной
системы. Для нужд войны в России, так же как и во всех воюющих странах,
стали печатать не обеспеченные золотом денежные знаки, в результате чего
рубль стал обесцениваться. Инфляции подверглись и денежные знаки,
выпущенные Временным правительством в 1917 г. После Октябрьской
революции в России система денежного обращения была нарушена. В
западных губерниях, оккупированных Германией, имели хождение бумажные
деньги - «ост-рубли», на других территориях бумажные деньги выпускались
местными органами власти, отделениями банков и т. д., то есть когда-то
существовавшая единая денежная система России стала децентрализованной.
В годы гражданской войны Россия лишилась основной массы золотого
запаса, ведение военных действий требовало увеличения расходов на
оборону, которые покрывались эмиссией денег. Увеличение денежной массы
в обороте привело к увеличению инфляционных процессов, в результате чего
денежная система вначале деформировалась, а далее разрушилась. В итоге к
1920 г. сложилась классическая система рационирования, предлагающая
18
Фетисов, Г. Г. Монетарная политика и развитие денежно-кредитной системы России в условиях
глобализации. Национальный и региональные аспекты / Г.Г. Фетисов. - М.: Экономика, 2015. - 512 c.
25
распределение продовольствия и промышленной продукции по карточкам.
Кроме того, с ликвидацией народного банка РСФСР в стране были
прекращены внутренние расчеты между государственными предприятиями за
поставки продукции и оказание услуг, оказываемых службами жилищно-
коммунального хозяйства. В сложившихся условиях денежная форма
стоимости уступила свое место всеобщей стоимости, при которой в качестве
денег использовались спички, мыло и т. д.
19
С августа 1921 г., с введением новой экономической политики (нэп) в
стране вновь стало утверждаться единое денежное хозяйство. В октябре 1921
г. был учрежден Государственный банк РСФСР, который стал основным
эмиссионным центром страны (в качестве исключения временный выпуск
денежных знаков был разрешен в Средней Азии, на Урале, в Сибири и в
Архангельской области). В результате денежной ре формы 1922-1924 гг. в
обращение был введен золотой червонец - банкнота Госбанка РСФСР, на 25%
обеспеченная золотом, а на 75% - легкореализуемыми товарами и
краткосрочными векселями; он являлся свободно конвертируемой валютой.
Параллельно до 1924 г. в обращении находились бумажные деньги,
выпускаемые Наркомфином.
С апреля 1924 г. взамен старых совзнаков были введены государственные
казначейские билеты, причем объем их эмиссии не должен был превышать
50% объема банкнот Госбанка РСФСР. Между червонцем и казначейскими
билетами было установлено соотношение 1:10. Таким образом, с
утверждением нэпа в стране утвердилась устойчивая, централизованная
денежная система, способствующая восстановлению развития народного
хозяйства страны.
Итогами второй мировой войны в денежном хозяйстве стали рост цен и
введение карточных систем, а также эмиссия денег, покрывающая расходы на
оборону. В 1947 г. была проведена частичная реорганизация денежной
19
Банковское дело: учебник / Ю.М. Склярова [и др.]. — Электрон. текстовые данные. — Ставрополь:
Ставропольский государственный аграрный университет, 2017. — 400 c.
26
системы: были изъяты из обращения червонцы (вместо них стали выпускать
банкноты Госбанка в рублях), проведено укрупнение денежной единицы в
соотношении 10:1 и переоценены вклады в сберегательной кассе (суммы до 3
тыс. руб. 1:1, от 3 тыс. руб. до 10 тыс. руб. - 3:2, а более 10 тыс. руб. - 2:1).
Денежные средства на счетах в банках государственных предприятий не
переоценивались, а кооперативных предприятий - обменивались из расчета
5:4.
20
Дальнейшее развитие народного хозяйства с целью сокращения
непроизводительных расходов государства, связанных с денежным
оборотом, потребовало проведения в стране деноминации. С 1 января 1961 г.
был изменен официальный масштаб цен, в результате чего изменилось
золотое содержание рубля, которое составило 0,987412 г чистого золота.
Вместе с тем укрупнилась денежная единица - в соотношении: 10 старых = 1
новому рублю. В обращении были оставлены билеты Госбанка СССР,
казначейские билеты и разменная монета.
С развалом СССР денежная система России была реорганизована.
Советские банкноты, разменная монета и казначейские билеты были изъяты
из обращения, а в 1993 г. в оборот введены билеты и разменная монета,
эмитируемые Банком России.
21
Денежная система современной России функционирует в соответствии с
Федеральным законом «О Центральном банке РФ» от 12 апреля 1995 г., и ее
можно охарактеризовать следующим образом:
1. Официальной денежной единицей (валютой) является рубль, 1 рубль
равен 100 копейкам.
2. Запрещен выпуск иных денежных единиц и суррогатов.
3. Официальное соотношение между рублем и золотом не
устанавливается.
20
Юровский, Л. Н. Денежная политика Советской власти (1917-1927). Избранные статьи / Л.Н. Юровский. -
М.: Начала-Пресс, 2016. - 422 c.
21
Агеев А.И. Формирование новой модели валютно-финансовой политики при управлении национальными
золотовалютными резервами России / А.И.Агеев, Е.Л.Логинов // Экон. стратегии. - 2016. - N 3. - С.8-15.
27
4. Видами денег, имеющих законную силу, являются банкноты и
металлическая разменная монета, обеспеченные всеми активами банка
и являющиеся безусловными обязательствами Банка России.
5. При обмене денежных знаков срок изъятия банкнот и монет старого
образца из обращения не может быть менее одного года, но не должен
превышать пять лет. Кроме того, не допускаются какие-либо
ограничения по суммам или субъектам обмена.
6. Исключительное право выпуска наличных денег, организации их
обращения и изъятия из обращения на территории Российской
Федерации принадлежит Центральному банку.
7. Платежи осуществляются в наличной и безналичной формах.
8. Срок проведения безналичных расчетов в пределах субъекта
Российской Федерации не должен превышать двух операционных дней,
а в пределах Российской Федерации — пяти.
22
На Центральный банк возложены обязанности по утверждению
номиналов и образцов новых денежных знаков, причем их описание
публикуется в средствах массовой информации. В целях организации
наличного денежного обращения на территории Российской Федерации на
Центральный банк возлагаются следующие функции:
- прогнозирование и организация производства, перевозка и хранение
банкнот и монет, создание их резервных фондов;
- установление правил хранения, перевозки и инкассации наличных
денег для кредитных организаций;
- определение признаков платежеспособности денежных знаков и
порядка замены поврежденных банкнот и монет, а также их
уничтожения;
- установление порядка ведения кассовых операций для кредитных
организаций.
22
Тосунян, Г. А. Валютное право Российской Федерации / Г.А. Тосунян, А.В. Емелин. - М.: Дело, 2016. - 368
c.
28
Кроме того, Центральный банк устанавливает единые правила и
требования по организации безналичных расчетов, утверждает образцы
платежных документов, используемых при их проведении.
В первые годы постсоветской России рубль существенно обесценился, в
результате разменная монета была фактически вытеснена из обращения. Для
сокращения расходов, связанных с организацией денежного обращения, с 1
января 1998 г. были введены новые деноминированные банковские билеты и
разменная монета. Находящиеся в обращении денежные знаки обменивались
в соотношении 1000:1. В результате проведенной реформы в Российской
Федерации в обращение были введены билеты Банка России достоинством в
5, 10, 50, 100 и 500 рублей, монеты в 1, 5,10, 50 копеек, 1, 2 и 5 рублей.
Монопольным правом выпуска наличных денег (банкнот и монет) обладает
Центральный банк Российской Федерации, в то время как деньги
безналичного оборота эмитируются коммерческими банками.
Современная структура финансовых учреждений, отношений и фондов,
которые обеспечивают полноценный процесс мобилизации и применения
денежных ресурсов, составляет общественную денежную систему. В период
СССР в ней выделяли следующие подсистемы:
- общегосударственную;
- отраслей хозяйства и отдельных предприятий.
Зачастую отдельным элементом служил и государственный кредит.
Описание финансовой системы Российской Федерации в период СССР
говорит о том, что она была относительно простой, но в то же время
полностью соответствовала казенной политике, которая проводилась в
стране. Осуществление рыночных реформ в РФ, реализация абсолютно новой
экономической политики объективным образом обусловили выделение
других звеньев системы денежных отношений. Стоит отметить, что в целом
рассматриваемую систему составляют три укрупненных подсистемы:
- страхование;
- государственные финансы;
29
- средства экономических субъектов, то есть предприятий.
23
Укрупненные подсистемы, классифицируются на более частные в
зависимости от конкретных методов и форм создания денежных фондов. Так,
государственные финансы включают в свой состав:
- государственный кредит;
- бюджетную систему;
- внебюджетные фонды.
В страхование входят:
- защита деликтных интересов (ответственность);
- личное; имущественное.
Современное понятие финансовой системы РФ предполагает, что
средства экономических субъектов включают в свой состав деньги:
- организаций некоммерческого типа;
- коммерческих организаций и предприятий;
- бюджеты посредников, среди которых находятся пенсионные фонды
частного характера, кредитные структуры, страховые компании и иные
финансовые институты.
24
В полной мере рассмотрев понятие и состав финансовой системы РФ,
целесообразно отметить, что процесс создания и дальнейшего регулирования
общественной структуры, касающейся денежных отношений, реализуется
уполномоченными субъектами от имени государства. При построении
современной финансовой иерархии в обязательном порядке учитывались
следующие принципы:
1. Грамотное сочетание отраслевой и территориальной концепций.
23
Смыслов Д.В. Перспективы реформы международной валютной системы: современные подходы // Деньги
и кредит. - 2016. - N 10. - С.20-33.
24
Пищик В.Я. Тенденции развития российского валютного рынка в контексте глобальных структурных
трансформаций и режима санкций / В.Я.Пищик, А.А.Прудникова // Пробл. прогнозирования. - 2018. - N 6. -
С.140-149.
30
2. Обеспечение нужного уровня денежной самостоятельности
финансовых структур регионального масштаба при условии
сохранения централизованного контроля системы в общем плане.
3. Абсолютно четкое разделение процесса управления в соответствии с
областями движений денежных ресурсов.
Все перечисленные выше принципы прослеживаются не только на
законодательном уровне, но и в практической деятельности.
Глава 2. Влияние международной валютной системы на экономику
РФ
31
2.1. Основные тенденции развития современной мировой
валютной системы
Дальнейшее развитие мировой валютной системы обусловлено
необходимостью ее реформирования исходя из трех основных параметров:
- функционирование мировой валютной системы не должно зависеть от
финансовых систем отдельных государств, а мировые валюты не
должны иметь критического значения для национальных валют;
- обращение мировых валют должно способствовать стабилизации
международных торговых и финансовых операций, а также
содействовать росту объемов торгово-экономических отношений
между разными странами;
- мировые валюты должны обеспечивать возможности устранения
возникающих дисбалансов, диспропорций и локальных кризисов на
международном уровне.
Следует согласиться, что в настоящее время ни одна из действующих
мировых валют не отвечает параметрам будущего развития мировой
валютной системы, так как все они зависят от финансовых институтов стран-
эмитентов и способствуют росту диспропорций, вызванных разницей
валютных курсов.
Исходя из этого возможно два варианта развития мировой валютной
системы и роли мировых валют в ней.
Первый связан с проработкой модели, основанной на целесообразности
сокращения количества национальных валют в мире с целью ликвидации
условий для возникновений финансовых кризисов в принципе. Данный
вариант связан с проблемой отказа от права эмиссии собственной валюты
суверенными государствами, что также затруднено сложившимися
внутренними и внешними хозяйственными связями, помимо утраты
собственно финансовой самостоятельности в плане эмиссии валюты.
32
Вместе с тем, достаточно действенной альтернативой в рамках такого
подхода могла бы стать система, основанная на принятии единой мировой
резервной валюты, в качестве которой выступают СДР. За подобную
реализацию выступают Россия, Китай и Индия, но для этого требуется
завершение реформы МВФ и его переподчинение странам, у которых есть
деньги на то, чтобы пополнить капитал МВФ, путем увеличения квот в
капитале МВФ. Такие возможности есть у стран с низким уровнем долга и
высокими золотовалютными резервами, в частности, например, у Бразилии,
Турции, Индонезии и даже Ирана, которые также поддерживают инициативу
России, Китая и Индии. В прикладном плане такой подход предполагает
использование СДР в качестве мировых денег на основе перехода к
поливалютной системе в целях отказа от рисков американского доллара за
счет их диверсификации. Поскольку СДР имеют только безналичную форму в
виде записей на банковских счетах, то их использование в качестве единой
мировой резервной валюты предполагает вначале расширение базовой
валютной корзины, а затем появление в безналичной и наличной форме
новой валюты.
Второй вариант связан с переходом к международным расчетам в
национальных валютах. Данный вариант осложняется необходимостью
заключения дополнительных международных договоров между странами,
которые изъявляют готовность рассчитываться друг с другом в национальных
валютах.
Развитие мировой валютной системы возможно на создании
нескольких экономических блоков стран, объединяющихся в валютные
союзы, с целью упрощения международных расчетов между странами-
участницами блоков и между странами, принадлежащим разным блокам.
Однако данный вариант наталкивается на объективные проблемы
объединений стран и отсутствие интеграционных стремлений у достаточно
большого числа государств. В целом же стремление создания стабильной
валютной системы на основе нескольких региональных эмиссионных